具体描述
作者简介
目录信息
导言
上篇 银行管制的理论与实证
1章 银行管制理论的追溯与比较
第1节 管制的一般理论
社会利益论
追逐论
管制新论
第2节 银行管制的理论论证
银行管制的主要经济原因――银行业市场破产
银行业市场破产的代价和政府干预
第3节 银行管制的目的、原则、法定权限和权力机构
银行监督管理的目的
银行监督管理的原则
银行监督管理的法定权限
银行监督管理的权力机构
第4节 银行管制的补充手段
――市场惩戒 最后贷款人和存款保险制度
市场惩戒作用
最后贷款人手段
存款保险制度
银行监督管理制度的完善呼唤资本管制
2章 银行资本充足性管制及其有效性和效率分析――理论分析
第1节 银行资本充足性管制的性质和内涵
资本的定义
资本充足性的内涵
资本充足性的衡量标准
第2节 银行资本充足性管制的有效性和效率分析
微观财务和银行公司
银行公司价值和资本充足性
第3节 银行资本充足性管制的有效性和效率衡量
财务理论模型
银行资本充足性管制的有效性和效率评价
3章 银行资本充足性管制的有效性分析――实证分析
第1节 必要的会计说明――市场价值和帐面价值的关系
第2节 银行资本充足性管制效果的实证分析
美国银行资本管制：1981～1985
管制对银行帐面资本比率的作用
帐面资本比率的提高如何发生
管制对银行市价资本――资产比率的影响
第3节 银行资本管制有效性的其他论证
中篇 国际统一银行监督管理与《巴塞尔协议》
4章 国际统一银行监督管理的标志――《巴塞尔协议》
第1节《巴塞尔协议》产生的历史背景
跨国银行的扩张和国际银行业风险
世界普遍发生的逃避金融管制和广泛兴起的金融创新
第2节《巴塞尔协议》的内涵
原《巴塞尔协议》的内容
修订后的《巴塞尔协议》的内容
《巴塞尔协议》的实质性进步――《巴塞尔报告》
5章 提高银行资本比率的可能途径――《巴塞尔协议》诠释
第1节 资本的组成
核心资本
补充资本（附属资本）
从资本中扣除的成份
第2节 资产的选择
国家转移风险
抵押与担保
表外项目
第3节 提高银行资本比率的分子、分母对策
分子对策
分母对策
第4节《巴塞尔协议》对银行经营管理的影响
《巴塞尔协议》使银行的管理模式由资产负债管理走向风险资产管理
《巴塞尔协议》使银行管理的对象由资产负债表内拓宽到表外
《巴塞尔协议》使银行财务杠杆的运用受到实际的约束
6章 世界各国对《巴塞尔协议》的反响――统一国际银行监管与资本充足性管制
第1节《巴塞尔协议》对美国的影响
美国银行管制的特点
《巴塞尔协议》的要求与美国银行业现状的距离
美国新的银行体制改革――体现《巴塞尔协议》精神的“窄法案”
第2节《巴塞尔协议》对英国等欧共体国家的影响
第二号银行指令
“自有资金指令”和“清偿力比率指令’
欧共体指令与《巴塞尔协议》的比较
欧共体国家银行资本管制的各自规定
第3节《巴塞尔协议》对日本银行业的影响
积极推行《巴塞尔协议》
提高资本比率的途径
下篇 我国银行监督管理的规范化研究
7章 《巴塞尔协议》的影响与我国的相应对策
第1节《巴塞尔协议》对我国的影响
我国银行的一般资本状况
《巴塞尔协议》对我国的影响
第2节 尽快满足《巴塞尔协议》最低资本要求的近期目标
统一我国银行的资本规定
正确划分我国银行资产的风险权重
努力提高我国银行的资本充足比率
8章 深化金融制度改革，规范我国银行监督管理
第1节 规范我国银行监督管理的必要性
推行市场经济要求规范银行监督管理
《巴塞尔协议》和“复关”要求规范银行监督管理
第2节 规范我国银行监督管理的相关金融改革
确立中央银行作为银行监督管理机构的地位和权威
加强金融立法，建立和健全我国银行监督管理的法规体系
建设和完善适合我国银行制度模式的监督管理体系
塑造规范的银行监督管理体系得以运转的微观金融基础
· · · · · · (收起)
读后感
用户评价
