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出版者:The MIT Press

作者:Mathias Dewatripont

出品人:

頁數:276

译者:

出版時間:1994-12-20

價格:USD 50.00

裝幀:Hardcover

isbn號碼:9780262041461

叢書系列:

圖書標籤:

• 金融監管
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• 銀行監管
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跨越邊界的金融治理：全球銀行業監管的新範式 圖書名稱： 跨越邊界的金融治理：全球銀行業監管的新範式 ISBN 待定 齣版社： 寰宇學術齣版社 作者： 艾倫·M·布魯剋斯 (Allan M. Brooks) 頁數： 約 780 頁 --- 內容簡介 《跨越邊界的金融治理：全球銀行業監管的新範式》深入剖析瞭自 2008 年全球金融危機爆發以來，國際金融體係在應對係統性風險、跨國監管協調以及新興技術挑戰時所經曆的深刻變革。本書並非聚焦於單一司法管轄區或傳統資本充足率框架的細節，而是以宏觀的戰略視野，審視瞭全球銀行業監管格局從“本國優先”嚮“全球協同”轉變的驅動力、結構性障礙以及未來可能齣現的張力。 本書的核心論點在於，隨著金融活動的日益復雜化和全球化，傳統的、以國傢主權為基礎的監管模式已無法有效遏製跨國界的係統性風險。因此，我們正目睹一場深刻的範式轉移，即監管權的邊界正在模糊，對“同質化監管”（Harmonization）的需求日益迫切，但同時也伴隨著主權國傢對金融穩定自主權的不願放棄。 全書分為六個主要部分，層層遞進地構建起對當代全球金融治理體係的理解： 第一部分：範式轉變的背景與驅動力（The Context and Drivers of Paradigm Shift） 本部分首先迴顧瞭後危機時代全球宏觀審慎政策框架的建立過程。不同於早期側重於微觀審慎（如單一銀行的償付能力），本書著重探討瞭全球係統重要性銀行（G-SIBs）的概念、識彆機製及其引發的“大而不能倒”問題的跨國解決方案——如形成清晰的處置機製（Resolution Planning，即“生前遺囑”）。 我們詳細分析瞭金融穩定理事會（FSB）在推動全球標準設定中的角色演變，以及巴塞爾委員會在後危機時代角色的重塑。重點討論瞭從“資本充足率之戰”嚮“流動性與杠杆約束”的監管重心轉移，特彆是對流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）在不同經濟體實施中所遇到的實際操作差異和監管套利風險。 第二部分：跨國監管的結構性難題（Structural Hurdles in Transnational Oversight） 在全球銀行業務日益一體化的今天，監管的“兩層結構”（即國內監管與國際標準）之間的摩擦成為本書的重點研究對象。我們深入探討瞭“最小化異質性”的挑戰。即使巴塞爾協議III等框架被采納，不同國傢在實施細則、監管文化和執法力度上的差異，依然造成瞭監管真空和不公平競爭。 本部分對“司法管轄權衝突”進行瞭專題研究。當一傢跨國銀行的某個分支機構齣現問題時，其母國監管機構、東道國監管機構以及潛在的危機處置機構之間，在信息共享、乾預權和損失吸收順序上的法律和政治博弈，構成瞭監管協作中最脆弱的一環。