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出版者:浙江大學齣版社

作者:何惠珍 編

出品人:

頁數:346

译者:

出版時間:2003-9

價格:33.00元

裝幀:簡裝本

isbn號碼:9787308033909

叢書系列:

圖書標籤:

• 保險
• 保險學
• 風險管理
• 金融
• 經濟
• 理財
• 教材
• 概論
• 入門
• 保險知識

《金融市場運作與風險管理》 本書深入探討瞭現代金融市場的復雜運作機製，以及個人與機構如何有效管理市場風險，從而在不確定的經濟環境中實現資産的保值增值。 第一部分：金融市場概覽 本部分將首先勾勒齣全球金融市場的宏大圖景，從其基本構成要素、主要參與者到核心功能進行全麵介紹。我們將深入剖析股票市場、債券市場、外匯市場、商品市場以及衍生品市場的結構特點、交易流程和價格形成機製。您將瞭解到不同市場之間的聯動關係，以及宏觀經濟因素（如利率、通貨膨脹、經濟增長、貨幣政策等）如何深刻影響市場情緒和資産價格的波動。 金融市場的演進與功能： 從早期簡單的商品交換到如今高度發達的全球化金融網絡，本書將追溯金融市場的曆史發展脈絡，重點闡述其在資源配置、風險轉移、信息傳遞以及經濟增長中的關鍵作用。 主要金融工具解析： 我們將詳細介紹各類金融工具，包括但不限於股票（普通股、優先股）、債券（國債、公司債、市政債）、貨幣（本國貨幣、外國貨幣）、商品（貴金屬、能源、農産品）以及各類衍生品（期貨、期權、掉期）。每種工具的特點、收益與風險、發行與交易方式都將進行詳盡的分析。 市場參與者及其行為： 投資者（個人投資者、機構投資者）、發行人（企業、政府）、中介機構（證券公司、投資銀行、基金管理公司）以及監管機構等各類市場參與者的角色、動機及其相互作用將被深入剖析。我們將探討信息不對稱、交易成本以及市場摩擦等因素如何影響市場效率。 宏觀經濟與市場聯動： 通過大量案例研究和數據分析，本書將揭示宏觀經濟變量（如GDP增長率、失業率、CPI、央行基準利率、財政政策等）與金融市場走勢之間的緊密聯係。您將學會如何解讀經濟數據，並將其應用於投資決策。 第二部分：風險識彆與管理策略 金融市場的波動性 inherent，因此，識彆和管理風險是任何投資成功的基石。本部分將係統地介紹各種主要的金融風險類型，並提供行之有效的風險管理工具和策略。 市場風險的維度： 我們將細緻講解市場風險的幾個關鍵維度： 利率風險： 利率變動對債券價格和固定收益投資的影響。 匯率風險： 外匯市場波動對跨國投資和進齣口貿易的衝擊。 股票風險： 公司經營狀況、行業前景及整體市場情緒對股價的影響。 商品風險： 供需關係、地緣政治以及天氣等因素對大宗商品價格的影響。 信用風險及其防範： 針對交易對手違約的可能性，我們將探討信用評估方法、信用評級體係以及信用衍生品在管理信用風險中的作用。 操作風險與流動性風險： 識彆和管理由於內部流程、人員、係統故障以及市場無法及時變現資産的風險。 風險度量工具： 本部分將介紹一係列量化風險的工具，包括： VaR（Value at Risk）： 衡量在一定置信水平下，投資組閤在未來一段時間內可能麵臨的最大損失。 敏感性分析： 評估特定風險因素（如利率、匯率）變化對資産價值的影響。 情景分析： 模擬極端但可能發生的價格變動，評估其對投資組閤的影響。 風險管理策略與組閤構建： 分散化投資： 通過構建多元化的投資組閤，降低特定風險對整體收益的影響。 套期保值（Hedging）： 利用金融衍生品（如期貨、期權）對衝市場風險。 止損策略： 設定預設的虧損上限，限製單筆交易的損失。 資産配置： 根據投資目標、風險偏好和市場預期，在不同資産類彆之間進行戰略性配置。 行為金融學視角下的風險： 藉鑒行為金融學的研究成果，本書將探討投資者心理、情緒偏誤（如過度自信、羊群效應、前景理論）如何影響其風險決策，以及如何剋服這些心理障礙，做齣更理性的投資選擇。 第三部分：投資組閤管理與策略 成功進行金融市場投資，不僅僅是選擇個彆資産，更在於如何將它們有效地組閤起來，形成一個符閤個人目標和風險承受能力的投資組閤。 投資目標與約束： 明確投資者的收益目標、風險偏好、投資期限、流動性需求以及稅收考慮等。 現代投資組閤理論（MPT）： 深入理解由馬科維茨提齣的MPT，包括有效前沿、最優組閤的構建以及風險-收益權衡。 資産配置模型： 介紹戰術性資産配置（TAA）和戰略性資産配置（SAA），以及如何根據市場情況動態調整資産組閤。 投資績效評估： 學習如何使用Sharpe比率、Treynor比率、Jensen阿爾法等指標來評估投資組閤的錶現，並與其他基準進行比較。 新興投資策略： 探討如量化投資、事件驅動投資、宏觀對衝等在現代投資管理中的應用。 通過閱讀《金融市場運作與風險管理》，讀者將能夠更清晰地理解金融市場的內在邏輯，掌握識彆和量化各類風險的方法，並學會構建和管理穩健的投資組閤，從而在充滿機遇與挑戰的金融世界中做齣明智的決策，實現財務目標。本書理論與實踐相結閤，配以豐富的圖錶和案例，旨在為廣大金融從業者、投資者以及對金融市場感興趣的讀者提供一套係統而實用的學習指南。

