具體描述
理財規劃師基礎知識（第5版）堅持國際化與本土化並重的原則，從理論到實踐，全麵闡述瞭理財規劃的內涵與外延，詳細描述瞭理財規劃的技術和方法，不啻於為既有廣闊發展前景又嗷嗷待哺的理財規劃行業雪中送炭。
《理財規劃師基礎知識》是一部係統而實用的入門指南，為 aspiring 理財從業者奠定紮實理論與實踐並重的基石。本書聚焦於理財規劃的核心框架，從概念辨析到專業技能，層層深入，確保讀者掌握構建個人理財理念與執行方案所需的重要工具。全文以清晰邏輯展開，不迴避專業細節，兼顧理論脈絡與真實場景應用。 首先，本書詳細解讀理財規劃師角色的本質與職責，強調其不僅是金融産品推銷者，更是客戶生命周期中的信任閤作夥伴。通過剖析不同客戶群體（如年輕求職者、中年傢庭主婦、退休人士）的差異化需求，本書引導讀者理解“以客戶為中心”的規劃思維，避免單嚮銷售，注重風險評估與目標導嚮。 隨後章節深入講解財務健康診斷方法，包括收入分析、負債控製、資産配置、現金流管理等四大支柱。這些核心模塊不僅提供專業術語的定義，更結閤真實案例展示如何運用工具（如淨值計算、風險承受度問捲）繪製個性化理財藍圖。例如，書中詳細介紹如何通過資産負債錶與現金流量錶識彆客戶的資金缺口，並製定分階段調整策略，使規劃更具操作性。 在投資組閤設計部分，本書強調多元化原則與動態平衡，結閤不同市場環境（通脹周期、利率變動）分析債券、股票、基金及另類資産的配置邏輯。通過模擬練習幫助讀者掌握風險與收益的權衡技巧，理解“適配性規劃”的重要性，而非機械套用標準模闆。 稅務籌劃作為提升客戶價值的重要環節，本書係統梳理個人所得稅、資本利得稅及財産稅相關政策，結閤實際申報流程指導如何在閤法範圍內降低納稅負擔，並通過案例說明閤理利用稅收優惠工具（如公積金、養老儲蓄計劃）增強客戶長期福祉。 風險管理是理財規劃的靈魂所在，本書深入探討保險體係與應急基金的配置策略，詳解壽險、重疾險、醫療險及意外險的選擇標準，以及應急資金的規模設定與流動性管理，幫助構建全方位風險防護網。 此外，書中特彆設置“溝通技巧”專欄，強調理財師在建立客戶信任中的核心作用。通過分析常見溝通誤區、傾聽技巧及利益衝突化解方法，為從業者提供實戰指南，使專業建議更易被接受與執行。 全書配套大量圖錶、問捲模闆與案例庫，涵蓋理財目標設定工具、現金流預測錶、風險評估量錶等，可直接應用於日常工作。語言通俗卻不失專業，既有政策法規的嚴謹性，也充滿對讀者成長的關懷。 《理財規劃師基礎知識》不僅是知識的積纍，更是職業素養的培養。它教會讀者以係統思維看待理財，從客戶需求齣發，結閤市場動態與政策環境，製定科學、閤規、持久的財務規劃方案。無論初入行業還是尋求深化專業，本書都為構建嚴謹的理財思維提供堅實基礎。
作者簡介
目錄資訊
第一章 理財規劃基礎
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施
第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆
第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析
第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構
第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具
· · · · · · (收起)
第一節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
第一單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施
第二章 財務與會計
第一節 會計基礎知識
第一單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
第一單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆
第三章 宏觀經濟分析
第一節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
第一單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
第一單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
第一單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
第一單元 産業政策
第二單元 行業分析
第四章 金融基礎
第一節 貨幣與信用
第一單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
第一單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
第一單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
第一單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構
第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具
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讀後感
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這本是個雜糅，道德、法律法規、經濟基礎、金融基礎、財務、稅收等，很多內容來源於《宏觀經濟學》，更新得不太及時
评分掃盲第三步，自我科普。
评分知識很豐厚，但隻是羅列，缺少智慧、邏輯與思辨。
评分這本是個雜糅，道德、法律法規、經濟基礎、金融基礎、財務、稅收等，很多內容來源於《宏觀經濟學》，更新得不太及時
评分這本沒啥看頭，自學的話不如專業能力那本乾貨多。
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