21世纪中国银行业风险与防范 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:广东经济出版社

作者:李晓西主编

出品人:

页数:324

译者:

出版时间:1999-01

价格:16.00

装帧:平装

isbn号码:9787806323663

丛书系列:

图书标签:

• 银行业
• 风险管理
• 金融安全
• 中国金融
• 21世纪
• 金融风险
• 防范措施
• 金融监管
• 银行业发展
• 金融科技

21世纪全球金融市场演变与监管体系重构 本书导言：理解后金融危机时代的复杂性与新挑战 本书旨在深入剖析自21世纪初以来，特别是2008年全球金融危机爆发后，国际金融市场的结构性变化、风险传导机制的演变以及全球金融监管体系为应对这些挑战所进行的深刻变革。我们不再将目光局限于单一国家的金融部门，而是着眼于全球金融体系的互联互通性与共振效应，探讨在技术创新、地缘政治变动和可持续发展要求等多重力量驱动下，金融生态正在经历的范式转移。 第一部分：全球金融市场结构性转型与风险新图景 第一章：21世纪金融化浪潮的深化与扩散 本章首先回顾了21世纪初期全球金融自由化的趋势如何加速，并探讨了影子银行体系、衍生品市场扩张及其在资产泡沫形成和风险积聚中的核心作用。重点分析了跨国资本流动模式的变化，特别是新兴市场经济体如何日益深度地融入全球金融循环，以及这种融合带来的双重性影响——既促进了资本配置效率，也加剧了外部冲击的敏感度。我们将运用计量经济学模型，量化评估2000年至2008年间金融资产占全球GDP比重的非线性增长路径。 第二章：系统性风险的界定与量化挑战 系统性风险（Systemic Risk）的概念在后危机时代得到了重新审视。本章详细阐述了从“机构层面风险”向“网络化、跨市场风险”的视角转换。我们构建了一个多层网络模型，用以识别金融机构间的相互依赖关系（如互换、担保和共同持仓）。书中将详细介绍如CoVaR、∆CoVaR等前沿的系统性风险度量指标，并利用美国和欧盟的真实交易数据进行实证检验，探讨在流动性枯竭情境下，不同金融工具和机构在风险扩散中的相对贡献度。本部分特别关注资产证券化链条中的不透明性及其对系统稳定性的潜在威胁。 第三章：金融科技（FinTech）的双刃剑效应 金融科技的爆炸性发展是本世纪金融领域最显著的特征之一。本章从宏观审慎的角度审视了支付系统、借贷平台（P2P/P2B）、分布式账本技术（DLT）和人工智能在金融决策中的应用。我们辩证地分析了FinTech如何提高效率、降低传统壁垒，但同时也带来了新的监管套利空间、数据安全风险以及对传统金融中介功能的侵蚀。具体案例研究将聚焦于加密资产的兴起及其对货币主权和反洗钱（AML）框架的挑战。 第四章：宏观审慎政策框架的构建与实践 鉴于传统货币政策和微观审慎监管在应对资产泡沫和信贷过度扩张方面的局限性，本章详尽介绍了宏观审慎政策工具箱的建立过程。内容涵盖逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性金融机构（G-SIFIs）的额外资本要求、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制等工具的理论基础与国际应用情况。本书将比较美国、欧元区和亚洲各国在实施这些工具时所面临的政治经济学约束和操作上的差异。 第二部分：全球金融监管的再设计与冲突 第五章：巴塞尔协议III的深度解读与效果评估 巴塞尔协议III是全球银行业资本监管的核心基石。本章不仅详述了其资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）等关键指标的改革内容，更重要的是，我们对其在提升全球银行业韧性方面的实际效果进行了批判性评估。通过对主要经济体大型银行的财务报告进行多年跟踪分析，本部分探讨了资本金要求的提高是否导致了信贷收缩（尤其是对中小企业的信贷），以及“监管套利”在新的框架下如何变形。 第六章：场外衍生品市场的透明化与中央清算改革 2008年危机揭示了场外衍生品市场（OTC Derivatives）的巨大系统性风险，特别是集中清算和交易互换的缺失。本章详细分析了《多德-弗兰克法案》和《欧洲市场基础设施监管》（EMIR）等法规如何推动OTC衍生品向中央对手方清算（CCP）转移。深入探讨了CCP自身的系统性风险敞口，包括保证金管理、违约处置机制（Default Management Procedures）的有效性，以及单一CCP故障可能引发的跨国影响。 第七章：危机管理与可处置性框架的建立 “大而不倒”（Too Big To Fail, TBTF）问题是监管改革的核心难题。本章聚焦于建立金融机构的“生前遗嘱”（Resolution Planning）和可处置性框架。我们详细解析了丧失清偿能力的机构的有序处置流程，包括预先融资机制（Bail-in）的法律基础与实施障碍。通过对雷曼兄弟、AIG和部分欧洲大型银行的清算案例进行比较研究，评估了当前危机管理工具在实现市场纪律与维护金融稳定的平衡性方面的成效。 第八章：跨境监管协调的复杂性与未来挑战 全球金融体系的互联性要求监管必须是跨境合作的，但国家主权和监管哲学上的差异构成了巨大挑战。本章探讨了金融稳定理事会（FSB）在协调全球标准中的作用，分析了不同司法管辖区在执行巴塞尔标准、数据共享和信息交换方面存在的摩擦点。最后，本书前瞻性地讨论了在逆全球化和贸易保护主义抬头背景下，未来全球金融监管合作可能面临的碎片化风险和监管冲突的前景。 结语：迈向更具韧性的全球金融生态 本书总结了21世纪前二十年全球金融监管体系从被动应对向主动预防的深刻转变，强调了技术创新、气候风险和地缘政治正重塑金融安全边界的紧迫性。未来的金融稳定不仅依赖于更强的资本和流动性，更依赖于监管框架的适应性、跨境合作的深度以及对新兴风险的早期识别能力。

