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出版者:南开大学出版社

作者:金融学硕士研究生招生联考指导小组编

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:1900-01-01

价格:10.0

装帧:平装

isbn号码:9787310019533

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金融学基础考试大纲 本书旨在为金融学初学者提供一个全面、系统的学习框架，帮助考生扎实掌握金融学核心概念、理论和工具，顺利通过金融学基础知识的考核。本书内容严谨，逻辑清晰，力求覆盖金融学入门阶段的必备知识点，并结合实际应用，使理论与实践相结合。 第一部分：金融市场与金融工具 本部分将深入探讨金融市场的基本构成、功能及其运行机制。我们将首先介绍各类金融市场，包括货币市场、资本市场（股票市场、债券市场）、外汇市场和衍生品市场。重点阐述这些市场在资源配置、风险管理和价格发现中的关键作用。 金融市场： 定义与功能： 详细解析金融市场的定义，包括其作为资金供求双方进行交易的场所的本质。深入阐述金融市场在促进资金融通、降低交易成本、分散和转移风险、反映经济信息以及促进宏观经济稳定等方面的多重功能。 市场分类： 详细介绍按交易工具划分的市场，如货币市场（短期、高流动性工具）和资本市场（长期、投资性工具）。按交易对象划分的，如股票市场（股权融资）和债券市场（债权融资）。按交割时间划分的，如现货市场和期货/期权市场。以及国际金融市场和国内金融市场。 市场结构： 探讨不同市场结构（如完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、垄断）对市场效率和价格形成的影响。 市场效率： 深入分析弱式有效、半强式有效和强式有效市场假说的内涵、检验方法及其对投资者决策的启示。 金融工具： 货币市场工具： 重点介绍短期国库券、商业票据、银行承兑汇票、大额可转让存单等，分析其特点、风险和收益。 资本市场工具： 股票： 详细讲解普通股和优先股的特征、权利和义务。深入分析股票的内在价值、市场价格及其影响因素。 债券： 详细阐述国债、公司债、市政债等不同类型债券的发行、交易和估值。重点分析债券的票面利率、到期收益率、久期、凸性等概念及其在风险评估中的应用。 衍生品： 期货与期权： 介绍期货合约和期权合约的基本要素、交易机制。重点分析期权（看涨期权、看跌期权）的定价模型（如二叉树模型、Black-Scholes模型），以及期货在套期保值和投机中的应用。 其他金融工具： 简要介绍金融衍生品的其他形式，如掉期（Swap）和远期（Forward）。 第二部分：金融机构 本部分将系统介绍各类金融机构的类型、功能、组织形式及其在金融体系中的重要作用。 存款类金融机构： 商业银行： 详细解析商业银行的经营宗旨、业务范围（吸收存款、发放贷款、中间业务等）。深入分析商业银行的资产负债管理、风险管理（信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险）和监管要求。 信用合作社和储蓄银行： 介绍其特点、服务对象和经营模式。 非存款类金融机构： 投资银行： 阐述投资银行在证券发行、并购重组、财务顾问等方面的核心业务。 证券公司： 介绍证券公司的经纪业务、自营业务、承销业务等。 保险公司： 详细讲解保险的基本原理、险种分类（人身保险、财产保险）以及保险公司的经营特点和风险管理。 基金管理公司： 介绍基金的种类（股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等）及其运作方式。 信托公司： 阐述信托的基本概念、业务模式和在财富管理中的作用。 金融租赁公司、财务公司等： 简要介绍其业务特点。 中央银行： 职能与目标： 详细阐述中央银行作为国家金融体系的核心，其发行货币、管理金融机构、制定和执行货币政策、维护金融稳定等关键职能。分析中央银行在维持物价稳定、促进经济增长、充分就业等方面的目标。 货币政策工具： 深入分析公开市场操作、存款准备金率、再贴现率等传统货币政策工具的原理、操作方式及其对经济的传导机制。介绍数量宽松等非传统货币政策工具。 第三部分：货币、通货膨胀与利率 本部分将深入探讨货币的本质、功能、供求关系，以及通货膨胀的成因、衡量和影响，并分析利率的决定因素、类型及其在经济中的作用。 货币： 货币的定义与职能： 详细阐述货币作为交换媒介、价值储藏、记账单位等基本职能。 货币的演变： 简要介绍货币形态的演变过程，从商品货币到金属货币再到纸币和电子货币。 