具体描述
本书以分业经营、多部门管理的中国金融体制格局为背景，按照证券交易所、银行间市场、跨市场品种、商品交易所和金融机构等五个方面，分门别类、科学系统地总结了中国现有的绝大多数金融产品在发行、交易、投资者群体等诸多方面的特点和存在的问题。鉴于系第一次推出此类报告，报告中对历史较长的金融产品（如股票、企业债、国债、金融债、人寿保险等）的由来和发展轨迹进行了回顾。此外，对于近期新出现的产品（如衍生品、证券化产品和银行理财产品等），报告中也做了认真细致的分析。 本书适合各级政府部门决策人员，科研机构研究人员，企事业单位领导，媒体记者，国外驻华商社及使领事馆工作人员，以及关注中国金融发展的各界人士等阅读。
中国宏观经济政策与金融市场演变研究（2007-2015） 导言 本书聚焦于2007年至2015年间，中国经济经历的深刻转型期中所展现出的宏观经济政策调适与金融市场动态演进的核心脉络。这一时期，中国经济在全球金融危机（2008年）的冲击下，迅速调整增长路径，从高度依赖出口和固定资产投资转向更加注重内需驱动和结构优化。金融体系在服务实体经济、防范系统性风险以及深化改革方面，承担了前所未有的复杂任务。本书旨在通过对这一关键历史区间的梳理与剖析，为理解当代中国经济韧性与金融改革的内在逻辑提供扎实的实证基础与理论参考。 第一部分：全球冲击下的宏观调控艺术（2007-2011） 第一章：次贷危机前的“滞胀”压力与政策预热 (2007-2008年初) 2007年，中国经济在高速增长的惯性下，面临着日益凸显的通货膨胀压力和资产价格泡沫风险。本章详细考察了央行在2007年内多次提高存款准备金率、稳步加息的政策组合拳。分析了政府在控制房地产市场过热和抑制地方政府过度投资冲动方面所采取的行政与市场工具的结合效力。重点探讨了当时学界对于“过热”与“结构性失衡”的不同判断及其对政策选择的影响。 第二章：四万亿刺激计划的酝酿与实施 (2008年下半年-2009年) 全球金融海啸爆发后，中国经济的外部需求瞬间冻结。本书细致还原了中央政府在极短时间内决策启动“四万亿经济刺激计划”的过程，分析了该计划在投资规模、投向领域（基础设施、民生工程）以及对“铁公基”的侧重。深入剖析了信贷的“大水漫灌”式投放对货币供给、M2增速以及随后几年资产价格膨胀的深远影响。本章还对比了中国与其他主要经济体（如美国、欧洲）在危机应对中的财政与货币政策异同。 第三章：通胀回潮与政策转向的拉锯战 (2010-2011) 随着经济企稳，前期强刺激政策的滞后效应开始显现，通胀压力（尤其是食品价格和PPI）迅速回升，企业融资成本大幅提高。本章重点分析了2010年至2011年间，央行在“稳增长”与“控通胀”之间艰难权衡的过程。研究了“差别准备金率”等结构性货币工具的首次大规模运用，以及对信贷规模的窗口指导的实际效果。此外，还探讨了地方政府融资平台（LGFV）在刺激计划中爆发性增长，及其对地方债务风险的初步显现。 第二部分：结构调整与金融深化（2012-2015） 第四章：经济“新常态”下的货币政策哲学重塑 (2012-2013) 2012年后，“经济新常态”的概念逐渐形成，强调增速换挡、结构优化与创新驱动。本章分析了货币政策目标如何从单纯追求GDP增速，转向更加强调“区间管理”和“M2增速与名义GDP增速基本匹配”。深入考察了央行在这一时期对市场利率的微调，以及“价格型工具”相对于“数量型工具”的逐步提升。 第五章：影子银行的崛起与监管的应对 (2012-2014) 在信贷需求旺盛与传统银行信贷受限的背景下，中国的影子银行体系（包括信托、P2P、非标资产等）经历了爆炸性增长。本书详尽梳理了影子银行的运作模式、资金来源与投向，尤其关注其在房地产和地方政府融资中的关键作用。本章着重分析了监管层对影子银行风险的认识演变，从早期的默许观察到2013年后对同业理财和委托贷款的初步规范尝试。 第六章：汇率形成机制的市场化改革（2014-2015） 本章聚焦于2014年起人民币汇率形成机制的重大变革。分析了央行在“有管理的浮动”框架下，逐步引入“收盘价+一篮子货币”的中间价形成机制。重点分析了2015年“8.11汇改”前后资本流动压力、中美货币政策分化对人民币汇率预期的冲击，以及中国在外汇储备规模高位运行背景下，应对潜在贬值压力的政策工具箱。 第七章：利率市场化与金融脱媒的深化 (2013-2015) 利率市场化被视为金融改革的核心议题之一。本章系统考察了存款利率“天花板”的逐步放开，以及央行对贷款基础利率（LPR）的引入与试点。分析了利率市场化对商业银行净息差（NIM）的压力，以及企业融资成本的结构性变化。同时，互联网金融的兴起，尤其是第三方支付和P2P平台的爆发式增长，对传统银行主导的金融中介体系构成了实质性的“脱媒”挑战，本书对此进行了实证分析。 结论：改革的遗产与未来挑战 本书总结了2007-2015年中国宏观政策与金融市场互动的基本规律：高层对经济稳定与风险控制的重视程度不断提高，金融体系的市场化、国际化进程虽有曲折但总体向前。然而，前期大规模刺激政策累积的债务杠杆、影子银行的潜在风险敞口，以及经济结构转型带来的增长放缓压力，为后续的金融监管和结构性改革留下了复杂的遗产。本书旨在为研究者提供一个立体的、多维度的观察视角，理解中国金融体系在剧烈外部环境与内部转型压力下的适应与演进轨迹。
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