具体描述
内容提要
本书是一本有关货币银行理论的教学参考书，内容包括：货币与货币制
度、利息与利息率、金融体系与商业银行、非商业银行金融机构与金融创新、
中央银行、货币需求理论、货币供给理论、货币政策研究、通货膨胀理论、经济
发展中的金融深化理论等。文字流畅，述评结合，观点新颖。
本书可供大专院校经济学专业的本科生、研究生使用，亦可供金融理论
工作者和金融实务工作者参考。
作者简介
目录信息
第1章 货币与货币制度
§1.1货币的起源
1.货币起源于商品交换
2.偶然价值形式和一般等价物的出现
3.一般价值形式和一般等价物的出现
4.货币价值形式和货币的出现
5.金属货币的出现
§1.2货币制度及其演变
1.货币制度
2.货币制度的产生
3.货币制度的演变
4.纸本位和信用货币
§1.3货币的本质
1.货币商品说
2.货币符号说
3.我国理论界对货币的定义
§1.4货币的职能
1.货币作为价值尺度
2.货币作为流通手段
3.货币作为支付手段
4.货币作储藏手段
5.货币作为世界货币
§1.5货币在经济中的作用
1.货币在宏观经济层次上的作用
2.货币在微观经济层次上的作用
§1.6货币消亡的理论和实践
1.劳动货币的理论和实践
2.马克思恩格斯货币消亡理论
3.马克思的劳动券设想
4.列宁斯大林对货币存在的再认识
5.中国对货币作用的认识
第2章 利息与利息率
§2.1利息的产生和本质
1.利息存在是否合理
2.利息的来源
3.利息的本质
4.现代西方经济学对利息的解释
5.现代西方经济学利息定义的评价
§2.2利率决定理论
1.马克思的利息率决定论
2.资本边际生产力利率决定论
3.储蓄投资均衡利率决定论
4.自然利率理论
5.流动性偏好利率决定论
6.可贷资金利率决定论
7.一般均衡利率决定论
§2.3利率期限结构理论
1.利率结构分类和期限结构
2.利率期限结构预期理论
3.利率期限结构的风险贴水理论
4.利率期限结构市场分隔理论
§2.4利率与价格
1.利率与物价反向变动的理论推断
2.利率与物价同方向变动－吉布森矛盾
§2.5利率与储蓄、投资
1.古典理论认为利率完全决定着储蓄投资
2.凯恩斯认为利率对储蓄、投资影响不重要
第3章 金融体系与商业银行
§3.1信用和金融活动
1.信用及其产生和职能
2.金融及其基本形式
3.直接融资与间接融资
§3.2金融机构及其职能分类和特点
1.金融机构的定义和职能
2.金融机构的分类和各自特点
§3.3商业银行的起源与体制
1.商业银行的起源、特征和功能
2.商业银行和综合银行分别的体制传统
3.分支行制和单一银行制的传统
§3.4商业银行的存款创造机制和货币乘数
1.商业银行存款创造过程
2.商业银行存款创造机制
3.货币乘数和基础货币
4.法定准备金的意义
§3.5商业银行的资产负债和中间业务
1.商业银行的资产负债表
2.商业银行的主要负债业务
3.商业银行的主要资产业务
4.商业银行的中间业务
§3.6商业银行的管理
1.商业银行管理的概念
2.商业银行资产流动性及其衡量的指标
3.商业银行安全性衡量指标
4.商业银行管理思想的演变
5.商业银行的流动性和风险管理方法
第4章 非商业银行金融机构与金融创新
§4.1非商业银行金融机构
1.其他存款类金融机构
2.合同储蓄机构
3.投资类金融机构
4.金融公司
5.混合金融机构
§4.2非银行中介机构在决定货币供应量中的作用
1.金融中介机构的类别和功能
2.非货币中介机构与货币市场失衡
3.非货币中介机构与初级证券市场失衡
4.非货币中介机构的转换业务
5.非货币中介机构和货币控制
§4.3金融革新及其影响
1.金融工具的创新
2.金融机构的综合化
3.金融机构业务活动的全球化
4.金融管制的放宽和金融宏观调节的加强
第5章 中央银行
§5.1中央银行的产生、发展和体制模式
1.中央银行的产生、发展
2.中央银行的体制模式
§5.2中央银行的性质、地位和职能
1.中央银行是特殊的金融机构，是国家管理金融行业的政府机构
2.作为国家机关，中央银行在政府中的地位有不同的形式，但与政府又保持一定独立性
3.中央银行的职能集中体现在它是发行的银行，银行的银行和政府的银行三个方面
§5.3中央银行的业务
1.中央银行的负债业务
2.中央银行的资产业务
3.中央银行的服务、管理业务
§5.4中央银行的货币政策和目标
1.中央银行货币政策概述
2.中央银行的货币政策目标
3.货币政策目标间的矛盾
§5.5中央银行的货币政策工具
1.存款准备金政策
2.再贴现政策
3.公开市场政策
