中级投资理财

中级投资理财 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

出版者:上海财经大学出版社
作者:姚玲珍
出品人:
页数:352 页
译者:
出版时间:2007年
价格:38.0
装帧:平装
isbn号码:9787878109882
丛书系列:
图书标签:
  • 投资理财
  • 中级
  • 理财规划
  • 资产配置
  • 基金
  • 股票
  • 债券
  • 保险
  • 财务管理
  • 财富增长
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具体描述

本书共十一章,主要包括以下内容:第一,投资理财基础知识。主要由前三章构成,包括经济全球化与投资理财、投资理财基础、企业投资战略与产业发展。经济全球化的发展加速了资金的流动,给企业的投资和财务管理带来了新的挑战,并进一步影响到一国乃至全球的产业发展。第二,投资管理。该部分主要包括第四、第五、第六和第十一章。投资管理是企业持续运营、规模扩大的必由之路,也是影响企业生命力的关键。该部分涉及企业直接投资、间接投资、风险投资和国际投资的相关知识。第三,融资管理。主要在第七章中进行了介绍,包括融资工具的创新、企业融资的基本理论及其发展以及我国企业的融资现状和发展。第四,企业的股利分配。在第八章中,除了介绍传统的股利分配理论,如MM理论、一鸟在手理论、税收效应理论等,还重点介绍了企业股利分配理论的前沿,如林特纳理论、谢夫林梅——斯塔特曼理论和迎合理论等。第五,企业的短期资金管理。主要包括存货管理、现金管理和信用管理三个方面。这部分内容集中在第九章中。第六,企业并购理论与实践。企业并购是现代经济社会中最为重要的一种投资行为。现代企业扩张的途径主要有两个:一是通过企业自身的资本积聚;二是通过外部资本的集中,即以并购或联合等形式来实现企业规模扩展。第十章介绍这部分内容。

