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出版者:高等教育

作者:李成

出品人:

页数:343

译者:

出版时间:2007-7

价格:28.00元

装帧:

isbn号码:9787040218862

丛书系列:

图书标签:

• 社会学
• 金融
• 监管
• 金融学
• 法律
• 经济学
• 金融工程
• 风险管理
• 合规
• 金融市场
• 政策

《全球金融市场动态与风险管理》 图书简介 本书旨在为读者提供一个全面而深入的视角，剖析当代全球金融市场的复杂运作机制、演变趋势及其伴随的系统性风险。我们立足于金融危机之后的全球监管改革浪潮，聚焦于金融机构的稳健性、资本充足性、流动性管理以及新兴金融科技（FinTech）对传统金融格局的颠覆性影响。本书不探讨单一国家或特定区域的金融监管制度建设，而是着重分析跨国界、跨市场的金融互动及其风险传染效应。 第一部分：全球金融体系的结构重塑与周期性 本部分首先梳理了自布雷顿森林体系解体以来，全球金融市场如何逐步走向一体化和复杂化的历史进程。我们详细考察了全球银行业、证券市场和衍生品市场在地理空间上的扩张与交织。重点分析了全球价值链（GVCs）如何与全球金融链（GFLs）相互渗透，形成一种新的经济脆弱性。 我们深入探讨了金融周期的内在驱动力，区别于传统的经济周期，金融周期更侧重于信贷扩张、资产价格泡沫与去杠杆化过程。书中通过大量的实证数据和案例分析，揭示了“过度互联性”（Excessive Interconnectedness）如何成为系统性风险的温床。例如，跨国银行集团的资产负债表结构、跨境资本流动的高波动性，以及在全球清算与结算体系中的集中度风险，均被置于显微镜下进行审视。 特别地，本书将重点关注非银行金融机构（NBFI），即“影子银行”体系在全球金融体系中的作用和风险累积。从货币市场基金（MMFs）到结构性投资工具（SIVs），这些传统监管体系之外的实体如何成为危机爆发时的“漏斗”和“放大器”，是本部分分析的核心内容。我们构建了一个多层次的风险传染模型，用以模拟在极端压力情景下，特定区域的流动性紧缩如何迅速传导至全球主要金融中心。 第二部分：金融创新、技术变革与市场效率 随着信息技术的飞速发展，金融业正经历一场深刻的技术革命。本部分专注于分析金融科技（FinTech）和人工智能（AI）对全球金融市场效率、竞争格局和潜在风险的影响。 我们详细考察了区块链技术（DLT）在跨境支付、资产证券化和贸易融资等领域的应用潜力及其监管挑战。本书区分了基础设施层面的创新（如分布式账本）与应用层面的创新（如P2P借贷、智能投顾），并评估了这些创新如何改变了风险定价和信息不对称的格局。 此外，网络安全风险已成为全球金融稳定的核心议题。本书系统性地分析了金融机构在数字化转型过程中所暴露出的网络韧性缺陷。我们不仅关注针对特定银行或交易所的网络攻击，更关注“系统性网络风险”——即一个关键基础设施（如大型云服务提供商或核心交易系统）的故障可能引发的连锁反应。书中提出了增强金融市场网络韧性的技术和组织层面的应对策略。 第三部分：全球市场流动性与宏观审慎工具的局限性 流动性是现代金融市场的生命线。本书深入分析了全球范围内，特别是在美元融资体系下的结构性流动性短缺问题。我们考察了全球金融危机期间以及近期疫情冲击中，中央银行在提供全球流动性支持方面的角色演变，例如“互换额度”（Swap Lines）的机制和有效性。 本部分着重批判性地评估了宏观审慎政策（Macroprudential Policy）的国际适用性和有效边界。虽然资本和杠杆率的要求在微观层面增强了单个机构的抗风险能力，但当危机爆发时，市场行为的“羊群效应”和“清算螺旋”往往会压倒个别机构的审慎措施。我们分析了诸如逆周期资本缓冲（CCyB）和信贷总量控制工具在不同金融周期阶段的表现。 此外，本书探讨了全球资产价格的“估值失真”问题。在长期低利率和量化宽松政策的背景下，全球资产的风险溢价被系统性地压缩。我们运用行为金融学的视角，分析了投资者对“大而不能倒”的机构的隐性担保预期，以及这种预期如何扭曲了风险的内在定价，加剧了资产泡沫的形成。 第四部分：跨国监管协调的困境与地缘政治风险 在全球金融体系高度整合的背景下，有效监管的基石在于跨国合作。本部分聚焦于全球金融治理（Global Financial Governance）的现实困境。我们详尽考察了金融稳定理事会（FSB）、巴塞尔委员会（BCBS）等国际组织在推动统一标准方面的努力，并分析了各国在实施这些标准时因国家利益和国内政治差异所导致的“执行鸿沟”（Implementation Gap）。 书中对金融市场碎片化（Financial Market Fragmentation）的趋势进行了深入研究。随着地缘政治紧张局势加剧，全球金融体系面临的“去风险化”（De-risking）和“金融武器化”（Weaponization of Finance）的挑战日益严峻。资本流动管制、特定司法管辖区的金融制裁，以及数据主权要求的提升，正在重塑全球资本的流向和交易成本。 最后，本书评估了未来可能冲击全球金融稳定的“黑天鹅”或“灰犀牛”事件，包括气候变化相关的金融风险（如转型风险和物理风险对资产估值的冲击）、主权债务可持续性的压力，以及全球税收体系改革对跨国金融交易的影响。 总结： 《全球金融市场动态与风险管理》并非一本介绍特定国家监管规则的教科书，而是一部关于理解全球金融体系“骨骼结构”、识别其内在张力以及预判未来颠覆性力量的深度分析专著。它将为金融从业人员、政策制定者、风险管理专家以及对全球经济治理感兴趣的研究人员提供一套严谨、前瞻性的分析框架。本书强调的是“是什么”和“为什么”，而不是“如何做”的具体监管流程。

