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出版者:中国金融出版社

作者:杨有振

出品人:

页数:434

译者:

出版时间:2003-1

价格:28.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787504930408

丛书系列:

图书标签:

• 商业银行
• 银行经营
• 银行管理
• 金融
• 金融学
• 经济学
• 风险管理
• 金融机构
• 银行业务
• 投资

《金融市场学：理论、工具与实践》 内容简介： 本书旨在为读者构建一个全面而深入的金融市场知识体系，内容涵盖金融市场的基本理论框架、核心运行机制、主要参与者及其行为模式，以及在复杂多变的全球经济环境中，金融市场工具的创新与演变。我们不仅仅停留在概念的梳理，更强调理论与实践的结合，力求为读者提供可操作的分析工具和深刻的洞察力。 第一部分：金融市场概论与理论基石 本部分将首先对金融市场的本质、功能以及其在现代经济中的地位进行系统阐述。我们将深入探讨金融市场在资源配置、风险管理、价格发现以及信息传递等方面的关键作用。随后，我们将聚焦金融市场效率的核心理论，包括但不限于信息不对称理论、委托代理理论、博弈论在金融市场中的应用，以及有效市场假说的不同维度和现实挑战。通过对这些理论的剖析，读者将理解金融市场的内在运行逻辑和可能存在的缺陷，为后续的学习打下坚实的理论基础。 第二部分：金融市场参与者与行为分析 金融市场并非孤立存在，而是由形形色色的参与者共同塑造。本部分将详细介绍主要的市场参与者，包括各类投资者（个人投资者、机构投资者如基金、保险公司、养老金）、企业、金融中介机构（如证券公司、投资银行、资产管理公司）、以及监管机构。我们将分析不同参与者在市场中的角色、投资目标、风险偏好以及其决策过程。特别地，我们将探讨行为金融学在理解投资者非理性行为方面的贡献，例如羊群效应、过度自信、损失厌恶等，并分析这些行为如何影响市场价格和波动性。 第三部分：金融工具的分类、定价与创新 金融工具是金融市场进行交易的载体，其多样性与创新性是金融市场活力的重要体现。本部分将系统介绍各类金融工具，主要分为两大类： 债务工具： 包括各种债券（国债、公司债、地方政府债）、货币市场工具（如国库券、商业票据、银行承兑汇票）等。我们将深入讲解这些工具的特征、收益率计算、信用风险评估方法，以及利率期限结构理论。 权益工具： 主要包括股票。我们将详细分析股票的种类、估值模型（如股息贴现模型、市盈率法、市净率法等）、股票市场的交易机制以及影响股票价格的宏观和微观因素。 衍生工具： 如期货、期权、掉期等。我们将阐述这些工具的定义、功能（套期保值、投机、套利）、定价模型（如Black-Scholes模型）以及其在风险管理中的应用。 同时，本部分还将关注金融工具的创新趋势，例如结构性产品、绿色金融产品、以及数字化金融工具的兴起，并分析这些创新对市场的影响。 第四部分：金融市场运行机制与监管 本部分将深入剖析各类金融市场的具体运行机制。我们将讨论股票市场的交易场所（交易所、场外市场）、交易方式（竞价交易、做市商制度）、以及结算交收系统。我们将分析债券市场的交易模式、做市商的角色以及信息披露的重要性。此外，本部分还将触及外汇市场、商品市场、以及新兴的数字资产市场（如加密货币市场）的运作特点。 金融市场的稳定运行离不开有效的监管。本部分将探讨金融监管的目标、主要监管原则（如审慎监管、行为监管），以及不同国家和地区的金融监管框架。我们将分析宏观审慎政策在防范系统性风险中的作用，以及微观审慎监管对单个金融机构的保护。同时，我们将讨论金融科技（FinTech）给金融监管带来的挑战与机遇，以及如何构建适应新时代的监管体系。 第五部分：全球金融市场格局与发展趋势 在全球化日益深入的背景下，理解全球金融市场的联动性至关重要。本部分将审视全球主要金融市场的特征、相互影响，以及资本跨境流动的规律。我们将分析国际金融机构（如IMF、世界银行）的作用，以及国际金融规则的制定与演变。 最后，本部分将展望金融市场的未来发展趋势，包括金融科技的深度融合、可持续金融的崛起、数字货币的影响、以及地缘政治因素对全球金融市场格局的重塑。我们还将探讨在日益复杂和不确定的环境中，金融市场参与者如何进行战略决策和风险管理，以应对未来的挑战和机遇。 学习目标： 阅读本书后，您将能够： 理解 金融市场的基本理论和核心原理。 识别 主要金融工具的种类、特征及其定价方法。 分析 不同市场参与者的行为模式及其对市场的影响。 掌握 金融市场的运行机制和监管框架。 洞察 全球金融市场的最新发展趋势和未来走向。 本书适合金融从业人员、金融专业学生、以及对金融市场有浓厚兴趣的普通读者。通过系统的学习，读者将能够更清晰地理解金融市场的运作，更有效地参与市场活动，并为自身的职业发展或投资决策提供坚实的知识支持。

