目錄
序言
前言
第一篇　挑戰與機遇
第1章　中小商業銀行的時代契機 / 2
1.1　銀行業發展環境的變化 / 2
1.1.1　金融科技發展方興未艾 / 3
1.1.2　金融科技帶來的衝擊與挑戰 / 4
1.2　中小商業銀行科技創新的優劣勢分析 / 5
1.2.1　相比金融科技公司的優勢 / 5
1.2.2　相比金融科技公司的劣勢 / 6
1.2.3　相比大型商業銀行的優勢 / 6
1.2.4　相比大型商業銀行的劣勢 / 7
1.3　科技創新是中小商業銀行的必然選擇 / 7
第二篇　機製與體係
第2章　科技治理與管理 / 10
2.1　中小商業銀行科技治理麵臨的挑戰 / 10
2.2　信息科技組織架構 / 11
2.2.1　信息科技組織架構的建立 / 11
2.2.2　銀行信息科技三道防綫的構成 / 13
2.2.3　在信息科技部門內加強製衡與協調發展 / 15
2.3　信息科技項目管理 / 17
2.4　信息科技外包管理 / 19
2.4.1　外包管理組織架構與外包戰略製定 / 19
2.4.2　外包服務生命周期管理 / 20
2.4.3　外包集中度風險管理 / 23
2.4.4　非駐場外包及重點外包服務機構管理 / 24
2.5　信息科技風險管理 / 25
2.6　信息科技審計 / 26
第3章　科技創新機製 / 28
3.1　科技創新機製的必要性 / 28
3.2　科技創新機製建設思路 / 29
3.2.1　構建科技創新組織 / 29
3.2.2　培育科技創新文化 / 30
3.2.3　建立科技創新製度 / 30
3.2.4　保障科技創新持續投入 / 31
3.3　科技創新機製建設實踐 / 31
3.3.1　打造可持續科技創新引領機製 / 31
3.3.2　建立科技創新項目孵化組織 / 32
3.3.3　設立科技創新項目基金 / 33
3.3.4　構建科技創新項目孵化流程 / 33
第4章　科技規劃 / 35
4.1　科技規劃的重要性 / 35
4.2　科技規劃的方法論 / 36
4.2.1　科技規劃的策略 / 36
4.2.2　科技規劃的過程 / 37
4.3　科技規劃的準備 / 38
4.3.1　組建團隊 / 38
4.3.2　調研分析 / 38
4.3.3　確立目標 / 40
4.4　科技規劃的製定 / 41
4.4.1　設計科技體係架構 / 41
4.4.2　製定實施路綫圖 / 42
4.5　科技規劃的實施 / 43
4.5.1　科技規劃實施麵臨的挑戰 / 43
4.5.2　推進科技規劃的落地和完善 / 43
4.6　中小商業銀行科技規劃實踐 / 44
4.6.1　科技規劃的組織 / 44
4.6.2　發展時期的科技規劃 / 44
4.6.3　轉型時期的科技規劃 / 47
4.6.4　科技規劃的落地實施 / 50
第5章　智慧運維與業務連續性 / 51
5.1　科技運維的新挑戰與新機遇 / 51
5.2　信息安全體係 / 53
5.2.1　全麵的信息安全體係 / 53
5.2.2　安全管理體係建設 / 54
5.2.3　安全技術體係建設 / 56
5.2.4　安全運行體係建設 / 58
5.3　科技智慧運維 / 59
5.3.1　科技智慧運維體係 / 59
5.3.2　運維自動化實踐 / 61
5.3.3　運維智能化探索 / 64
5.4　業務連續性管理 / 68
5.4.1　完整的管理體係及預案 / 68
5.4.2　可靠的應急切換技術 / 69
5.4.3　業務連續性管理的創新實踐 / 70
第三篇　流程再造與係統建設
第6章　組織流程再造 / 74
6.1　組織流程再造與科技創新相輔相成 / 74
6.1.1　科技和業務發展驅動組織流程再造 / 74
6.1.2　科技創新為組織流程再造奠定基礎 / 75
6.1.3　組織流程再造促活科技創新 / 75
6.1.4　組織流程再造與科技創新應用協調實施 / 77
6.2　目標組織架構設計實踐 / 78
6.2.1　發展戰略分析 / 78
6.2.2　現狀與差距分析 / 79
6.2.3　組織架構模型分析 / 79
6.2.4　組織架構設計理念 / 80
6.2.5　目標組織架構設計 / 81
6.2.6　組織架構持續優化 / 83
6.3　目標業務流程設計實踐 / 83
6.3.1　業務流程設計方法 / 83
6.3.2　目標業務流程設計 / 83
6.4　目標組織流程的實施和優化 / 86
第7章　核心銀行係統建設 / 89
7.1　核心銀行係統建設麵臨的挑戰 / 89