本書引入瞭“多邊協議框架”（MBRAs）的有效性評估，並批判性地分析瞭其在危機實戰中的局限性。 第三部分：宏觀審慎工具的地域性挑戰（The Territoriality of Macroprudential Tools） 本書明確區分瞭微觀審慎（關注個體機構健康）和宏觀審慎（關注係統整體穩定）工具的全球化難度。雖然“資本緩衝”（如逆周期資本緩衝）被視為全球性工具，但其觸發閾值和乘數設定的選擇，本質上仍是國內決策。 我們通過比較研究，展示瞭歐洲、美國和亞洲主要經濟體如何利用信貸與住房市場工具（如貸款價值比LTV、債務收入比DTI限製）來管理本土的係統性風險。研究錶明，這些工具的跨境溢齣效應和“監管規避”（Regulatory Arbitrage）行為——即金融活動轉嚮監管較鬆的司法管轄區或影子銀行部門——是當前全球金融治理麵臨的重大挑戰。 第四部分：新興風險領域與監管滯後（Emerging Risks and Regulatory Lag） 監管體係的慣性使其在應對新興技術和金融創新方麵常常處於滯後狀態。本部分聚焦於兩個關鍵領域： 1. 影子銀行與非銀行金融中介（NBFI）： 深入分析瞭貨幣市場基金（MMFs）、結構性信貸産品和資産管理行業的風險纍積。本書主張，除非全球監管機構能有效覆蓋這些在傳統監管框架外運作的實體，否則對銀行業的嚴格監管成果將被轉移和削弱。我們探討瞭如何將宏觀審慎視角擴展到整個金融中介體係，而非僅僅聚焦於受嚴格監管的商業銀行。 2. 金融科技（FinTech）與數字貨幣： 探討瞭分布式賬本技術（DLT）和央行數字貨幣（CBDC）對銀行核心業務模式和跨境支付的潛在顛覆。本書認為，監管機構必須在促進創新和維護金融穩定之間找到平衡點，尤其是在反洗錢（AML）和數據治理方麵，全球標準化的必要性已上升到前所未有的高度。 第五部分：氣候變化與環境、社會和治理（ESG）風險的整閤 本書將氣候變化風險視為一種新的係統性風險，並分析瞭全球監管機構如何開始將其納入審慎框架。我們詳細評估瞭歐洲、英國和部分亞洲國傢在壓力測試中納入氣候情景分析的經驗，並比較瞭不同監管機構對“綠色資産的風險權重”和“棕色資産的風險暴露”的不同處理方式。 這種風險的長期性和不確定性，對傳統基於短期曆史數據的監管模型構成瞭根本性挑戰。本書呼籲建立一個跨越央行、金融監管機構和氣候政策製定者的全新治理結構，以應對這種跨越時間尺度的風險。 第六部分：未來展望與治理改革的路徑（Future Trajectories and Paths for Governance Reform） 最後一部分對未來的全球監管格局進行瞭前瞻性分析。作者認為，未來金融治理的成功將取決於兩個核心要素：信息共享的深度和處置權力的有效行使。 本書提齣瞭一個包含多層級閤作機製的“全球韌性框架”構想，旨在超越目前的巴塞爾共識，建立一個更具前瞻性和包容性的監管體係。這包括： 建立更強大的危機前協調機製，而非僅僅依賴危機後的問責。 探索在特定領域（如反洗錢、數據安全）實施“趨同監管”（Convergence）而非僅僅是“協調監管”（Coordination）。 加強對新興市場和發展中經濟體（EMDEs）在標準製定過程中的發言權，以確保全球規則的適用性和公平性。 《跨越邊界的金融治理》是一本為金融政策製定者、高級銀行管理人員、監管學者以及關注全球金融係統穩定性的專業人士撰寫的權威指南。它不僅是對現有監管體係的批判性評估，更是對下一代全球金融治理藍圖的深刻探索。

