The Advanced Measurement Approach to Operational Risk pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Risk Books

作者:

出品人:

页数:350

译者:

出版时间:2006-03-31

价格:USD 194.00

装帧:Hardcover

isbn号码:9781904339885

丛书系列:

图书标签:

• Operational Risk
• Risk Management
• Advanced Measurement
• AMA
• Basel Accords
• Financial Risk
• Quantitative Finance
• Modeling
• Regulation
• Banking

《企业风险管理：战略与实践》 书籍简介 在当今瞬息万变的商业环境中，企业面临着前所未有的复杂挑战，从日益增长的全球市场波动到层出不穷的新兴技术风险，再到日益严格的监管要求。在这种背景下，有效的风险管理不再仅仅是合规的义务，而是驱动企业实现战略目标、提升竞争优势并确保可持续发展的核心要素。 《企业风险管理：战略与实践》一书深入探讨了现代企业如何构建和实施一套全面、系统且富有战略性的风险管理框架。本书旨在为企业高管、风险管理专业人士、内部审计师以及所有对企业风险管理感兴趣的读者提供一套切实可行的指南，帮助他们理解并掌握如何在组织内部培育一种主动、整合的风险文化，从而更好地驾驭不确定性，抓住机遇，并实现稳健的增长。 本书的核心理念在于强调风险管理应与企业整体战略紧密结合，成为企业决策过程的有机组成部分，而非孤立的职能部门。它超越了传统的、以合规为导向的风险控制模式，转向一种更具前瞻性和战略性的视角，将风险管理视为实现企业价值创造的关键驱动力。 第一部分：风险管理的战略基础 本部分奠定了理解和实施有效风险管理的基础。 风险管理的演进与战略重要性： 追溯风险管理从早期合规性关注到当前战略性工具的发展历程。阐述为何在当前复杂的经济和监管环境下，风险管理对于企业生存和繁荣至关重要。深入分析风险管理如何支持企业在不确定性中做出更明智的决策，优化资源配置，并提升整体韧性。 企业目标与风险的内在联系： 探讨企业设定战略目标与潜在风险之间的不可分割的关系。分析如何识别与企业战略目标直接相关的风险，并理解这些风险对战略执行的潜在影响。重点阐述风险管理如何帮助企业在追求战略目标的同时，有效规避或减轻可能阻碍其实现的风险。 风险文化与治理结构： 强调建立一种积极、开放的风险文化对于风险管理成功的基石作用。分析如何通过领导层的承诺、员工的参与以及清晰的沟通机制来塑造这种文化。同时，详细阐述健全的公司治理结构如何为风险管理提供必要的框架和监督，确保风险管理活动得到有效授权和执行。 利益相关者与风险认知： 识别企业内外部的各类利益相关者，并分析他们对风险的认知和期望。探讨如何通过有效的沟通和互动，管理不同利益相关者对风险的期望，以及如何将他们的洞察纳入风险管理流程。 第二部分：风险识别与评估的全面方法 本部分聚焦于风险识别和评估的关键技术与方法，确保企业能够全面、准确地理解其面临的风险。 战略风险识别： 探讨如何识别影响企业长期战略方向的风险，包括市场变化、技术颠覆、竞争格局演变、政治经济不确定性等。介绍情景分析、SWOT分析的风险维度、专家访谈等工具。 运营风险识别： 深入分析企业日常运营中可能出现的风险，涵盖流程失效、系统故障、人员失误、欺诈、自然灾害等。介绍风险清单、根本原因分析（RCA）、失效模式与影响分析（FMEA）等方法。 财务风险识别： 聚焦于可能影响企业财务稳定性的风险，如信用风险、市场风险（利率、汇率、商品价格）、流动性风险、资本结构风险等。 