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出版者:

作者:张剑虹

出品人:

页数:164

译者:

出版时间:2008-2

价格:16.00元

装帧:

isbn号码:9787562138914

丛书系列:

图书标签:

• 大学生
• 安全教育
• 校园安全
• 防诈骗
• 应急处理
• 心理健康
• 法制教育
• 网络安全
• 生命安全
• 健康安全

好的，以下是一本名为《现代金融市场运行机制与风险管理》的图书简介，完全不涉及《大学生安全教育读本》的内容，力求详实自然。 --- 现代金融市场运行机制与风险管理 内容概要 本书深入剖析了当代全球金融市场的复杂结构、核心运行逻辑及其伴随的系统性风险，旨在为金融从业人员、高级院校金融学及经济学专业学生，以及关注宏观经济与财富配置的投资者提供一套系统、前沿且兼具实操价值的分析框架。全书涵盖了从基础的金融工具与市场结构，到复杂的衍生品定价模型、监管政策演变，再到前沿的金融科技（FinTech）对传统业务的颠覆性影响，力求构建一个全面、立体的现代金融图景。 第一部分：金融市场的基石与结构重塑 本部分着重于奠定理解现代金融体系的基础。首先，我们详细梳理了货币市场、资本市场（股票与债券）、外汇市场以及商品市场的基本功能、参与主体及其交易机制。不同于传统教科书的静态描述，本书强调了不同市场之间的联动性，例如利率变动如何通过收益率曲线影响股票市场的估值逻辑。 金融工具的进化： 详细解析了从传统国债、公司债到可转换债券、结构化票据等复杂工具的风险收益特征。特别辟章讨论了资产证券化（ABS/MBS）的运作流程、信用增级技术及其在2008年金融危机中的角色与后续的监管整改。 市场微观结构分析： 深入探讨了订单簿（Order Book）的形成、做市商制度的演变，以及高频交易（HFT）对市场流动性、价格发现效率的影响。我们引入了量化工具，分析了不同交易算法在不同市场环境下的表现差异。 全球化与一体化： 考察了跨境资本流动如何塑造全球资产价格，重点分析了国际收支平衡表（BP）在判断一国金融健康状况中的作用，以及地缘政治风险对外汇市场和主权信用评级的影响路径。 第二部分：风险计量、定价与衍生品实践 金融活动的核心在于对不确定性的管理。本部分是全书的技术核心，聚焦于量化分析和衍生工具的应用。 风险管理的量化框架： 详细阐述了市场风险、信用风险、操作风险三大核心风险的度量方法。重点讲解了风险价值（VaR）的计算及其局限性，引入了条件风险价值（CVaR/Expected Shortfall）作为更稳健的风险度量指标。同时，对压力测试（Stress Testing）和情景分析（Scenario Analysis）的构建与应用进行了详尽的案例分析。 固定收益证券的定价： 超越基础的到期收益率计算，本书深入探讨了利率期限结构理论（如Vasicek和CIR模型），并详细解析了布莱克-舒尔斯-默顿（BSM）模型在期权定价中的应用及其对波动率微笑（Volatility Smile）的解释。我们探讨了利率互换（Swaps）、远期利率协议（FRAs）等工具如何用于风险对冲。 信用风险的建模： 阐述了从结构化方法（如Merton模型）到简化模型（如KMV模型）在企业违约概率（PD）估计中的应用。同时，详细介绍了信用违约互换（CDS）的市场结构、定价挑战以及其作为信用风险转移工具的双刃剑效应。 第三部分：监管演进、金融稳定与系统性风险 金融的稳定运行离不开有效的监管框架。本部分从宏观审慎的角度，审视了金融危机后的监管哲学和实践的重大转变。 巴塞尔协议（Basel Accords）的演进： 细致对比了巴塞尔I、II、III的核心差异，特别是针对资本充足率、杠杆率和流动性风险的强化要求（如LCR和NSFR）。分析了这些监管改革对银行资产负债表结构和信贷供给能力的实际影响。 宏观审慎政策的崛起： 讨论了在“大而不能倒”（Too Big to Fail, TBTF）问题背景下，如何利用逆周期资本缓冲（CCyB）和系统重要性金融机构（G-SIFIs）监管框架来抑制系统性风险的积累。 金融稳定委员会（FSB）的角色： 探讨了全球金融治理结构的变化，以及FSB在协调跨国监管标准、应对影子银行风险和提升跨境清算效率方面的努力与面临的挑战。 第四部分：金融科技（FinTech）对传统金融的冲击与融合 现代金融正在经历由技术驱动的范式转变。本部分聚焦于区块链、人工智能和大数据在金融领域的落地应用。 分布式账本技术（DLT）的应用： 深入分析了区块链技术在支付清算、贸易融资和数字身份验证中的潜力。探讨了央行数字货币（CBDC）的发行模式、技术路径选择及其对商业银行体系和货币政策传导机制的潜在影响。 人工智能与量化投资： 介绍机器学习（ML）算法（如深度学习、强化学习）如何被用于高频交易策略优化、非结构化数据（如新闻舆情、卫星图像）的另类数据分析，以及信用评分的自动化决策流程。同时，强调了模型可解释性（XAI）在金融监管合规中的重要性。 开放银行（Open Banking）与金融普惠： 讨论了API经济如何促进不同金融机构间的数据共享与服务创新，评估了这种模式对消费者数据隐私保护和市场竞争格局的长期影响。 本书特色 本书的叙事逻辑强调“从现象到机制，再到政策响应”的链条。作者结合近十年来的重大金融事件（如欧债危机、中美贸易摩擦下的资本流动、疫情期间的流动性冲击），通过对原始数据和监管文件的深入解读，确保了理论的现实穿透力。全书穿插了大量的案例分析和计算推导，使得读者不仅能理解“是什么”，更能掌握“为什么”和“如何做”的分析能力，是追求精深知识的金融专业人士不可或缺的参考书。

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