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出版者:中国金融出版社

作者:中国人民银行金融市场司等

出品人:

页数:131

译者:

出版时间:2006-5

价格:98.00元

装帧:平装

isbn号码:9787504940315

丛书系列:

图书标签:

• 金融
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2005中国金融市场发展报告 报告聚焦： 2005年，中国金融市场在改革深化、结构调整与稳健发展的多重维度下，呈现出复杂而动态的图景。本报告深入剖析了这一年中国金融体系的关键变迁，旨在为理解中国经济增长引擎的动力源泉、潜在风险点以及未来发展趋势提供全面而深入的视角。 一、 宏观经济背景下的金融市场脉动 2005年，中国经济继续保持强劲增长态势，GDP增速保持在较高水平。在此背景下，金融市场的发展与宏观经济的互动日益紧密。报告将首先梳理2005年中国宏观经济的主要特征，包括投资、消费、出口等关键指标的变化，以及通货膨胀、就业等社会经济指标的表现。在此基础上，详细分析宏观经济环境对金融市场的传导机制，例如，宽松的货币政策可能带来的流动性过剩风险，强劲的经济增长对信贷需求的影响，以及国际收支状况对人民币汇率形成的压力等。 二、 银行业改革与发展：转型期的挑战与机遇 2005年是中国银行业改革的关键一年。国有商业银行股份制改革取得实质性进展，多家银行成功引战上市，资本充足率和盈利能力得到显著提升。报告将重点关注： 股份制改革的成效与影响： 分析股份制改造在公司治理、风险管理、市场化经营等方面的具体成效，以及对银行经营效率、服务能力和市场竞争格局的影响。 风险管理能力的提升： 剖析银行在不良资产处置、资本约束、内控体系建设等方面所做的努力，以及风险管理水平的整体变化。 对外开放与竞争： 探讨外资银行在华业务的拓展，以及国内银行在日益激烈的市场竞争中面临的挑战和机遇。 服务实体经济的力度： 评估银行业在支持中小企业发展、农业、基础设施建设等重点领域的作用，以及金融创新在服务实体经济方面的探索。 三、 资本市场：结构性调整与发展潜力 2005年的中国资本市场，尤其是股票市场，经历了结构性的调整和局部性的波动。报告将围绕以下几个方面展开： 市场行情分析： 回顾2005年中国股票市场的整体表现，分析主要指数的波动原因，以及不同板块的行情特点。 股权分置改革的推进： 详细解读股权分置改革的背景、内容、实施进程及其对市场估值、交易活跃度、投资者行为等方面带来的深远影响。 市场监管的强化： 分析2005年监管机构在打击内幕交易、规范信息披露、保护投资者权益等方面采取的措施，以及对市场健康发展的作用。 上市公司质量提升： 探讨上市公司在盈利能力、公司治理、信息披露等方面的改善情况，以及对资本市场价值发现功能的促进。 债券市场的发展： 评估2005年中国债券市场的规模、结构、品种和交易活跃度，分析其在支持企业融资、管理流动性、分散风险等方面的作用，并关注政策性金融债、企业债、地方债等不同类型债券的发展情况。 四、 保险业：稳健增长与服务升级 2005年，中国保险业继续保持稳健的增长态势，市场规模不断扩大，产品创新和服务水平有所提升。报告将分析： 保费收入与市场规模： 呈现保险业整体保费收入的增长情况，以及各险种（如人寿保险、财产保险）的市场份额和发展特点。 产品创新与服务改进： 关注保险公司在开发满足客户多样化需求的新型保险产品方面的努力，以及在理赔、客户服务等方面的进步。 风险管理与偿付能力： 评估保险公司在风险管理、精算能力、偿付能力充足率等方面的表现，以及监管机构在加强对保险公司审慎监管方面的举措。 行业集中度与竞争格局： 分析保险市场的竞争态势，以及行业集中度的变化。 五、 外汇管理与人民币汇率：挑战与应对 2005年，中国对外汇管理体系进行了重要的改革，并首次主动调整了人民币汇率形成机制，实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。报告将深入探讨： 人民币汇率改革的动因与影响： 分析人民币升值的背景、改革的时机选择，以及对出口、进口、资本流动、国内经济结构等方面可能带来的短期和长期影响。 外汇储备的增加与管理： 审视2005年中国巨额外汇储备的形成原因，以及国家在外汇储备的投资、管理和风险控制方面的策略。 跨境资本流动的监测与管理： 评估跨境资本流动的特点，以及国家在外汇流入和流出管理方面的政策调整。 国际金融环境的适应： 分析2005年国际金融市场的主要动向，以及中国金融市场在应对全球化进程中面临的机遇与挑战。 六、 金融创新与风险防范：双重任务 在金融市场快速发展的过程中，金融创新和风险防范始终是并行的课题。报告将关注： 金融科技的初步探索： 尽管尚处于早期阶段，但报告将对2005年可能出现的电子支付、网上银行等金融创新领域进行初步的观察和分析。 金融风险的监测与预警： 评估2005年金融系统存在的潜在风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等，以及监管机构和市场参与者在风险识别、评估和防范方面所做的工作。 金融稳定政策的制定与实施： 分析政府和监管机构为维护金融体系稳定而采取的一系列政策措施。 反洗钱与反恐怖融资： 审视2005年中国在加强金融领域的反洗钱和反恐怖融资工作方面的进展。 七、 展望未来：2005年金融市场的深远意义 本报告在对2005年中国金融市场进行详尽分析的基础上，将进一步探讨这一年改革发展对未来中国金融体系演进的重要意义。报告将梳理2005年所奠定的基础，可能预示的未来发展趋势，以及面临的挑战，为理解中国金融市场长期发展轨迹提供一个关键的观察窗口。 总而言之， 2005年是中国金融市场发展历程中承前启后的一年。本报告旨在通过对宏观经济、银行业、资本市场、保险业、外汇管理以及金融创新与风险防范等多个维度的深入剖析，全面呈现这一时期中国金融市场的发展面貌，识别其成就与挑战，并为研究者、决策者以及市场参与者提供有价值的参考信息。

