Restructuring Regulation and Financial Institutions pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:Kluwer Academic Pub

作者:Barth, James R. (EDT)/ Brumbaugh, R. Dan (EDT)/ Yago, Glenn (EDT)

出品人:

页数:496

译者:

出版时间:2001-8

价格:$ 258.77

装帧:HRD

isbn号码:9780792373643

丛书系列:

图书标签:

金融监管
金融机构
结构性改革
金融危机
监管套利
宏观审慎
银行
金融市场
法律
经济学

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具体描述

Policy makers around the globe will find that Restructuring Regulation and Financial Institutions offers a cogent assessment of the contemporary regulatory environment in the U.S. financial markets, and a blueprint for action in evolving global financial markets. Financial markets are among the most highly-regulated markets in the world. Nevertheless, financial crises still occur, witness the U.S. savings-and-loan fiasco of the late 1980s and early 1990s, and the Mexican and East Asian Financial implosions of 1994 and 1997. What role does regulation play in stabilizing-or-destabilizing financial markets? Restructuring Regulation and Financial Institutions answers this question with incisive analysis of financial market regulation in the United States. Each paper considers how regulation enhances or impedes the efficiency of a particular financial sector, and is followed by comments by two or three noted experts. The result of this approach is a wealth of useful information that may be applied by policy makers contemplating the restructuring of regulations and financial institutions. The contributors to this volume are distinguished economists, many of whom have careers not just in business, government, or academia, but have held influential positions in all three. Such varied backgrounds enable the contributors to offer remarkable insights based on the best of theory and practice. Never before has understanding the workings of U.S. financial market regulation been so important to the development of world financial markets. The ramifications of financial regulation in the United States extend far beyond the nation's borders. World financial markets are undergoing dramatic change, driven by the rapid development and deployment of new technology that enables information-and money-to travel farther, faster. However, a Byzantine array of regulatory structures in the international arena hinders the development of efficient global financial markets. Policy makers around the world are attempting to address the issues by emulating the financial markets of the United States.

