具体描述
本书以跨国银行监管的基本原理研究为基础，从国别监管、国际监管、内部监管三个层面深入研讨了跨国银行监管所牵涉到的法律问题，着重探讨了国际金融一体化与金融自由化浪潮冲击下跨国银行监管所存在的缺陷与不足，并密切地关注跨国银行监管的最新发展动态。笔者希望通过本课题的研究，总结出跨国银行监管的一般规律与发展趋势，并借鉴国外及国际跨国银行监管的有益规则与先进经验，完善中国的跨国银行监管法制。
概括而言，本课题的研究意义主要有三：
1．力求突破传统对跨国银行监管笼而统之、不加区分的研究方法，以国别监管、国际监管和内部监管为三条主线，梳理国际金融一体化和金融自由化下跨国银行监管纷繁复杂的诸多法律问题。
2．通过对跨国银行监管既有法制的研究，剖析跨国银行监管的
一般规律，并试图在此基础上总结出跨国银行监管的发展趋势。
3．中国已加入世贸组织，世贸组织项下的《服务贸易总协定》及《金融服务贸易协议》对中国的跨国银行业发展而言，既是机遇，也是挑战，同时对中国的跨国银行监管也提出了新的更高的要求。本文试图通过对国际上和国外跨国银行监管成功经验的总结和借鉴，构建和完善我国的跨国银行监管法律体制，改进我国的跨国银行监管思路、方式和技术，从而保障我国跨国银行业能够应对国际金融一体化和金融自由化的冲击，得以稳健、均衡、高效地发展。
(二)研究体例说明
上述“双刃剑”效应只是折射出跨国银行业的“市场失灵”现象，
如果金融监管当局能因应金融一体化和自由化的浪潮，及时改弦更张，更新监管措施，以“看得见的手”调控失灵的金融市场，仍然可以实现跨国银行业的安全、稳健、高效运营。但是，由于金融监管总是滞后于被监管者的金融创新，加上金融监管当局创新监管的意识淡薄，导致对跨国银行的监管频频出现“落空”局面。一般认为，对跨国银行的监管依其监管的范围和方式可大别为三类：国别监管、国际监管和银行内部监管。鉴于跨国银行监管这一课题体系庞杂，内容繁多，若对以上三种监管模式进行全方位的制度性研究，易致篇幅冗赘，也为笔者学力所不逮。故本课题主要致力于对跨国银行监管要害和实质性问题的研究，不求面面俱到。为了体系上的完备和论述上的需要，笔者拟以国别监管、国际监管和银行内部监管这三种监管模式为主线，构建本课题的研究体例。其中，国别监管又可拆分为东道国对外资银行的准人监管与母国对跨国银行的并表监管两个相对独立的部分。
作者简介
蔡奕，1975年生，福建平和的，法学博士、博士后。现为厦门大学法学院国际经济法研究所博士研究生。著述颇丰，参与编著《宏观经济法》、《全国高等教育自学考试〈国际经济法学〉自学辅导》等著作，并在《国际贸易问题》、《法学》、《经济法制》、《国际商务》、《江汉论坛》、《现代法学》等刊物上发表论文、译著四十余篇。
目录信息
一、研究背景：金融一体化和金融自由化浪潮对跨国银行业的“双刃剑”效应
二、研究目的、意义及体例说明
第一章 跨国银行监管的理论基础
第一节 跨国银行监管的经济学原理
一、公共利益论(the Public Interest Theory)
二、捕获论(Capture Theory)
三、金融抑制论(Financial Restriction Theory)
四、经济管制论
五、跨国银行监管经济学诸理论的评析
第二节 跨国银行监管的法学原理
一、跨国银行国别监管的法学原理
二、跨国银行国际监管的法学原理
——“全球合作”原则
三、跨国银行内部监管的法理基础
第三节 跨国银行监管的核心原则
一、双重许可原则
二、适度监管原则
三、并表监管原则
四、审慎监管原则
