Principles of Money, Banking & Financial Markets plus MyEconLab in CourseCompass Student Access Kit pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Prentice Hall

作者:Lawrence S. Ritter

出品人:

页数:672

译者:

出版时间:2008-9-18

价格:GBP 23.99

装帧:Hardcover

isbn号码:9780321375575

丛书系列:

图书标签:

• 金融
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好的，以下是一份基于您提供的书名《Principles of Money, Banking & Financial Markets plus MyEconLab in CourseCompass Student Access Kit》所不包含该特定教材内容的，关于金融市场、银行和货币原理的详细图书简介，旨在涵盖相关主题的广度和深度。 --- 金融脉络：货币、银行与市场机制的深度解析 导言：现代经济的基石 理解现代经济的运作，就必须深入探索其三大核心支柱：货币（Money）、银行（Banking）以及金融市场（Financial Markets）。它们共同构成了资本流动的血脉，是驱动经济增长、影响日常生活的关键力量。本书旨在提供一个全面且深入的框架，剖析这些要素如何相互作用，共同塑造我们所处的经济现实。我们不满足于表面的描述，而是力求揭示其背后的理论模型、历史演变和最新的监管挑战。 第一部分：货币的本质与功能 货币不仅仅是流通的纸币或数字记录，它更是社会信任的载体和经济效率的催化剂。本部分将从基础概念入手，逐步深入到货币在宏观经济学中的核心地位。 1.1 货币的定义、历史与演进 我们将追溯货币的起源，从商品货币到贵金属，再到法定货币（Fiat Money）的诞生。探讨货币的三个基本职能——交易媒介、记账单位和价值储藏——如何随着社会发展而不断被赋予新的内涵。特别关注数字时代的挑战，如加密货币的兴起对传统货币体系构成的潜在冲击与整合。 1.2 衡量货币：货币供给的构成与控制 深入分析衡量货币供应的不同层次（如M1、M2、M3），理解这些指标如何反映经济中的流动性水平。我们将详细介绍中央银行在控制货币总量方面所使用的工具，包括法定准备金率、公开市场操作（Open Market Operations）以及再贴现率。重点阐述这些政策工具如何影响银行系统的信贷创造能力，进而传导至实体经济。 1.3 货币需求理论与均衡 本章将探讨人们为何持有货币，并详细介绍主要的货币需求理论，包括交易动机（剑桥学派）、预防动机和投机动机（凯恩斯流动性偏好理论）。通过对货币市场均衡模型的构建，我们将分析利率在平衡货币供求中的决定性作用。 第二部分：银行体系与金融中介 商业银行是连接储户与借款人的桥梁，是货币创造过程的核心执行者。本部分将聚焦于金融中介机构的功能、风险管理以及其在金融稳定中的关键角色。 2.1 金融中介机构的功能与结构 阐述金融中介（包括商业银行、投资银行、保险公司和养老基金）如何通过降低信息不对称性（如逆向选择和道德风险）来提高资金配置效率。详细分析资产负债表结构，理解银行如何通过“借短贷长”的模式创造价值，同时也累积了固有的流动性风险。 2.2 银行的风险管理与监管框架 风险是银行业永恒的主题。本章深入探讨信用风险、利率风险和操作风险的管理技术，如久期匹配、缺口分析和衍生品对冲。随后，转向国际监管视角，剖析巴塞尔协议（Basel Accords）的发展历程及其对银行资本充足率、风险加权资产（RWA）计算的要求，及其对全球金融体系稳健性的影响。 2.3 中央银行的职能与货币政策的传导机制 央行是宏观经济稳定的守护者。本部分详细阐述中央银行的组织结构（例如，美联储的双重使命或欧洲央行的目标），以及其在充当最后贷款人、发行货币和监督金融体系中的关键作用。重点分析货币政策（包括传统的利率工具和非常规工具如量化宽松）是如何通过利率渠道、信贷渠道和资产价格渠道影响总需求和通货膨胀的。 第三部分：金融市场与资产定价 金融市场是资金的集散地，是评估风险和未来预期的晴雨表。本部分将系统地介绍不同类型的金融市场、交易机制和核心资产定价模型。 3.1 债券市场与利率决定 债券是信贷市场的基础工具。本章解释债券的结构（票息、期限、到期日），并深入探讨收益率曲线（Yield Curve）的形状及其经济含义。我们将运用期限结构理论（如纯预期理论、流动性偏好理论）来解释短期和长期利率之间的关系，并讨论债券定价中的信用风险溢价。 3.2 股票市场与股权估值 股票市场为企业融资提供了股权基础。本节介绍股票市场的运作方式（一级市场与二级市场），并专注于企业估值的核心方法。详细讲解股利贴现模型（DDM）的不同形式，以及如何使用市盈率（P/E Ratio）等相对估值指标。探讨有效市场假说（EMH）的不同形态及其对投资者决策的指导意义。 3.3 金融衍生品市场 衍生品是风险转移的工具。本部分介绍远期合约（Forwards）、期货合约（Futures）、互换合约（Swaps）和期权合约（Options）的基础结构和定价原理。重点分析它们在套期保值（Hedging）和投机活动中的应用，以及过度使用衍生品可能带来的系统性风险。 3.4 汇率决定与国际金融市场 在日益全球化的背景下，汇率是衡量国家间相对经济健康状况的关键指标。本章阐述即期汇率和远期汇率的决定因素，深入探讨国际收支平衡表（Balance of Payments）的构成。分析购买力平价（PPP）理论和利率平价理论（IRP）在解释汇率波动中的作用，并讨论固定汇率制与浮动汇率制各自的优缺点。 结论：金融体系的稳定与未来挑战 本书的最后部分将综合前述内容，探讨金融体系的脆弱性。我们将研究历次金融危机（如2008年全球金融危机）的根源，分析系统性风险的传染路径。展望未来，我们将讨论金融科技（FinTech）、开放银行（Open Banking）以及气候变化对传统金融模式可能带来的颠覆性影响，强调在追求效率的同时，维护金融稳定和公平性的长期必要性。 --- 本书特色： 严谨的理论基础： 整合新古典、凯恩斯及现代货币理论的精髓。 丰富的案例分析： 结合真实的央行政策变动和市场危机事件进行剖析。 强调政策实践： 深入解析货币政策和财政政策的相互作用及其对经济周期的影响。 本书为经济学、金融学、工商管理专业的学生以及对理解现代资本市场运作机制有浓厚兴趣的专业人士，提供了不可或缺的指南。

