具体描述
隨著電腦科技的進步及網際網路的發達,人類對於財務資訊系統的需求與日俱增,如何運用電子試算表EXCEL指令及函數來整合遍佈網際網路的財務資訊,進而發展出功能強大的財務資訊系統是筆者書寫本書最主要目的。
作者简介
目录信息
Chapter 1 個人投資理財
Chapter 2 貸款分析
Chapter 3 民間標會
第二篇 公司e化篇
Chapter 4 公司徵才與員工薪資
Chapter 5 差假系統與考績系統
Chapter 6 生產規劃與銷售分析
第三篇 股票投資系統篇
Chapter 7 股票技術分析
Chapter 8 股票基本分析
Chapter 9 股票交易損益彙算
第四篇 期貨選擇權投資系統篇
Chapter 10 期貨選擇權技術分析
Chapter 11 期貨選擇權基本分析
Chapter 12 期貨選擇權交易損益彙算
第五篇 會計資訊系統篇
Chapter 13 會計實務基本概念
Chapter 14 會計資訊系統之一
Chapter 15 會計資訊系統之二
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读后感
用户评价
这本书的书名给我一种非常专业、深入的印象,我原本以为它会是一本探讨高阶财务模型构建和高级数据分析工具在投资决策中应用的实战指南。带着这样的期待翻开书页,却发现内容似乎更侧重于基础概念的梳理和对现有软件功能的表面化介绍,而非书名所暗示的“进阶”与“宝典”级别的内容。例如,在讲解如何利用Excel进行现金流折现(DCF)分析时,作者更多的是罗列了Excel中`PV`、`FV`等函数的用法,并给出一个简单的例子,但对于如何处理非标准化的现金流预测、如何建立敏感性分析的蒙特卡洛模拟,或是如何将宏(VBA)嵌入到模型中实现自动化报告,书中几乎没有涉及。这让我感到有些失落,因为这些才是真正能将普通使用者提升到“进阶”层次的核心技能。如果只是想学习Excel的基本函数,市面上已有很多优秀的入门书籍,无需特意寻找一本冠以“进阶”之名的书来获取这些基础知识。我更期待看到的是针对复杂金融场景的定制化解决方案,比如如何处理期权定价中的布莱克-斯科尔斯模型在工作表中的实现,或者如何构建一个能够实时抓取市场数据的交易回测系统框架。这本书的深度明显不足以支撑其宏大的标题,更像是一本内容稍有深化的初级教材,而非面向专业人士的精深秘籍。
这本书的语言风格和案例选择,给我一种强烈的地域性或特定行业的局限感。虽然书名听起来很宏大,但其引用的案例和数据来源,似乎都聚焦于特定的、可能在国际市场上不那么具有代表性的金融产品或监管环境。例如,在讲解固定资产折旧和税务处理时,所使用的税率和会计准则,与国际通行的IFRS或美国GAAP存在显著差异,这使得这本书在面向更广阔的国际金融市场时,其实用性大打折扣。一个真正的“宝典”理应提供能够被广泛应用和迁移的分析框架,而不是一套依赖于特定司法管辖区法规的“本地化”工具箱。此外,全书的语气过于说教和空泛,缺乏一线实务操作中常见的“窍门”和“陷阱规避”经验分享。我期待的是一位久经沙场的专家,能带着我们避开那些在实际建模中极易犯的错误,而不是像一位理论教授那样,只是罗列出公式的正确写法。这种脱离实际操作的叙述,大大削弱了这本书的价值和可信度。
从“财务信息系统”这个副标题来看,我原本期待书中能对当前市场上主流的财务管理软件(如SAP、Oracle的财务模块或更贴近中小企业的ERP系统)如何与Excel进行数据交互、数据清洗和最终的报告生成有一个深入的探讨。毕竟,现代企业和高阶投资机构的工作流程中,Excel更多地扮演着“数据枢纽”和“定制化分析层”的角色,而不是独立的数据源。然而,书中的大部分篇幅似乎将Excel本身视为一个封闭的、孤立的分析环境。对于如何设计一个健壮的、能处理海量数据的中间层(Intermediate Layer),或者如何利用Power Query/Power BI等工具将Excel打造成一个简易的BI前端,书中几乎只是一笔带过。这使得这本书的内容停留在个人用户或小型投资组合管理层面,完全没有触及企业级或机构级的“信息系统”概念。如果说现代金融分析的趋势是向云端和集成化发展,那么这本书的内容无疑是滞后于时代的,它提供给读者的工具和思维方式,更多地适用于上个世纪末的财务工作模式。我希望看到的是如何构建一个数据管道,而不是仅仅学习如何在单元格里输入公式。
这本书的装帧和排版设计给我留下了极其深刻的负面印象。封面设计显得陈旧且缺乏现代感,色彩搭配和字体选择都让人联想到十几年前的计算机教程。更令人无法忍受的是内部的编排逻辑。章节之间的过渡生硬,上下文的衔接常常需要读者自己去费力地推断作者的思路。例如,在一个讨论固定收益证券估值的章节中,突然插入了一段关于个人税务规划的插叙,两者之间的逻辑跳跃性极大,让人完全摸不着头脑,仿佛是不同作者在不同时间写成的片段被生硬地拼凑在一起。这种混乱的结构严重干扰了阅读的连贯性与学习的效率。作为一本旨在教授“投资理财”的专业书籍,清晰、有条理的叙事结构至关重要,它需要引导读者从简单到复杂、循序渐进地建立知识体系。但这本书的表现恰恰相反,它将一些本应放在附录或作为选读材料的内容塞在了核心章节的中间,使得原本复杂的概念更加难以消化和吸收。如果说内容是骨架,那么这种糟糕的排版和组织结构就是让这副骨架松散无力的主要原因,阅读体验实在称不上愉悦。
我对书中关于风险管理和投资组合优化那一小部分的论述感到尤其失望。这部分内容本应是“进阶”书籍的重头戏,是检验分析师是否具备实战能力的关键。书中提及了现代组合理论(MPT)和夏普比率,但对这些概念的解释停留在教科书式的定义层面,完全没有结合实际的市场波动性数据进行案例分析。更关键的是,它完全没有涉及如何使用Excel的高级求解器(Solver)来执行实际的约束优化问题。例如,如何设定多个投资标的之间的相关性约束,如何在保证特定流动性的前提下,通过迭代求解器找到帕累托最优前沿(Efficient Frontier)。作者只是简单地提及了“目标搜寻”的概念,然后就草草收尾了。这种处理方式,对于那些真正想通过Excel工具来优化资产配置的读者来说,是极其不负责任的。风险管理不是纸上谈兵,它需要量化、需要模拟、需要工具的支撑,而这本书提供的工具支持力度,远远低于一个合格的入门级投资组合管理课程所能提供的深度。