具体描述
Praise for The New Financial Advisor "For those of us who are working day to day on the frontier of wealth management, Scott Budge has done a remarkable job of mapping out this new territory--helping families achieve life outcomes. Budge's book is a valuable primer for advisors who are ready to embrace the psychological aspects of their role with families as a complement to their financial expertise."
--Dirk Junge, Chairman and CEO, Pitcairn "At the time when the qualitative issues of human development are becoming the dominant questions for families, Scott Budge's defining of the New Financial Advisor brings to life the kind of advisor who will be most helpful to families in the years to come."
--James (Jay) E. Hughes, author of Family Wealth: Keeping It in the Family and Family: The Compact Among Generations "The modern financial advisory landscape is more complex than most advisors realize. Successful advisors will gain a map and a compass if they take advantage of Scott Budge's many insights and words of wisdom. The New Financial Advisor keeps the focus on outcomes, and advisors will discover investment solutions uniquely suited for families."
--Charlotte B. Beyer,founder and CEO, Institute for Private Investors "Scott Budge has written a wise, warm, and informative guide to navigating the human side of wealth management. The New Financial Advisor should be on the short list of required reading for anyone who aspires to the role of 'Most Trusted Advisor.' I know I'll be consulting it often."
--Elizabeth P. Anderson, CFA, Beekman Wealth Advisory, LLC "Scott has rightly perceived that today's financial advisors can play a different role--helping their clients navigate their family relationships around wealth. The New Financial Advisor's theory and practices provides examples to achieve this goal."
--Charles W. Collier, Senior Philanthropy Advisor, Harvard University, and author of Wealth in Families
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我习惯于边阅读边做笔记，这本书的每一章都让我停下来思考很久。它最让我耳目一新的地方，在于对“技术融合”的看法。当前的市场充斥着关于人工智能取代人类顾问的论调，仿佛一夜之间，人类的价值就要被量化了。然而，这本书的观点非常清醒和具有前瞻性：技术永远是工具，它擅长处理数据和执行指令，但它无法处理人类的情感、恐惧和贪婪，更无法理解客户生命周期的复杂性。作者强调，未来最顶尖的顾问，不是那些最会用新软件的人，而是那些能将最先进的分析工具与最古老的人类智慧完美结合起来的人。书中提到了一套“四象限分析法”，用来区分客户需求中哪些可以交给AI处理（比如基础资产配置），哪些必须由人类深度介入（比如应对突发健康危机时的心理支持）。这种辩证统一的视角，极大地缓解了我们这批传统顾问的焦虑感，让我们看到了与科技共存、并发挥独特价值的清晰路径。
评分读完这本书，我的感受是复杂且深刻的，它像一面镜子，照出了我过去职业生涯中的许多盲点。它没有提供任何“捷径”的暗示，反而要求读者付出巨大的心力去自我重塑。最让我感到受用的是它对“遗产规划”的全新定义。传统上，我们总是将遗产规划视为避税和资产转移的工具，但在书中，它被提升到了“生命价值的延续”这一哲学高度。作者通过访谈那些已经功成名就、正在进行财富传承的客户，揭示了他们真正担心和在意的，并非是税率高低，而是他们多年建立的价值观和家族文化，能否被下一代理解和继承。这促使我重新设计了我与高净值客户的年度回顾会议内容，增加了关于家族故事分享和使命传承的环节。这种从“财务规划”向“人生规划”的跨越，是这本书带给我最本质的启发，它将一个看似冰冷的职业，赋予了浓厚的人文关怀色彩，让人愿意为之投入毕生的精力去钻研。
评分这本书，怎么说呢，简直是把我们这些在金融圈里摸爬滚打的人都给“教育”了一番。我原以为自己对市场变动和客户心理已经算是门儿清了，毕竟在这个行当里混了快二十年，什么大风大浪没见过？可读完这本书，才发现自己很多固有的思维模式简直就是故步自封。它不是那种教你如何快速致富或者炒股秘籍的书，而是深入骨髓地探讨了“顾问”这个角色的真正含义。作者花了大量篇幅去剖析那些成功的私人银行家和独立理财规划师，他们如何建立起超越金钱的信任壁垒。我印象最深的是其中一个案例分析，关于一个经历家族企业传承危机的客户，那位顾问没有急着推荐任何金融产品，而是花了六个月时间，纯粹做倾听者和引路人，最终帮助客户重塑了家族愿景，金融解决方案反而是水到渠成的结果。这种对“人”的深刻洞察，远比那些冰冷的数字和复杂的模型要有效得多。它让我重新审视了自己与客户的关系，从一个交易执行者，向一个值得托付的人生伙伴转变。坦白讲，读完后我立马给自己办公室的摆设和谈话的基调都做了一番调整，感觉像是给自己的职业生涯做了一次彻底的深度保养。
评分我是在一个非常偶然的机会下接触到这本著作的，当时正处于职业生涯的一个平台期，对那种“再努力一点就能突破”的口号感到厌倦，渴望一些真正能带来认知升级的东西。这本书的叙事风格极其平实，没有太多华丽的辞藻，但字里行间透露出一种沉稳的、经过时间检验的智慧。它的大部分内容似乎都在围绕一个核心主题打转：在日益算法化和自动化的金融世界里，人类特有的同理心和长期主义思维，才是最稀缺的资产。特别值得称赞的是它对“风险沟通”这一环节的论述。很多年轻的顾问，包括我早年也犯过同样的错误，就是把风险描述得过于技术化，试图用贝塔系数或夏普比率来安抚客户。但这本书指出，对于普通家庭而言，风险意味着他们孩子教育基金的缺口，是他们退休后生活质量的下降，是无法言说的焦虑。作者提供了一套非常细腻的沟通框架，教你如何将抽象的金融术语转化为客户的日常生活语言，从而达成真正的共识。这部分内容我打印出来，贴在了我的电脑旁，时不时就要看一眼，提醒自己不要跑偏。
评分说实话，我对这类被包装得光鲜亮丽的“行业指南”通常是持保留态度的，因为很多都是夸大其词的营销工具。但这本书，却给我带来了实实在在的震撼，尤其是在对“伦理困境”的处理上。金融顾问这个职业，时刻都游走在合规的红线和客户利益的最大化之间，稍有不慎，就是万劫不复。作者没有回避那些灰色地带，而是用近乎教科书式的严谨，剖析了如何在不牺牲个人声誉的前提下，坚持最高的职业操守。比如，当客户对一个明显不适合他的高佣金产品表现出兴趣时，如何巧妙地引导而非强硬拒绝，同时确保自己的法律和职业责任得到履行。这种对职业道德的探讨，远比任何关于投资组合构建的章节来得重要。它构建的不是一个关于“如何赚钱”的蓝图，而是一个“如何成为一个值得信赖的人”的指南。我甚至觉得，这本书更应该被纳入商学院的伦理学课程，而不是单纯的财富管理培训中。
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