合规与法律风险识别： 识别企业因违反法律法规、行业标准或内部政策而面临的风险，包括监管处罚、诉讼、声誉损害等。 风险评估方法论： 详细介绍定性与定量风险评估技术。定性方法包括风险矩阵、专家判断、头脑风暴。定量方法则涵盖概率分析、敏感性分析、蒙特卡洛模拟、场景分析等，并阐述如何选择最适合特定风险的评估工具。 风险地图与热力图： 讲解如何通过风险地图和热力图将识别出的风险可视化，直观展示风险的潜在影响和发生概率，帮助管理层优先处理高优先级风险。 第三部分：风险应对与策略 本部分着重于企业如何制定并实施有效的风险应对策略，以减轻、转移、规避或接受风险。 风险应对选项： 详细分析四种主要的风险应对策略： 风险规避： 识别不希望承担的风险，并采取行动彻底避免。 风险减轻： 采取措施降低风险发生的可能性或一旦发生的影响。 风险转移： 将风险的财务后果转移给第三方，例如通过保险、合同约定等。 风险接受： 在评估后认为风险在可接受范围内，并决定承担其潜在后果。 选择最优风险应对： 介绍决策框架，帮助企业根据风险评估结果、成本效益分析、企业风险偏好以及战略目标，选择最合适的风险应对策略。 应急预案与业务连续性计划（BCP）： 强调建立健全的应急预案和业务连续性计划的重要性，以应对突发事件，确保关键业务的正常运行。 风险控制措施的设计与实施： 讲解如何设计和实施具体的风险控制措施，并将其融入日常业务流程中。 风险对冲工具与保险的应用： 探讨在财务风险管理中如何运用金融工具进行对冲，以及如何有效利用保险产品来转移特定风险。 第四部分：风险监控、报告与改进 本部分强调风险管理的持续性，以及如何通过有效的监控、报告和反馈机制来不断提升风险管理水平。 关键风险指标（KRIs）的设计与运用： 讲解如何设计和运用关键风险指标来衡量和监控风险水平，并及时预警潜在的问题。 风险报告体系： 探讨如何构建有效的风险报告体系，确保风险信息能够及时、准确地传达给各层级管理者和决策者。分析不同层级报告的内容和频率。 风险审计与评估： 强调内部审计在风险管理中的作用，以及如何定期评估风险管理体系的有效性。 持续改进的循环： 阐述风险管理是一个持续改进的过程，通过监控、反馈和学习，不断优化风险识别、评估和应对策略。 技术在风险管理中的应用： 探讨新兴技术（如大数据分析、人工智能、自动化工具）如何赋能风险管理，提升效率和准确性。 风险管理与企业绩效的联动： 分析如何将风险管理成效与企业整体绩效评估相结合，形成正向激励。 第五部分：行业实践与未来展望 本部分将理论与实践相结合，通过案例分析展示不同行业在风险管理方面的经验，并展望风险管理未来的发展趋势。 不同行业风险管理案例分析： 选取金融、制造、科技、医疗等典型行业，深入分析其面临的主要风险，以及成功的风险管理实践。 新兴风险与应对： 探讨当前和未来可能出现的新兴风险，如网络安全风险、地缘政治风险、气候变化风险、数字化转型风险等，并分析企业应如何应对。 风险管理与其他管理体系的整合： 探讨风险管理如何与合规管理、内部控制、质量管理、信息安全管理等其他管理体系进行有效整合，形成协同效应。 风险管理人员的技能与发展： 讨论成为一名优秀的风险管理专业人士所需的知识、技能和素质，以及职业发展路径。 风险管理在企业文化中的深度融合： 展望风险管理如何从一种“工具”转变为企业 DNA 的一部分，深入渗透到每一个决策和行动中。 《企业风险管理：战略与实践》是一本集理论性、实践性和前瞻性于一体的著作。它不仅能帮助读者理解风险管理的核心概念和方法，更能指导他们如何在复杂的商业环境中，将风险管理转化为提升企业价值、实现可持续发展的强大引擎。本书的最终目标是赋能读者，使其能够自信地驾驭风险，在不确定性中发现机遇，并最终引领企业走向成功。

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