具体描述
货币银行学，ISBN：9787502444396，作者：刘颖、鲍颖、柳春
《全球金融市场深度解析：从衍生品到数字货币的演进》 图书简介 本书旨在为读者提供一个全面、深入且与时俱进的全球金融市场图景，重点探讨现代金融体系的复杂结构、核心运作机制及其面临的革命性挑战。不同于传统侧重于基础货币理论和商业银行经营的教科书，本书将视角投向了金融市场的前沿领域、风险管理工具的精妙运用，以及技术革新对资本流动和资产定价带来的颠覆性影响。 第一部分：金融市场的结构、功能与基础设施 本书的开篇将详尽阐述现代金融市场的基本构成要素，包括一级市场（发行市场）与二级市场（交易市场）的运作流程、不同金融工具（如债券、股票、基金）的特性与定价原理。我们深入剖析了金融中介机构的功能演变，但重点不再是传统的存贷款业务，而是专注于投资银行、资产管理公司（AMCs）以及高频交易（HFT）公司的关键角色及其对市场效率的影响。 基础设施的数字化与互联互通： 我们将详细介绍支撑全球交易的清算、结算与支付系统（如SWIFT的局限性与未来替代方案的探讨）。本章特别关注基础设施的“软肋”与“升级”路径，探讨如何在快速增长的交易量和日益严峻的网络安全威胁下，确保金融系统的稳定性和抗冲击能力。 第二部分：衍生品市场的艺术与风险管理 衍生品是现代金融工具箱中最复杂也最具争议性的部分。本书用大量篇幅揭示了远期、期货、互换（Swaps）和期权（Options）的内在逻辑、构造原理和在风险对冲中的实际应用。 定价模型的精细化： 我们不仅会回顾布莱克-斯科尔斯-默顿模型（BSM）的理论基石，更会深入探讨其在实际操作中的修正与局限性，例如跳跃扩散模型、随机波动率模型的引入，以及如何利用蒙特卡洛模拟处理复杂奇异期权（Exotic Options）的定价难题。 信用风险的量化： 本部分重点剖析了信用违约互换（CDS）的工作机制，以及如何在宏观审慎监管的框架下，评估和管理系统性的信用风险集中度。我们对比了2008年金融危机前后，监管机构对场外交易（OTC）衍生品市场集中清算的要求是如何重塑市场结构的。 第三部分：资本流动、汇率机制与国际金融环境 全球资本的自由流动是理解当前宏观经济动态的关键。本书超越了传统的“不可能三角”理论，聚焦于跨国资本流动的实际驱动因素：利率差异、地缘政治风险偏好以及全球避险资产的吸引力。 汇率的动态决定： 我们采用更现代的视角，分析货币政策的“溢出效应”——一个主要经济体央行的政策如何通过资本账户迅速影响其他国家的资产价格和汇率稳定。同时，书中详细比较了固定汇率制、浮动汇率制以及有管理的浮动汇率制在应对外部冲击时的表现差异。 跨境投资与监管挑战： 探讨了主权财富基金（SWFs）的兴起及其对目标国资产价格的影响，以及国际税收协定、资本管制措施在维护国家金融主权方面的作用。 第四部分：金融科技（FinTech）的颠覆与未来图景 这是本书最具前瞻性的部分，详细分析了信息技术如何从根本上重塑金融服务的提供方式和资产的底层逻辑。 区块链与分布式账本技术（DLT）： 我们深入探讨了DLT的去中心化特性、不可篡改性以及其在提高结算效率方面的潜力。重点分析了DLT在贸易融资、证券代币化（Tokenization of Securities）以及跨境支付领域的技术实现路径和监管障碍。 数字货币的崛起： 本章是对央行数字货币（CBDC）的深度研究。本书详细对比了主权数字货币的设计哲学、潜在的货币政策传导机制变化，以及其对商业银行传统存贷款业务模式的挑战。同时，也对稳定币（Stablecoins）的种类、风险属性（如储备资产的透明度与流动性风险）进行了严谨的分析。 人工智能（AI）在金融中的应用： 从量化交易策略的生成、反洗钱（AML）的实时监控，到信贷风险评估的自动化，本书展示了机器学习模型如何提高决策的精准度，同时也警示了模型风险、偏见（Bias）以及“黑箱操作”带来的监管难题。 结语：系统性风险与监管的未来 全书的结尾将汇集前述的分析，探讨在高度互联、技术驱动的金融生态中，系统性风险的来源正在如何变化。我们讨论了宏观审慎监管框架（如巴塞尔协议III和IV）的不足之处，并预测了未来监管可能转向的方向——即如何平衡金融创新带来的效率提升与维护金融稳定的刚性需求。本书力求提供一个框架，帮助读者理解当前这场由技术、创新和全球化共同驱动的金融变革浪潮。
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