目录
序言
前言
第一篇 挑战与机遇
第1章 中小商业银行的时代契机 / 2
1.1 银行业发展环境的变化 / 2
1.1.1 金融科技发展方兴未艾 / 3
1.1.2 金融科技带来的冲击与挑战 / 4
1.2 中小商业银行科技创新的优劣势分析 / 5
1.2.1 相比金融科技公司的优势 / 5
1.2.2 相比金融科技公司的劣势 / 6
1.2.3 相比大型商业银行的优势 / 6
1.2.4 相比大型商业银行的劣势 / 7
1.3 科技创新是中小商业银行的必然选择 / 7
第二篇 机制与体系
第2章 科技治理与管理 / 10
2.1 中小商业银行科技治理面临的挑战 / 10
2.2 信息科技组织架构 / 11
2.2.1 信息科技组织架构的建立 / 11
2.2.2 银行信息科技三道防线的构成 / 13
2.2.3 在信息科技部门内加强制衡与协调发展 / 15
2.3 信息科技项目管理 / 17
2.4 信息科技外包管理 / 19
2.4.1 外包管理组织架构与外包战略制定 / 19
2.4.2 外包服务生命周期管理 / 20
2.4.3 外包集中度风险管理 / 23
2.4.4 非驻场外包及重点外包服务机构管理 / 24
2.5 信息科技风险管理 / 25
2.6 信息科技审计 / 26
第3章 科技创新机制 / 28
3.1 科技创新机制的必要性 / 28
3.2 科技创新机制建设思路 / 29
3.2.1 构建科技创新组织 / 29
3.2.2 培育科技创新文化 / 30
3.2.3 建立科技创新制度 / 30
3.2.4 保障科技创新持续投入 / 31
3.3 科技创新机制建设实践 / 31
3.3.1 打造可持续科技创新引领机制 / 31
3.3.2 建立科技创新项目孵化组织 / 32
3.3.3 设立科技创新项目基金 / 33
3.3.4 构建科技创新项目孵化流程 / 33
第4章 科技规划 / 35
4.1 科技规划的重要性 / 35
4.2 科技规划的方法论 / 36
4.2.1 科技规划的策略 / 36
4.2.2 科技规划的过程 / 37
4.3 科技规划的准备 / 38
4.3.1 组建团队 / 38
4.3.2 调研分析 / 38
4.3.3 确立目标 / 40
4.4 科技规划的制定 / 41
4.4.1 设计科技体系架构 / 41
4.4.2 制定实施路线图 / 42
4.5 科技规划的实施 / 43
4.5.1 科技规划实施面临的挑战 / 43
4.5.2 推进科技规划的落地和完善 / 43
4.6 中小商业银行科技规划实践 / 44
4.6.1 科技规划的组织 / 44
4.6.2 发展时期的科技规划 / 44
4.6.3 转型时期的科技规划 / 47
4.6.4 科技规划的落地实施 / 50
第5章 智慧运维与业务连续性 / 51
5.1 科技运维的新挑战与新机遇 / 51
5.2 信息安全体系 / 53
5.2.1 全面的信息安全体系 / 53
5.2.2 安全管理体系建设 / 54
5.2.3 安全技术体系建设 / 56
5.2.4 安全运行体系建设 / 58
5.3 科技智慧运维 / 59
5.3.1 科技智慧运维体系 / 59
5.3.2 运维自动化实践 / 61
5.3.3 运维智能化探索 / 64
5.4 业务连续性管理 / 68
5.4.1 完整的管理体系及预案 / 68
5.4.2 可靠的应急切换技术 / 69
5.4.3 业务连续性管理的创新实践 / 70
第三篇 流程再造与系统建设
第6章 组织流程再造 / 74
6.1 组织流程再造与科技创新相辅相成 / 74
6.1.1 科技和业务发展驱动组织流程再造 / 74
6.1.2 科技创新为组织流程再造奠定基础 / 75
6.1.3 组织流程再造促活科技创新 / 75
6.1.4 组织流程再造与科技创新应用协调实施 / 77
6.2 目标组织架构设计实践 / 78
6.2.1 发展战略分析 / 78
6.2.2 现状与差距分析 / 79
6.2.3 组织架构模型分析 / 79
6.2.4 组织架构设计理念 / 80
6.2.5 目标组织架构设计 / 81
6.2.6 组织架构持续优化 / 83
6.3 目标业务流程设计实践 / 83
6.3.1 业务流程设计方法 / 83
6.3.2 目标业务流程设计 / 83
6.4 目标组织流程的实施和优化 / 86
第7章 核心银行系统建设 / 89
7.1 核心银行系统建设面临的挑战 / 89