第二章 东道国对跨国银行的市场准入监管
第一节 跨国银行市场准入的待遇标准
一、发达国家的跨国银行市场准入待遇标准
二、发展中国家的跨国银行准入待遇标准
三、世界贸易组织关于银行准入待遇标准的法律规范评析
第二节 跨国银行准人的形式与条件
一、跨国银行准入的形式
二、跨国银行的准入条件
第三节 跨国银行准入东道国证券业的法律问题
一、银行参与证券业务的动因及其绩效分析
二、跨国银行准入东道国证券业的利益冲突及其危害
三、跨国银行准入东道国证券业的组织模式
四、跨国银行准入证券业所产生利益冲突的法律监管
第四节 中国对外资银行的监管法制及其完善
一、中国对外资银行的准入形式及其完善
二、中国对外资银行的准入条件及其改进
三、我国对外资银行市场准入管理方式和程序的最新调整
四、我国外资银行市场准入法制存在的问题及其完善
第三章 母国对跨国银行的并表监管
第一节 并表监管的基本理论问题
一、并表监管的涵义和特征
二、并表监管的前提条件
三、并表监管与长臂管辖的区别
第二节 母国并表监管实施的法律问题
——兼评国际商业信贷银行的倒闭
一、BCCI事件的由来
二、母国的确定
三、并表监管与金融隐秘权的冲突
四、并表监管过程中的现场检查和外部审计
第三节 欧美并表监管的立法与实践
一、欧盟并表监管立法及其实践
二、美国的并表监管实践
第四节 中国并表监管法制的建立与完善
一、我国并表监管立法与实践的现状
二、我国母国并表监管法制的建立与完善
第四章 跨国银行国际监管的法律问题
第一节 巴塞尔文件体系的法律性质辨析
第二节 多元化金融集团的国际监管
一、多元化金融集团的兴起及对传统银行监管方式的挑战
二、对金融集团资本充足性的监管方式
三、对管理层和股东的适宜性要求
四、金融集团监管的信息共享和协调员制度
第三节 巴塞尔新旧资本协议比较
一、跨国银行资本充足性监管概述
二、巴塞尔新旧资本协议比较
第四节 金融集团国际监管规则和新资本协议对中国监管实践的借鉴意义
一、金融集团国际监管规则对中国监管实践的启示
二、新资本协议与中国商业银行资本充足性监管的完善
第五章 跨国银行内部监管的法律问题
第一节 跨国银行内部监管的基本理论问题
一、内部监管的定义
二、跨国银行内部监管的目标
三、跨国银行内部监管的基本原则
四、银行内部监管与银行治理的联系与区别
五、银行内部监管的实施效果
第二节 跨国银行内部监管的制度设计
一、跨国银行业的控制失灵问题
二、管理层监督和控制文化(management supervision and the contr culture)
三、风险识别与评估(risk recognition and assessment)
四、日常业务控制和业务防火墙
五、信息与交流
六、内控监督和改正机制
第三节 英美跨国银行内部监管的制度与实践及中国商业银行内部监管制度的建立与完善
一、美国跨国银行内部监管的原则与制度
二、英国跨国银行内部监管的制度与实践
三、中国商业银行内部监管制度的建立和完善
结语：跨国银行三大监管模式的相互关系与“三位一体”的融合趋势
一、国别监管在跨国银行监管中的基础性作用
二、国际监管对国别监管的协调和完善作用
三、跨国银行内部监管的局限性及其外部约束
四、三大监管模式的渐趋融合与我国的应对
参考文献
后记
· · · · · · (收起)
读后感
用户评价
