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出版者:

作者:Schmidt, Florian H. A.

出品人:

页数:300

译者:

出版时间:2004-12

价格:$ 175.15

装帧:

isbn号码:9780470821183

丛书系列:

图书标签:

• 亚洲
• 信用市场
• 金融
• 投资
• 债券
• 经济
• 新兴市场
• 亚洲经济
• 固定收益
• 风险管理

《远东金融脉动：亚洲信用市场深度解析》 引言 在错综复杂的全球金融图景中，亚洲信用市场以其蓬勃的活力、巨大的潜力以及日益增强的全球影响力，正吸引着越来越多的目光。从新兴经济体的迅猛发展到成熟经济体的稳健增长，亚洲的信用格局呈现出多元化、动态化且充满机遇的特质。本书《远东金融脉动：亚洲信用市场深度解析》旨在为读者勾勒出一幅详尽的亚洲信用市场全景图，深入剖析其核心构成、运作机制、驱动因素、面临的挑战以及未来的发展趋势。我们将跨越地域界限，从日本、韩国、中国、印度等亚洲主要经济体，到东南亚的新兴力量，一同探索这些市场如何为区域乃至全球的经济增长注入澎湃动力。 第一章：亚洲信用市场的基石——理解宏观经济与制度环境 理解任何一个市场的核心，都离不开对其宏观经济土壤的深入挖掘。亚洲信用市场的发展与区域内各国经济的周期性波动、结构性调整以及政策导向紧密相连。本章将首先审视亚洲地区主要的宏观经济指标，如GDP增长率、通货膨胀水平、汇率稳定性、国际收支状况以及财政政策的松紧程度。我们将探讨这些宏观因素如何直接影响着借贷需求、偿债能力以及风险溢价的形成。 除了宏观经济的宏观层面，制度环境是信用市场得以健康运作的基石。本章将深入研究亚洲各国在法律法规、监管框架、产权保护、合同执行以及信息披露等方面的差异和共性。我们将重点关注中央银行的货币政策、金融监管机构的角色、以及健全的市场基础设施（如信用评级机构、交易平台）对信用市场发展的影响。了解这些制度性因素，有助于我们识别不同市场间的优势与劣势，把握投资和融资的潜在机会与风险。 第二章：多元化的信用产品与工具 亚洲信用市场的丰富性体现在其多样化的信用产品和金融工具上。本章将系统梳理亚洲市场中主要的信用产品类别，从最基础的银行贷款，到日趋成熟的债券市场，再到新兴的非银行融资渠道。 银行贷款市场： 作为亚洲信用市场最传统也是最重要的组成部分，我们将分析不同类型银行贷款的特点，包括短期营运资金贷款、长期资本支出贷款、抵押贷款、信用贷款等。同时，我们将探讨区域内银行体系的结构、竞争格局以及其在支持企业融资方面的作用。 债券市场： 亚洲债券市场近年来经历了显著的增长，其深度和广度不断拓展。本章将详细介绍主权债券、公司债券、金融债券等主要债券类别，并深入分析各市场的流动性、收益率曲线、信用利差以及投资者结构。特别地，我们将关注中国、印度、韩国等亚洲主要经济体债券市场的发展现状和未来潜力。 其他信用工具： 除了传统的银行贷款和债券，亚洲信用市场还涌现出各种创新的融资工具，如资产支持证券（ABS）、债务证券化产品、贸易融资、供应链金融、以及私募债等。我们将分析这些工具的运作模式、适用场景及其对缓解中小企业融资难、优化企业财务结构的作用。 第三章：亚洲信用市场的参与者与驱动力 任何市场的活力都源于其活跃的参与者及其背后驱动其发展的力量。本章将深入剖析亚洲信用市场的关键参与者，并分析驱动市场发展的核心动力。 借款方： 我们将重点关注亚洲地区各类借款主体的信用需求特征，包括大型跨国企业、本地上市公司、中小微企业、以及政府和公共部门。我们将分析不同类型借款方的融资偏好、信用风险状况以及其在市场中的议价能力。 贷款方与投资者： 亚洲信用市场的资金供给方包括商业银行、投资银行、资产管理公司、保险公司、养老基金、主权财富基金、以及日益壮大的个人投资者群体。本章将分析这些资金供给方的投资策略、风险偏好以及对不同信用产品的需求。 中介机构： 信用评级机构、金融咨询公司、法律服务机构、以及金融科技公司在促进信用市场的高效运作中扮演着至关重要的角色。我们将探讨它们如何为市场提供信息、降低信息不对称、增强市场效率。 驱动力分析： 驱动亚洲信用市场发展的力量是多方面的。我们将深入探讨经济增长、产业结构升级、城镇化进程、技术创新、以及区域一体化等宏观经济因素如何不断催生新的信用需求。