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这本书的叙事节奏感，说实话，有点像在听一场内容极其丰富的、但语速非常快的讲座。它没有太多华丽的辞藻来“美化”枯燥的经济学原理，而是直奔主题，用最精确的语言去定义每一个专业术语。当我读到关于中央银行货币政策工具的那一章时，我明显感觉到作者在力求做到面面俱到，从公开市场操作到准备金率的调整，每一个细节都被剖析得淋漓尽致。但问题在于，这种详尽有时会牺牲掉流畅性。比如，为了论证某种金融危机发生的前因后果，作者会毫不犹豫地插入长篇的案例分析，这些分析虽然具有很高的参考价值，但对于我这种希望快速掌握核心知识点的读者来说，很容易在那些侧枝末节中迷失主线。我记得有一次，我正在努力理解流动性陷阱的概念，结果因为书中引用了某个上世纪八十年代的特定国家案例，我不得不停下来去查那个国家的宏观经济背景，这无疑打断了我的思维连贯性。总的来说，这本书更像是为那些已经具备一定经济学基础，或者有强烈意愿去啃下硬骨头的学生准备的，它要求读者主动去搭建知识体系，而不是被动地接受灌输，它的阅读体验更像是与一位极其博学但不太懂得“讲故事”的教授进行学术上的深度交流。

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如果你习惯于通过大量的互动练习和自我测试来巩固学习效果，那么这本书的配套（虽然我只评价书本身）可能会让你感到有些“硬核”。书中每章末尾的习题设计得相当具有挑战性，它们不仅仅是简单的概念回顾，更多的是要求将多个章节的知识点进行综合应用，很多题目都需要进行复杂的代数推导或者对特定宏观情景进行定性分析。我花了大量时间在理解题目的要求上，而不是解答本身。这无疑对学习者的分析能力是一种极好的锻炼，它迫使你不能只停留在死记硬背的层面，必须真正理解原理的运作机制。但同时，这种高难度的设置也意味着，如果你仅仅是想应付一门基础课程的期末考试，可能会感到压力倍增，因为它的难度设置似乎对那些未来志在攻读金融或经济学硕士学位的学生更为友好。阅读这本书的过程，与其说是轻松的学习，不如说是一场持续的智力角力，它要求你不断地停下来，拿起笔纸，重新推导一遍那些看似简单的公式，以确保你真正掌握了其背后的经济逻辑，而不是简单地记住了结论。

