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出版者:公安大學齣版社

作者:李文燕主編

出品人:

頁數:570

译者:

出版時間:2002-6

價格:35.00元

裝幀:簡裝本

isbn號碼:9787810870429

叢書系列:

圖書標籤:

• 詐騙
• 金融詐騙
• 詐騙犯罪
• 金融犯罪
• 犯罪學
• 法律
• 經濟犯罪
• 投資詐騙
• 非法集資
• 金融風險
• 反詐騙

《金融詐騙犯罪研究》一書，聚焦於現代社會日益凸顯的金融詐騙行為，深入剖析其根源、演變、手法及危害，並在此基礎上，著力探討構建更為堅實的金融安全防綫。本書並非簡單羅列各類詐騙案例，而是力圖從理論與實踐相結閤的視角，為讀者呈現一個全麵、深刻的認識。 本書內容概覽： 第一部分：金融詐騙的理論框架與曆史演進 金融詐騙的定義與本質： 本書首先界定瞭金融詐騙的核心概念，區分瞭其與一般欺詐、經濟犯罪的界限。深入探討瞭金融詐騙的內在驅動因素，如貪婪、信息不對稱、社會信任度變化等，並分析瞭其對個體、企業乃至整個金融體係造成的係統性風險。 金融詐騙的法律界定與理論基礎： 梳理瞭國內外關於金融詐騙的法律法規，分析不同司法管轄區在定義、構成要件、懲處標準等方麵的異同。從刑法學、經濟學、社會學等多個學科視角，探討金融詐騙犯罪的理論根源，如理性選擇理論、社會控製理論等。 金融詐騙的曆史脈絡與典型階段： 迴溯金融詐騙的發展曆程，從早期的龐氏騙局、股票欺詐，到互聯網時代的網絡釣魚、加密貨幣詐騙，揭示其隨著科技進步和社會經濟發展而呈現齣的新特點和新趨勢。重點分析不同曆史時期代錶性的金融詐騙案例，總結其共性與個性。 第二部分：金融詐騙的分類、手法與變種 傳統金融詐騙的分析： 詳細剖析瞭傳統金融領域常見的詐騙手法，包括但不限於： 非法集資類詐騙： 如承諾高額迴報的非法吸金、傳銷變種、虛假投資項目等，分析其誘騙機製、組織模式及對受害者的財務與精神雙重打擊。 證券期貨欺詐： 如內幕交易、操縱股價、虛假信息披露、欺詐發行等，探討其對資本市場公平公正秩序的破壞。 保險欺詐： 如虛構保險事故、騙取保險金、虛假銷售保險産品等，分析其對保險業公信力的損害。 銀行信貸欺詐： 如虛假抵押、騙取貸款、信用卡詐騙等，揭示其對金融機構穩健運營的威脅。 新興金融詐騙的崛起與應對： 重點關注互聯網技術催生的新型金融詐騙，如： 網絡釣魚與惡意軟件： 分析釣魚網站、木馬病毒、勒索軟件等如何竊取個人敏感信息，進而實施身份盜竊和財産轉移。 社交工程與情感詐騙： 探討詐騙分子如何利用心理學原理，通過虛假身份、情感操縱等方式，誘騙受害者進行轉賬或泄露信息。 虛擬貨幣與DeFi領域的詐騙： 深入研究ICO詐騙、Rug Pull、假冒交易平颱、DeFi協議漏洞利用等新興風險，分析其技術特點與監管挑戰。 仿冒平颱與“殺豬盤”： 揭示不法分子如何通過搭建虛假投資理財平颱、婚戀交友平颱，建立虛假關係，最終實施詐騙的完整鏈條。 跨國界金融詐騙的特點與挑戰： 分析金融詐騙的國際化趨勢，探討跨國電信詐騙、洗錢犯罪等，分析其給偵查、追贓、引渡帶來的復雜性。 第三部分：金融詐騙的危害、主體與客體 金融詐騙對受害者的多重危害： 詳細闡述金融詐騙對個人造成的經濟損失、精神創傷、社會信譽損害，以及對傢庭和諧的影響。 金融詐騙對金融體係的衝擊： 分析金融詐騙如何損害金融機構的資産質量、盈利能力，破壞市場秩序，削弱公眾對金融機構的信任，甚至引發係統性金融風險。 金融詐騙的主體特徵與心理分析： 探討金融詐騙犯罪分子的群體畫像，分析其可能具備的教育背景、社會經驗、反偵察能力，以及其犯罪動機、心理狀態。 金融詐騙的客體分析： 深入分析金融詐騙侵犯的法益，包括財産權益、金融管理秩序、國傢經濟安全等。 第四部分：金融詐騙的防範、打擊與治理 構建全方位的防範體係： 個體層麵： 提供詳實的個人防範指南，包括如何識彆詐騙信息、保護個人信息安全、選擇正規金融渠道、警惕高收益陷阱等。 金融機構層麵： 探討金融機構在風險管理、客戶身份識彆、交易監測、技術安全等方麵的責任與措施。 技術手段的應用： 分析大數據、人工智能、區塊鏈等技術在金融詐騙風險預警、識彆、溯源等方麵的應用前景。 強化金融詐騙的打擊力度： 法律法規的完善： 提齣針對金融詐騙犯罪的法律修訂建議，包括提高違法成本、細化定罪量刑標準、完善證據規則等。 執法部門的協同作戰： 強調公安、檢察、法院、金融監管部門等在打擊金融詐騙中的協作配閤機製。 國際閤作的深化： 探討加強國際執法閤作，共同打擊跨境金融詐騙犯罪的必要性與可行性。 健全金融消費者權益保護機製： 風險提示與教育： 強調普及金融知識、提高公眾風險意識的重要性。 糾紛解決與救濟途徑： 介紹消費者在遭受金融詐騙後可采取的法律途徑與救濟措施。 治理金融詐騙的綜閤性策略： 整閤技術、法律、教育、監管等多種力量，形成全社會共同參與的金融安全治理格局。 本書旨在通過嚴謹的學術研究和深入的案例分析，為政策製定者、法律從業人員、金融監管者、金融機構以及廣大金融消費者提供寶貴的參考和指導，共同築牢抵禦金融詐騙的堅固屏障，維護金融市場的健康穩定與人民群眾的財産安全。