同时，我们将分析全球资本流动、国际贸易格局变化、以及地缘政治因素如何影响着亚洲信用市场的供需关系和风险偏好。 第四章：信用风险评估与管理 信用风险是信用市场永恒的主题。本章将聚焦亚洲信用市场中信用风险的评估方法、管理策略以及应对机制。 信用风险评估： 我们将探讨在亚洲复杂多变的经济环境下，如何有效地评估借款方的信用风险。这包括对财务状况的量化分析（如杜邦分析、现金流分析）、行业风险的定性评估、管理层能力的考察、以及宏观经济和政治风险的考量。本章还将介绍亚洲市场特有的风险评估考量，例如家族企业的影响、政府干预的可能性等。 信用评级体系： 我们将审视亚洲地区信用评级体系的现状，包括国际评级机构与本土评级机构的作用，以及它们在评估主权信用和企业信用方面的标准和局限性。 信用风险管理工具： 本章将介绍亚洲市场中常用的信用风险管理工具，如信用衍生品（如信用违约互换CDS）、信用保险、以及风险分散策略。我们将分析这些工具在降低风险敞口、提高市场流动性方面的作用。 不良贷款处置： 针对亚洲部分经济体中存在的资产质量问题，本章将探讨不良贷款的成因、处置方式（如债转股、资产包剥离）以及相关法律框架。 第五章：亚洲信用市场的监管与挑战 监管是信用市场健康发展的重要保障，但过度或不足的监管都可能带来问题。本章将深入分析亚洲主要经济体的信用市场监管框架，并探讨当前市场面临的主要挑战。 监管框架与演变： 我们将对比分析亚洲各国在银行监管、证券监管、外汇管制等方面的差异，以及这些监管政策如何影响着信用市场的开放程度、创新速度和风险水平。我们将关注近年来各国在加强监管、防范系统性风险方面的努力。 当前面临的挑战： 信息不对称与透明度： 亚洲部分市场的信用信息披露不充分、透明度不足，给风险评估和定价带来困难。 道德风险与道德风险： 在一些市场中，政府的隐性担保或“大而不能倒”的金融机构可能导致道德风险，影响市场纪律。 法律框架与执行： 部分亚洲经济体的法律框架不够完善，合同执行效率低下，增加了信用交易的不确定性。 外部冲击与地缘政治风险： 全球经济波动、贸易摩擦、地缘政治紧张等外部因素，对亚洲信用市场的稳定性构成潜在威胁。 金融科技与监管： 金融科技的快速发展给传统信用市场带来冲击，同时也带来了新的监管挑战，如数据安全、隐私保护、以及监管套利等问题。 新兴市场的可持续性： 部分新兴市场在快速发展的同时，也面临着债务可持续性、通货膨胀压力等挑战，这些因素会影响其信用市场的稳定。 第六章：亚洲信用市场的未来展望与机遇 尽管面临诸多挑战，亚洲信用市场依然孕育着巨大的发展潜力和广阔的机遇。本章将展望亚洲信用市场的未来发展趋势，并为投资者和政策制定者提供有益的启示。 市场深化与多元化： 随着区域经济一体化深入和资本市场改革推进，亚洲债券市场将进一步深化，产品结构将更加多元化，为投资者提供更多选择。 金融科技的融合： 金融科技将继续重塑亚洲信用市场，通过大数据、人工智能等技术，提升信用评估效率，降低交易成本，并催生新的信贷产品和服务。 绿色金融与可持续投资： 随着全球对气候变化和可持续发展的关注度提升，亚洲的绿色债券和可持续债券市场将迎来快速发展，为符合ESG标准的借款方提供融资渠道。 区域合作与一体化： 亚洲各国之间的金融合作与一体化将进一步加强，有助于打破资本流动障碍，提高市场效率，并共同应对区域性金融风险。 人民币国际化进程： 随着人民币国际化进程的推进，亚洲人民币债券市场将迎来更大的发展机遇，吸引更多国际投资者。 新兴经济体的崛起： 东南亚、南亚等新兴经济体的经济增长潜力巨大，其信用市场也将迎来加速发展的黄金时期，成为全球资本关注的新热点。 老龄化社会与养老金投资： 亚洲部分经济体面临人口老龄化挑战，这将增加对稳定、长期回报的养老金投资需求，推动亚洲信用市场的发展。 结论 《远东金融脉动：亚洲信用市场深度解析》一书，通过对亚洲信用市场宏观经济、制度环境、产品工具、参与者、风险管理、监管挑战以及未来趋势的全面、深入的剖析，旨在为读者提供一个清晰、详尽的认知框架。我们相信，理解亚洲信用市场的动态演变，把握其中的机遇与挑战，对于每一位在全球化背景下寻求投资回报、进行战略决策的参与者而言，都具有不可估量的价值。亚洲的信用脉搏，正以其独特的节奏和强劲的动力，书写着属于这个时代的金融传奇。

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