7.2 核心银行系统建设的组织与管理 / 91
7.2.1 核心银行系统建设的组织支持 / 91
7.2.2 核心银行系统建设的过程管理 / 92
7.2.3 核心银行系统建设的项目管理创新 / 93
7.3 核心银行系统建设实践 / 94
7.3.1 核心银行项目建设经验 / 95
7.3.2 核心银行系统建设成效 / 99
第8章 金融服务渠道整合 / 101
8.1 金融服务渠道整合背景 / 101
8.2 金融服务渠道建设存在的问题 / 102
8.3 金融服务渠道整合探索 / 103
8.4 金融服务渠道整合实践 / 104
8.5 金融服务渠道整合成效 / 107
第9章 数据治理与数据服务体系建设 / 109
9.1 数据治理与数据服务体系的价值 / 109
9.2 数据治理的探索和实践 / 110
9.2.1 数据治理探索 / 112
9.2.2 数据治理实践 / 115
9.3 数据服务体系建设 / 121
9.3.1 数据来源 / 121
9.3.2 数据采集 / 123
9.3.3 数据交换 / 123
9.3.4 数据存储 / 123
9.3.5 数据应用 / 124
9.3.6 数据消费 / 126
第四篇 新兴技术应用
第10章 互联网金融生态圈建设 / 128
10.1 互联网金融的特点 / 128
10.1.1 生态圈模式 / 128
10.1.2 跨界融合 / 128
10.1.3 便民普惠 / 129
10.1.4 注重体验 / 129
10.2 中小商业银行发展互联网金融的思路 / 129
10.2.1 跨界合作，大力挖掘场景化金融 / 130
10.2.2 找准定位，坚持差异化特色发展 / 130
10.2.3 科技创新，加强互联网技术运用 / 130
10.2.4 管控风险，保障客户资金安全 / 131
10.3 中小商业银行对互联网金融业务模式的探索 / 131
10.3.1 互联多元的生态圈金融模式 / 131
10.3.2 场景集成的生活圈金融模式 / 132
10.4 中小商业银行互联网金融体系建设实践 / 133
10.4.1 互联网金融体系架构 / 133
10.4.2 互联网金融平台技术架构 / 137
第11章 大数据应用 / 139
11.1 中小商业银行大数据应用面临的挑战及机遇 / 139
11.1.1 大数据应用面临的挑战 / 139
11.1.2 大数据应用迎来的机遇 / 141
11.2 中小商业银行大数据探索 / 141
11.3 中小商业银行大数据实践 / 144
11.3.1 架构先行，统一平台 / 144
11.3.2 数据整合，有序管控 / 146
11.3.3 应用构建，短期速赢 / 148
11.3.4 人才培养，加强投入 / 149
第12章 云计算平台建设与应用 / 150
12.1 云计算技术的发展背景 / 150
12.2 银行业云计算平台建设目标 / 151
12.3 中小商业银行云计算平台建设思路 / 151
12.4 中小商业银行云计算平台建设实践 / 153
第13章 人工智能与未来应用 / 155
13.1 人工智能的发展现状 / 155
13.2 中小商业银行人工智能建设面临的挑战 / 156
13.3 中小商业银行人工智能建设思路 / 157
13.4 中小商业银行人工智能应用探索 / 159
13.4.1 建立智能感知体系 / 159
13.4.2 打造智能客户服务 / 160
13.4.3 构建资源共享模式 / 161
13.4.4 整合数据构建智能模型 / 161
13.4.5 搭建智慧金融服务体系 / 162
13.4.6 提升线上线下智能化服务水平 / 163
13.4.7 打造智慧运维闭环 / 163
第14章 区块链技术建设与应用探索 / 165
14.1 区块链技术带来的机遇与挑战 / 165
14.2 中小商业银行区块链建设思路 / 166
14.2.1 区块链技术平台建设模式选择 / 166
14.2.2 区块链技术的金融应用场景切入点 / 166
14.3 区块链应用场景探索 / 167
14.3.1 采用合同链构建合同线上见证信任体系 / 167
14.3.2 通过区块链构建供应链金融信任体系 / 168
14.3.3 区块链技术在支付领域的应用探索 / 169
14.3.4 区块链技术在公益捐赠领域的应用 / 170
后记 / 172
参考文献 / 173
· · · · · · (
收起)