在我看来，金融的全球化发展必然伴随着跨境监管的复杂化，而银行作为金融体系的核心，其跨国监管所涉及的法律问题更是错综复杂。我一直对如何理解和应对不同国家在银行监管方面的法律差异感到好奇，尤其是当一家银行的业务需要跨越多个司法管辖区时，如何确保其运营的合法合规，如何规避潜在的法律风险，这都是值得深入研究的课题。我希望这本书能够为我解答这些疑问，例如，在银行的准入、资本充足性要求、风险管理以及反洗钱等领域，各国法律存在哪些显著的差异，以及这些差异可能带来的影响。我也十分关注书中是否会探讨国际金融监管协调的法律框架和机制，以及在金融危机发生时，各国监管机构如何通过法律手段来应对跨境金融风险。此外，随着金融科技的飞速发展，数字货币、跨境支付以及智能投顾等新兴业务对现有银行监管法律提出了新的挑战，我希望这本书能够就这些问题提供一些前瞻性的法律分析和解决思路。这本书的出现，让我看到了一次系统性地梳理和分析这些重要法律问题的机会，我期待它能够为我提供深入的见解和有价值的参考。
作为一个长期关注国际金融秩序演变的研究者，我对本书的题目“跨国银行监管的主要法律问题研究”充满了好奇与期待。当前，金融全球化的大潮下，银行的跨境经营日益普遍，但随之而来的监管挑战也愈发严峻。不同国家和地区的法律体系、监管目标以及监管力度存在显著差异，这使得跨国银行在运营过程中面临着合规性、风险控制以及市场准入等多方面的法律难题。我尤其关注书中是否会对当前国际社会在应对跨国银行监管方面的一些关键性法律议题进行深入探讨，例如，国际金融监管协调的法律基础和机制，以及在金融危机时期，各国监管机构在处理跨境金融机构破产和风险转移时所依据的法律框架。此外，对于近年来备受关注的数字金融和金融科技的跨国监管，书中是否会触及相关法律问题？例如，如何在不同的司法管辖区内对跨境数字支付、虚拟货币交易以及智能投顾等业务进行有效的法律监管，以防止洗钱、恐怖融资以及保护投资者权益。我对书中能够提供一些关于巴塞尔协议等国际金融监管标准的法律解读，以及这些标准如何在各国国内法中得到具体落实的分析，抱有极大的兴趣。这本书的出现，预示着对这些复杂而重要的问题的系统性研究，这对于我理解全球金融治理的法律架构，以及预测未来金融监管的走向，无疑具有重要的参考价值。
在我看来，一本探讨“跨国银行监管的主要法律问题”的书籍，其价值不仅仅在于理论的梳理，更在于它能否为实践者提供切实可行的思路和解决方案。我一直在思考，当一家银行的业务触角延伸到多个国家时，如何才能在遵守各个国家法律法规的同时，最大化其运营效率并规避潜在的法律风险？这本书是否能够提供一些关于如何构建一个适应多国监管环境的内部合规体系的建议？例如，在处理涉及跨境数据传输、信息披露以及客户隐私保护等方面，不同国家可能有着截然不同的法律要求，银行该如何平衡这些差异？我特别希望书中能够深入分析不同司法管辖区在反洗钱和反恐融资方面的法律差异，以及跨国银行如何在实践中建立有效的合规机制，以应对日益严格的反洗钱监管。同时，对于跨境并购和重组，书中是否会探讨相关的法律程序、反垄断审查以及外商投资审批等关键环节？此外，在处理国际税收、资本管制以及跨境争议解决等问题时，银行又该如何运用法律武器来保护自身的合法权益？这本书的题目让我看到了解答这些困惑的曙光，我期待它能提供一些具有前瞻性和可操作性的法律分析，帮助我在复杂的跨境金融环境中更好地前行。