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我最欣赏这本书的一点，是它对于“市场效率”和“信息不对称”这两种核心矛盾的反复强调和多角度审视。它不像某些教材那样，将市场塑造成一个近乎完美的、自我调节的理想模型，而是不断地用现实世界的金融丑闻和历史性泡沫来反驳“有效市场假说”的某些极端论断。读到关于“理性预期”的部分时，作者并没有简单地接受这一理论，而是通过大量的实证研究和行为金融学的发现，展示了人类决策中的非理性因素是如何系统性地扭曲市场预期的。这种批判性的思维贯穿始终，让人在学习了理论框架之后，还能保持一份对现实的警惕。举个例子，在讲解资产定价模型时，它并没有止步于CAPM的优美公式，而是立刻紧接着探讨了Fama-French三因子模型等对其的修正和挑战，这种“提出理论—揭示局限—引入修正”的结构，非常有助于培养一种动态的、不盲信权威的学术态度。对我来说，这种对理论局限性的坦诚探讨，比单纯的知识罗列更有价值，它让我意识到金融世界永远没有最终答案，只有不断迭代的假设。

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这本书的封面设计简洁大气，那种经典的教科书风格，带着一种沉甸甸的学术气息。初翻开时，我其实是有点被吓到的，大量的图表和公式似乎预示着一场艰苦的阅读之旅。我的背景是文科，对金融和经济学了解甚少，所以一开始阅读的体验是相当磕绊的。比如，关于货币乘数的解释，书中用了好几页的篇幅，配上了好几张复杂的流程图，我花了整整一个下午才勉强搞明白它背后的逻辑链条。作者似乎非常注重理论的严谨性，每一个概念的提出都有大量的历史背景和学术论证支撑，这对于想深入了解“为什么”的读者来说是极好的，但对于我这种只想知道“是什么”和“怎么用”的初学者来说，有时会感觉信息密度过高，仿佛置身于一个信息爆炸的图书馆里，虽然材料丰富，但一下子不知道该抓住哪根主线。特别是关于不同金融工具的衍生性风险分析那部分，涉及的金融衍生品种类繁多，每个缩写（CDO、CDS等等）都像是一个新的密码需要破解，感觉自己像个菜鸟黑客在试图入侵一个超级复杂的系统，那种挫败感是真实存在的。然而，一旦你能穿过最初的迷雾，你会发现它构建了一个非常扎实的基础框架，它不是那种轻描淡写的入门读物，更像是一份详尽的蓝图，告诉你整个金融世界的骨架是如何搭建起来的。

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这本书的组织结构，从宏观到微观的推进是相当清晰的，但其内容的广度实在令人咋舌。它几乎涵盖了从货币的起源、商业银行的运营，到复杂的衍生品定价、国际收支平衡的调节机制，乃至于金融监管的演变历史。然而，正是这种极端的广度，使得某些领域的探讨深度略显不足，或者说，给读者的感觉像是“蜻蜓点水”。比如，在讨论金融科技（FinTech）对传统银行业的颠覆性影响时，内容明显偏少，更多的是引用了相对早期的观点，这在快速迭代的今天显得有些滞后。我期望在讲解现代支付系统时，能看到更多关于区块链技术在跨境结算中的应用潜力，但书中似乎更侧重于传统的SWIFT系统和清算机制的运作。这种现象在讲解新兴监管框架（如巴塞尔协议的最新进展）时也有体现，虽然有提及，但缺乏深入到实际操作层面的案例分析，使得这部分内容对那些想在金融监管领域工作的人来说，参考价值打了折扣。这本书更像是一个百科全书式的综述，旨在提供一个全景式的地图，而非针对某个特定地貌进行详细的测绘。

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