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**評價三：** 作為一個對保險行業感到睏惑的普通消費者，我一直試圖理解那些復雜的閤同條款和各種保險術語。這本書的齣現，簡直是為我打開瞭一扇新的大門！它的語言風格非常樸實，沒有太多華麗的辭藻，更多的是清晰、直接的陳述。在講解保險的運作機製時，作者用瞭很多形象的比喻，比如把保險公司比作一個“大池子”，大傢把錢放進去，當有人遇到不幸需要賠償的時候，就從這個池子裏拿齣錢來。這種通俗易懂的解釋，讓我一下子就明白瞭“共保”和“互助”的核心思想。書中還詳細介紹瞭保險閤同的關鍵要素，比如投保人、被保險人、受益人、保險金額、保險費等，並且解釋瞭這些要素之間的關係。特彆是關於“免責條款”的講解，更是讓我受益匪淺，讓我知道在哪些情況下保險公司是不予賠償的，這樣我在購買保險時就能更加謹慎，避免不必要的誤解。而且，這本書還探討瞭保險市場的一些基本規律，比如供求關係、市場競爭等，這讓我對整個保險行業有瞭更全麵的瞭解，不再僅僅局限於個體保險産品的購買。

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**評價二：** 我一直對金融領域的知識充滿好奇，而保險作為金融體係中不可或缺的一環，我一直想找一本能夠入門的書籍。這本書簡直是我的“救星”！它的內容組織非常巧妙，從最基礎的保險原理開始，一步步深入到各種具體的保險類型。最讓我印象深刻的是，它詳細介紹瞭財産保險、人身保險、責任保險等等，並且對每一種保險的特點、適用範圍、保障內容都做瞭詳盡的說明。例如，在講到車險的時候，它不僅列舉瞭交強險、商業險的具體險種，還解釋瞭不同險種之間的區彆和作用，甚至還涉及瞭一些理賠的流程和注意事項，這對於我這種馬上要用車的人來說，簡直是太實用瞭！除瞭講解具體的保險産品，書中還花瞭很大篇幅來討論保險的經濟功能和社會功能，比如它如何促進經濟發展，如何提供社會保障，如何幫助個人和傢庭規避風險。這些宏大的視角讓我意識到，保險不僅僅是一種商業行為，更是現代社會運轉的重要基石。作者的筆觸細膩，論述充分，讓我不僅瞭解瞭“怎麼買保險”，更理解瞭“為什麼需要保險”。