4.选择性货币政策工具
§5.6中国人民银行及其货币政策
1.中国人民银行的性质、地位和职能
2.中国人民银行的货币政策目标
3.中国人民银行的货币政策工具
第6章 货币需求理论
§6.1货币需求分析
§6.2古典的货币需求理论
1.费雪交易方程式
2.剑桥方程式
§6.3凯恩斯的货币需求理论
§6.4凯恩斯学派货币需求理论的发展
1.交易性货币需求的存货管理模型（平方根定律）
2.预防性货币需求的沃伦随机模型
3.投机动机货币需求的资产组合模型
§6.5货币主义的货币需求理论
§6.6货币需求理论的补充和完善
§6.7我国的货币需求理论研究
第7章 货币供给理论
§7.1货币层次的划分和货币供给量的度量
1.货币的再定义
2.货币层次的划分
3.货币供应量的度量困难
§7.2货币供给的全乘数模型
§7.3货币供给量决定因素的分析
1.基础货币对货币供应量的影响及其决定因素
2.货币乘数中各变量的影响和决定
§7.4货币供给的传统理论
1.简单存数模型
2.弗雷德曼实证模型和施瓦茨的实证模型
3.卡甘实证模型
§7.5货币供给的“新理论”
1.约翰・格利（John・Gurley）和爱德华肖（Edward・Shaw）的新理论
2.尼汉斯（J・Niehans）的一般均衡货币供给模型
3.后凯恩斯主义激进的货币供给理论
§7.6我国对货币供给的认识和研究
1.计划体制下对现金发行的重视
2.对货币供给决定的经济体制因素探讨
3.谢评、俞乔对我国货币供给总量决定机制的论证
第8章 货币政策研究
§8.1货币政策的中介指标和手段变量
1.货币政策中介指标和手段变量的必要性
2.货币政策中介指标的选择标准
3.货币政策中介指标的选择
4.货币政策手段变量
5.利率作为货币政策手段变量的可行性
§8.2货币政策的作用机制
1.资产组合调整效应
2.财富效应
3.实质现金余额效应
4.授信限量效应
5.预期效应
6.汇率效应
§8.3货币政策的时滞
1.货币政策时滞的划分
2.弗雷德曼货币政策适时性测试模型
3.时滞给货币政策本身带来的困难
§8.4货币政策有效性和改革建议
1.合理预期问题
2.货币流通速度的变化
3.货币政策的政治性障碍
§8.5我国的货币政策实践和理论研究
1.完全计划体制下的货币政策实践和理论研究
2.改革以来的货币政策实践和理论研究
第9章 通货膨胀理论
§9.1通货膨胀的定义
§9.2通货膨胀的测量
1.价格指数化方法
2.几种价格指数
3.包括抑制型在内的全面通货膨胀的测量
4.我国通货膨胀率计算中的问题
§9.3通货膨胀的成因
1.古典和新古典的通货膨胀理论
2.凯恩斯的通货膨胀缺口模型
3.本特 汉森的双缺口通货膨胀模型
4.当代一般的需求拉上型通货膨胀模型
5.成本推进或供给型通货膨胀模型
6.结构性通货膨胀假说
§9.4通货膨胀的预期理论
1.适应性预期理论
2.合理预期理论
§9.5菲利普斯（A.W.Philips）曲线
1.菲利普斯曲线及其修正过的模型
2.短期和长期菲利普斯曲线的划分
3.合理预期学派与菲利普斯曲线
§9.6货币主义的通货膨胀理论模型
1.货币主义的本质特征
2.弗雷德曼短期通货膨胀效应区分
3.奥肯（A.M.Okun）法则及其与菲利普斯曲线结合
4.范得坎普（J.VanderKamp）货币主义通货膨胀模型
§9.7通货膨胀的经济效应
1.通货膨胀与经济增长
2.通货膨胀的其他经济效应
第10章 经济发展中的金融深化理论
§10.1深化理论的背景
1.发展中国家的金融状况
2.金融在发展中国家经济中的作用
3.金融深化理论的产生
§10.2金融抑制产生的原因和特点
1.金融抑制产生的原因
2.金融抑制的特点
3.金融抑制对经济发展的消极影响
§10.3金融深化政策的实施
1.金融深化与经济增长
2.深化理论的政策涵义
3.金融深化的战略目标
4.金融深化理论的计量验证
5.卡波（Basant.K.Kapur）、马依森（Dona1d.J.Mathieson）和弗莱对金融深化理论的发展
6.深化理论的不足
§10.4深化理论对我国金融市场化的意义
1.我国金融体制改革已取得的成就
2.金融深化理论对我国金融体制改革的意义
· · · · · · (收起)
读后感
用户评价