我一直对金融监管领域有着浓厚的兴趣，尤其是在全球化背景下，跨国银行所面临的法律问题更是复杂且至关重要。这本书的题目直接触及了我关注的核心，我非常期待它能为我深入解析在银行跨境经营中，各国在法律层面上存在哪些主要的挑战和差异。例如，在银行的设立、运营、资本充足性要求、风险管理以及合规性审查等方面，不同国家和地区的法律框架可能存在哪些关键性的不同？我尤其关注书中是否会对国际金融监管的协调机制，以及在金融危机时期，各国监管机构在处理跨境金融机构风险时的法律依据进行深入的探讨。同时，随着金融科技的兴起，数字货币、跨境支付以及金融创新等领域对传统银行监管法律提出了新的挑战，我希望这本书能够就这些新兴问题提供一些具有前瞻性的法律分析和解决方案。总而言之，我期待这本书能够成为我理解和应对复杂跨国银行监管法律环境的宝贵资源，为我的学习和研究提供深刻的洞见和有价值的指导。
我对这本书的关注，很大程度上源于当前全球金融市场日益紧密的联系以及随之而来的监管复杂性。当银行的经营活动不再局限于单一国家，而是横跨多个主权国家时，其所面临的法律环境也变得异常复杂和充满挑战。我渴望通过阅读这本书，能够更深入地理解不同国家在设立银行、资本要求、风险管理以及存款保险等方面的法律差异。尤其令我感兴趣的是，书中是否会就如何应对各国在监管标准和执法力度上的不一致性，提出一些具有建设性的法律框架或操作指南。例如，对于一家在欧洲设有分行的亚洲银行，如何在遵守欧盟严格的金融监管要求的同时，确保其在本国市场的合规性？这本书是否能够提供关于跨境金融风险的法律分析，比如流动性风险、信用风险以及操作风险在跨国经营中的特殊表现，以及相应的法律应对措施？我同样期待书中能够对洗钱、恐怖融资以及金融制裁等领域相关的国际法律规制及其在国内的执行情况进行细致的阐述。这本书的出现，为我提供了一个深入研究这些重要法律问题的契机，我希望它能够帮助我梳理和理解这些复杂的法律条文和监管原则，从而在我的工作中能够更加游刃有余。
这本书的题目“跨国银行监管的主要法律问题研究”，犹如一个精准的信号，告知我它触及了当前金融领域一个极其重要且具有挑战性的课题。随着金融全球化的深入，银行的跨境经营模式日益普遍，这不仅带来了机遇，也带来了前所未有的监管难题。我想知道，这本书是否会深入剖析在国际层面上，各国在制定和执行银行监管法律时所面临的挑战，以及如何通过国际合作来协调这些法律差异。例如，关于金融机构的跨境破产和危机处置，国际社会在法律层面有哪些共识和争议？书中是否会对不同国家在反洗钱和反恐融资领域的法律要求进行比较研究，并分析跨国银行在合规方面所面临的实际困难？我尤其关注书中是否会涉及金融科技发展对传统银行监管法律提出的新挑战，例如，如何在跨境支付、数字货币以及人工智能在金融领域的应用等方面，构建适应性的法律框架。此外，对于跨境数据安全和隐私保护，不同国家法律之间的冲突和协调，以及银行如何应对这些挑战，也是我非常感兴趣的方面。这本书的出现，让我看到了一次系统梳理和解答这些复杂法律问题的机会，我期待它能够为理解和应对当前全球银行监管的法律格局提供深刻的洞见。
这本书的出现，无疑是为我这片在跨境金融领域摸索的迷茫之地，点亮了一盏引人注目的明灯。一直以来，我对于银行监管的边界和国际合作的复杂性有着诸多困惑，尤其是在瞬息万变的全球经济格局下，各国监管政策的差异与冲突，以及由此引发的潜在风险，常常让我感到无从下手。这本书的题目，直接点中了我的痛点，它承诺的“跨国银行监管”和“主要法律问题”，足以勾起我深入探究的兴趣。我非常期待能够在这本书中找到关于不同国家之间在银行准入、资本充足率、风险管理、反洗钱以及消费者保护等方面的法律框架的详细比较和分析，更希望能了解到在实际操作中，这些法律问题是如何被解决或规避的。例如，对于一家想要进入新兴市场进行跨国银行活动的机构而言，如何理解并遵守当地严格的监管要求，同时又要满足母国的合规标准，这其中的法律博弈绝非易事。这本书的出现，让我看到了系统性梳理这些复杂法律问题的希望。我希望它能提供一些关于跨境并购、分支机构设立、以及提供跨境金融服务的法律路径和潜在陷阱的深度解析。同时，对于那些涉及国际支付、货币兑换以及跨境信贷等业务的银行，如何应对不同司法管辖区下的监管差异，书中是否能够给出一些前瞻性的思考和可行的建议？总而言之，我期盼这本书能成为我理解和驾驭复杂跨国银行监管法律环境的得力助手，为我在跨境金融领域的实践提供坚实的理论支撑和操作指南。
