Commercial Bank Financial Management (5th Edition) pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:Prentice Hall

作者:Joseph F. Sinkey

出品人:

页数:992

译者:

出版时间:1997-12-11

价格:USD 120.00

装帧:Hardcover

isbn号码:9780135210482

丛书系列:

图书标签:

金融管理
商业银行
银行财务
金融
投资
风险管理
财务报表
信贷
资产负债管理
银行经营

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具体描述

商业银行财务管理（第五版）本书深入探讨了现代商业银行在复杂多变的金融环境中进行有效财务管理的关键原理、工具与实践。从宏观经济背景下银行的运营环境，到具体的资产负债管理、风险控制、资本配置和盈利能力分析，本书提供了一个全面而系统的框架。第一部分：商业银行概览与财务基础本部分首先为读者勾勒出商业银行在经济体系中的核心地位及其演变历程。我们将审视银行的核心业务，包括存款吸收、贷款发放、支付清算以及表外业务等。在此基础上，深入剖析影响银行财务运作的关键外部因素，如宏观经济政策、货币政策、金融监管以及市场竞争态势。接着，本书将引入并详细阐述支撑银行财务管理的基础概念，包括财务报表分析（资产负债表、利润表、现金流量表）、关键财务比率的计算与解读，以及它们如何揭示银行的财务健康状况和经营绩效。我们将关注收入确认、成本计量以及利息收入和支出管理等核心会计原则在银行业务中的具体应用。第二部分：资产负债管理与利率风险本部分是本书的重点，专注于商业银行最重要的财务管理职能之一——资产负债管理（ALM）。我们将详细介绍ALM的目标、策略和基本工具，重点关注如何有效管理银行的资产和负债的期限结构和利率敏感性，以优化收益并控制风险。利率风险的管理将是核心内容，包括缺口分析、久期分析、基点价值（BPV）和收益率曲线风险等计量方法。本书将深入探讨各种利率风险对冲工具的应用，如利率互换、期货、期权等，并分析其在实际操作中的有效性和局限性。同时，我们还将研究信用风险的管理，包括贷款组合管理、信用评估模型、不良贷款处理以及信用衍生品的作用。第三部分：资本管理、流动性管理与盈利能力本部分将聚焦于商业银行的资本管理和流动性管理，这两者对于银行的稳健运营至关重要。我们将详细阐述资本充足率的重要性，并介绍巴塞尔协议等国际监管框架对银行资本要求的具体规定。本书将分析不同类型的资本（一级资本、二级资本），以及资本获取的渠道和成本。流动性管理部分，我们将探讨流动性风险的来源、衡量指标（如流动性覆盖率LCR、净稳定资金比率NSFR）以及管理策略。本书还将深入分析银行的盈利能力，包括其驱动因素、衡量指标（如净息差NIM、资产回报率ROA、股本回报率ROE）以及影响盈利能力的各种因素，如成本效率、非利息收入、费用管理和业务创新。第四部分：风险管理与创新本书将更广泛地探讨商业银行面临的各类风险，包括操作风险、法律风险、声誉风险以及新兴的科技风险。我们将审视风险管理的整个流程，从风险识别、评估、计量到控制和监测。针对操作风险，我们将讨论其成因、影响以及内部控制和流程改进的策略。在风险控制方面，我们将介绍多种风险管理技术和模型，例如VaR（风险价值）模型在市场风险和信用风险中的应用。同时，本书还将探讨金融创新在商业银行领域的表现，包括金融科技（FinTech）的兴起、数字银行、移动支付、大数据和人工智能在银行风险管理和客户服务中的应用，以及这些创新可能带来的机遇与挑战。第五部分：战略决策与未来展望本部分将升华本书的讨论，将财务管理的理论与实践与银行的战略决策相结合。我们将分析银行如何通过兼并收购、战略联盟等方式实现增长和优化结构。本书还将探讨银行的估值方法，包括在不同市场环境下对银行进行估值，为投资者和管理层提供决策依据。最后，我们将对商业银行财务管理面临的未来趋势进行展望，包括全球金融市场的变化、监管环境的演进以及可持续金融和绿色银行等新兴议题对银行财务管理可能产生的影响。总而言之，《商业银行财务管理（第五版）》为商业银行的财务专业人士、政策制定者、学者以及对银行业财务运作感兴趣的读者提供了一个深入、实用且具有前瞻性的指导。本书旨在帮助读者理解并掌握在日益复杂和竞争激烈的金融市场中，如何有效地管理银行的财务，实现稳健增长和可持续发展。