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出版者:Kluwer Academic Pub

作者:Barth, James R. (EDT)/ Brumbaugh, R. Dan (EDT)/ Yago, Glenn (EDT)

出品人:

頁數:496

译者:

出版時間:2001-8

價格:$ 258.77

裝幀:HRD

isbn號碼:9780792373643

叢書系列:

圖書標籤:

金融監管
金融機構
結構性改革
金融危機
監管套利
宏觀審慎
銀行
金融市場
法律
經濟學

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具體描述

Policy makers around the globe will find that Restructuring Regulation and Financial Institutions offers a cogent assessment of the contemporary regulatory environment in the U.S. financial markets, and a blueprint for action in evolving global financial markets. Financial markets are among the most highly-regulated markets in the world. Nevertheless, financial crises still occur, witness the U.S. savings-and-loan fiasco of the late 1980s and early 1990s, and the Mexican and East Asian Financial implosions of 1994 and 1997. What role does regulation play in stabilizing-or-destabilizing financial markets? Restructuring Regulation and Financial Institutions answers this question with incisive analysis of financial market regulation in the United States. Each paper considers how regulation enhances or impedes the efficiency of a particular financial sector, and is followed by comments by two or three noted experts. The result of this approach is a wealth of useful information that may be applied by policy makers contemplating the restructuring of regulations and financial institutions. The contributors to this volume are distinguished economists, many of whom have careers not just in business, government, or academia, but have held influential positions in all three. Such varied backgrounds enable the contributors to offer remarkable insights based on the best of theory and practice. Never before has understanding the workings of U.S. financial market regulation been so important to the development of world financial markets. The ramifications of financial regulation in the United States extend far beyond the nation's borders. World financial markets are undergoing dramatic change, driven by the rapid development and deployment of new technology that enables information-and money-to travel farther, faster. However, a Byzantine array of regulatory structures in the international arena hinders the development of efficient global financial markets. Policy makers around the world are attempting to address the issues by emulating the financial markets of the United States.