在我看来，银行作为金融体系的基石，其监管的有效性直接关系到金融市场的稳定和健康发展。而当银行的业务触角延伸到国界之外，所面临的法律环境更是复杂而充满挑战。我一直对如何理解和应对不同国家在银行监管方面的法律差异感到好奇，尤其是当一家银行的业务需要跨越多个司法管辖区时，如何确保其运营的合法合规，如何规避潜在的法律风险，这都是值得深入研究的课题。我希望这本书能够为我解答这些疑问，例如，在银行的准入、资本充足性要求、风险管理以及反洗钱等领域，各国法律存在哪些显著的差异，以及这些差异可能带来的影响。我也十分关注书中是否会探讨国际金融监管协调的法律框架和机制，以及在金融危机发生时，各国监管机构如何通过法律手段来应对跨境金融风险。此外，随着金融科技的飞速发展，数字货币、跨境支付以及智能投顾等新兴业务对现有银行监管法律提出了新的挑战，我希望这本书能够就这些问题提供一些前瞻性的法律分析和解决思路。这本书的出现，让我看到了一次系统性地梳理和分析这些重要法律问题的机会，我期待它能够为我提供深入的见解和有价值的参考。
在我看来，金融的全球化趋势使得银行的跨境经营日益普遍，而由此引发的法律问题也愈发复杂和关键。这本书的出现，恰好回应了我长期以来对跨国银行监管法律问题的困惑。我期待这本书能够深入剖析不同国家在银行监管方面的法律差异，例如，在市场准入、资本充足率、风险管理、反洗钱以及消费者保护等核心领域，各国法律条文和监管实践有哪些主要区别，以及这些差异可能对跨国银行的经营带来哪些挑战。我也十分关注书中是否会探讨国际金融监管的协调机制，以及在金融危机发生时，各国监管机构如何通过法律手段来共同应对跨境金融风险。此外，随着金融科技的快速发展，数字货币、跨境支付以及金融创新等领域对现有银行监管法律提出了新的挑战，我希望这本书能够就这些新兴问题提供一些具有前瞻性的法律分析和解决思路。总之，我期待这本书能够为我提供一个系统、深入的视角，帮助我理解和应对当前复杂的跨国银行监管法律环境，为我的学习和研究提供重要的理论支持和实践指导。
我对银行监管领域有着持续的关注，尤其是在金融全球化日益加深的今天，跨国银行的经营模式带来了前所未有的法律挑战。我非常期待这本书能够深入探讨在银行跨境经营过程中所面临的主要法律问题，例如，各国在银行牌照审批、资本充足率要求、风险管理以及存款保险制度等方面的法律差异，以及这些差异如何影响跨国银行的运营。我特别希望书中能够提供关于国际金融监管协调的法律框架和实践的分析，以及在金融危机时期，各国监管机构在处理跨境金融机构破产和风险转移时所依据的法律原则。此外，对于反洗钱和反恐融资等领域，不同国家法律要求以及跨国银行如何建立有效的合规体系，也是我非常感兴趣的方面。随着金融科技的快速发展，数字货币、跨境支付以及人工智能在金融领域的应用，也对现有的银行监管法律提出了新的挑战，我希望这本书能够就这些问题提供一些前瞻性的法律分析和解决思路。总之，我期待这本书能够成为我理解和应对复杂跨国银行监管法律环境的有力工具，为我的学习和研究提供深刻的洞见。
