Principles of Finance with Excel pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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☆☆☆☆☆

出版者:Oxford University Press

作者:Simon Benninga

出品人:

页数:928

译者:

出版时间:2006-1-5

价格:USD 99.00

装帧:Hardcover

isbn号码:9780195301502

丛书系列:

图书标签:

金融
金融学
Finance
TOOL
Excel
Career
Finance
Excel
Principles
FinancialAnalysis
Banking
Investment
Valuation
DataAnalysis
BusinessStrategy

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具体描述

《金融原理与Excel应用指南》内容概述：《金融原理与Excel应用指南》是一本旨在为读者构建扎实金融学理论基础，并熟练掌握Excel在金融分析中应用的全方位教程。本书并非一本仅限于理论知识的枯燥读物，而是将核心金融概念与实际操作紧密结合，通过Excel强大的数据处理和建模能力，帮助读者理解、分析和解决复杂的金融问题。从最基础的货币时间价值，到复杂的公司估值和投资组合管理，本书力求以清晰易懂的语言、丰富实用的案例，引导读者逐步深入金融世界的各个层面。核心金融概念解读：本书将系统性地梳理并深入讲解金融学的核心概念，确保读者在理解原理的同时，也能体会其在现实世界中的重要性。货币的时间价值 (Time Value of Money): 这是金融学的基石。我们将详细阐述为什么今天的钱比未来的钱更有价值，并介绍复利、现值、终值、年金和永续年金等核心计算方法。通过Excel的NPV、IRR、FV、PV等函数，读者将能够轻松解决各种涉及贷款、投资回报、退休规划等问题，深刻理解其在财务决策中的应用。风险与回报 (Risk and Return): 金融的核心在于权衡风险与回报。本书将探讨不同类型的风险，如系统性风险（市场风险）和非系统性风险（公司特有风险）。我们将介绍衡量风险的指标，如标准差和Beta系数，并讲解如何计算期望回报。通过Excel对历史数据进行分析，读者可以学习如何评估投资的风险收益特征，从而做出更明智的投资选择。资产定价模型 (Asset Pricing Models): 理解资产如何定价是金融分析的关键。本书将深入讲解资本资产定价模型（CAPM），解释Beta如何衡量资产的系统性风险，以及其在计算期望回报中的作用。此外，我们还会介绍多因素模型，如Fama-French三因素模型，来更全面地解释资产收益率的驱动因素。Excel在此部分的应用将体现在构建CAPM模型、分析股票的Beta值以及进行因子回归分析。债券市场与估值 (Bond Markets and Valuation): 债券是固定收益市场的重要组成部分。本书将详细介绍债券的基本要素，如票面价值、票息率、到期日等，并讲解不同类型的债券，包括政府债券、公司债券和零息债券。核心内容将聚焦于债券的定价，即计算债券的内在价值，并理解利率变动对债券价格的影响。Excel的PV函数和YIELD函数将成为分析债券收益率和价格的重要工具。股票市场与估值 (Stock Markets and Valuation): 股票是股权融资的核心载体。本书将详细介绍股票市场的功能、不同类型的股票以及股票交易机制。在股票估值方面，我们将讲解多种方法，包括股息贴现模型（DDM）、自由现金流贴现模型（FDCF）以及市盈率（P/E）等相对估值法。Excel的财务建模能力将在构建复杂的估值模型，进行敏感性分析和情景分析方面发挥关键作用。公司财务 (Corporate Finance): 本书将深入探讨公司如何在有限的资源下做出最优的财务决策，以最大化股东价值。这包括资本预算（投资决策）、资本结构（融资决策）以及股息政策（利润分配决策）。我们将讲解净现值（NPV）、内部收益率（IRR）、投资回收期等资本预算工具，并分析不同资本结构对公司风险和价值的影响。Excel将用于构建资本预算模型、进行财务杠杆分析以及预测现金流。投资组合管理 (Portfolio Management): 投资组合管理的目标是在给定的风险水平下最大化投资回报。本书将介绍现代投资组合理论（MPT），解释分散化如何降低风险，以及如何构建最优投资组合。读者将学习如何计算投资组合的期望回报和风险，并了解均值-方差优化模型。Excel的矩阵运算功能和 Solver 工具将有助于读者进行投资组合的构建和优化。期权与期货 (Options and Futures): 作为衍生品市场的重要工具，期权和期货在风险管理和投机中扮演着重要角色。本书将介绍这些衍生品的定义、交易机制以及定价模型，如Black-Scholes期权定价模型。Excel的IF函数、LOOKUP函数以及 Solver 工具将应用于期权定价和策略分析。金融市场与机构 (Financial Markets and Institutions): 理解金融市场的运作机制和各类金融机构的功能是掌握金融学的重要环节。本书将介绍货币市场、资本市场、外汇市场等主要金融市场，并探讨银行、投资公司、保险公司等金融机构的作用。 Excel在金融分析中的应用：本书的独特之处在于将Excel作为贯穿始终的实践工具。每一章的金融概念都将通过Excel的实际操作演示来加深理解。数据录入与整理: 教授读者如何高效地录入、整理和清洗金融数据，包括使用Excel的表格功能、数据验证、排序和筛选等。公式与函数应用: 详细讲解Excel的常用公式和函数，特别是在金融领域中至关重要的函数，例如：财务函数: FV, PV, NPER, RATE, PMT, NPV, IRR, MIRR, SLN, SYD, VDB 等，用于货币时间价值、贷款偿还、投资回报率计算。统计函数: AVERAGE, MEDIAN, STDEV.S, VAR.S, CORREL, SLOPE, INTERCEPT 等，用于计算收益率、波动率、相关系数等风险指标。查找与引用函数: VLOOKUP, HLOOKUP, INDEX, MATCH 等，用于从大量数据中提取相关信息，例如股票价格、财务报表数据。逻辑函数: IF, AND, OR, NOT 等，用于构建条件判断，实现复杂的决策分析。工程函数: SUMPRODUCT, MMULT, MINVERSE 等，用于矩阵运算，在投资组合优化中发挥重要作用。图表与可视化: 演示如何利用Excel创建各种图表，如折线图、柱状图、散点图、饼图等，将复杂的金融数据以直观易懂的方式呈现，便于趋势分析和结果展示。数据模型构建: 指导读者如何使用Excel构建完整的财务模型，包括收入预测、成本分析、现金流预测、估值模型等，并进行敏感性分析和情景模拟，以评估不同假设下的财务表现。 Solver工具的应用: 演示如何利用Excel的Solver工具解决优化问题，例如在投资组合管理中找到最优资产配置比例，或者在资本结构决策中确定最优融资组合。宏与VBA基础: 介绍Excel宏（Macro）和Visual Basic for Applications (VBA) 的基础知识，使读者能够自动化重复性的金融分析任务，提高工作效率。学习成果：完成本书的学习后，读者将能够： 1. 理解并掌握核心金融学理论。 2. 熟练运用Excel进行各种金融数据的分析和计算。 3. 构建和分析基本的金融模型，包括估值模型、财务预测模型等。 4. 评估投资的风险与回报，并进行基本的投资组合管理。 5. 理解公司财务决策的原理，并能够利用Excel进行相关分析。 6. 具备独立解决实际金融问题的能力，为进一步的学习或职业发展打下坚实基础。本书适合金融专业学生、财务分析师、投资经理、以及任何希望提升自身金融素养和Excel应用能力的人士。通过本书的学习，您将不仅仅是理解金融，更能用金融的语言分析世界，并用Excel这个强大的工具解决实际问题。