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我在阅读过程中，最大的感受是这本书展现了极其扎实的田野调查基础和一线实践经验。作者似乎不仅仅是坐在办公室里进行理论推演，而是深入到市场的最前沿，与形形色色的金融机构和监管部门进行过深入的交流。书中的许多案例分析，尤其是那些描述具体违约事件或创新业务风险点的地方，其细节之丰富、描述之真实，让人拍案叫绝。例如，他对某些特定金融工具风险暴露的描述，那种对底层资产穿透的深度，远非一般学院派著作所能企及。这使得全书的论述充满了“烟火气”和实战价值，读起来感觉非常接地气，而不是空泛的理论说教。这种将深奥的金融理论与鲜活的现实案例紧密结合的能力，正是区分普通读物与真正有影响力的专业著作的关键所在。它为我理解实际操作中的复杂性提供了极其宝贵的视角。

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这本书的叙事风格简直像一位经验丰富的老行家在与你进行深度对话，丝毫没有那种教科书式的枯燥和说教感。作者的笔触极其细腻，擅长从宏大的时代背景切入，然后精准地聚焦到微观的操作层面，这种穿梭自如的能力，极大地增强了内容的代入感。我特别欣赏其中一些历史事件的梳理，他没有简单罗列事实，而是深入挖掘了这些事件背后的驱动力和连锁反应，使得原本抽象的金融演变过程变得鲜活起来，仿佛我亲眼见证了那些关键的转折点。语言上，他娴熟地运用了各种金融术语，但又巧妙地用通俗易懂的类比来解释，确保了即便是金融背景稍弱的读者也能跟上思路，这体现了作者极高的专业素养和教学能力。读完一些章节后，我常常会停下来思考，那种被启发的感觉，远超出了我预期的收获。

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这本书的结构布局堪称教科书级别的范本，其逻辑推演的严密性令人叹服。开篇部分对宏观经济环境的铺陈，为后续的分析奠定了坚实的基础，可以说是“起承转合”的典范。随后，内容迅速切入核心议题，通过对不同类型风险的分类讨论，构建了一个完整且相互关联的分析框架。最精彩的是，作者在论证过程中，习惯性地采用“提出问题—分析根源—提出对策—评估效果”的完整链条，使得每一个论点都有坚实的支撑，论据和论证过程丝丝入扣，几乎找不到可以指摘的逻辑漏洞。这种层层剥茧、步步为营的写作方式，极大地提高了阅读效率，因为读者可以清晰地预判作者下一步将要讨论的内容，并为之做好知识储备。它展现了一种对知识体系构建的极高追求，不是零散观点的堆砌，而是一座结构精巧的知识大厦。

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这本书的装帧设计非常吸引人，封面采用了沉稳的深蓝色调，搭配简洁有力的金色字体，一看就知道内容是严肃且具有深度的。拿到手里，纸张的质感也十分上乘，拿在手中有一种厚重感，这让人对书中内容的含金量充满了期待。内页的排版清晰明了，字号适中，阅读起来非常舒适，即使是长时间阅读也不会感到眼睛疲劳。章节标题的划分逻辑性很强，从宏观的背景介绍到具体的案例分析，层层递进，引导读者逐步深入理解复杂的金融议题。这本书的整体设计语言体现出了一种对专业精神的尊重，让人感觉这不是一本快餐式的读物，而是一部值得细细品味的学术专著。特别是书脊的设计，非常规整，很适合放在书架上，让人每次看到都能联想到其中蕴含的知识力量。从包装到内页细节，都透露出出版方在制作上的用心良苦，这对于深度阅读者来说，是非常重要的加分项。

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从纯粹的学术价值角度来看，这本书的创新性是显而易见的，它成功地将不同学科的视角巧妙地融合在一起。我注意到作者不仅仅局限于传统的金融风险模型，而是引入了行为经济学和社会治理学的观点来解释某些非量化风险的产生机制。这种跨学科的融合，极大地拓宽了我们理解和防范金融风险的视野，不再将风险仅仅视为一个数学问题，而是一个涉及人类心理、制度设计和外部环境互动的复杂系统。书中对于未来趋势的预测部分，更是充满了洞察力，那些前瞻性的判断，基于对现有体制深层次矛盾的精准把握，让人不禁对作者的战略眼光表示钦佩。总而言之，这本书提供了一个看待和解决当代金融挑战的全新且更具包容性的思维框架，这对于任何希望站在时代前沿的从业者或研究者来说，都是一份不可多得的财富。

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