The Legal Administration of Financial Services in Common Law Jurisdictions pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Edwin Mellen Pr

作者:Mwenda, Kenneth Kaoma

出品人:

页数:163

译者:

出版时间:

价格:99.95

装帧:HRD

isbn号码:9780773459335

丛书系列:

图书标签:

• 金融服务
• 法律管理
• 普通法体系
• 金融监管
• 法律合规
• 金融法律
• 行政法
• 公司法
• 投资法
• 法律实践

金融服务法律管理的全球视角 本卷深入探讨了在当今高度互联的全球经济中，金融服务行业的法律管理所面临的复杂性和动态性。本书并非聚焦于单一司法管辖区，而是采取一种更广阔的视野，考察了不同国家在规范和监管金融市场方面所采取的策略、遇到的挑战以及演变的法律框架。我们的目标是为读者提供一个跨越国界的理解，认识到尽管各国在具体法规上存在差异，但其核心目标——维护金融稳定、保护消费者和投资者、促进市场公平竞争——是普遍存在的。 本书的首部分，我们从宏观层面审视了金融服务监管的基本原则。这包括了对“金融服务”本身的界定，涵盖了从传统银行、保险到新兴的金融科技（FinTech）等广泛领域。我们将分析不同司法管辖区如何定义这些服务，以及这些定义如何影响监管的范围和方法。在此基础上，我们将探讨监管的四大支柱：审慎监管（Prudential Regulation）、行为监管（Conduct Regulation）、市场基础设施监管（Market Infrastructure Regulation）以及反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）监管。每一部分都将深入剖析其核心要素、关键目标以及在实践中面临的挑战，例如如何在鼓励创新与防范风险之间取得平衡。 接下来，本书将重点关注金融机构的治理结构和内部控制。健全的治理是防范金融风险和维护市场信誉的基石。我们将审视董事会的角色与责任、风险管理委员会的组成与职能、以及内部审计的重要性。此外，还将探讨高管薪酬、利益冲突以及信息披露等关键治理问题，并分析不同司法管辖区在这些方面的监管差异和共识。我们认为，理解这些内部机制对于评估金融机构的稳健性和合规性至关重要。 本书的中间部分将深入探讨金融监管的核心领域，包括银行监管、证券市场监管和保险监管。在银行监管方面，我们将详细阐述资本充足率（Capital Adequacy）、流动性覆盖率（Liquidity Coverage Ratio）和净稳定资金比率（Net Stable Funding Ratio）等巴塞尔协议（Basel Accords）的核心要求，以及这些要求如何在不同国家得到采纳和实施。我们将讨论系统重要性金融机构（SIFIs）的监管框架，以及在危机时期采取的干预措施。 在证券市场监管方面，本书将分析公司上市、股票发行、债券交易以及衍生品市场的监管框架。我们将探讨信息披露的义务、内幕交易的防范、市场操纵的界定以及证券欺诈的法律后果。此外，还将关注交易所、清算所和中央存管机构等市场基础设施的监管，以确保交易的安全和效率。 对于保险业，我们将审视其独特的风险特征和监管需求。本书将涵盖偿付能力要求、准备金评估、产品审批以及消费者保护措施。我们将分析不同类型保险业务（如人寿保险、财产保险和健康保险）的监管重点，以及再保险市场的法律框架。 随着金融科技的迅猛发展，本书将专门开辟篇章，分析金融科技对现有监管框架带来的挑战和机遇。我们将探讨数字货币、区块链技术、众筹平台、监管科技（RegTech）以及开放银行（Open Banking）等创新领域。本书将分析各国在应对这些新生事物时所采取的不同监管方法，例如沙盒监管（Regulatory Sandboxes）、牌照制度的调整以及跨部门合作的重要性。我们将讨论如何在一个快速变化的数字环境中，既要鼓励金融创新，又要确保消费者权益和金融稳定。 本书的另一重要组成部分将聚焦于消费者和投资者保护。无论监管体系如何设计，最终的目标都是为了确保金融市场的参与者得到公平对待，免受欺诈和不当行为的侵害。我们将深入研究不同司法管辖区在制定消费者和投资者保护法规方面的经验，包括信息披露的要求、公平营销的原则、投诉处理机制以及争议解决机制。本书还将审视金融教育和扫盲的重要性，以及监管机构在提高公众金融素养方面的作用。 此外，本书还将探讨跨境金融监管的复杂性。在全球化的金融市场中，金融机构的业务往往跨越多个国家。我们将分析如何协调不同司法管辖区的监管要求，如何处理跨境监管合作和信息共享，以及在发生跨境金融危机时如何进行有效的国际协调。我们将审视国际金融组织，如国际货币基金组织（IMF）、金融稳定委员会（FSB）以及金融行动特别工作组（FATF）在促进全球金融监管协调与稳定方面所扮演的角色。 最后，本书将展望金融服务法律管理的未来趋势。我们将探讨数字化转型、人工智能的应用、气候变化对金融稳定的影响以及地缘政治因素如何重塑金融监管格局。本书将鼓励读者思考，在不断演变的全球金融环境中，法律和监管将如何适应和引领未来的发展。 本书旨在为政策制定者、监管机构官员、金融机构的合规与风险管理专业人士、法律从业者以及对全球金融监管感兴趣的学者和学生提供一个全面、深入的参考。我们希望通过对不同司法管辖区实践的比较分析，为理解和应对全球金融服务法律管理的挑战提供有价值的洞见。本书的写作风格力求清晰、严谨，避免使用过多的专业术语，并辅以真实的案例分析，以期使内容更具可读性和实用性。

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