作者简介

目录信息

读后感

评分☆☆☆☆☆

传说中，Bodie的那本《投资学》被很多人奉为经典中的经典。但是也有少数人会不是太喜欢。比如说我。看书的标题就知道，这是一本强调实际运用的书。每一个基本的金融学原理作者都会用大量的数据和Excel来演示给你看。让你知道那一切都是怎么样来的。并且让你知道这些原理和实...

评分☆☆☆☆☆

用户评价

评分☆☆☆☆☆

坦率地说，我过去买过几本号称“全面涵盖金融基础”的书，但它们要么过于学术化，充斥着大量的数学推导，让人望而生畏；要么就是过于浅薄，蜻蜓点水，根本无法建立起系统的知识框架。而这本《金融原理与Excel应用》在平衡专业性和易读性上做得非常出色。它的逻辑脉络非常严谨，从最基础的资产类别介绍开始，逐步深入到投资组合理论、风险管理，乃至衍生品的基础概念。每一次概念的引入，都伴随着作者对市场现实的观察和思考。比如，在讲解现代投资组合理论（MPT）时，它不仅解释了夏普比率的含义，还非常直观地展示了如何在Excel中绘制有效前沿，这一点对我理解“风险与回报的权衡”至关重要。这本书的行文风格如同一个经验丰富的导师在身边指导，他知道在哪里需要放慢脚步，在哪里需要用一个生动的比喻来阐明复杂的概念。它真正的价值在于，让你不仅仅知道“是什么”，更能明白“为什么会是这样”，并学会如何用现代工具去验证和应用它。