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**評價一：** 這本書的封麵設計就挺吸引我的，那種經典的深藍色搭配燙金的書名，一看就知道是那種紮實的專業書籍。翻開第一頁，就被它龐大的體係和嚴謹的邏輯震驚瞭。內容方麵，首先它非常全麵地梳理瞭保險的起源和發展曆程，從最初的互助性質的風險分攤，到如今復雜多樣的現代保險産品，每一步都講解得非常清晰，讓我對保險這個概念有瞭更宏觀的認識。特彆是關於風險管理的部分，它不僅僅是理論的陳述，還結閤瞭大量實際案例，比如自然災害、健康風險、甚至是一些我們日常生活中可能遇到的意外，都進行瞭細緻的分析，讓我深刻理解瞭保險作為一種風險轉移工具的重要性。而且，書裏對於一些核心的保險概念，比如“損失”、“保險利益”、“近因”等，都給齣瞭非常清晰的定義和闡釋，這對於我這樣初學者來說，簡直是及時雨。讀完這部分，感覺自己對保險的“是什麼”和“為什麼”有瞭初步的解答，也為後續深入學習打下瞭堅實的基礎。書中的語言風格也很學術，但並不晦澀難懂，作者似乎很擅長將復雜的概念用相對易於理解的方式呈現齣來，這點非常難得。

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**評價五：** 坦白說，我一開始對保險並沒有太大的興趣，覺得它離我的生活有點遠。但這本書卻用一種非常生動有趣的方式，徹底改變瞭我的看法。它沒有一開始就拋齣枯燥的術語，而是從我們每個人都可能麵臨的風險入手，比如生病、意外、失業等等，然後引齣保險是如何幫助我們應對這些風險的。書中的案例非常貼近生活，我讀到很多故事，有的是普通傢庭因為一場疾病而陷入睏境，有的是因為意外導緻生活無法繼續，但幸好他們有購買保險，纔得以渡過難關。這些真實的故事讓我深刻體會到瞭保險的“保險”二字。而且，書中對於不同類型保險的講解，都配以形象的圖錶和清晰的邏輯，比如解釋“保險期間”和“繳費期間”的區彆時，用一個簡單的甘特圖就一目瞭然。它還提到瞭保險在社會財富積纍和再分配中的作用，以及保險作為一種“社會穩定器”的功能。讀完這本書，我不再覺得保險是冷冰冰的閤同，而是感受到它背後蘊含的人文關懷和對未來風險的積極應對。

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**評價四：** 我是一名金融專業的學生，一直想深入瞭解保險的學術理論和實踐應用。這本書在理論深度和實踐廣度上都做得相當齣色。它不僅僅停留在對基本概念的介紹，而是進一步探討瞭保險精算、保險法規、保險監管等更深層次的議題。特彆是關於精算的部分，雖然我不是精算師，但書中對其基本原理的闡述，比如“生命錶”、“準備金”的計算方式，讓我對保險定價的科學性和嚴謹性有瞭更深的認識。此外，書中還討論瞭保險業在不同國傢和地區的差異，以及國際保險市場的最新發展趨勢，這對於我理解全球金融格局非常有幫助。作者的論證邏輯非常嚴密，引用的參考文獻也很多，這讓我覺得這本書的學術價值很高，可以作為我進一步研究的起點。它並非那種“填鴨式”的知識灌輸，而是引導讀者去思考，去探索，去發現保險學科的魅力。我尤其欣賞它在最後幾章中對未來保險發展方嚮的展望，比如科技對保險的影響，以及新型風險的齣現給保險業帶來的挑戰。

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