货币供给： 分析货币供给的构成（M0, M1, M2, M3等）。深入理解货币创造的过程，包括存款准备金制度和货币乘数。 货币需求： 介绍凯恩斯、弗里德曼等主要货币需求理论，分析交易性货币需求、预防性货币需求、投机性货币需求及其影响因素（如收入、利率、物价水平、预期）。 通货膨胀： 定义与衡量： 明确通货膨胀的定义（物价总水平的持续普遍上涨），并详细介绍衡量通货膨胀的常用指标，如居民消费价格指数（CPI）、生产者价格指数（PPI）、GDP平减指数等。 通货膨胀的成因： 深入分析需求拉动型通货膨胀（总需求过度扩张）和成本推动型通货膨胀（生产成本上升）的机理。探讨结构性通货膨胀和输入性通货膨胀。 通货膨胀的影响： 分析通货膨胀对个人、企业、政府和宏观经济的负面影响，如侵蚀购买力、扭曲价格信号、增加不确定性、影响投资和消费决策、导致财富重新分配等。 通货膨胀的控制： 讨论货币政策、财政政策在抑制通货膨胀中的作用。 利率： 利率的含义与类型： 定义利率（借贷资金的价格），并区分名义利率与实际利率、固定利率与浮动利率、市场利率与官定利率。 利率的决定： 深入分析利率的供给与需求理论，即资金的供给（储蓄）与需求（投资）如何共同决定利率水平。讨论流动性偏好理论、可贷资金理论等。 利率的期限结构： 阐述收益率曲线的形状（正常、倒挂、平坦）及其预测经济走向的意义。介绍期限溢价理论、预期理论、市场分割理论等。 利率的作用： 分析利率在资源配置、刺激或抑制消费与投资、影响汇率、传导货币政策等方面的关键作用。 第四部分：宏观经济金融政策 本部分将系统介绍影响宏观经济和金融稳定的主要政策工具及其运行机制。 货币政策： 政策目标： 重申中央银行制定和执行货币政策的主要目标，如稳定物价、促进经济增长、充分就业、维持国际收支平衡等。 政策工具： 详细阐述公开市场操作（购买和出售政府债券）、存款准备金率（调整法定存款准备金率）和再贴现率（调整向商业银行贷款的利率）这三大传统货币政策工具的操作原理、传导机制及其效果。 货币政策传导机制： 深入分析货币政策如何通过利率渠道、信贷渠道、汇率渠道、资产价格渠道等影响实体经济。 货币政策的局限性： 讨论货币政策在实际操作中可能面临的陷阱，如流动性陷阱、时滞效应、预期效应等。 财政政策： 政策工具： 介绍财政政策的两种主要工具：政府支出（如基础设施投资、公共服务开支）和税收（如所得税、消费税）。 财政政策的功能： 分析财政政策在稳定经济（扩张性与紧缩性）、提供公共物品、调节收入分配、促进经济增长等方面的作用。 财政政策的局限性： 讨论财政政策可能面临的挤出效应、时滞效应、债务风险等问题。 货币政策与财政政策的协调： 分析两种政策在实现宏观经济目标时相互配合的重要性，以及可能存在的冲突。 第五部分：国际金融 本部分将介绍国际金融市场、汇率决定与管理、国际收支以及国际金融机构等内容。 国际金融市场： 外汇市场： 详细介绍外汇市场的构成、交易方式、主要参与者及其在促进国际贸易和投资中的作用。 国际债券市场与国际股票市场： 介绍 Eurobond Market 等国际资本市场的特点。 汇率： 汇率的概念与标价方法： 解释汇率的定义，以及直接标价法和间接标价法的区别。 汇率决定理论： 深入分析汇率决定的主要理论，包括购买力平价理论、利率平价理论、国际收支说、资产组合平衡理论等。 汇率制度： 介绍固定汇率制、浮动汇率制及其优缺点。讨论混合汇率制。 汇率风险与管理： 分析汇率变动给进出口商、投资者带来的风险，并介绍远期、期货、期权等金融工具在汇率风险管理中的应用。 国际收支： 构成： 详细讲解国际收支表的基本结构，包括经常项目（贸易、服务、收益、转移支付）和资本金融项目（直接投资、证券投资、其他投资、储备资产）。 失衡原因与影响： 分析国际收支失衡（顺差或逆差）的原因及其对一国经济的影响。 调节手段： 讨论通过货币政策、财政政策、汇率调整以及国际金融机构援助等方式调节国际收支。 国际金融机构： 国际货币基金组织（IMF）： 介绍IMF的宗旨、主要职能（监测国际货币体系、提供短期资金融助、技术援助）及其在维护国际金融稳定中的作用。 世界银行（World Bank）： 介绍世界银行的宗旨、业务（为发展中国家提供长期贷款和技术援助）及其在促进全球经济发展中的作用。 其他国际金融组织： 简要介绍国际清算银行（BIS）等。 本书内容结构清晰，语言通俗易懂，并辅以大量实例，旨在帮助考生建立起扎实的金融学理论基础，培养分析和解决金融问题的能力。通过对本书的学习，考生应能全面理解金融市场的运作、金融机构的功能、货币与利率的传导机制以及宏观经济政策对金融体系的影响，从而在考试中取得优异成绩。

