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页数:260

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出版时间:2009-9

价格:28.00元

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isbn号码:9787505883536

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现代金融市场分析与风险管理 作者： 张伟, 王芳 出版社： 经济科学出版社 出版年份： 2023年 页数： 680页 定价： 128.00元 --- 内容简介 本书是为高等院校金融学、经济学、会计学及相关专业的高年级本科生和研究生编写的深度教材，旨在系统、全面地介绍现代金融市场的运作机制、核心分析工具以及前沿的风险管理理论与实践。全书结构严谨，内容涵盖了从宏观金融环境分析到微观资产定价，再到复杂的衍生品市场与系统性风险控制的完整链条。 第一部分：金融市场基础与宏观环境分析 本部分着重构建读者对现代金融市场的整体认知框架。 第一章：全球金融体系的演变与结构 详细梳理了自布雷顿森林体系解体以来，全球金融市场的演进历程，重点分析了直接融资与间接融资的结构性变化。探讨了金融脱媒现象、影子银行体系的兴起及其监管挑战。本章引入了金融基础设施（如清算、结算系统）的国际标准与最新发展，并对不同类型金融市场（货币市场、资本市场、外汇市场）的功能进行了清晰界定。特别关注了金融科技（FinTech）对传统市场结构带来的颠覆性影响。 第二章：宏观经济指标与金融市场联动 深入分析了影响金融资产定价的关键宏观经济变量，包括国内生产总值（GDP）、通货膨胀率（CPI/PPI）、失业率、国际收支平衡表等。章节重点阐述了中央银行货币政策的传导机制，包括利率工具、公开市场操作、准备金率调整及其对不同资产类别（股票、债券、大宗商品）价格的短期和长期影响。引入了宏观经济预测模型在投资决策中的应用。 第三章：金融市场效率、监管与金融稳定 本章探讨了金融市场有效性的不同形式（弱式、半强式、强式有效市场假说），并结合实证研究进行批判性分析。深入剖析了金融监管的必要性与目标，比较了不同国家和地区的监管模式（如分业监管与混业监管的优劣）。高潮部分在于对金融危机成因的深入剖析（如2008年全球金融危机），系统性地介绍了巴塞尔协议III等国际宏观审慎监管框架的核心内容，强调维护金融体系稳定性的重要性。 第二部分：资产定价模型与投资组合管理 本部分是本书的核心内容，聚焦于金融资产的估值理论与投资决策的科学方法。 第四章：固定收益证券分析与定价 从零息债券的理论基础出发，详细推导了到期收益率（YTM）、久期（Duration）和凸性（Convexity）的计算及其在利率风险管理中的应用。系统介绍了期限结构理论，包括纯预期理论、市场预期理论和流动性偏好理论。对公司债券、市政债券、抵押贷款支持证券（MBS）的特殊风险和定价模型进行了详尽的讲解和案例分析。 第五章：股票市场与权益资产估值 本章结合了绝对估值法与相对估值法。绝对估值部分深入讲解了股利贴现模型（DDM）和自由现金流折现模型（DCF），强调了现金流预测和折现率选择的敏感性分析。相对估值部分则对比了市盈率（P/E）、市净率（P/B）和企业价值倍数（EV/EBITDA）的适用场景及局限性。引入了基于特有风险模型的APT定价理论对CAPM模型的改进。 第六章：投资组合理论与现代投资组合管理（MPT） 全面阐述了马科维茨的均值-方差分析框架，清晰推导了有效前沿的形成过程。重点讲解了资本资产定价模型（CAPM）的假设、几何解释和实证检验结果。在此基础上，引入套利定价理论（APT）作为CAPM的替代和补充，并探讨了多因子模型（如Fama-French三因子模型）在解释超额收益中的作用。 第七章：绩效评估与投资策略 本章将理论付诸实践，介绍了衡量投资组合绩效的常用指标，如夏普比率（Sharpe Ratio）、特雷诺比率（Treynor Ratio）和詹森阿尔法（Jensen’s Alpha）。系统对比了主动管理策略（如价值投资、成长投资、事件驱动）与被动管理策略（如指数化投资）的优缺点，并讨论了行为金融学对投资者决策的修正作用。 第三部分：衍生品市场与风险对冲 本部分深入探讨了复杂金融工具的定价机制和风险管理技术。 第八章：期货市场与套期保值 详细介绍了期货合约的交割机制、保证金制度和交易规则。重点推导了远期和期货的无套利定价关系，并结合基差风险分析了农产品、能源和金融期货的实际应用。通过大量的套期保值案例，展示了如何利用期货工具锁定价格风险。 第九章：期权定价与策略应用 本章的难点和重点是期权的理论。详尽介绍了看涨期权与看跌期权的基础知识，并深入推导了二叉树模型和布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）期权定价模型的数学原理。章节末尾系统性地介绍了复杂的期权组合策略，如跨式、宽跨式、蝶式组合等，及其在不同市场波动预期下的收益结构。 第十章：风险价值（VaR）与信用风险管理 系统介绍了度量市场风险的核心工具——风险价值（Value at Risk, VaR），包括历史模拟法、参数法（方差-协方差法）和蒙特卡洛模拟法的具体操作和优缺点。同时，引入了信用风险分析框架，讲解了违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的量化方法，以及信用衍生品（如信用违约互换CDS）在风险转移中的作用。 --- 本书特色 1. 理论与实践紧密结合： 每一章节后都附有“实证案例分析”和“数据应用演练”，要求读者使用实际金融数据（如彭博终端或Wind数据样本）进行模型检验和参数估计。 2. 前沿性： 包含了对金融科技（区块链、智能投顾）、气候金融（ESG投资）以及全球宏观审慎监管框架的最新讨论。 3. 数学严谨性： 核心公式推导详尽，附录部分提供了必要的随机过程基础知识，适合数学基础较好的学生深入学习。 本书适合作为高校金融工程、量化金融、投资管理等专业方向的指定教材，同时也为金融机构的从业人员提供了一个系统回顾和提升专业技能的理想读物。

