具体描述
《中国社会科学博士论文文库：银行理财业务机制研究》是一本关于中国金融深化过程中银行理财产品如何演进的重要研究著作它聚焦厂中国金融体系中一个最有意思，同时也是非常关键的领域。通过对与银行理财、业务相关的利率市场化、存贷款的规模管理、货币政策、影子银行、资产管理、财富管理、银行经营转型、资产证券化、债券市场、间接触资与直接融资、金融体系乃至实体经济等众多问题的深入分析，以作者独特的认识，厘清了国內银行理财业务中存在的各种问题和风昤隐患，提出厂银行理财业务健康发展的取向和治理方略。
作者简介
目录信息
序二
自序
摘要
ABSTRACT
导论
第一节 选题背景和意义
一 选题背景
二 选题意义
第二节 本书的逻辑框架与研究方法
一 本书的研究思路和逻辑框架
二 研究的基本方法
第三节 本书的创新之处与未来研究方向
一 本书的创新之处
二 未来研究的方向
第一章 银行理财业务的发展与监管
第一节 相关概念界定
一 银行理财业务
二 银行理财产品
三 银行理财顾问服务
四 银行理财业务、银行理财产品与银行理财顾问服务的关系
第二节 银行理财产品概述
一 银行理财产品的基本情况
二 不同维度下的理财产品分类
三 银行理财产品的运作模式分析
第三节 银行理财产品发展历程回顾
一 2002年至2007年：拓宽投资渠道的尝试
二 2008年至2013年4月：逃避监管的工具
三 2013年4月后：理财产品向资产管理转型
第四节 银行理财顾问服务
一 银行在理财顾问服务中的角色与定位
二 银行理财顾问服务的流程与特征
三 银行理财顾问服务的发展情况
第五节 小结
第二章 银行理财业务理论文献综述与实践原因分析
第一节 银行理财业务的理论文献综述
一 银行理财产品的理论文献综述
二 银行理财产品的当前理论分析
三 银行理财顾问服务的传统理论分析
四 银行理财顾问服务的当前理论分析
五 对现有研究的简要述评
第二节 银行理财业务的发展原因
一 经济增长带来的财富保值增值需要
二 金融抑制下的资金“脱媒与利率市场化”
三 机构投资者的缺乏与资产证券化不足
四 监管套利与“四万亿计划”
五 资本约束与同业竞争
第三节 小结
第三章 “资金池-资产池业务模式”
第一节 “资金池-资产池模式的概况”
一 “资金池-资产池运作模式”
二 “资金池-资产池模式优缺点”
第二节 运作模型的建立
一 模型假设
二 模型建立
三 模型的启示
第三节 市场数据
一 模型中相对应的参数选取
二 实证数据的应用
第四节 小结
第四章 “影子银行”与“银行的影子”
第一节 对“影子银行的重新审视”
一 “影子银行的概念”
二 “影子银行的特征与风险”
三 高度证券化的“影子银行”
第二节 银行理财产品并非“影子银行”
第三节 银行理财产品成为“银行的影子”
一 国民经济过分依赖银行体系的间接融资
二 债券市场的发展瓶颈
三 监管指标压力与传统业务的限制
第四节 “银行的影子为表内提供便利”
一 信贷规模管制下的腾挪渠道
二 存款考核下的“冲量工具”
三 中间业务收入的重要来源
四 开拓客户的重要手段
五 “栅栏原则”对“银行的影子的影响”
第五节 小结
第五章 资产管理与财富管理的国际比较
第一节 国际财富管理概况
一 国际财富管理业务现状
二 财富管理可提供的金融服务和金融产品的内容
三 盈利模式
第二节 全球的资产管理概况——以国家和区域为经
一 欧洲的资产管理
二 美国的资产管理
三 中国香港的资产管理
四 日本的资产管理
第三节 全球的财富管理概况——以全球主要银行为纬
一 瑞银集团的财富管理概况
二 汇丰银行的财富管理概况
三 花旗银行的财富管理概况
四 三菱东京日联银行的财富管理概况
第四节 小结
第六章 银行理财业务的合理转型
第一节 银行理财业务的主要问题与风险
一 银行理财产品目前存在的主要问题
二 银行理财产品面临的各种风险逐渐上升
三 银行理财顾问服务面临的问题
第二节 银行理财业务的现状、地位和作用
一 银行理财业务的现状
二 银行理财业务的地位和作用
第三节 创造银行理财业务转型的外部监管与市场环境
第四节 银行理财业务的合理转型
一 银行理财业务转型的“栅栏原则”
二 银行理财产品运营主体的事业部制建设
三 银行理财产品“资金池-资产池业务运作模式的转型”
四 银行理财产品转型的方向
五 银行理财产品转型的路径
六 银行理财顾问服务的转型：从代销金融产品到全面的财富管理
第五节 小结
第七章 中国经济增长、金融体系改革与银行理财业务