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这本书的内容深度和广度都超出了我的预期，尤其是对于一些前沿金融工具的介绍，处理得非常到位。我原以为这会是一本侧重于基础概念的入门读物，但深入阅读后发现，它对衍生品市场、风险管理框架的阐述，即使对于有一定经验的业内人士来说，也提供了值得推敲的视角。比如说，它在讲解期权定价模型时，不仅详细推导了布莱克-斯科尔斯公式，还深入探讨了模型的假设前提及其在现实市场中的局限性，这一点非常关键，因为它教会了我批判性地看待理论模型。作者的笔触非常老练，行文流畅，即便是在处理复杂的金融衍生工具定价时，也能通过清晰的逻辑推导，将复杂的数学关系转化为易于理解的经济直觉。我甚至发现它在某些地方引用了最新的学术研究成果，这表明编著者紧跟时代步伐，确保了教材的时效性和权威性。这无疑是一本可以伴随我度过本科阶段，甚至在研究生阶段也能作为参考手册的宝贵资料。

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作为一名正在备考各类金融专业资格考试的考生，我发现这本书在“考试导向性”的把握上达到了一个近乎完美的平衡。它既没有沦为那种只堆砌知识点、缺乏系统性的应试手册，也没有为了追求学术的纯粹性而忽视了考试的重点和难点。它在每个章节的末尾设置的“自测与反思”部分，简直是神来之笔。这些习题的设计非常巧妙，它不仅考察了对基础知识点的记忆，更重要的是，它经常设置一些需要综合运用多个知识模块才能解答的案例分析题，这完美模拟了真实考试中对知识融会贯通的能力要求。我通过做这些题目，清晰地看到了自己知识体系中的薄弱环节，并且能够迅速地将理论与考试要求紧密结合起来，极大地提高了复习效率。这本书成功地架起了理论学习与实际应试之间的桥梁，让备考过程不再是盲目的题海战术，而是有的放矢的结构化提升。

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这本书的装帧设计实在是太吸引人了，封面采用了沉稳的深蓝色调，搭配着烫金的字体，一下子就给人一种专业、严谨的感觉。我拿到手的时候，那种厚实感和纸张的质地都让我觉得物超所值，完全不像一些匆忙赶工的教材那样廉价。我尤其欣赏它在内容组织上的用心。虽然我目前只是一个金融领域的新手，但翻阅目录时，就能感受到编著者对于知识体系构建的深刻理解。它不是简单地罗列概念，而是有逻辑地将宏观经济、微观金融、投资学、公司金融等核心模块串联起来，形成了一个完整的知识网络。我特别留意了一下绪论部分，作者没有直接跳入复杂的数学模型，而是用非常生动的案例和历史背景来铺陈金融学的魅力与重要性，这极大地激发了我学习的兴趣，让我明白这些看似枯燥的理论背后，其实是驱动着整个现代商业社会运转的强大引擎。后续章节的排版也清晰明了，图表的使用恰到好处，有效降低了初学者的阅读门槛，让我对后续的学习充满了信心，觉得这是一本真正能带着人入门的良师益友。

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从内容组织结构来看，这本书的模块划分体现了极强的系统性和递进性。它似乎是按照一个金融专业人士的成长路径来设计的：从宏观的经济环境入手，理解资金的来源与去向；然后深入到微观的公司财务决策，了解价值创造的本质；紧接着过渡到资本市场，学习如何进行资产定价和配置；最后，才讨论更复杂的金融工程和监管议题。这种由表及里、层层递进的安排，使得读者可以自然而然地建立起一个稳固的知识框架。我特别赞赏它在案例分析上的投入，每一个理论的引入都紧跟着一个全球知名的、具有代表性的金融事件，比如次贷危机、亚洲金融风暴等，这让理论不再是空中楼阁，而是有了坚实的现实土壤。这本教材不仅仅是传授知识，更是在教授一种观察和分析现代金融世界的“方法论”，对于志在金融行业深耕的人来说，这种思维框架的塑造价值无可替代。

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这本书的语言风格非常独特，它摆脱了传统教科书那种刻板、冰冷的叙事方式，读起来更像是一位经验丰富的教授在给你做一对一的辅导。作者在解释一些抽象概念时，尤其善于运用生活化的比喻和现实中的商业新闻作为佐证，使得原本高深莫测的金融术语瞬间变得鲜活起来。比如，它解释利率互换的原理时，用了一个非常形象的“借钱搭子”的比喻，让我瞬间就抓住了核心逻辑，而不是被那些复杂的合约条款绕晕。这种润物细无声的教学方法，极大地减轻了学习压力，让我在阅读过程中保持了高度的专注和愉悦感。我发现自己不再是被动地接收信息，而是在主动地与书中的观点进行对话和思辨。这对于培养独立思考能力至关重要，因为金融市场瞬息万变，死记硬背的知识很快就会过时，而理解思维框架才是长久之道。

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