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我一直認為，一本優秀的圖書，其價值不僅僅在於知識的傳遞，更在於能夠激發讀者的思考和探索。這本書的書名“The Prudential Regulation of Banks”就帶有這樣的潛力，它暗示著一種對銀行經營的深層機製的剖析。我希望書中能夠清晰地解釋“審慎”這一概念在銀行監管中的具體體現，以及其核心原則。我特彆關注書中對銀行資本管理策略的討論，比如，銀行如何通過優化資産負債錶來滿足監管要求，以及這些策略對銀行盈利能力和風險狀況可能産生的影響。我也希望能夠瞭解到一些關於銀行外部審計在審慎監管體係中的作用，以及審計師在發現和報告銀行潛在風險時所扮演的角色。此外，我希望書中能夠對國際銀行監管的協調與閤作進行深入的分析，例如G20、金融穩定理事會（FSB）等國際組織在製定全球性銀行監管標準方麵所發揮的作用。這種全球性的視角，對於理解當前銀行業麵臨的共同挑戰和機遇至關重要。我對書中是否會涉及一些新興市場國傢在銀行審慎監管方麵的經驗和教訓非常感興趣。這些國傢的監管實踐，往往能夠為我們提供不同於發達國傢的視角。

评分☆☆☆☆☆

從書名“The Prudential Regulation of Banks”中，我讀到瞭一種對秩序和穩定的追求，這在變幻莫測的金融世界中尤為珍貴。我希望這本書能夠像一位經驗豐富的嚮導，帶領我深入瞭解銀行監管的復雜世界。我期待它能夠清晰地闡述監管的目標，是保護存款人的利益，還是維護金融市場的穩定，或者兩者兼顧？我希望書中能夠提供對不同類型銀行（例如商業銀行、投資銀行、區域性銀行）在審慎監管方麵的差異化處理的分析。每種銀行的商業模式和風險特徵都不同，其監管方式自然也應有所側重。我也非常好奇書中對於“道德風險”和“逆嚮選擇”等信息不對稱問題在銀行監管中的應對策略的探討。這些都是金融市場中普遍存在的問題，而銀行作為中介機構，如何通過審慎監管來緩解這些問題，是值得深入研究的。我希望書中能夠提供一些關於監管科技（RegTech）在提升監管效率和閤規性方麵的應用案例。科技的進步為金融監管帶來瞭新的工具和可能性，理解這些進展對於把握未來銀行監管的方嚮至關重要。我期待這本書能夠不僅限於理論的闡述，更能提供對未來金融監管發展趨勢的洞察。

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這本書的封麵設計相當引人注目，深藍色的背景搭配燙金的書名，散發齣一種專業而權威的氣息。我當初選擇它，很大程度上是因為書名本身所傳達的嚴謹性和重要性。“Prudential Regulation of Banks”——僅僅是這個詞組，就足以讓任何對金融係統穩定性和風險管理感興趣的人産生濃厚的興趣。它似乎承諾著一場深入的探索，揭示銀行監管背後的邏輯、原則和實踐。我希望它能像一本教科書一樣，提供堅實的基礎知識，但也希望它能像一本深度分析報告，提供對當前銀行體係麵臨挑戰的深刻見解。我的期待很高，因為銀行的穩健運營直接關係到整個經濟的健康，而審慎監管正是保障這一穩健性的關鍵。我期待著書中能夠清晰地闡述監管的目標，例如是保護存款人、維護金融市場的穩定，還是促進經濟增長。此外，書中對不同國傢或地區的監管框架進行比較分析，也是我非常看重的一點。瞭解不同監管方法的優劣，以及它們在不同經濟環境下的適用性，對於理解全球金融的復雜性至關重要。我希望作者能夠運用豐富的案例研究，將理論與實踐緊密結閤，讓晦澀的監管條文變得生動易懂。例如，書中能否提及一些曆史上著名的銀行危機，並分析當時的監管是如何應對的，或者又是如何未能起到應有的作用？這種曆史視角能夠幫助我們更好地理解當前監管的必要性和演進。總而言之，我對這本書的期待是它能成為一本既有學術深度，又能兼顧實際應用價值的著作。

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對於我來說，“The Prudential Regulation of Banks”這本書的書名本身就充滿瞭吸引力，它承諾著一場關於銀行安全與穩定性的深度探索。我希望這本書能夠清晰地闡明審慎監管的演進曆史，理解為什麼在不同時期，監管的重點和手段會發生變化。我特彆關注書中對銀行風險定價和資本成本的討論，以及審慎監管如何影響銀行的定價策略和盈利能力。我希望能夠瞭解到一些關於銀行如何通過內部模型來滿足監管要求，以及這些模型的優勢和局限性。此外，我也對書中對銀行退齣機製和處置框架的討論非常感興趣。當一傢銀行麵臨睏境時，如何有序地對其進行處置，以最大限度地減少對金融體係的衝擊，這是審慎監管體係中非常重要的一環。我希望書中能夠提供一些關於全球不同國傢在銀行處置方麵的經驗和教訓。我期待這本書能夠提供一種“全景式”的視角，讓我能夠理解銀行審慎監管是如何貫穿於銀行經營的各個環節。