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这本书的结构设计极其精妙，仿佛一座由内而外搭建的复杂建筑，每深入一层，都能发现新的支撑结构和精巧的装饰细节。我印象最深的是关于信息技术与业务流程重塑的部分，它并没有停留在追逐最新的金融科技热点，而是回归到了银行业务的本质需求——如何更安全、更快速地连接资金供需双方。作者以一种近乎“解剖学”的严谨态度，逐一拆解了核心业务系统的集成挑战，并着重分析了遗留系统（Legacy Systems）的“技术债”是如何制约现代化的步伐。这种对技术底层逻辑的透彻理解，使得书中对数字化转型的论述极具说服力，而不是空洞的口号。阅读过程中，我不断地在脑海中构建着一个虚拟的、高效率的银行IT架构蓝图，这远比单纯阅读技术白皮书来得更直观、更深刻。对于那些希望在技术与业务之间架起桥梁的管理者来说，这本书提供了必要的双语能力。

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读完这本鸿篇巨制，我最大的感受是作者对于“人”在银行体系中作用的重视程度，这在许多侧重技术和数据的金融著作中是少见的。这本书没有将银行员工仅仅视为执行指令的节点，而是将其置于创新和变革的核心。书中花了大量篇幅来论述组织文化如何潜移默化地影响绩效，特别是关于激励机制的设计和人才梯队培养的章节，读来令人耳目一新。它没有提供一刀切的万能药方，反而鼓励读者去审视自己机构内部的“潜规则”和“非正式权力网络”，并思考如何通过精妙的制度设计来引导这些力量向积极的方向发展。我尤其喜欢其中关于“授权与问责平衡点”的探讨，作者用非常生动的语言描述了权力过度集中或过度分散所带来的系统性弊端。这本书的叙事风格非常具有启发性，它让人意识到，再先进的技术和再完善的规章，最终的执行者和决策者都是活生生的人，如何激活他们的主观能动性，是决定一家银行能否穿越周期的关键。

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这本书的深度和广度简直令人惊叹，尤其是在探讨那些看似枯燥的流程和制度背后蕴含的战略思维时，作者展现出了非凡的洞察力。我原本以为会是一本堆砌理论和晦涩术语的教科书，但事实恰恰相反，它更像是一份为银行高层精心准备的“实战手册”。书中对风险控制体系的构建与演进进行了细致的剖析，我特别欣赏作者没有停留在描述“应该做什么”，而是深入挖掘了“为什么是这样做的”以及“在具体情境下如何灵活调整”的艺术。例如，在关于资产负债管理的章节中，作者巧妙地引入了几个跨国银行业的案例，这些案例的分析深入到了小数点后几位的精细操作层面，让人清晰地看到宏观经济波动如何通过精密的内部机制传导至单个信贷决策。这种将理论的严谨性与实务操作的复杂性完美结合的方式，极大地提升了阅读体验。对于任何希望真正理解现代金融机构复杂运作逻辑的专业人士来说，这本书无疑是案头的必备良器，它提供的不仅仅是知识，更是一种看待和管理复杂系统的思维框架。

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这本书在处理市场营销和客户关系管理方面的内容，展现出了一种难得的、既具人文关怀又不失商业理性的平衡。它清晰地指出了传统银行在面对互联网巨头跨界竞争时的困境——即如何将冰冷的金融产品，通过人性化的服务包装起来。作者深入分析了不同客户群体的生命周期价值（CLV）模型，并据此设计了一套多维度的客户接触点管理策略。更具启发性的是，书中并没有简单地鼓吹“以客户为中心”，而是提出了一个更具操作性的概念：“以信任为中心”。它详细阐述了如何通过持续、透明的沟通和兑现承诺，将交易关系逐步升华为长期的信任伙伴关系。这种对品牌资产和无形价值的重视，使得全书的讨论从单纯的利润最大化提升到了可持续价值创造的层面，这对于当下寻求差异化竞争的金融机构而言，提供了极具价值的战略参考。

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与市面上许多侧重于理论推导或宏观经济背景分析的著作不同，这本书的价值在于它对“细节的偏执”。它仿佛是一本拆解了无数份监管文件和内部审计报告后提炼出来的精华。尤其在合规与反洗钱（AML/KYC）的章节中，作者清晰地展示了监管要求的演变轨迹，以及银行如何在日益收紧的合规红线内，寻找创新的空间。这部分内容读起来丝毫没有枯燥感，反而充满了“在刀尖上跳舞”的紧张刺激。作者不仅仅是罗列了哪些是禁区，更重要的是阐述了如何建立一个自我学习、自我强化的合规文化，使其从成本中心转变为信任资产。这种将法律框架与商业目标进行深度融合的叙述方式，非常符合当前全球金融业的监管现实。它迫使读者必须以一种高度审慎但又积极进取的态度来审视日常运营中的每一个环节。

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