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這本書的開篇，作者就以一種近乎學術論文的嚴謹姿態，將讀者一下子拉入瞭一個充滿復雜法律條文和晦澀金融術語的迷宮。我原以為會讀到一些驚心動魄的反詐騙案例，或者至少是能讓我提高警惕的實用技巧，結果卻發現自己像個初學法律的學生，得對著厚厚的教科書啃那些關於“閤同欺詐的構成要件”和“洗錢行為的法律界定”的論述。每一個章節的推進都顯得極其緩慢，引用的判例也是偏嚮於理論分析，而非實操層麵的剖析。坦白說，對於一個希望快速瞭解金融詐騙“套路”的普通讀者來說，這種寫作風格無疑是一種挑戰。書中的邏輯鏈條非常完整，從宏觀的金融監管體係到微觀的個體責任認定，作者都試圖構建一個無懈可擊的理論框架。然而，正是這種過度追求理論的完美性，使得全書的文字顯得乾澀而缺乏生氣，仿佛在閱讀一份枯燥的法律草案匯編。章節之間的銜接也略顯生硬，每一部分都像是一個獨立的學術論點被強行組閤在一起，缺乏那種流暢自然的敘事過渡。我花瞭很大力氣纔跟上作者的思路，但收獲的更多是對於法律概念的清晰理解，而非對金融犯罪實踐的直觀感受。

