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出版者:东北财经大学出版社

作者:艾洪德

出品人:

页数:424

译者:

出版时间:2004-3

价格:38.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787810843713

丛书系列:

图书标签:

• 金融
• 商业银行
• 财务管理
• 银行会计
• 风险管理
• 金融工程
• 资产负债管理
• 资本充足率
• 巴塞尔协议
• 金融市场
• 银行监管

《金融市场的微观结构》 书籍简介 本书深入探讨了金融市场的运作机制，特别是其微观层面上的交易和定价过程。它揭示了在信息不对称、交易成本和市场参与者行为等因素的影响下，资产价格是如何形成的，以及市场流动性如何受到影响。 内容梗概： 本书的开篇，我们首先会对金融市场进行宏观的界定，了解其在整个经济体系中的作用和重要性。在此基础上，我们将聚焦于微观结构的核心议题，即市场的组成要素和运行规则。我们将详细解析不同类型的交易场所，如交易所、场外市场（OTC）等，以及它们各自的特点、优劣势以及对市场效率的影响。 随后，本书将深入剖析市场参与者的行为模式。我们将区分不同类型的交易者，例如做市商、套利者、投资者等，并研究他们在特定市场环境下所采取的策略和决策过程。特别地，我们将重点关注信息不对称对市场交易的影响，例如逆向选择和道德风险是如何产生的，以及市场机制如何试图去缓解这些问题。 本书的一个重要组成部分是关于流动性的研究。我们将从多个维度理解流动性的概念，包括交易的便捷性、价格的影响力以及流动性对资产价格的敏感性。我们将探讨影响市场流动性的关键因素，如市场深度、广度、交易成本、市场波动性以及监管政策等。同时，我们还将研究当流动性枯竭时可能发生的风险，以及如何通过政策和市场设计来维护和增强市场流动性。 在研究了交易和流动性之后，本书将转向资产定价的微观层面。我们将分析不同类型的订单（市价单、限价单等）以及它们如何影响价格的形成。我们将探讨订单簿的动态变化，以及它如何反映市场参与者的预期和市场压力。本书还将介绍一些前沿的资产定价模型，这些模型考虑了交易机制和市场摩擦的因素，从而更精确地描述资产价格的变动。 本书还会深入探讨市场微观结构与宏观经济变量之间的联系。例如，我们将分析货币政策、财政政策以及宏观经济冲击是如何通过影响市场流动性和交易行为，进而传导至资产价格的。我们还将讨论不同资产类别（如股票、债券、衍生品）在微观结构上的差异，以及这些差异如何影响它们的定价和风险特征。 最后，本书将关注市场设计、监管以及技术创新在金融市场微观结构中的作用。我们将分析交易规则的演变、结算系统的改进以及高频交易、算法交易等新兴技术对市场效率、稳定性和公平性的影响。我们将讨论监管机构如何平衡市场创新与风险防范，以及如何设计更有效的监管框架来促进金融市场的健康发展。 本书特色： 理论与实践相结合： 本书不仅提供了严谨的理论框架，还结合了丰富的实际案例和数据分析，帮助读者理解抽象概念在现实世界中的应用。 前沿研究视角： 聚焦于金融市场微观结构的最新研究成果和前沿理论，为读者提供一个深入了解市场动态的窗口。 系统性与深度： 对金融市场的运作机制进行由宏观到微观的系统性阐述，并对关键议题进行深入的理论分析和实证检验。 清晰易懂的语言： 尽管涉及复杂的金融理论，本书力求用清晰、易懂的语言进行阐释，并辅以图表和公式，帮助不同背景的读者理解。 本书读者对象： 本书适合金融学、经济学、量化金融等相关领域的本科生、研究生，以及在金融机构（如投资银行、证券公司、基金公司、资产管理公司、中央银行）从事研究、交易、风险管理、产品设计等工作的专业人士。对金融市场运作机制感兴趣的投资者和学术研究人员也将从中受益。 本书旨在帮助读者： 深刻理解金融市场的运作逻辑和内在规律。 掌握分析和评估市场流动性及其影响的方法。 理解资产价格是如何在微观层面上形成的。 认识信息、交易成本和参与者行为对市场的影响。 了解技术创新和监管政策如何塑造现代金融市场。 为在复杂金融市场中做出更明智的决策提供理论支持和分析工具。