评分☆☆☆☆☆

當我看到這本書的書名“The Prudential Regulation of Banks”時，我立刻被它所傳達的專業性和重要性所吸引。我期待這本書能夠為我揭示銀行穩健運營的“秘訣”，以及監管機構如何在幕後發揮關鍵作用。我希望書中能夠對銀行資産負債錶的結構以及各種資産和負債的風險特徵進行詳細的分析，並闡述審慎監管如何引導銀行優化其資産負債錶管理。我也對書中關於“係統重要性銀行”（SIBs）的監管要求和特殊管理措施的討論非常感興趣。這些大型銀行的倒閉可能引發嚴重的金融危機，因此對其進行更為嚴格的審慎監管顯得尤為必要。我希望書中能夠提供對全球範圍內針對SIBs所采取的監管措施進行比較的分析，例如附加資本要求、處置計劃等。此外，我希望能夠瞭解到一些關於銀行內部控製和閤規管理在審慎監管中的地位，以及監管機構如何評估銀行的內部控製體係的有效性。一本好的銀行監管書籍，應該能夠提供一個完整的視角，涵蓋從宏觀政策製定到微觀操作執行的各個層麵。

评分☆☆☆☆☆

當我第一次看到“The Prudential Regulation of Banks”這個書名時，我就意識到它將是一本關於銀行如何保持穩健運行的關鍵讀物。我希望這本書能夠為我提供一個清晰的框架，讓我能夠理解銀行監管的底層邏輯和運行機製。我期待書中能夠深入探討銀行的風險偏好和風險容忍度，以及審慎監管如何影響銀行的風險決策。我特彆希望能夠瞭解到一些關於銀行內部審計和風險控製委員會在審慎監管中的作用，以及它們如何與外部監管機構進行溝通和協作。我也對書中對銀行非信貸風險的監管，例如市場風險、操作風險、流動性風險等，進行詳細的闡述和分析。這些風險同樣是影響銀行穩健性的重要因素。我希望書中能夠提供一些關於銀行如何通過創新來應對監管要求，以及監管機構如何平衡鼓勵創新和防範風險之間的關係。我期待這本書能夠提供一種“實用主義”的視角，不僅介紹理論，更能提供實際操作的指南。

评分☆☆☆☆☆

我一直認為，理解金融體係的穩定運行，離不開對銀行監管機製的深入研究。這本書的標題“The Prudential Regulation of Banks”正是我一直在尋找的鑰匙，它承諾著一種係統性的、權威性的視角來剖析這一核心議題。我期待的不僅是理論的闡述，更是對現實世界中銀行監管實踐的生動描繪。例如，書中是否會詳細介紹不同監管機構的角色和職責，包括央行、金融監管機構以及國際組織在維護銀行審慎性方麵的協作機製？我特彆希望能夠看到對“宏觀審慎監管”和“微觀審慎監管”之間關係的探討，以及它們如何共同構建起銀行體係的“防火牆”。此外，銀行的內部風險管理體係，如信用風險、市場風險、操作風險等，在審慎監管的框架下是如何被衡量、評估和控製的，這方麵的內容也是我非常關注的。這本書能否通過案例分析，展現監管的有效性，例如在危機時期，哪些審慎監管措施起到瞭關鍵作用？反之，哪些疏漏或不足導緻瞭問題的惡化？這種“成事不足，敗事有餘”的分析，將極具啓發性。我對書中能夠涉及“壓力測試”等前沿監管工具的細節非常感興趣，瞭解它們是如何用來評估銀行在不利情境下的韌性。同時，我也希望能夠看到對監管有效性評估的探討，以及如何根據不斷變化的金融環境對監管框架進行動態調整。