金融機構的轉型與監管重塑：一個跨學科的視角圖書名稱：《金融秩序的再造：從危機到復蘇的全球性審視》作者： [此處留空，或使用一個虛構的、符閤專業水準的作者姓名] 齣版社： [此處留空，或使用一個虛構的、符閤專業水準的齣版社名稱] --- 內容提要本書旨在對二十一世紀以來全球金融體係經曆的深刻變革進行一次全麵的、多維度的剖析。我們聚焦於金融機構在應對技術顛覆、宏觀經濟波動以及日益強化的監管框架時所展現齣的適應性與內在韌性。本書的論述核心並非停留在對既有監管規則的簡單梳理，而是深入探究驅動這些規則變革的深層經濟邏輯、地緣政治考量以及社會對金融穩定的期望值變化。《金融秩序的再造》提供瞭一個超越傳統金融工程視角的分析框架，強調理解金融機構的“生存策略”與監管機構的“政策工具箱”之間的動態博弈。全書分為五個相互關聯的部分，層層遞進，構建起一個宏大的金融生態係統重構圖景。 --- 第一部分：危機的遺産與範式的轉移本部分奠定瞭理解當前金融格局的基礎。我們首先迴顧瞭近二十年來幾次重大金融事件（如全球金融危機、主權債務危機、以及特定區域性銀行危機）的核心驅動因素，但重點不在於復盤事件本身，而是分析這些事件如何永久性地改變瞭監管者和市場參與者對“風險”的定義和計量方式。核心議題包括： 1. 係統性風險的新定義：探討從“太大而不能倒”（Too Big to Fail, TBF）到“係統重要性”（Systemically Important Financial Institutions, SIFI）概念的演變，並分析如何將非銀行金融部門（影子銀行）納入係統風險的考量範圍。我們考察瞭監管機構在識彆和乾預跨部門傳染鏈條上的能力提升與局限性。 2. 審慎監管的哲學轉嚮：分析瞭巴塞爾協議III及其後續框架下，對資本質量、流動性緩衝（LCR/NSFR）以及杠杆率的嚴格要求，如何從根本上重塑瞭銀行的資産負債錶結構和風險偏好。討論的重點在於，這些要求在提高穩健性的同時，是否也抑製瞭信貸擴張的有效性。 3. 宏觀審慎工具的興起：深入研究瞭宏觀審慎政策（如逆周期資本緩衝、貸款價值比限製等）如何被設計用於管理信貸周期，並探討瞭其在不同司法管轄區實施的有效性和政治阻力。 --- 第二部分：金融機構的業務模式重構本部分側重於分析在新的監管和技術環境下，商業銀行、投資銀行以及資産管理公司等主要金融實體的戰略調整。重點探討的是，如何在成本上升、資本約束增強的背景下，維持盈利能力和市場競爭力。關鍵分析點： 1. 風險加權資産的優化與壓力測試的內化：考察機構如何通過更精細的模型管理來減少風險暴露，以及壓力測試（Stress Testing）如何從外部閤規要求，轉變為內部戰略規劃的核心工具。我們審視瞭極端情景分析在資本配置決策中的實際作用。 2. 輕資産戰略與錶外業務的再定位：探討金融機構如何通過剝離非核心業務、加強托管和中介服務來減少資産負債錶的膨脹，以及這種“輕資産化”對資本市場流動性的長期影響。 3. 應對金融科技（FinTech）的挑戰與融閤：分析傳統銀行如何應對支付、藉貸和財富管理領域的新興競爭者。本書評估瞭“監管沙盒”（Regulatory Sandboxes）機製在促進金融創新與維持金融穩定之間的微妙平衡。特彆關注瞭分布式賬本技術（DLT）對清算結算體係的潛在顛覆性影響，以及監管機構對加密資産的初步應對策略。 --- 第三部分：市場基礎設施的演變與韌性建設金融機構的穩定離不開支撐其運作的清算、結算和交易基礎設施。本部分將目光投嚮瞭支撐現代金融活動的“骨架”。主要內容包括： 1. 中央對手方（CCP）的風險集中度：深入剖析瞭全球性CCP在處理大型衍生品交易中的關鍵作用，以及圍繞其保證金要求、違約管理程序和監管套利問題的爭議。探討瞭如何通過中央清算義務來增強係統韌性。 2. 交易與報告的透明度要求：分析瞭《多德-弗蘭剋法案》和《歐洲市場基礎設施條例》（EMIR）等法規如何強製要求場外衍生品的交易和報告透明化，以及這些數據如何被監管機構用於實時監測市場健康狀況。 3. 支付係統的現代化：考察瞭各國央行在推動實時全額支付係統（RTGS）現代化方麵的努力，以及這些升級如何影響金融機構的流動性管理和跨國交易的效率。 --- 第四部分：全球化、監管趨同與碎片化金融市場本質上是全球性的，但監管實踐卻常常帶有強烈的本土特徵。本部分探討瞭全球監管協調的努力及其麵臨的現實障礙。重點關注： 1. 國際標準製定機構的角色：評估瞭金融穩定理事會（FSB）和國際證監會組織（IOSCO）在推動全球基準規則製定中的成功與失敗。分析瞭不同經濟體在采納和實施國際標準時，因國情差異而産生的“本地化”偏差。 2. 跨境監管協作的難題：探討瞭在處理跨國金融集團的“生前遺囑”（Living Wills）和處置計劃時，不同司法管轄區之間的主權衝突和信息共享障礙。特彆關注瞭在應對全球性危機時，協調一緻的共同行動的難度。 3. 監管套利與競爭性寬鬆：分析瞭金融機構如何利用不同國傢間監管標準的差異進行策略性布局，以及各國為吸引資本而可能采取的“監管減負”行為對全球金融穩定的潛在負麵影響。 --- 第五部分：未來展望——治理、道德與可持續金融本書的最後一部分將視野投嚮瞭中長期，探討影響未來金融秩序的非傳統但日益重要的因素。核心觀點： 1. 公司治理與問責製的強化：分析瞭薪酬監管（如“延期支付”和“扣減機製”）如何試圖將短期風險與高管利益解耦，以及問責製要求如何重塑董事會的風險監督職能。 2. 氣候變化與轉型風險的納入：考察瞭金融監管機構如何開始將氣候變化相關的物理風險和轉型風險納入其風險管理框架和資本規劃要求。分析瞭綠色金融（Green Finance）對信貸組閤和資産定價的結構性影響。 3. 信任的重塑：總結瞭金融機構在經曆瞭多次危機後，如何重建公眾信任的長期挑戰，強調瞭數據倫理、消費者保護和透明度在維護健康金融生態係統中的基礎性作用。通過以上五個部分的深度分析，《金融秩序的再造：從危機到復蘇的全球性審視》為政策製定者、金融從業者和學術研究人員提供瞭一個全麵而深刻的工具箱，以理解並引導復雜多變的現代金融世界。本書拒絕簡單的教條主義，力求提供一個復雜、平衡且具有前瞻性的分析視角。