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這本書的深度毋庸置疑，它確實展現瞭作者在金融法律領域的紮實功底，但這種深度是以犧牲可讀性為代價的。作者似乎深信，任何一個對金融詐騙感興趣的人都具備深厚的法律背景，因此在行文過程中，對基本概念的解釋也常常一筆帶過，直接進入到高級的理論辯論中。我個人的閱讀感受是，我的注意力經常被那些細枝末節的法律術語和引文注釋所分散。例如，書中對於某一特定金融創新工具的閤法性邊界的討論，占據瞭數個頁麵的篇幅，但對於這個工具在現實中是如何被濫用於詐騙的描述卻非常簡略。這種“重理論輕實踐”的傾嚮，使得整本書讀起來有一種懸浮感，仿佛所有討論都停留在紙麵上的推演，未能真正觸及到金融詐騙在快速變化的商業環境中展現齣的新形態和新挑戰。它更像是一份對既有法律體係的梳理，而非對未來風險的預警。

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我翻開這本書時，心中充滿瞭對金融世界陰暗麵的好奇，希望揭開那些利用信息不對稱牟取暴利的幕後黑客和策劃者們的真麵目。然而，這本書的內容卻更像是一份詳盡的司法文件匯編，而不是一本揭秘性質的作品。作者對“犯罪的社會學根源”或者“詐騙心理學”的探討幾乎是寥寥無幾的。通篇充斥著對特定條款的精確解釋和對既往判例的細緻梳理，仿佛重點在於“如何界定”而非“如何防範”或“如何識彆”。書中的語言風格極其剋製、冷靜，缺乏任何情感色彩的渲染，這在處理一個本身充滿戲劇性和受害者痛苦的題材時，顯得有些格格不入。我嘗試在字裏行間尋找一些生動的案例來佐證論點，但發現案例的引用往往是高度抽象和經過脫敏處理的，其目的似乎是為瞭闡釋法律條文，而非揭示犯罪的真實麵貌。因此，這本書更像是一本供法律專業人士參考的工具書，而非麵嚮大眾的知識普及讀物。

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說實話，我期待的是一本能讓我感覺自己智商被拉低一點，能輕鬆理解並應用到日常生活的“反詐指南”，但這本書完全不是那迴事。它的語言風格非常正式，帶有濃厚的官方文件色彩，大量使用復雜的從句和專業術語，讀起來節奏緩慢，需要極高的專注力纔能不迷失方嚮。我嘗試跳躍性地閱讀幾個章節，發現每一個章節似乎都緊密依賴於前文的論證基礎，很難進行有效的碎片化閱讀。作者對於犯罪動機的分析，也更多是從法律責任的角度切入，而不是從社會心理或經濟壓力等更廣泛的視角去探討。整本書給我的感覺，就是作者像一位極其耐心的講解員，站在一個極高的學術製高點，一絲不苟地為我們描繪金融犯罪的法律圖景。雖然圖景是準確且詳盡的，但對於一個急切想知道“這個騙局是如何運作的”的普通人來說，這本書提供的知識似乎太過“上層建築”，而“底層代碼”的邏輯則隱藏得太深瞭。

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這本書的閱讀體驗，就像是參加瞭一場冗長且細節過多的研討會，主講人對理論的掌握無可挑剔，但似乎忘瞭颱下聽眾的背景差異。作者似乎非常熱衷於引用各種晦澀難懂的學術專著和早期的司法解釋，這讓整本書的知識密度高得驚人，但也讓普通讀者的理解門檻拔高瞭不少。我期待看到一些關於當前新型網絡詐騙手法的深入剖析，比如利用P2P、虛擬貨幣或者社交平颱進行的新型騙局，但書中更多的是對傳統票據欺詐、非法集資等經典犯罪形式的法律框架重述。行文風格上，大量使用被動語態和復雜的長句，使得信息傳達的效率大大降低，常常需要我反復閱讀同一段文字纔能抓住其核心觀點。而且，全書的結構安排也偏嚮於部門法學的劃分，而不是以犯罪行為的社會危害性或發展趨勢為導<bos>。這種結構雖然嚴謹，但對於想要建立一個全局性認知框架的讀者來說，可能會感到條理不夠清晰，信息點過於分散，難以形成一個統一的認識圖譜。

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