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说实话，这本书的阅读体验有点像在攀登一座知识的高峰，虽然过程略显陡峭，但每到达一个平台都能收获令人震撼的风景。我对其中关于利润最大化与风险控制之间微妙平衡的探讨印象最为深刻。作者似乎对商业银行的决策制定过程有着近乎本能的洞察力，他笔下的高管们，面临的每一个抉择都充满了博弈和权衡。这本书没有给出那种“一招鲜吃遍天”的简单答案，而是展示了不同策略背后的复杂权衡。特别是关于表外业务的风险敞口分析那部分，作者采用了非常现代化的计量工具进行论证，这让这本书在保持经典理论基石的同时，又充满了与时俱进的时代气息。对于希望进入银行中后台进行精细化管理的读者来说，这本书提供了宝贵的思维框架，它教会你的不仅仅是计算，更是如何进行高阶的战略思考。

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我通常对这种偏向于“工具书”的读物抱持着比较谨慎的态度，生怕内容过于陈旧或枯燥，但这本书完全打破了我的固有印象。它的叙事风格非常活泼，尽管主题是严肃的财务管理，但作者总能找到巧妙的角度来引入新的概念。比如，在讲解不良资产处置策略时，作者穿插了一个关于历史案例的简短回顾，让原本冰冷的数字瞬间有了人情味和故事性。这使得即便是初次接触银行财务的读者，也能很快抓住重点。我特别欣赏作者在章节末尾设置的“思考题”，它们往往不是那种简单的是非题，而是需要你整合全章知识才能给出有说服力的回答。这本书的价值在于，它不仅仅是知识的搬运工，更是一位优秀的“问题激发者”，它在你脑海中种下了批判性思考的种子，促使你主动去探索和验证书中的每一个观点。

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这本书的封面设计得挺有意思，用了一种比较沉稳的蓝色调，给人一种专业、可靠的感觉。我最近正好在关注金融行业的动态，所以毫不犹豫地拿起了这本。刚翻开的时候，感觉内容排版非常清晰，逻辑性也很强，作者似乎很擅长把复杂的概念讲得深入浅出。特别是开篇对于商业银行业务的宏观介绍，一下子就把我带入了那个世界。我尤其欣赏作者在阐述风险管理策略时所展现出的那种细致入微的态度，不仅仅停留在理论层面，还结合了不少实际案例进行分析，这对于我们这些想深入了解银行业实务操作的人来说，简直是太有帮助了。书里对资产负债表的解读部分，写得尤为精彩，条理清晰，让你能迅速抓住核心问题。读完这部分，我对商业银行的日常运营有了更具象化的理解，不再是那种隔着一层玻璃看风景的感觉了。

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这本书的文字功底确实不一般，读起来有一种沉浸式的体验，仿佛作者正坐在我对面，用他丰富的经验给我娓娓道来。我最喜欢的是它对流动性管理那几个章节的论述，简直是教科书级别的分析。作者没有回避这个行业普遍存在的难点和痛点，反而直面这些挑战，并提供了切实可行的解决方案框架。比如说，书中对不同期限、不同性质的资金来源进行了详尽的压力测试情景模拟，这对于我理解“黑天鹅”事件对银行财务的冲击有多大，帮助非常大。我特意对比了市面上其他几本同类书籍，发现这本书在深入挖掘银行资本充足率的内部驱动机制方面做得更为出色，它不仅告诉你“是什么”，更着重解释了“为什么会这样”以及“如何优化”。这种深度的挖掘，让我在阅读过程中，时不时会停下来，拿出笔在旁边做笔记，生怕漏掉任何一个精妙的见解。

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这本书给我的整体感觉是：严谨中透露着创新，专业中不失温度。它对于中小银行在当前金融科技浪潮下面临的特有财务挑战分析得尤为到位。作者没有将所有银行一概而论，而是细致区分了不同规模银行的财务管理侧重点，这在很多同类教材中是很少见的。书中对于如何利用金融科技优化资金成本结构的那几页内容，简直是为当前正在经历数字化转型的银行从业者量身定做的指南。它详细分析了数据驱动型决策如何影响传统的财务预测模型，并给出了实操建议。坦率地说，这本书的阅读门槛稍高，需要一定的金融基础作为铺垫，但一旦跨过这个门槛，你所获得的知识复利是巨大的。它更像是一本“内参”而非简单的“教科书”，是真正想在商业银行财务领域做出一番事业的人不可或缺的案头参考书。

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