1<br > PAST DECISIONS<br > CREATE<br > PRESENT<br > OPPORTUNITIES<br >THE 1980s CREDIT CRUNCH<br > Bartlells attributes to France s Alex De Tocqueville the following:<br > "America is a land of wonders, in which everything is in constant<br >motion and every change seems an improvenlent. The idea of novelty is<br >there indissolubly connected with the idea of amelioration. No natural<br >boundary seems to bc set to the efforts of man; and in his eyes what is not<br >yet done is only what has not been attempted to do."<br > The thrift induslry of our country look De Tocqucville s words to<br >heart. They felt lhcir quest fl, r increased profits was connected to being<br >able m their abilily to directly compete with their banking cotmterparts.<br >When things gol a little tight for them, their powerful lobbying ann was<br >putting the pressure on Congrcss to do just that.<br > Whal Ihe entire financial community failed Io realize was the fact that,<br >if they kept their investment and lending houses in order, financial<br >instilutiCms had a legislatively guaranteed profit under the former Federal<br >Reserve Regulation Q, which set a ceiling on interest rates that financial<br >inslitutions could pay depositors. For years, characteristically, thrifts<br >would set an approximate 2% margin between the cosl of money and<br >mortgage rates as their profit margin with consumer type financing for<br >home improvements and construction financing being the frosting on their<br >return on equity cake.<br > During the 1970s, however, a new word creeped into the vocabulary of<br > financial institutions -- "disintcrmediation." The unpardonable had<br > happened Depositors were no hmgcr satisfied with the regulated interest<br > rate ceilings in their savings accounts. They were no longer satisfied with<br > no relurn on sizeable checking account balances. As a result, depositors<br > started withdrawing in droves to seek higher yielding instruments such as<br >
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这本书的叙事方式和结构设计,想必是下了很大功夫的,否则很难将一个严肃的金融主题写得如此引人入胜,甚至带有那么一丝娱乐性。我推测,作者可能并没有采用那种传统的教科书式的章节划分,而是更像是在讲述一个充满戏剧性的“财富猎人”的故事。也许是通过连续的、具有强烈对比性的“成功与失败”的场景切换,来突出其策略的有效性。例如,对比那些在传统市场中苦苦挣扎的投资者,和那些迅速抓住“R.E.O.新机遇”的先行者之间的巨大差异。我关注的是语言的感染力,那种能让你在深夜里读完后,立刻产生“我也要行动起来”的冲动。如果文字能够像一把锋利的手术刀,精准地剖开当前房地产市场的虚假繁荣和潜在危机,并指明一条看似不合常理却无比高效的路径,那么这本书就不仅仅是一本投资指南,更是一种思维模式的重塑工具。
评分这本书的最终承诺是“赚到数百万美元并保住它”,这个“保住它”的部分,在我看来,比前半句更具吸引力。很多投资者在积累财富的过程中展现了惊人的能力,却在财富保全的阶段功亏一篑。我推测,这本书在后半部分,可能涉及了非常专业且与时俱进的财富传承与保护策略。这可能包括对加密资产、离岸信托,或是某些新型保险工具的巧妙运用,用以隔离个人债务和应对未来可能出现的监管变化。这种将进攻性投资策略与防御性资产保护策略无缝结合的叙事架构,才是真正成熟的财富管理思维。如果作者能够提供一些具体的、可以立即着手实施的税务优化结构图表,并解释它们在新的监管框架下如何保持有效性,那么这本书的实用价值将得到极大提升。总而言之,我期待它是一本既有“掘金者”的勇气,又有“守财奴”的谨慎的集大成之作。
评分从一个资深市场观察者的角度来看,这本书最大的看点,或许在于它如何定义和利用“时间差”。房地产投资的本质,就是对未来价值的提前兑现。如果作者的策略真的能让人在新兴的资产类别中迅速建立壁垒,那么关键就在于信息的获取速度和决策的果断性。我希望书中能详细阐述这种“新市场”的进入门槛究竟设置在哪里?是对资本量的要求,还是对特定技能的掌握?如果门槛设置过高,大部分普通读者可能望而却步;如果门槛设置过低,那么这个“窗口期”可能转瞬即逝。更深层次的,我想了解作者如何构建其“风险防火墙”。在追求高回报的同时,如何确保自己不会因为过度激进的策略而遭受毁灭性打击?比如,对于流动性风险、法律合规风险,以及政治环境突变带来的不可预测风险,作者是否有提出一些非同寻常的、超越常规的应对预案?这些“B计划”和“C计划”的内容,往往是衡量一本投资书籍是否真正深刻的试金石。
评分阅读体验上,我希望能感受到一种近乎“内部人士”的口吻和信息密度。市面上关于房产投资的书籍汗牛充栋,大多流于泛泛而谈,讲的都是最基础的知识点,对于真正想实现“数百万美元”级别飞跃的人来说,这些信息价值极低。这本书如果能真正做到“One up”,就意味着它提供的洞察必须是领先于当前市场平均水平的,甚至带有一丝“反主流”的色彩。我很好奇,作者是如何将一个宏大的、带有政治色彩的潜在影响因素(提及了特定人物)与具体的、可执行的投资战术完美结合起来的。这需要极高的综合能力,既要有宏观经济的洞察力,又要有微观交易的执行力。我尤其关注那些关于“如何保持财富不被侵蚀”的部分,这往往是高手和普通投资者拉开差距的关键。税法、信托结构、代持协议等等,这些“护城河”的构建细节,才是真正决定财富耐久度的核心内容。如果只是教人如何低价买入,而对如何稳固持有避而不谈,那这本书的价值也会大打折扣。
评分这本“另辟蹊径的致富指南”真叫人眼前一亮,它似乎抓住了当前市场脉搏中一个非常微妙的、很多人可能还没完全意识到的机会点。我一直觉得,要在金融领域里真正实现财富的跨越式增长,就不能墨守成规,必须找到那个被主流视野忽略的“新大陆”。从这本书的标题来看,它似乎提供了一种非常直接、甚至可以说是大胆的策略,去应对当前经济环境下,房地产市场可能出现的某种结构性转变。我特别期待书中能够深入剖析,所谓的“新R.E.O.市场”究竟与以往我们熟悉的止赎房(REO)处理模式有何本质区别?是政策导向的改变,还是市场参与者群体的变化,抑或是资产本身的特性发生了转移?如果作者能够提供详尽的案例分析,比如某个地区在特定时间窗口内,通过某种非常规的操作成功地实现了资产价值的指数级增长,那这本书的价值就不仅仅停留在理论层面,而是成为了实操的蓝图。我希望看到的是那种深入骨髓的、关于风险对冲和税务规划的真知灼见,毕竟,“赚到钱”和“守住钱”是两个完全不同的战场,后者往往更考验智慧和耐心。
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