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出版者:东北财经大学出版社

作者:寇铁军

出品人:

页数:266

译者:

出版时间:2006-3

价格:29.0

装帧:平装

isbn号码:9787810848220

丛书系列:

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《金融市场运作与风险管理》 本书旨在深入剖析现代金融市场的运行机制，并系统阐述有效的风险管理策略。在金融全球化日益深化、市场结构不断演变的今天，理解金融市场的底层逻辑、识别潜在风险并掌握应对之策，对于投资者、金融从业者乃至政策制定者都至关重要。 第一部分：金融市场的微观结构与宏观运行 本部分将带领读者穿越错综复杂的金融世界，从最基础的层面开始，逐步揭示金融市场的运作规律。 第一章：金融市场的基本构成与功能。 我们将首先界定金融市场的概念，区分不同类型的金融市场，如货币市场、资本市场（股票市场、债券市场）、外汇市场、衍生品市场等。深入探讨金融市场在资源配置、风险转移、价格发现、信息传递等方面的核心功能，理解其在现代经济体系中的不可或缺的地位。 第二章：证券交易所的运作机制。 详细解析股票交易所和债券交易所的交易规则、撮合机制（如限价委托、市价委托、竞价机制）、清算结算流程。我们将介绍不同交易制度（如做市商制度、订单驱动制度）的优劣，以及交易所如何通过信息披露、监管等手段维护市场秩序和公平性。 第三章：场外交易市场（OTC）的特点与挑战。 区别于集中化的交易所，OTC市场以其灵活性和定制化受到青睐，尤其在衍生品、信贷等领域。本章将分析OTC市场的交易模式、主要参与者、监管框架，并探讨其面临的透明度不足、流动性风险以及系统性风险等挑战。 第四章：金融工具的创新与发展。 随着科技的进步和市场需求的演变，金融工具不断推陈出新。我们将回顾经典金融工具（如股票、债券、基金）的设计原理，并重点介绍近年来兴起的结构性产品、量化交易工具、加密资产等新型金融工具的特征、应用场景及其对市场的影响。 第五章：金融市场的效率与信息不对称。 深入探讨市场效率的概念，包括弱式、半强式和强式有效市场假说，并分析信息在市场价格形成中的作用。本章将重点关注信息不对称问题，分析其产生的根源（如逆向选择、道德风险），以及监管机构和市场参与者如何通过各种机制来缓解信息不对称对市场公平性和效率的影响。 第二部分：金融风险的识别、计量与管理 在复杂多变的金融市场中，风险无处不在。本部分将聚焦于识别、度量和控制各类金融风险，为读者提供一套系统性的风险管理框架。 第六章：金融风险的类型与来源。 全面梳理金融风险的主要类型，包括信用风险（违约风险、评级下降风险）、市场风险（利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险）、流动性风险（融资流动性风险、资产流动性风险）、操作风险、法律风险、声誉风险以及系统性风险。分析这些风险的内在联系和可能触发因素。 第七章：市场风险的度量方法。 重点介绍市场风险的量化工具，如VaR（Value at Risk）及其不同计算方法（历史模拟法、参数法、蒙特卡洛模拟法）、ES（Expected Shortfall）等。阐述这些度量方法的原理、适用范围、优缺点及实际应用中的注意事项。 第八章：信用风险的评估与管理。 深入讲解信用风险的评估模型，包括传统的违约概率模型（如KMV模型、Z-score模型）、信用评级体系，以及现代的机器学习在信用评估中的应用。探讨信用风险的管理工具，如信用衍生品（CDS、CDO）、信用额度管理、担保和抵押品等。 第九章：流动性风险的管理策略。 分析流动性短缺对个人、机构和整个金融体系可能造成的严重后果。介绍机构层面如何通过现金流预测、流动性缓冲、融资渠道多元化、资产负债管理等手段来应对流动性风险。探讨央行在维护市场整体流动性方面的角色。 第十章：操作风险与合规风险的防范。 揭示操作失误、内部控制失效、欺诈行为、技术故障等操作风险。分析合规风险，即未能遵守法律、法规、监管要求或内部行为准则的风险。讲解建立健全内部控制体系、加强员工培训、完善IT系统、定期审计等防范措施。 第十一章：衍生品在风险管理中的作用。 深入探讨期货、期权、掉期等衍生品在对冲、套期保值、风险转移等方面的应用。以实际案例说明如何利用衍生品来管理利率风险、汇率风险、商品价格风险等。同时，也要警示衍生品过度使用可能带来的放大风险问题。 第十二章：金融监管与风险控制。 审视金融监管在维护金融稳定、防范系统性风险中的关键作用。介绍巴塞尔协议等重要的国际金融监管框架，讨论资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率等监管指标的意义。分析监管的有效性与局限性，以及如何在鼓励金融创新与维护金融稳定之间取得平衡。 第十三章：金融危机回顾与教训。 选取历史上具有代表性的金融危机（如亚洲金融危机、2008年全球金融危机），深入分析其成因、传导机制和应对过程。总结这些危机带来的宝贵经验和教训，为当前及未来的金融风险管理提供警示。 结论：拥抱变化，审慎前行 本书的最终目标是帮助读者建立起一套清晰、系统、实用的金融市场认知和风险管理能力。在瞬息万变的金融世界中，唯有不断学习、保持警觉、运用恰当的工具和策略，才能在风险与机遇并存的环境中行稳致远。本书将为有志于深入理解金融市场运行和精通风险管理艺术的读者提供坚实的理论基础和宝贵的实践指导。

