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出版者:上海科学技术出版社

作者:S.G.凯利森

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:1995-11-01

价格:37.9

装帧:

isbn号码:9787532341559

丛书系列:

图书标签:

• 金融学
• 利率
• 经济学
• 投资
• 货币政策
• 金融工程
• 金融市场
• 经济理论
• 利息
• 债券

《经济学原理：供求、价格与市场均衡》 本书深入浅出地剖析了经济学最基础也最重要的概念——供求关系及其如何决定市场价格和实现均衡。作为一本经济学入门读物，它旨在为读者构建一个清晰、系统的经济学思维框架，理解市场经济运行的基本逻辑。 第一部分：理解需求 需求的概念与法则： 本部分首先界定“需求”的含义，区分有效需求与潜在需求。我们将详细阐述“需求法则”，即在其他条件不变的情况下，商品价格越高，消费者对该商品的需求量越少，反之亦然。这一法则的背后，是消费者效用最大化和边际效用递减的原理。 需求曲线的绘制与移动： 通过图示方法，清晰地展示了需求曲线的形状及其意义。我们将重点分析影响需求曲线移动的非价格因素，包括： 消费者收入： 探讨正常商品与劣质商品在消费者收入变化时的需求变化。 相关商品的价格： 分析替代品和互补品对某种商品需求的影响。 消费者偏好： 审视广告、潮流、文化等如何改变消费者的喜好。 消费者预期： 讲解消费者对未来价格、收入或商品可得性的预期如何影响当前需求。 人口数量与结构： 分析人口规模及年龄、性别等结构变化对市场需求的影响。 价格弹性与需求弹性： 引入“价格弹性”的概念，衡量价格变动对需求量变动的敏感程度。我们将区分点弹性和弧弹性的计算方法，并深入探讨： 弹性系数的解读： 理解弹性大于1（富有弹性）、小于1（缺乏弹性）和等于1（单位弹性）的经济含义。 影响需求弹性的因素： 分析商品的可替代性、作为消费者预算的比例、商品的性质（必需品还是奢侈品）、以及时间的长短等因素如何影响需求弹性。 弹性在商业决策中的应用： 阐述企业如何利用需求弹性来制定定价策略，以最大化收入或利润。 第二部分：解读供给 供给的概念与法则： 定义“供给”的概念，并阐述“供给法则”：在其他条件不变的情况下，商品价格越高，生产者愿意且能够提供的商品数量越多，反之亦然。我们将解释这一法则背后的生产成本和利润激励。 供给曲线的绘制与移动： 通过图形展示供给曲线的斜率及其经济意义。重点分析影响供给曲线移动的非价格因素，包括： 生产要素价格： 探讨劳动力、资本、原材料等价格变动对生产成本和供给的影响。 技术水平： 分析技术进步如何降低生产成本，提高生产效率，从而增加供给。 政府政策： 考察税收、补贴、价格管制、生产限制等政策对供给的影响。 生产者预期： 讲解生产者对未来价格或成本的预期如何影响当前的供给决策。 相关商品的价格： 分析生产者生产的替代品或联合产品价格变化对当前商品供给的影响。 价格弹性与供给弹性： 引入“供给价格弹性”的概念，衡量价格变动对供给量变动的敏感程度。我们将探讨： 弹性系数的计算与解读： 理解供给弹性的不同取值及其经济意义。 影响供给弹性的因素： 分析生产周期的长短、生产能力的灵活性、要素的可获得性以及时间的长短等因素如何影响供给弹性。 供给弹性在市场分析中的作用： 阐述如何利用供给弹性来预测价格波动和分析市场对冲击的反应。 第三部分：市场均衡与价格的形成 均衡价格与均衡数量： 将需求曲线和供给曲线置于同一坐标系中，清晰展示了需求与供给的相互作用如何决定市场的均衡价格和均衡数量。分析均衡点所代表的市场状态——需求量等于供给量，没有超额需求或超额供给。 市场失衡的动态调整： 详细阐述当市场价格偏离均衡价格时，如何通过市场机制自发地向均衡点回归。 超额供给（过剩）： 分析当价格高于均衡价格时，供给量大于需求量，生产者如何通过降价来消化库存，从而推动价格回落至均衡水平。 超额需求（短缺）： 分析当价格低于均衡价格时，需求量大于供给量，消费者之间竞争，以及生产者如何看到提价的机会，从而推动价格上涨至均衡水平。 供求分析的应用： 价格变动的影响分析： 运用供求模型分析各种事件（如自然灾害、技术突破、政策调整、消费者喜好变化等）如何影响均衡价格和均衡数量。例如，分析一场突发的流行病如何影响口罩的需求和供给，以及由此带来的价格波动。 预测市场趋势： 学习如何利用供求分析工具来预测特定商品或服务的未来市场价格和交易量。 政策评估： 评估政府干预（如价格上限、价格下限、税收、补贴等）对市场效率和消费者福利的影响。 第四部分：市场的效率与福利 消费者剩余与生产者剩余： 引入“消费者剩余”和“生产者剩余”的概念，分别衡量消费者从购买商品中获得的额外收益和生产者从销售商品中获得的额外收益。 市场均衡下的效率： 证明在完全竞争市场中，均衡价格和均衡数量能够实现资源配置的最优状态，即最大化社会总福利（消费者剩余与生产者剩余之和）。 市场失灵与干预的必要性： 简要提及一些可能导致市场失灵的情况（如外部性、信息不对称、公共物品、垄断等），并说明在这些情况下，政府适度干预的必要性和可能的形式，但本书的重点仍在于市场本身的供求机制。 总结与展望 本书以严谨的逻辑、清晰的论证和丰富的实例，为读者揭示了供求关系和价格机制在现代经济中的核心作用。通过对本书内容的学习，读者将能够更深刻地理解市场经济的运行规律，培养分析经济现象的能力，并为进一步学习更复杂的经济学理论打下坚实的基础。本书是任何希望理解经济世界基本运作方式的人士不可或缺的读物。