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这本书的装帧设计相当考究，厚实的纸张和清晰的字体让阅读体验提升了好几个档次。封面设计简洁大气，但色彩搭配上似乎可以再大胆一些，或许加入一些更具现代感的视觉元素，能更好地契合“金融监管”这一主题的严肃性与前沿性。内页的排版布局合理，大量的图表和案例分析被恰当地穿插其中，这对于理解复杂枯燥的监管规则来说，无疑是极大的帮助。不过，我个人觉得在某些核心概念的阐述部分，例如关于“系统性风险”的定义和测度模型，文字的密度稍显过高，如果能用更生动的比喻或者更简化的流程图来辅助说明，或许能让初学者更快地进入状态。整体而言，这本书的硬件和基础排版是令人满意的，体现了出版方对学术质量的重视，但细节处的优化空间仍存，期待未来版本能在这方面有所突破，让它不仅是一本工具书，更是一件赏心悦目的阅读品。我花了很长时间才适应它略显传统的章节结构，翻阅时需要花费不少精力去定位所需信息。

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阅读这本书的过程，就像是攀登一座知识的高峰，每翻过一页，都能感受到作者深厚的学术功底和对行业脉络的精准把握。特别是关于国际金融危机后巴塞尔协议III改革的章节，作者没有停留在简单的条文罗列，而是深入剖析了各项新规背后的监管哲学演变，这一点非常值得称道。他将理论模型与现实案例紧密结合，使得那些原本晦涩难懂的资本充足率要求，变得立体而鲜活。然而，在探讨新兴金融科技（FinTech）监管的章节时，我感觉笔力略显不足，可能是因为该领域发展太快，书籍的成书时间可能略微滞后于最新的监管动态。例如，对于DeFi（去中心化金融）的潜在监管套利空间，书中提及的分析略显保守和滞后，没有充分预见到某些去中心化治理模式对传统监管框架的颠覆性挑战。总而言之，这是一部非常扎实的传统金融监管教科书，但在迎接金融科技时代的挑战这一维度上，还需与时俱进，否则会略微影响其作为前沿参考的价值。

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这本书的语言风格非常严谨，几乎找不到任何口语化的表达，通篇充斥着法律条文和学术术语，这无疑保证了其内容的权威性，但也给非专业背景的读者设置了相当高的门槛。我尝试着跳过一些复杂的数学推导直接阅读结论，结果发现逻辑链条很容易断裂，这表明作者期望读者能够完全沉浸在金融监管的专业语境中进行思考。我特别欣赏作者在解释“功能监管”与“机构监管”的内在张力时所采用的辩证分析方法，他清晰地阐述了不同监管范式切换背后的政治经济学驱动力，而不是简单地评判孰优孰劣。不过，本书在案例选择上，似乎过分偏重于欧美发达经济体的经验，对于亚洲新兴市场，尤其是本国在特定金融创新领域采取的独特监管路径，介绍得相对简略，这让期待本土化解读的读者感到一丝遗憾。如果能增加一章专门对比分析不同文化背景下的监管差异，其普适性和参考价值会大大提升。

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这本书的索引和术语表部分制作得非常用心，对于检索特定概念极为方便，这在厚重的学术著作中是极其重要的加分项。我尤其欣赏作者在每一章末尾设置的“延伸阅读推荐”，这些推荐的书目和论文都精准地指向了该领域更深入的研究方向，极大地拓展了我的学习路径。这本书的整体结构是自上而下、从宏观到微观的推进方式，首先奠定监管目标与框架，然后细化到具体领域（如银行、证券、保险），最后探讨跨境监管协调问题，这种结构非常符合系统化学习的规律。然而，我感觉全书的语气过于学术化，缺乏一种引导性的“对话感”。它像一位博学的导师在陈述既定事实，而不是邀请读者共同探索未知领域。如果作者能在某些争议性话题上，更积极地引导读者去思考“监管的边界在哪里”，或者增加一些对未来监管趋势的开放性预测和讨论，这本书的启发性和互动性将会更上一层楼，使其不仅是一份知识的总结，更是一份思想的火花。

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坦率地说，这本书的阅读体验是“重”且“深”的。它并非一本用来快速扫盲或获取热点信息的读物，而是一部需要细嚼慢咽、反复研读的工具书。我发现自己经常需要对照外部资料来理解书中提到的某些历史事件或特定法规条文的背景，这在一定程度上打断了阅读的流畅性。不过，对于希望建立完整知识体系的专业人士来说，这种深度是不可或缺的。作者对于宏观审慎监管工具的引入与实践的梳理，逻辑清晰，层次分明，特别是对于压力测试框架的构建过程，描述得极为详尽，几乎可以作为内部培训的蓝本。但从另一个角度看，本书在“监管有效性评估”这一环节的探讨略显单薄，更多关注的是“如何监管”，而对“监管的实际效果如何衡量”、“哪些监管干预最终被证明是多余或低效的”这些反思性内容着墨不多，这使得全书的视野在批判性思维层面稍欠缺了一点火候。

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