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我一直觉得，很多财政学的教材在“公共物品供给”这一块讲得非常虚浮，要么过于强调完全竞争市场下的最优配置，要么就是对政府失灵的批评流于表面。但这本教程的第三部分，关于财政支出的具体领域分析，着实让我耳目一新。它没有回避现实中的复杂性，而是直面了诸如教育、医疗、基础设施等公共服务领域中，由信息不对称和激励扭曲导致的效率低下问题。书中引用的实证数据非常扎实，比如关于PPP（政府和社会资本合作）模式的风险共担机制分析，作者没有简单地唱赞歌或一味批评，而是深入挖掘了合同设计中的关键要素如何影响长期绩效。这种深入骨髓的批判性思维，让我得以跳出固有的思维定式，去审视财政干预的边界与合理性，对指导我未来在项目评估中的判断，提供了坚实的理论后盾。

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老实说，我对这种理论教材通常持谨慎态度，因为很多著作读起来往往是故作高深，堆砌概念，真正有用的干货却寥寥无几。然而，这本《财政学教程》在讲解财政收支平衡的动态模型时，表现出了极高的严谨性与可操作性。它没有简单地罗列公式，而是通过构建一系列情景模拟，细致展示了不同财政政策工具在应对通货膨胀或经济衰退时可能产生的滞后效应和溢出效应。我特别留意了其中关于“代际公平”的论述，作者巧妙地将代际间的财政负担转移问题，用一个清晰的代际核算框架进行了量化分析，这对于我们进行长期规划和代际风险评估非常有帮助。阅读过程中，我感觉自己不是在被动接受知识，而是在与一位经验丰富的智者进行高水平的学术对话，每一个章节的推进都充满了逻辑的严密性和思维的穿透力，确实是难得的佳作。

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这本书的叙事节奏非常富有张力，读起来有一种层层递进的快感。我尤其喜欢它对财政政策工具的“组合拳”效应的探讨。在分析反周期调节时，作者没有孤立地看待货币政策与财政政策，而是着重分析了它们在实际操作中如何相互制约、相互配合。那种将财政支出乘数与货币政策的流动性效应进行耦合分析的尝试，在我看来是非常大胆且具有前瞻性的。它促使我反思，过去在制定政策建议时，是否过于偏重单一工具的效果而忽略了系统的协同作用。此外，书中对预算编制过程的“政治经济学”分析也十分到位，揭示了预算审批背后的利益博弈，使得“财政”这个看似纯粹的经济学概念，充满了鲜活的人文色彩和社会张力，读后让人豁然开朗，受益匪浅。

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阅读这本书的过程，就像经历了一次系统的“金融思维”重塑训练。尤其是关于债务管理和赤字货币化的章节，作者的论述角度非常犀利。他们没有将政府债务仅仅视为一个静态的负债数字，而是将其置于整个宏观经济的信用体系中进行动态考察。我特别欣赏作者对“财政可持续性”这一概念的界定，它不仅关乎偿债能力，更关乎代际间的资源分配正义。书中对于如何量化和预测潜在的财政风险，提供了一套相当实用的分析工具箱。比如，在介绍风险溢价和国债收益率曲线分析时，所采用的方法论清晰明了，即便是对数理模型不太敏感的读者，也能通过图表和案例理解其背后的经济逻辑。总而言之，它成功地将晦涩的金融工具，转化为了理解国家经济健康的“透视镜”。

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这本《财政学教程》的问世，对于我们这些长期在财政领域摸索的同行来说，简直是久旱逢甘霖。我尤其欣赏作者在宏观税制改革章节的处理方式。他们没有停留在教科书式的理论框架内，而是深入剖析了近年来各国在税制结构优化方面所面临的实际困境与挑战。比如，在谈到地方税体系的构建时，书中不仅清晰阐述了税收归属权与事权划分之间的内在矛盾，更引入了跨国比较的案例，展示了不同国家在平衡中央与地方财政利益时的创新举措。那种将理论与实践紧密结合的叙事风格，使得原本枯燥的财政体制改革内容变得生动起来。特别是关于环境税和数字经济税收的讨论，视角非常前沿，体现了作者对未来财政趋势的深刻洞察力，让我得以从中汲取大量可供借鉴的思路，对于深化我对现代财政运行机制的理解，起到了至关重要的助推作用。

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精诚所至，金石为开

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