这本书在阐述金融中介功能时，采取了一种非常注重“信息不对称”视角的分析框架，这一点对我来说，是最大的收获之一。作者清晰地界定了“逆向选择”和“道德风险”在信贷市场中的具体表现，并且详细介绍了银行是如何通过设计复杂的合同条款、建立信誉评级体系来努力克服这些内在缺陷的。我特别喜欢其中关于“信息甄别成本”的探讨。很多金融理论总假设市场是透明且理性的，但这本书却直面了现实中信息获取的昂贵和困难。书中有一段论述，关于小微企业贷款的定价机制，详细解释了为什么银行需要花费大量资源进行尽职调查，以及这种成本最终是如何转嫁到借款人身上的。这种对市场摩擦的坦诚描述，使我对金融市场运作的理解更加贴近真实世界的复杂性。它没有提供简单的答案，而是教会我如何提出正确的问题，比如“在信息不完全的情况下，最优的激励机制应该是什么？”对于那些想从信息经济学角度理解金融机构行为的人来说，这本书提供了极具价值的理论工具和分析视角。
我必须承认，最初翻开这本书时，我对那些充斥着复杂模型和数学公式的章节感到有些畏惧。然而，作者的高明之处在于，他似乎深谙读者的这种心理，巧妙地将那些高深莫测的理论，融入到了生动的历史背景和引人入胜的政策演变故事之中。尤其是在探讨金融危机的成因时，作者并没有选择冷冰冰地罗列数据，而是将每一次危机——从早期的区域性挤兑，到近代的次贷风暴——都视为一个“系统性失衡”的案例进行深度剖析。他引用的历史文献和监管文件的片段，极大地增强了文本的说服力。例如，书中对“道德风险”在不同监管环境下的演变分析，让我看到了监管政策并非一成不变的铁律，而是与市场创新和人性弱点不断博弈的结果。这种叙事哲学，让原本枯燥的金融史和监管理论鲜活了起来。我感觉自己不是在阅读一本严肃的学术著作，更像是在跟随一位经验丰富的金融史学家，走过一段充满波折与智慧的行业发展之路。书中对不同国家或地区监管哲学的对比也极其精彩，展现了全球金融治理的复杂性和多样性，令人深思。
这本关于金融机构运作的书籍简直是为我量身定制的入门向导！作者以一种极其平易近人的方式，层层递进地剖析了商业银行如何从最基础的存贷业务，发展到复杂的资产负债管理和风险控制。我特别欣赏书中对“流动性”和“偿付能力”这两个核心概念的阐释，那些原本晦涩难懂的专业术语，在作者的笔下变得如同日常对话般清晰明了。举个例子，书中关于准备金制度的讨论，不仅仅是机械地解释规定，而是深入探讨了央行如何通过调整这个杠杆来影响整个信贷市场的松紧，这种宏观与微观相结合的叙事手法，让我感觉自己仿佛站在了银行决策者的肩膀上，能更全面地把握商业运作的脉络。此外，书中对于不同类型金融工具的介绍，比如票据、债券，以及它们在银行资产组合中的作用，描述得细致入微，附带的图表和案例分析更是加深了理解。读完后，我对“钱是如何从A点流向B点，并产生价值”的整个链条有了全新的认识，不再是停留在教科书上死记硬背的定义，而是真正理解了现代金融体系的活力所在。对于任何想深入了解银行日常运营机制的非专业人士来说，这本书无疑是开启大门的金钥匙，它成功地架起了理论与实践之间的桥梁。
阅读这本书的过程，就像是参与了一场关于“金融创新与监管滞后”的精彩辩论。作者的观点是，金融业的生命力在于不断的创新，而监管往往只能跟在后面被动反应。书中对过去几十年中，衍生品市场、金融科技（FinTech）的兴起，以及影子银行系统的发展，都进行了非常前瞻性的梳理。我欣赏作者保持的客观立场，他既没有盲目歌颂创新带来的效率提升，也没有将所有新兴金融活动都贴上“危险”的标签。他提供了一套中性的分析框架，用以衡量新工具或新市场参与者对系统性风险的影响。比如，书中对资产证券化在不同市场周期中的表现对比分析，揭示了其“双刃剑”的特性。读完之后，我感到自己对当前关于数字货币和去中心化金融（DeFi）的讨论，有了一个更为扎实的分析基础，不再会被表面的炒作所迷惑，而是能够深入挖掘其底层逻辑和潜在的监管挑战。这本书提供了一种批判性思维的工具箱，教导我们如何理性地看待金融世界的每一次变革。
我对这本书在描述支付清算系统和中央银行职能的部分印象尤为深刻，它以一种近乎“微观工程学”的细致程度，描绘了支撑整个经济体平稳运行的幕后基础设施。作者对现代支付系统的复杂性进行了极其详尽的介绍，从大额实时支付（RTGS）到零售支付网络，每一个环节的安全性、效率和最终风险如何被控制，都被拆解得一清二楚。很多读者可能只关心利率的涨跌，却很少关注支撑货币流通的“管道”。这本书弥补了这一空白。特别是关于央行作为最后贷款人的角色分析，作者不仅描述了其职能，还引入了非常多的博弈论模型来解释在危机时刻，央行干预的边界和潜在的道德风险。这种将技术描述与政策伦理相结合的写作方式，使我对货币政策的“物理基础”有了更深刻的体会。它让我明白，每一次央行的公开市场操作，背后都是对这些精密技术系统的精确调控。对于任何对金融基础设施和宏观政策执行细节感兴趣的读者，这本书提供了无与伦比的深度和清晰度。
