具体描述
本教材系统地介绍了企业风险管理相关的基本概念、基本原理、基本过程、基本方法以及它们的实践应用。与国内同类书相比较，《新编企业风险管理》更注重科学性、前瞻性和理论与实践相结合。科学性体现在数学与管理学在企业风险管理中的有机结合；前瞻性反映在内容新颖、紧跟时代步伐、着眼未来发展；理论与实践相结合主要通过案例和专栏来实现，专栏既可让读者开阔视野，也能帮助读者更好地理解书中原理。
《新编企业风险管理》适合作保险、精算、工商管理等各类专业本科生的风险管理教科书，也可用作相关专业的研究生以及从事相关工作的各类专业技术人员和管理人员的参考书。
《新编企业风险管理》图书简介 书名：《新编企业风险管理》 【图书定位与目标读者】 本书旨在为现代企业提供一套全面、系统且与时俱进的风险管理理论框架与实务操作指南。在当前全球化、数字化和不确定性日益增强的商业环境中，企业面临的风险类型复杂多样、相互关联。本书不再局限于传统的财务或合规风险，而是将风险管理提升至企业战略决策的核心层面。 本书尤其适合以下人群： 1. 企业高层管理者（CEO、COO、CFO）： 帮助理解风险管理如何驱动价值创造，而非仅仅是成本中心。 2. 风险管理部门（ERM）专业人士： 提供最新的国际标准、模型和工具，深化风险识别、评估和应对能力。 3. 内部审计与合规人员： 明确风险管理在治理结构中的位置和协同机制。 4. 金融机构与咨询行业从业者： 掌握前沿的风险量化技术和行业最佳实践。 5. 商学院及相关专业的高年级本科生和研究生： 作为系统学习企业风险管理理论与实践的权威教材。 【核心内容与结构解析】 《新编企业风险管理》的编写立足于最新的监管要求（如COSO ERM 2017框架、ISO 31000标准），并结合中国及全球企业在数字化转型、供应链韧性、ESG（环境、社会与治理）等新兴领域所面临的挑战，构建了五大核心模块。 --- 第一篇：风险管理哲学与战略整合（基础重构） 本篇着重于转变对风险的传统认知，强调风险管理是实现战略目标的关键驱动力。 1.1 风险管理的现代范式转变： 探讨从“事后补救”到“事前预防与价值创造”的演变。详细阐述了风险容忍度（Risk Appetite）与风险偏好（Risk Tolerance）的界定艺术，这是风险管理体系有效性的基石。 1.2 风险治理架构的构建： 深入剖析董事会、高管层、风险管理职能部门与业务单元之间的权责边界与协同机制。本书提供了构建三道防线（Three Lines of Defense）模型的实用操作手册，并探讨了“第四道防线”——风险文化建设的软性要素。 1.3 风险与战略规划的深度融合（Strategy-Risk Alignment）： 阐述如何将宏观经济环境分析、竞争格局评估（如波特五力模型的新应用）与企业既定战略目标相结合，通过情景分析（Scenario Planning）预判战略路线图上的关键风险点，确保战略执行的可行性。 --- 第二篇：风险识别、评估与量化技术（工具箱升级） 本篇聚焦于风险管理的具体技术应用，特别是针对复杂非财务风险的评估方法。 2.1 全景式风险识别方法论： 介绍包括头脑风暴、德尔菲法、流程图分析在内的经典方法，并重点引入“风险地图交叉分析法”——一种用于识别跨部门、跨流程耦合风险的创新工具。 2.2 风险评估与量化模型的选择： 详述定性（影响/可能性矩阵）与定量分析的结合使用。对于定量分析，本书超越了基础的敏感性分析，详细介绍了蒙特卡洛模拟在运营风险和项目风险评估中的应用，并对资本成本与风险调整收益（RAROC/RoRAC）在业务决策中的计算步骤进行了详细推演。 2.3 关键风险指标（KRIs）体系的建立： 如何从历史数据和前瞻性信号中提取有效的预警指标。本书提供了数百个可参考的行业特定KRIs库，并强调KRI的动态调整机制，以应对市场环境的快速变化。 --- 第三篇：新兴与前沿风险专题应对（实战聚焦） 本篇是本书区别于传统风险管理教材的重点所在，直面当代企业面临的最紧迫挑战。 3.1 数字化转型与信息安全风险（Cyber Risk）： 系统梳理数据泄露、勒索软件攻击、关键业务流程中断的风险链条。本书提供了“技术韧性评估模型”，用于衡量企业IT基础设施抵御复杂网络攻击的能力，并探讨了AI应用带来的偏见风险（Bias Risk）和模型可解释性风险。 3.2 供应链韧性与地缘政治风险： 在“黑天鹅”事件频发的背景下，如何构建具有冗余性和快速恢复能力的供应链。内容涵盖供应商集中度风险的分析、区域政治冲突对跨境交易的影响评估，以及构建“多中心”采购策略的风险考量。 3.3 ESG风险与可持续发展： 将气候变化风险（物理风险与转型风险）纳入财务报表和长期规划。本书指导读者如何评估碳排放政策变化对固定资产的减值风险，以及“漂绿”（Greenwashing）带来的声誉与合规风险。 3.4 组织与人才风险： 探讨关键人才流失、知识沉淀不足、组织结构僵化带来的运营中断风险，并提出了基于“继任规划矩阵”的风险缓冲策略。 --- 第四篇：风险应对策略与工具实施（执行落地） 本篇关注如何将风险评估结果转化为具体的行动方案，并确保资源的有效配置。 4.1 风险应对策略矩阵的优化： 深入分析规避（Avoidance）、转移（Transfer，包括保险与对冲）、减轻（Mitigation）和接受（Acceptance）四种策略的最佳应用场景。特别对风险转移工具（如巨灾债券、再保险机制）的选择进行了成本效益分析。 4.2 内部控制与风险的集成： 阐述如何通过流程优化，将风险控制点嵌入日常运营中，实现“嵌入式控制”。内容包括对关键控制活动的有效性测试方法和控制失效的溯源分析。 4.3 风险报告与沟通机制： 强调风险报告的“受众导向性”。如何为董事会撰写简洁、聚焦于战略影响的风险摘要（One-Page Risk Summary），以及如何为业务单元提供可操作的风险仪表板。 --- 第五篇：风险管理体系的持续改进与文化塑造（长效机制） 风险管理不是一次性项目，而是一个持续的循环过程。 5.1 风险管理绩效评估（Risk Maturity Assessment）： 引入成熟度模型，帮助企业客观评估自身风险管理体系所处的阶段（从初始级到优化级），并制定改进路线图。 5.2 风险文化的培育与量化： 风险文化是体系的“操作系统”。本书提供了通过问卷调查、关键事件回顾等方法，量化员工风险感知水平和报告意愿的实操步骤，确保风险意识自上而下渗透。 5.3 应对不确定性的动态调整： 探讨如何建立“敏捷风险管理”（Agile Risk Management）机制，以适应快速变化的市场环境，确保风险管理体系的生命力与适应性。 【总结】 《新编企业风险管理》不仅仅是一本理论参考书，更是一本实战手册。它以系统化的方法论为骨架，以新兴的、高影响力的风险领域为血肉，旨在帮助企业构建一套既能有效防御损失，更能主动发掘风险中隐含机会的“韧性与增长引擎”。全书案例丰富，逻辑严密，确保读者在掌握理论精髓的同时，能够立即将其应用于解决现实的复杂商业难题。
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