《金融市场基础与个人财富规划》 一部面向所有对现代金融世界充满好奇、渴望建立稳健财务未来的读者的入门指南。 本书聚焦于构建坚实的金融知识地基,强调理解市场运作机制而非追逐短期热点,旨在帮助读者从零开始,系统性地掌握个人理财的精髓与工具。 --- 第一部分:金融世界的骨架——理解经济与市场运行机制 本书的开篇,我们将深入剖析现代金融系统的基本结构,这对于任何希望有效管理财富的人来说都是至关重要的前提。我们不陷入晦涩的数学模型,而是用清晰的语言阐释经济活动的本质。 第一章:经济学基础概念的日常化解读 本章将介绍宏观经济学中与个人财富息息相关的核心概念,如国内生产总值(GDP)、通货膨胀与通货紧缩的实际影响、失业率的深层含义。我们关注的重点是:政府的货币政策(如利率调整)和财政政策(如税收和支出)如何像无形的推手一样,影响你的储蓄价值和未来收入预期。我们将通过分析近十年来的实际经济周期案例,展示这些理论如何具体体现在日常物价和资产价格的波动之中。 第二章:货币与信用的力量:理解银行体系 现代金融的基石是信用和货币的创造。本章将详细解析商业银行和中央银行的角色。读者将了解到“法定货币”的本质,以及银行如何通过贷款活动创造广义货币。更重要的是,我们将探讨利率的决定机制——为什么贷款利率会上升或下降,以及这对购房、消费信贷和企业投资意味着什么。我们还将触及外汇市场的基础知识,理解汇率波动对国际贸易和海淘成本的影响。 第三章:全球金融市场的生态图景 本书将描绘一幅完整的全球金融市场地图。我们将区分一级市场(新股发行、债券发行)和二级市场(日常交易场所)的功能。股票市场、债券市场、外汇市场、大宗商品市场以及新兴的数字资产市场,各自扮演着什么角色?它们之间是如何相互关联、相互传导风险的?例如,原油价格的变动如何通过影响运输成本,最终传导至你购买的每件商品的价格上。本章旨在帮助读者建立起一个全景式的市场认知框架。 --- 第二部分:构建个人财富的工具箱——储蓄、负债与保险的艺术 在理解了市场的大背景后,本书将视角转向个人层面,聚焦于财富积累的基石——现金流管理和风险隔离。 第四章:现金流管理与预算的科学 “记账”只是第一步,真正的财务管理在于优化现金流。本章提供了一套实用的“压力测试”预算方法,教会读者如何区分“需要”(Needs)、“想要”(Wants)和“投资”(Investments)。我们将介绍如何进行盈余现金流的识别和最大化,并提供应对收入不确定性的“应急基金”建立策略,确保你的财务安全垫足够厚实。 第五章:良性负债与消费信贷的驾驭 债务并非洪水猛兽,关键在于如何运用。本章深入分析了不同类型债务的成本结构,如抵押贷款、个人消费贷款和信用卡循环利息。我们将详细对比不同还款策略(如先息后本与等额本息)的长期成本差异,并提供一套评估“我是否应该借贷”的决策框架,强调识别并避免高息陷阱的重要性。 第六章:风险管理的核心——保险配置指南 保险是财富保障体系中最不性感但最关键的一环。本书将剖析保险合同的语言,教会读者如何阅读条款,识别真正的保障缺口。我们将系统梳理人寿保险、健康医疗保险(包括百万医疗和重疾险的差异)、财产保险的基本功能和适用场景。重点在于建立“先保障后投资”的原则,明确多少保费支出是合理的“防御成本”。 --- 第三部分:通往资本增值之路——资产配置的基础逻辑 不同于侧重具体产品推荐的读物,本部分专注于长期、理性的资产配置思维。 第七章:理解风险与收益的平衡艺术 风险承受能力并非一个模糊的概念,它与你的年龄、收入稳定性和财务目标紧密相关。本章提供了一套量化评估自身风险偏好的工具。我们将引入“投资三要素”——流动性、安全性和收益性,并解释它们之间不可避免的权衡关系。在此基础上,建立基于时间维度的资产配置策略。 第八章:债券投资:稳定收益的基石 债券作为固定收益资产,是平衡投资组合波动性的重要工具。本章将讲解债券的票面利率、到期收益率、久期等核心概念。我们将区分政府债券、市政债券和公司债券的信用风险差异,以及在不同利率环境下,债券价格的反应机制。读者将学会如何利用债券为整体投资组合提供稳定的现金流来源。 第九章:权益投资的长期视角 本章将权益投资(股票)视为企业所有权的一部分,而非纯粹的赌博工具。我们将探讨价值投资和成长投资的基本理念,并详细介绍如何通过分析公司的基本面(如盈利能力、资产负债结构)来初步筛选优质企业。我们将强调分散投资的重要性,并解释为什么长期持有优质资产往往比频繁交易更有效。 第十章:房地产投资的宏观考量与微观实践 房产作为大宗资产,其投资逻辑与金融市场有所不同。本章从城市化进程、人口结构和区域政策等宏观角度分析房地产的长期价值驱动力。在微观层面,我们将探讨购买自住房与投资性房产的区别,并简要介绍租售比、资本化率等评估工具,帮助读者理性看待房地产的投资属性。 --- 结语:财务自由的路径与心态建设 本书的最后,我们将回归到个人心态的建设。真正的财务规划是一个终身学习和调整的过程。我们将讨论如何设立清晰、可量化的财务目标(如退休、子女教育),如何保持投资的纪律性,以及如何避免在市场狂热或恐慌时做出非理性决策。我们的目标是培养一种系统性、长期性的财务思维,使读者能够独立应对未来市场出现的各种新挑战。 本书不提供“快速致富”的秘诀,但提供的是一套经得起时间考验的、严谨的个人财富管理方法论。

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读后感

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如果让我用一个词来概括这本书的独特价值,那我会选择“平衡”。它令人印象深刻的地方在于,它成功地在“科学的严谨性”和“投资的艺术性”之间找到了一个近乎完美的平衡点。一方面,书中详尽地阐述了如何运用量化分析、统计学工具来构建稳健的投资组合,这部分内容逻辑清晰,具有极高的可操作性,体现了现代金融学的科学内核。但另一方面,作者也花费了大量篇幅去探讨那些无法被量化的因素:比如市场情绪的周期性、管理层的诚信度评估,以及如何管理好自身的“行为偏差”。他没有鼓吹任何一种单一的投资流派(无论是价值投资还是成长投资),而是鼓励读者去建立一个基于自身风险承受能力和长期目标的“混合策略”。这种不偏不倚、兼容并蓄的态度,让这本书超越了简单的“技巧指南”,而更像是一份为你量身定制的“投资哲学构建手册”。它教会我的不是具体的买入卖出时机,而是一套完整的、审慎的、能够经受住市场长期考验的决策框架。