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这本报告给我的整体印象是“扎实”得有些令人望而生畏。它就像一座用无数案例和统计数据垒砌起来的堡垒，坚不可摧，但也需要极大的毅力才能攀登。我不是一个专业的金融分析师，所以在阅读过程中，很多关于资产证券化和衍生品市场雏形的部分，我需要反复回读才能领会其精髓。然而，一旦跟上了作者的思路，那种豁然开朗的感觉是无与伦比的。书中对当时外汇储备管理模式的争议性讨论，更是引人深思。它没有简单地站队，而是把正反两方的论据都梳理得清晰有力，迫使读者自己去权衡利弊。这种中立且深刻的立场，使得这本书超越了一般的行业总结，上升到了政策哲学探讨的高度。它像一面镜子，映照出中国金融体系在寻求国际化过程中所经历的阵痛与挣扎，读完后让人对“摸着石头过河”这句话有了更深一层的理解，那石头底下可不是一片坦途。

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这本汗牛充栋的金融市场分析著作，一入手就给我一种沉甸甸的学术重量感。它绝非那种浮光掠影、只谈概念的入门读物，而是像一架精密运转的分析仪器，试图将2005年那个特定时间节点上，中国金融体系错综复杂的脉络一一剥离、审视。我特别欣赏作者在宏观经济背景铺陈上的耐心和细致，那种对历史脉络的追溯，使得即便是金融领域的“小白”，也能大致理解当时政策制定的复杂考量。书中对国有银行股份制改革的讨论，简直就是一场教科书级别的案例分析，字里行间流淌着对当时风险敞口和治理结构变革的深刻洞察。它没有给我提供一个“一夜暴富”的秘籍，而是提供了一套审视金融运行逻辑的思维框架。读罢掩卷，我感觉自己像是刚结束了一次高强度的智力训练，对“市场化”这个词汇在特定历史阶段的内涵有了更具象、更复杂的理解。那种对数据和制度互动的痴迷，让整本书散发出一种严谨而略带克制的学术光芒，让人不由自主地被拉入那个风云变幻的年份。

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说实话，这本书的阅读体验与其说是在“读”，不如说是在“啃”，但这种“啃”的过程充满了智力上的满足感。它最吸引我的地方在于其对微观层面的深入挖掘，尤其是在探讨债券市场发展初期所面临的流动性和信用风险定价难题时，作者展现了惊人的专业水准。我记得有那么一节，专门分析了地方融资平台在初现端倪时的隐性担保机制，那段文字的分析深度，即便是放在今天来看，也极具参考价值。它没有过多使用花哨的修辞或煽情的语言，文字风格非常写实，像一份详尽的工程蓝图，每一个参数、每一个结构都有其存在的理由和被审视的必要。这种朴实无华、直击本质的叙事方式，让人感受到作者对金融本质的敬畏。我尤其赞赏它对于信息不对称问题的探讨，书中将那一年的市场参与者行为，置于一个信息极度不平衡的环境下去考察，读起来让人产生强烈的代入感，仿佛能嗅到当时市场参与者小心翼翼试探底线的氛围。

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阅读这本书的过程，我仿佛经历了一场穿越时空的对话，直接与2005年的市场精英们进行思想上的交锋。它的语言风格相较于当代金融著作，显得更为“古典”和内敛，每一个论断都力求有据可依，缺乏时下流行的那种快速迭代的思维模式。我尤其钟情于其中对“区域金融壁垒”如何阻碍资源有效配置的论述。作者通过对比几个典型省份的金融发展差异，清晰地展示了行政壁垒对市场效率的扼杀。这种自下而上的细节观察，结合自上而下的宏观政策解读，构建了一个立体且饱满的分析框架。这本书的价值在于，它不仅记录了“发生了什么”，更重要的是探讨了“为什么会发生”，以及“这预示着什么”。它不是一本用来消磨时间的读物，而是一部需要被反复研读的工具书，每一次重温，都会从不同的角度挖掘出新的信息和新的警示意义。

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这本书的结构安排极其清晰，脉络分明，如同一个精心绘制的复杂电路图，尽管元件众多，但每一条线路的走向都指向明确的目的。我印象最深的是对当时银行业不良资产剥离的后续影响评估。作者没有停留在表面上的“处置完成”，而是深入探讨了资产管理公司（AMC）在处理这些“烫手山芋”过程中所面临的道德风险和市场化困境。这种对后续影响的预见性分析，展现了作者超越同期研究的敏锐眼光。全书的行文节奏，就像一位经验丰富的老船长在描述一次复杂的海上航行，有风平浪静时的细致描绘，也有遭遇暗礁时的谨慎预警。它迫使读者停下来，思考金融体系的韧性究竟来源于何处，是资本的充裕，还是制度的完善？这本书以其无可辩驳的翔实性，构筑了一个理解中国金融体制演变的坚实基石，读后对“系统性风险”的理解也提升到了一个新的高度。

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