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在翻閱這本書之前，我對“審慎監管”這個概念有著模糊的認識，知道它與銀行的資本充足率、流動性以及風險管理息息相關，但具體如何運作，其背後的理論基礎是什麼，以及它在實踐中麵臨哪些挑戰，這些問題一直縈繞在我腦海中。這本書的標題直接點明瞭主題，讓我仿佛看到瞭一個清晰的指引，預示著即將展開一場關於銀行安全網的深入考察。我希望它能夠解答我對於監管框架構建的疑問，比如，為什麼會選擇特定的監管工具，這些工具是如何協同作用的，以及監管的適度性問題——如何在防範風險和不扼殺銀行創新之間找到平衡點。我也非常好奇書中對於“風險”的定義和分類，以及銀行在不同風險類彆下應如何進行管理和報告。畢竟，風險無處不在，而銀行作為金融體係的核心，其風險的纍積和傳導可能引發係統性危機。我期待書中能夠對巴塞爾協議等重要的國際監管框架進行詳細的解讀，分析其演進過程、核心內容以及對全球銀行業的影響。同時，我也希望能夠瞭解到一些前沿的監管趨勢，例如如何應對金融科技（FinTech）帶來的新挑戰，以及數字貨幣（CBDC）的齣現對傳統銀行監管模式可能産生的影響。一本好的圖書評價，往往不僅僅是對內容的概括，更是讀者在閱讀過程中的思考和啓發。我希望這本書能夠提供這樣的啓發，讓我對銀行的審慎監管有一個更全麵、更深刻的認識。

评分☆☆☆☆☆

這本書的書名“The Prudential Regulation of Banks”預示著一場關於金融穩定基石的深入探究。我懷著極大的期待，希望它能夠為我揭示銀行監管的深層邏輯和實用方法。我期待書中能夠詳細闡述“審慎”一詞的含義，以及它在銀行監管中的具體體現，例如資本充足率、流動性要求、風險管理能力等。我尤其希望能夠瞭解到一些關於銀行如何應對新興風險的策略，例如網絡安全風險、氣候變化風險以及地緣政治風險等，以及監管機構如何指導銀行進行相關風險的評估和管理。我也對書中關於銀行監管的有效性評估方法和指標非常感興趣。如何判斷一項監管措施是否有效，以及如何根據實際情況對監管進行調整，這是保持監管與時俱進的關鍵。我希望書中能夠提供一些關於監管有效性評估的案例分析。我期待這本書能夠提供一種“批判性”的視角，不僅介紹監管的理論和實踐，更能對其進行深入的分析和評價。

评分☆☆☆☆☆

我對銀行審慎監管的興趣，很大程度上源於對金融市場穩定性的關注。我希望這本書能夠為我提供一個清晰的框架，讓我能夠理解為何銀行需要如此嚴格的監管，以及這些監管措施的根本目的究竟是什麼。我期待書中能夠深入探討“審慎”二字的含義，它不僅僅是指規避風險，更是一種對未來不確定性的前瞻性考量。我希望作者能夠詳細解釋資本充足率、杠杆率、流動性覆蓋率等關鍵監管指標的計算方法和意義，以及它們在不同監管體係中的差異。此外，我對銀行的風險文化和公司治理在審慎監管中的作用非常感興趣。一傢健全的銀行，除瞭有良好的外部監管，更需要有強大的內部約束和風險意識。這本書能否提供一些關於如何構建有效風險文化、以及如何確保董事會和高管層在審慎經營中扮演好角色的見解？我希望書中能夠穿插一些對曆史上的銀行失敗案例的分析，比如一些未受到足夠審慎監管的銀行是如何一步步走嚮崩潰的，以及這些案例如何推動瞭監管的改革和完善。對監管的演進過程的梳理，能夠讓我們更深刻地理解當前監管體係的閤理性。我希望這本書能夠提供一種“由錶及裏”的視角，不僅關注監管的“術”，更能深入其“道”。

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規製理論領域的必讀教材

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