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这本书真是让人眼前一亮，从装帧设计到排版布局都透着一股清新的气息，完全不像那种传统教材的刻板印象。我尤其欣赏作者在引入主题时所采用的叙事手法，不是那种生硬的说教，而是像一位经验丰富的朋友在娓娓道来，让人在不自觉中就对书中所探讨的议题产生了浓厚的兴趣。它巧妙地将一些看似宏大复杂的心理学概念，拆解成了我们日常生活中随处可见的小故事和小案例，比如如何应对考试焦虑，如何处理宿舍人际关系，这些都是我们当下最关切的痛点。更难得的是，书中并没有止步于问题的罗列，而是提供了大量可操作的、细致入微的自助练习和反思工具。我试着做了其中一个关于“情绪日志”的练习，效果立竿见影，让我第一次能清晰地看到自己情绪波动的内在逻辑，而不是被动地被情绪裹挟。这本书的文字流畅、富有温度，让人感觉不是在阅读一本工具书，而是在进行一场深入的自我对话，为那些正在迷茫和挣扎的年轻人提供了一张既实用又充满人文关怀的导航图。它真的做到了“寓教于乐”的最高境界，让学习心理健康的过程本身，也成为一种疗愈。

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读完这本书后，我的感受是它在理论深度和实践指导之间找到了一个近乎完美的平衡点。许多同类书籍往往要么过于学术化，充斥着晦涩难懂的术语和模型，让人望而却步；要么就是流于表面，只提供一些空泛的“积极思考”口号，缺乏实质性的帮助。然而，这部作品显然投入了大量的精力进行调研和打磨。我注意到作者在讨论认知扭曲时，不仅解释了“自动消极思维”的原理，还引用了多个不同学科背景（如哲学、社会学）的观点来佐证，这极大地提升了论述的广度和深度。特别是书中关于压力源分析的部分，它不仅仅关注外部事件，更深入探讨了“自我期望”与“现实落差”之间的张力，这对我这样一个习惯性追求完美的人来说，简直是醍醐灌顶。它没有告诉我“应该”怎么做，而是提供了一套严谨的分析框架，让我学会如何“看清”自己的处境。这种由内而外的赋能，远比简单的技巧传授要来得长久和有效，它培养的是一种批判性看待自身心智活动的能力。

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这本书的结构安排非常精妙，它的章节递进逻辑清晰得像一条精心铺设的轨道。从最基础的自我认知、情绪识别开始，逐步过渡到人际交往的复杂层面，再到应对重大人生转折（如职业规划、未来选择）的心理准备。我特别喜欢它在探讨“身份认同”那一章所采用的对比分析法。作者通过对比不同文化背景下，个体如何建构自我概念的差异，帮助我跳出了固有的文化框架来审视自己。这种国际化的视野，在针对本土大学生的心理健康教育读物中是相当罕见的。阅读体验上，它也处理得非常人性化，关键概念都会用不同字体或色彩进行强调，且每章末尾的“反思角落”设计得非常巧妙，它不是传统的测验，而是开放式的提问，鼓励读者形成自己的结论，而不是被动接受标准答案。这让阅读过程充满互动性，仿佛作者正在我耳边进行一对一的深度咨询。

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我对这本书的批判性视角印象尤为深刻，它没有回避当代大学生所面临的特殊困境，而是直面了社交媒体时代的“比较陷阱”和“信息过载”带来的新型焦虑。它没有将这些问题简单归咎于个体意志薄弱，而是将其置于宏大的社会背景下进行剖析，比如探讨了消费主义文化对自我价值感的侵蚀。这种对时代病症的精准把握，让这本书的价值远超了一本普通的“心灵鸡汤”。书中介绍的几种应对“社交恐惧”的方法，尤其让我眼前一亮，它不是提倡完全消除恐惧，而是教导如何带着恐惧去做事，如何将“防御性回避”转化为“有边界的参与”，这才是真正符合现实的策略。这种实事求是的态度，为那些试图在复杂环境中保持心理平衡的读者，提供了坚实的精神支撑和切实可行的行动指南。

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如果要用一个词来形容这本书给我的感觉，那就是“丰盈”。它的内容密度极高，但绝不令人感到拥挤或压力山大。作者的语言风格在保持学术严谨性的同时，又充满了文学性的韵味，时常引用一些古今中外的经典名言和哲学思考，为枯燥的心理学知识注入了生命力。尤其在谈及“意义建构”和“生命韧性”时，引用了维克多·弗兰克尔的观点，将心理健康提升到了关乎生命哲学的层面，这极大地拓宽了读者的格局。我发现，很多在平时感到无法排解的困惑，在读完对应章节后，都找到了一个更深层的、更具哲学思辨的安放之所。它不仅解决了“我今天为什么不开心”的小问题，更引导我去思考“我希望成为一个什么样的人”的大命题。这本书更像是一套心智成长的底层操作系统升级指南，影响深远，值得反复研读。

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