评分☆☆☆☆☆

这本《金融原理与Excel应用》简直是为我这种半路出家想搞懂金融的职场人士量身定做的！我之前对财务报表和估值模型总是云里雾里，感觉那些金融术语像是外语。但这本书的切入点非常接地气，它没有一上来就堆砌复杂的公式，而是花了大量的篇幅讲解金融学的核心思想——时间价值。作者的叙述方式非常清晰，把“今天的一块钱”和“未来的一块钱”之间的关系掰开了揉碎了讲，即便是像我这样数学基础不太扎实的读者，也能很快掌握现值（PV）和终值（FV）的概念。更让我惊喜的是，它将这些理论知识与Excel操作无缝衔接起来。书中提供的案例不是那种空洞的教科书式例子，而是贴近实际业务场景的，比如如何用Excel函数快速计算贷款摊销表，或者如何建立一个简单的资本预算模型。这种“理论+实操”的组合拳，让我感觉自己不再是被动地接收知识，而是在主动地构建自己的金融分析工具箱。读完前几章，我已经敢在团队会议上对现金流折现（DCF）分析提出自己的见解了，这在以前是绝对不敢想象的。

评分☆☆☆☆☆

我必须承认，当我第一次看到这本书的封面时，还以为它会是一本枯燥乏味的公式大全。但阅读下来，它带来的“顿悟感”是前所未有的。它最成功的地方在于，它让金融理论变得“可触碰、可计算、可验证”。特别是当涉及到行为金融学的那一章，它没有将这些“非理性”因素束之高阁，而是讨论了它们如何影响市场定价和投资者行为，并展示了如何将这些定性因素初步量化到估值模型中去——尽管这部分工作难度较大，但作者提供的思路极具启发性。这本书的排版设计也值得称赞，大量的图表和高亮提示，有效地分解了文字的密度，保证了长时间阅读的专注度。对我个人而言，这本书已经成为我理解市场动态和评估投资机会的首选参考资料，它提供了一个坚实的分析框架，帮助我从纷繁复杂的信息中提取出真正的价值信号。这本书不愧是市场上的标杆之作。

评分☆☆☆☆☆

如果要用一个词来形容我的阅读体验，那就是“结构化升级”。我原先对公司金融的理解是零散的知识点集合，比如资本结构、股利政策这些概念都是孤立的。但通过这本书的梳理，我清楚地看到了它们是如何围绕“企业价值最大化”这一核心目标组织起来的。作者在讲述资本成本（WACC）时，不仅详细分解了股权成本和债权成本的计算，还非常深刻地探讨了“税盾”效应在实际融资决策中的影响，这让我对财务杠杆的理解上升到了战略层面。此外，书中对估值方法的介绍非常全面且富有批判性，它没有宣扬哪种方法是万能的，而是强调了在不同情境下应用不同工具的重要性。这种成熟、不偏不倚的论述风格，让人感觉作者真正站在投资人的角度来剖析问题，而不是仅仅停留在学术定义上。这本书的深度足以满足专业人士的复习需求，同时其详尽的步骤又足以支撑初学者的入门。

评分☆☆☆☆☆

这本书的独特之处在于它对“实践性”的执着追求。市面上很多金融书籍，理论很完备，但当你试图将其应用于实际工作时，却发现工具链断裂了。而这本书显然是写给那些真的想用金融知识解决问题的人看的。Excel的结合不是附加的噱头，而是贯穿始终的“操作平台”。从基础的概率分布模拟到复杂的期权定价（比如用二叉树模型），书中的每一步操作都有明确的截图和步骤说明。我特别喜欢它在处理“不确定性”这一金融核心难题时的处理方式。它没有用过于复杂的随机微积分，而是巧妙地利用Excel的模拟运算表（Data Tables）和蒙特卡洛模拟来展示不同经济情景下的结果分布，这极大地增强了我的决策信心。它教会我的不仅是金融知识，更是一种基于数据和模型的决策思维模式。这本书的厚度虽然不薄，但每一页都物有所值，是那种可以放在手边，随时翻阅查阅具体Excel技巧的案头工具书。

评分☆☆☆☆☆