第一节 全球金融危机之后的中国经济增长
一 全球金融危机触发增长模式转变
二 宏观经济领域中的三大风险
三 中国未来经济增长的主要特征
第二节 适应实体经济发展需要的金融体系改革
一 实体经济与金融体系的关系
二 适应我国实体经济发展需要的金融体系改革
第三节 银行理财业务支持实体经济增长和金融体系改革
一 银行理财业务支持实体经济增长
二 银行理财业务与金融体系改革：从“间接融资走向”直接融资
三 “互联网金融、互联网技术与银行理财业务的未来”
第四节 小结
参考文献
后记
· · · · · · (收起)
读后感
用户评价
说实话，最初翻开这本书的时候，我还有点担心它过于学术化，晦涩难懂，毕竟是博士论文文库里的作品。然而，实际的阅读体验却大出我的意料。作者在处理那些极为枯燥的理论模型时，竟然能够穿插一些极具画面感的案例分析，使得抽象的概念变得立体而鲜活起来。比如，他论述流动性错配风险时，引用的那些历史事件的细节，栩栩如生地展现了系统性风险是如何由点滴决策累积而成的。更难能可贵的是，书中对监管套利行为的批判，并非简单的道德谴责，而是深入挖掘了监管框架本身存在的结构性缺陷。这使得整部作品的立意拔高了一层，它不仅关注“是什么”，更着眼于“为什么会这样”以及“如何才能更好”。对于那些想从更深层次理解金融市场肌理的读者而言，这本书提供的洞见价值，远超其纸面成本。
如果用一个词来概括我的阅读感受，那就是“震撼”。作者展现出的那种对金融工程的驾驭能力，令人肃然起敬。书中对“影子银行”领域相关业务的深入剖析尤其让我印象深刻，它揭示了在现有监管框架外，资金是如何通过复杂的结构设计实现跨期限、跨市场转移的。与其他仅仅停留在描述产品结构的文献不同，这本书深入探讨了这些结构背后的激励机制设计——谁是最终的风险承担者，以及信息如何在链条上传递和扭曲。它的深度和广度都远超预期，不仅是金融学领域的重量级贡献，对于理解现代资本市场运作的隐秘规则，也具有极强的启示意义。对于任何想要掌握金融前沿动态的专业人士来说，这本书绝对是不可或缺的指路明灯。
这本书的结构安排堪称精妙，逻辑推进如抽丝剥茧，层层递进，让人欲罢不能。我个人特别赞赏它在方法论上的严谨性，从计量模型的选择到实证数据的处理，每一步都充满了对科学精神的敬畏。它并没有满足于描述现象，而是执着于挖掘驱动这些现象背后的根本力量。特别是书中对不同类型理财产品的收益与风险特征的量化比较，数据翔实，分析透彻，为我后续开展的相关课题研究提供了极其坚实的理论基石和实证参照。每次读到关键的推导部分，我都会忍不住停下来，对照着文中的公式和图表，在草稿纸上重新演算一遍，那种与作者思维同步的快感，是阅读其他快餐式金融读物所无法比拟的。这无疑是一部值得反复研读的学术精品。
我是一个偏向于宏观经济史观的读者，通常不太关注微观层面的机制细节，但这本书成功地“俘获”了我。它成功地搭建了一座连接宏观经济波动与银行微观业务选择的桥梁。作者没有把银行理财业务视为孤立的金融工具，而是将其置于更广阔的金融周期和货币政策传导机制的大背景下进行审视。书中对于利率市场化进程中，银行在盈利模式转型压力下面临的困境分析，极富洞察力。那种夹缝中求生存、既要满足监管要求又要实现股东利益最大化的矛盾状态，被刻画得淋漓尽致。读起来感觉非常“接地气”，它没有用华丽的辞藻来粉饰太平，而是用冰冷的数字和逻辑，呈现了金融机构在市场化浪潮中的真实挣扎与智慧博弈。
这部鸿篇巨制，我一口气读了下来，简直是金融学研究领域的一股清流。作者的笔触极其细腻，对当前银行业务的复杂性进行了令人惊叹的解剖。尤其是关于风险定价模型的构建，那套严密的逻辑推演，看得我拍案叫绝。书中对宏观经济变量如何渗透并重塑微观银行决策的分析，更是独到深刻，绝非市场上那些泛泛而谈的教科书能比拟。我特别欣赏它摒弃了传统金融学中过于理想化的假设，直面了信息不对称和代理问题在商业实践中的真实困境。读完之后，我对商业银行的运营逻辑，尤其是那些看似寻常的理财产品背后错综复杂的利益博弈，有了一种全新的、近乎透彻的理解。这不仅仅是一本书，更像是一份针对现行金融体系的深度体检报告，专业性与实践指导意义达到了完美的平衡点，对于业内人士来说，简直是必备的案头参考资料。
49. @20160303. 对银行理财业务的发展历程进行了很好的回顾，对于我这样的小白而言，是蛮好的科普.
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