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让我印象最深刻的，是作者对“时间偏好”这个核心概念的阐述。在很多金融著作中，时间偏好往往只是一个被假定成立的参数，用来解释为什么人们更喜欢现在的钱而不是未来的钱。但在《利息理论》中，作者花了相当大的篇幅去探讨这种偏好的**非线性**和**异质性**。他引用了心理学实验的结果，讨论了不同文化背景下人们对“延迟满足”的忍耐程度差异，甚至探讨了未来不确定性（比如寿命预期、社会稳定性）如何直接塑造了个体的利率感知。这部分内容，几乎让我感觉我在读一本跨学科的研究报告，而不是一本纯粹的利率教科书。特别是关于流动性偏好与风险厌恶的相互作用，作者提出的模型虽然复杂，但其背后的洞察力非常深刻——利息不仅仅是资金的时间价值，更是对未来不确定性的价格锚定。这部分内容极大地拓宽了我对利率本质的理解，不再将其视为一个简单的银行间借贷成本。

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我必须承认，这本书的某些章节，尤其是在探讨宏观经济学与利率关系的篇幅里，对我来说简直是一场智力上的攀登。我不是金融专业科班出身，对IS-LM模型或者更现代的动态随机一般均衡（DSGE）模型并没有深入的了解。当作者开始用严谨的数学语言推导不同货币政策对远期利率的影响时，我不得不停下来，反复阅读同一段落好几次。这部分的文字密度极高，仿佛是把一本厚厚的计量经济学教材的精髓压缩进了几页之中。然而，一旦我勉强跟上了作者的逻辑链条，那种“豁然开朗”的感觉又是无与伦比的。作者在推导过程中留下的“思考题”或者说“假设条件”的讨论，非常耐人寻味。他似乎总是在挑战那些被奉为圭臬的理论假设，引导读者思考，在现实世界的摩擦和信息不对称下，这些完美的理论模型到底还能站得住脚几分。虽然我可能无法完全复现所有的证明过程，但至少通过阅读，我建立起了一种批判性的视角，而不是盲目接受结论。这是一本需要你投入大量脑力，并且愿意在困惑中坚持下去的书。

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读完全书后，我感觉我并没有成为一个能立刻去华尔街操盘的利率交易员，这很正常。这本书的目标显然不是培养短线投机者，而是提供一个宏大而扎实的理论框架。它更像是一把精密的尺子，让你能够测量和校准你对市场利率波动的认知。对我这样的业余爱好者来说，最大的收获在于建立了一种“历史的纵深感”。在面对新闻报道中那些关于美联储加息或降息的喧嚣时，我不再仅仅关注眼前的数字涨跌，而是会自然地回溯到这本书中关于自然利率、实际利率与通胀预期的历史辩证关系。作者的结论部分处理得非常得体，他没有给出任何“万能药”式的预测，而是强调了理论的局限性，并呼吁未来的研究者关注那些尚未被有效量化的“非传统风险”。这本书的价值不在于它告诉了我们“是什么”，而在于它深刻地展示了“为什么是这样”，以及“未来可能如何演变”。这是一部值得反复咀嚼的著作。

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这本《利息理论》……说实话，我拿到手的时候，其实是抱着一种“我得读完它”的心态，而不是“我好期待”的心态。毕竟“利息理论”这四个字听起来就够学术，够枯燥。我本身对金融和经济学其实是比较感兴趣的，但传统教科书那种密密麻麻的公式和生涩的语言，常常让我望而却步。然而，这本书的开篇并没有立刻把我推入那些复杂的微积分模型，反而用了一种近乎历史叙事的口吻，从古代的借贷观念谈起，描绘了利息概念是如何一步步在社会结构、商业发展和哲学思辨中演变过来的。特别是它对中世纪教会关于“高利贷”的争议的分析，写得非常生动，几乎能让人感受到当时人们面对财富增殖时的道德困境和经济冲动之间的拉扯。作者似乎很擅长讲故事，他没有把理论当作空中楼阁，而是将其深深植根于人类实际的经济活动之中。读到后来，即便是那些关于贴现因子和期限结构的探讨，也因为有了扎实的背景铺垫，变得更容易理解和接受。这本书的价值在于，它让你明白，你所认为的“理所当然”的利率概念，背后承载了多少人类社会的权衡与选择。我惊喜地发现，我竟然把第一章读完了，而且没有跳过任何脚注。

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这本书的排版和设计，说实话，非常注重阅读的舒适度。在如今充斥着电子屏幕和快餐阅读的时代，一本实体书的触感和视觉体验变得尤为重要。装帧采用了一种偏哑光质感的纸张，拿在手里分量适中，内文的字体选择也比较古典，对于长时间阅读来说，眼睛的疲劳感明显减轻了很多。更让我欣赏的是，书中对图表的处理。那些复杂的收益率曲线图、风险溢价示意图，都不是简单地用黑白线条勾勒，而是用柔和的色调进行了区分，使得不同时间点、不同风险等级的利率结构能够一目了然地呈现在读者面前。很多专业书籍在这方面做得非常敷衍，把图表弄得像手稿一样难以辨认。但《利息理论》在这方面的用心，体现了出版方对读者的尊重。它让我愿意把它放在床头，而不是仅仅作为工具书被锁在书架的深处。这种对细节的关注，间接提升了学习的效率和兴趣。

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