金融机构的转型与监管重塑：一个跨学科的视角图书名称：《金融秩序的再造：从危机到复苏的全球性审视》作者： [此处留空，或使用一个虚构的、符合专业水准的作者姓名] 出版社： [此处留空，或使用一个虚构的、符合专业水准的出版社名称] --- 内容提要本书旨在对二十一世纪以来全球金融体系经历的深刻变革进行一次全面的、多维度的剖析。我们聚焦于金融机构在应对技术颠覆、宏观经济波动以及日益强化的监管框架时所展现出的适应性与内在韧性。本书的论述核心并非停留在对既有监管规则的简单梳理，而是深入探究驱动这些规则变革的深层经济逻辑、地缘政治考量以及社会对金融稳定的期望值变化。《金融秩序的再造》提供了一个超越传统金融工程视角的分析框架，强调理解金融机构的“生存策略”与监管机构的“政策工具箱”之间的动态博弈。全书分为五个相互关联的部分，层层递进，构建起一个宏大的金融生态系统重构图景。 --- 第一部分：危机的遗产与范式的转移本部分奠定了理解当前金融格局的基础。我们首先回顾了近二十年来几次重大金融事件（如全球金融危机、主权债务危机、以及特定区域性银行危机）的核心驱动因素，但重点不在于复盘事件本身，而是分析这些事件如何永久性地改变了监管者和市场参与者对“风险”的定义和计量方式。核心议题包括： 1. 系统性风险的新定义：探讨从“太大而不能倒”（Too Big to Fail, TBF）到“系统重要性”（Systemically Important Financial Institutions, SIFI）概念的演变，并分析如何将非银行金融部门（影子银行）纳入系统风险的考量范围。我们考察了监管机构在识别和干预跨部门传染链条上的能力提升与局限性。 2. 审慎监管的哲学转向：分析了巴塞尔协议III及其后续框架下，对资本质量、流动性缓冲（LCR/NSFR）以及杠杆率的严格要求，如何从根本上重塑了银行的资产负债表结构和风险偏好。讨论的重点在于，这些要求在提高稳健性的同时，是否也抑制了信贷扩张的有效性。 3. 宏观审慎工具的兴起：深入研究了宏观审慎政策（如逆周期资本缓冲、贷款价值比限制等）如何被设计用于管理信贷周期，并探讨了其在不同司法管辖区实施的有效性和政治阻力。 --- 第二部分：金融机构的业务模式重构本部分侧重于分析在新的监管和技术环境下，商业银行、投资银行以及资产管理公司等主要金融实体的战略调整。重点探讨的是，如何在成本上升、资本约束增强的背景下，维持盈利能力和市场竞争力。关键分析点： 1. 风险加权资产的优化与压力测试的内化：考察机构如何通过更精细的模型管理来减少风险暴露，以及压力测试（Stress Testing）如何从外部合规要求，转变为内部战略规划的核心工具。我们审视了极端情景分析在资本配置决策中的实际作用。 2. 轻资产战略与表外业务的再定位：探讨金融机构如何通过剥离非核心业务、加强托管和中介服务来减少资产负债表的膨胀，以及这种“轻资产化”对资本市场流动性的长期影响。 3. 应对金融科技（FinTech）的挑战与融合：分析传统银行如何应对支付、借贷和财富管理领域的新兴竞争者。本书评估了“监管沙盒”（Regulatory Sandboxes）机制在促进金融创新与维持金融稳定之间的微妙平衡。特别关注了分布式账本技术（DLT）对清算结算体系的潜在颠覆性影响，以及监管机构对加密资产的初步应对策略。 --- 第三部分：市场基础设施的演变与韧性建设金融机构的稳定离不开支撑其运作的清算、结算和交易基础设施。本部分将目光投向了支撑现代金融活动的“骨架”。主要内容包括： 1. 中央对手方（CCP）的风险集中度：深入剖析了全球性CCP在处理大型衍生品交易中的关键作用，以及围绕其保证金要求、违约管理程序和监管套利问题的争议。探讨了如何通过中央清算义务来增强系统韧性。 2. 交易与报告的透明度要求：分析了《多德-弗兰克法案》和《欧洲市场基础设施条例》（EMIR）等法规如何强制要求场外衍生品的交易和报告透明化，以及这些数据如何被监管机构用于实时监测市场健康状况。 3. 支付系统的现代化：考察了各国央行在推动实时全额支付系统（RTGS）现代化方面的努力，以及这些升级如何影响金融机构的流动性管理和跨国交易的效率。 --- 第四部分：全球化、监管趋同与碎片化金融市场本质上是全球性的，但监管实践却常常带有强烈的本土特征。本部分探讨了全球监管协调的努力及其面临的现实障碍。重点关注： 1. 国际标准制定机构的角色：评估了金融稳定理事会（FSB）和国际证监会组织（IOSCO）在推动全球基准规则制定中的成功与失败。分析了不同经济体在采纳和实施国际标准时，因国情差异而产生的“本地化”偏差。 2. 跨境监管协作的难题：探讨了在处理跨国金融集团的“生前遗嘱”（Living Wills）和处置计划时，不同司法管辖区之间的主权冲突和信息共享障碍。特别关注了在应对全球性危机时，协调一致的共同行动的难度。 3. 监管套利与竞争性宽松：分析了金融机构如何利用不同国家间监管标准的差异进行策略性布局，以及各国为吸引资本而可能采取的“监管减负”行为对全球金融稳定的潜在负面影响。 --- 第五部分：未来展望——治理、道德与可持续金融本书的最后一部分将视野投向了中长期，探讨影响未来金融秩序的非传统但日益重要的因素。核心观点： 1. 公司治理与问责制的强化：分析了薪酬监管（如“延期支付”和“扣减机制”）如何试图将短期风险与高管利益解耦，以及问责制要求如何重塑董事会的风险监督职能。 2. 气候变化与转型风险的纳入：考察了金融监管机构如何开始将气候变化相关的物理风险和转型风险纳入其风险管理框架和资本规划要求。分析了绿色金融（Green Finance）对信贷组合和资产定价的结构性影响。 3. 信任的重塑：总结了金融机构在经历了多次危机后，如何重建公众信任的长期挑战，强调了数据伦理、消费者保护和透明度在维护健康金融生态系统中的基础性作用。通过以上五个部分的深度分析，《金融秩序的再造：从危机到复苏的全球性审视》为政策制定者、金融从业者和学术研究人员提供了一个全面而深刻的工具箱，以理解并引导复杂多变的现代金融世界。本书拒绝简单的教条主义，力求提供一个复杂、平衡且具有前瞻性的分析视角。