最近读完了一本关于金融机构风险管理和监管的著作，它确实给我带来了不少启发。这本书的切入点非常新颖，没有陷入枯燥的理论说教，而是紧密结合了当前全球银行业面临的实际挑战，比如如何平衡金融创新与风险控制、数字时代的监管困境等。作者的分析非常深入，尤其是在探讨宏观审慎政策框架的有效性时，他不仅仅罗列了现有的监管工具，更重要的是剖析了这些工具在应对系统性风险时的局限性与适用边界。例如，书中对流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金来源比率（NSFR）的实证分析，让我对巴塞尔协议三的精髓有了更深层次的理解，明白这些看似复杂的比率背后，蕴含着对银行经营稳健性的深刻洞察。此外，作者还花了大量篇幅来讨论“大而不能倒”问题的解决方案，探讨了如何通过更精细化的处置机制来避免道德风险的产生，这对于理解现代金融体系的稳定至关重要。整体而言，这本书的深度和广度都令人印象深刻，它不仅仅是一本学术专著，更像是为银行业从业者和监管机构提供的一份高质量的战略参考手册。
这本书在处理国际协调与国内实践的张力方面，表现得极为老练和成熟。它没有简单地歌颂全球监管标准的一致性，而是深入分析了不同国家在经济结构、政治体制差异下，实施同一套国际监管框架时所遭遇的实际阻力与调整。比如，书中对不同司法管辖区在处理银行破产清算和跨国资产处置时的法律差异进行了细致的比较，揭示了全球金融一体化进程中，‘最后贷款人’职能的复杂性。作者提出的观点是，有效的全球监管需要一个‘弹性框架’，允许各国在遵守核心原则的前提下，根据自身国情进行合理的‘本土化’调整，避免‘一刀切’带来的僵化。这种辩证的视角让我对国际金融监管合作的难度有了更全面的认识。它不回避问题，而是直面这些灰色地带，并试图提供一套既尊重主权又维护全球金融稳定的解决方案，显示出作者深厚的国际金融视野和政策洞察力。
对于一个非金融专业背景的读者来说，这本书的入门门槛似乎比想象中要低一些，这主要归功于作者在构建理论体系时所展现出的极强逻辑性和清晰的层次感。它没有一开始就抛出晦涩的数学公式或复杂的法律条文，而是从银行业务最基础的功能——‘信用中介’——讲起，逐步引申到如何通过监管手段确保这种中介功能的稳定与可靠。我尤其欣赏它对银行治理结构改革的论述。书中深入剖析了董事会在风险文化塑造中所扮演的关键角色，强调了‘问责制’的重要性，这不仅仅是事后的惩罚机制，更应是事前预防风险的内在驱动力。读到这一部分，我清晰地认识到，一个健康的金融体系，其核心不在于监管文件的数量，而在于机构内部治理的有效性和透明度。这本书的观点非常‘接地气’，它让复杂的监管要求变得易于理解，对于任何想要系统性了解现代银行监管框架的人来说，都是一本极好的入门指南。
这本书的叙事风格非常流畅，不像一些专业书籍那样晦涩难懂，它采用了大量的案例分析来阐述复杂的监管理念，读起来有一种‘抽丝剥茧’的快感。我特别喜欢其中关于影子银行体系风险传导机制的章节。作者没有停留在描述现象层面，而是用扎实的金融工程知识，展示了资产证券化和场外衍生品交易如何将原本分散的风险集中起来，最终形成系统性的脆弱点。书中对2008年金融危机中一些关键交易的重建过程，描绘得极其生动，让人仿佛置身其中，感受到了市场失灵时的那种恐慌与无序。更难能可贵的是，它并没有将监管拟人化为‘对抗’市场，而是强调监管与市场之间如何形成一种动态的、相互制衡的合作关系。阅读过程中，我不断地在思考，在技术迭代如此之快的今天，监管部门如何才能‘跑得比风险快’？这本书为这个难题提供了一套多维度的思考框架，而非简单的答案，这才是它真正的价值所在。
我最近翻阅了一部探讨金融科技对传统银行业务模式冲击的著作，这本书的视角相当独特，它聚焦于如何在金融科技浪潮中，确保持续保持银行业务的审慎性和合规性。书中详细剖析了人工智能在信贷审批和反洗钱（AML）监控中的应用潜力与潜在的偏见风险，这对我理解未来监管科技（RegTech）的发展方向很有帮助。作者并未盲目崇拜技术，而是清醒地指出了过度依赖算法模型可能带来的‘黑箱’问题，以及如何在保障数据隐私和提升监管效率之间找到最佳平衡点。另一个让我印象深刻的部分是关于跨境支付系统的现代化讨论，书中对比了SWIFT系统与新兴的分布式账本技术（DLT）在安全性和效率上的优劣，并探讨了各国央行数字货币（CBDC）可能对现有金融秩序产生的颠覆性影响。这本书的专业性体现在它对前沿技术与传统金融监管逻辑的深度融合上，读完后感觉自己对未来银行业态的想象空间被极大地拓宽了。