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这本书最让我感到惊喜的,是它在案例分析部分所展现出的那种与时俱进的现实感。它并没有停留在教科书式的理想模型中空谈,而是引入了大量近十年来的实际市场数据和真实世界发生的投资事件作为佐证。比如,它详细拆解了某次全球金融危机中,不同投资组合的表现差异,以及在特定政策变动下,一些知名基金经理是如何调整策略的。这些案例的引入,让理论知识瞬间“活”了起来,它们不再是冰冷的文字,而是与真实的人类决策、市场的起伏紧密相连。作者的分析角度非常独到,他不仅仅关注最终结果的盈亏,更着重于决策背后的心理博弈和信息不对称性。通过这些鲜活的案例,读者可以清晰地看到,在瞬息万变的市场中,理论指导与实际操作之间存在的细微鸿沟,以及如何运用书中所学的工具来弥合这种差距。这种扎根于现实的论述,极大地增强了本书的可信度和实用价值,让我感觉自己不是在看一本理论著作,而是在跟随一位大师进行高强度的实战复盘。

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这本书的阅读体验可以说是酣畅淋漓,但前提是——你必须沉下心来,做好“啃硬骨头”的准备。它绝不是那种可以让你在咖啡馆里轻松翻阅的“理财入门读物”。作者的语言风格非常严谨,几乎没有使用任何煽情的词汇或浮夸的承诺。他更倾向于使用精确、客观的学术语言来描述复杂的金融现象,这对于追求深度理解的读者来说是福音,但对于只想快速了解几个“秘诀”的人来说,可能会觉得有些晦涩。我个人认为,这本书对读者的背景知识有一定要求,如果你对基础的会计学、概率论或者宏观经济学概念完全陌生,初读时可能会有些吃力,需要经常停下来查阅资料或回溯前面的章节。然而,正是这种毫不妥协的深度,确保了其内容的扎实和可靠。它像是一部高精度仪器,需要使用者掌握正确的使用方法,一旦掌握,你所能获得的洞察力和解决问题的能力,将是几何级增长的。这是一种需要投入时间精力去“驯服”的书,但回报绝对值得。

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这本书的装帧设计真是让人眼前一亮,厚实的封面带着一种沉稳的质感,拿在手里就让人感觉内容一定分量十足。我特别喜欢它封面上那种低调的配色方案,没有花哨的图案,只用了一种非常专业的字体来呈现书名和作者信息,这种极简主义的设计风格,反而更容易让人专注于内容本身。内页的纸张选择也相当讲究,不是那种反光的亮面纸,而是略带哑光的米白色,长时间阅读下来眼睛也不会感到疲劳。书本的开本适中,方便携带,无论是放在公文包里通勤时翻阅,还是周末在家里的书桌上细读,都非常合适。装订工艺看起来也很扎实,我用力翻阅了几页,书脊丝毫没有松动的迹象,这对于一本可能需要反复查阅的工具书来说,无疑是一个巨大的加分项。整体而言,从拿到这本书的那一刻起,它就散发出一种“专业、可靠”的气场,让人对接下来的阅读充满了期待。这种注重细节的外部呈现,无疑是高品质书籍的一个重要标志,也体现了出版方对读者的尊重。我甚至觉得,光是把它放在书架上,都能提升整个书房的格调。

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我不得不说,这本书的叙述方式简直像是一位经验丰富的老教授在给你一对一讲解复杂概念。它的逻辑脉络搭建得极其清晰,从最基础的宏观经济环境分析入手,层层递进,逐步深入到具体的资产配置模型和风险对冲策略。作者似乎深谙“大道至简”的哲学,即便是涉及高深数学模型的章节,他也能通过生动的比喻和生活化的例子来进行阐述,将那些原本让人望而生畏的公式和图表变得触手可及。我尤其欣赏作者在探讨不同投资工具(比如债券、股票、另类投资)的特性时,所展现出的那种近乎百科全书式的广博知识面。他不仅解释了“是什么”,更重要的是阐述了“为什么”以及“在何种情境下最有效”。读完某一章节后,我感觉自己像是完成了一次系统的、结构化的知识重塑,而不是简单地吸收了一堆零散的信息点。这种结构化的讲解,极大地帮助我建立了一个稳固的知识框架,让我知道在整个投资领域中,各个知识点应该如何相互关联,形成一个有机的整体。

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