7.2　核心銀行係統建設的組織與管理 / 91
7.2.1　核心銀行係統建設的組織支持 / 91
7.2.2　核心銀行係統建設的過程管理 / 92
7.2.3　核心銀行係統建設的項目管理創新 / 93
7.3　核心銀行係統建設實踐 / 94
7.3.1　核心銀行項目建設經驗 / 95
7.3.2　核心銀行係統建設成效 / 99
第8章　金融服務渠道整閤 / 101
8.1　金融服務渠道整閤背景 / 101
8.2　金融服務渠道建設存在的問題 / 102
8.3　金融服務渠道整閤探索 / 103
8.4　金融服務渠道整閤實踐 / 104
8.5　金融服務渠道整閤成效 / 107
第9章　數據治理與數據服務體係建設 / 109
9.1　數據治理與數據服務體係的價值 / 109
9.2　數據治理的探索和實踐 / 110
9.2.1　數據治理探索 / 112
9.2.2　數據治理實踐 / 115
9.3　數據服務體係建設 / 121
9.3.1　數據來源 / 121
9.3.2　數據采集 / 123
9.3.3　數據交換 / 123
9.3.4　數據存儲 / 123
9.3.5　數據應用 / 124
9.3.6　數據消費 / 126
第四篇　新興技術應用
第10章　互聯網金融生態圈建設 / 128
10.1　互聯網金融的特點 / 128
10.1.1　生態圈模式 / 128
10.1.2　跨界融閤 / 128
10.1.3　便民普惠 / 129
10.1.4　注重體驗 / 129
10.2　中小商業銀行發展互聯網金融的思路 / 129
10.2.1　跨界閤作，大力挖掘場景化金融 / 130
10.2.2　找準定位，堅持差異化特色發展 / 130
10.2.3　科技創新，加強互聯網技術運用 / 130
10.2.4　管控風險，保障客戶資金安全 / 131
10.3　中小商業銀行對互聯網金融業務模式的探索 / 131
10.3.1　互聯多元的生態圈金融模式 / 131
10.3.2　場景集成的生活圈金融模式 / 132
10.4　中小商業銀行互聯網金融體係建設實踐 / 133
10.4.1　互聯網金融體係架構 / 133
10.4.2　互聯網金融平颱技術架構 / 137
第11章　大數據應用 / 139
11.1　中小商業銀行大數據應用麵臨的挑戰及機遇 / 139
11.1.1　大數據應用麵臨的挑戰 / 139
11.1.2　大數據應用迎來的機遇 / 141
11.2　中小商業銀行大數據探索 / 141
11.3　中小商業銀行大數據實踐 / 144
11.3.1　架構先行，統一平颱 / 144
11.3.2　數據整閤，有序管控 / 146
11.3.3　應用構建，短期速贏 / 148
11.3.4　人纔培養，加強投入 / 149
第12章　雲計算平颱建設與應用 / 150
12.1　雲計算技術的發展背景 / 150
12.2　銀行業雲計算平颱建設目標 / 151
12.3　中小商業銀行雲計算平颱建設思路 / 151
12.4　中小商業銀行雲計算平颱建設實踐 / 153
第13章　人工智能與未來應用 / 155
13.1　人工智能的發展現狀 / 155
13.2　中小商業銀行人工智能建設麵臨的挑戰 / 156
13.3　中小商業銀行人工智能建設思路 / 157
13.4　中小商業銀行人工智能應用探索 / 159
13.4.1　建立智能感知體係 / 159
13.4.2　打造智能客戶服務 / 160
13.4.3　構建資源共享模式 / 161
13.4.4　整閤數據構建智能模型 / 161
13.4.5　搭建智慧金融服務體係 / 162
13.4.6　提升綫上綫下智能化服務水平 / 163
13.4.7　打造智慧運維閉環 / 163
第14章　區塊鏈技術建設與應用探索 / 165
14.1　區塊鏈技術帶來的機遇與挑戰 / 165
14.2　中小商業銀行區塊鏈建設思路 / 166
14.2.1　區塊鏈技術平颱建設模式選擇 / 166
14.2.2　區塊鏈技術的金融應用場景切入點 / 166
14.3　區塊鏈應用場景探索 / 167
14.3.1　采用閤同鏈構建閤同綫上見證信任體係 / 167
14.3.2　通過區塊鏈構建供應鏈金融信任體係 / 168
14.3.3　區塊鏈技術在支付領域的應用探索 / 169
14.3.4　區塊鏈技術在公益捐贈領域的應用 / 170
後記 / 172
參考文獻 / 173
· · · · · · (收起)