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目录
上篇 中国人民银行法
第一章 中央银行概述
第一节 中央银行的产生与发展
一、中央银行产生的背景
二、中央银行产生的历史阶段
三、中央银行的产生与发展
第二节 中央银行的性质
一、中央银行是一个专门从事货币信用活动的金融机构
二、中央银行是一个特殊的金融机构
三、中央银行不同于一般政府机关
四、中国人民银行的性质
第三节 中央银行的职能和作用
一、按中央银行在国民经济中的地位划分的职能
二、按中央银行性质划分的职能
三、中央银行服务、管理和调节职能间的关系
四、中国人民银行的职能
五、中央银行的作用
第四节 中央银行的种类和组织形式
一、中央银行的类型
二、中央银行的隶属关系
三、中央银行的机构设置
四、中央银行最高权力机构的组织形式
第五节 中央银行的资产负债
一、中央银行的主要业务
二、中央银行的资产负债结构
三、中央银行资产、负债变化所形成的政策效应
四、中央银行资产负债管理
五、中央银行业务活动的原则与限制
第二章 中央银行法概述
第一节 银行法
一、银行法的产生及发展趋势
二、银行法的基本内容
三、银行立法的目标
四、银行立法的技术和技巧
五、我国银行法律关系的保护
第二节 中央银行法
一、中央银行法产生的客观经济基础
二、中央银行法的产生
三、中央银行法的发展
四、中央银行资本的法律规定
五、中央银行的法律地位
第三节 《中国人民银行法》简介
一、《中国人民银行法》的立法指导思想
二、《中国人民银行法》的立法目的和意义
三、《中国人民银行法》的立法过程
四、《中国人民银行法》的结构与主要内容
第三章 中国人民银行的组织与管理
第一节 中国人民银行设立的主要目的
一、中国人民银行设立的目的
二、中国人民银行设立的目的的内容
第二节 中国人民银行的基本职责
一、中国人民银行职责总述
二、中国人民银行的具体职责
第三节 货币政策委员会的组成与任务
一、货币政策委员会设立的必要性与意义
二、货币政策委员会的组成及运行
三、货币政策委员会的任务
第四节 中国人民银行的组织管理
一、中国人民银行的组织
二、中国人民银行成员的行为规范
第四章 中央银行的货币发行
第一节 货币与货币制度
一、货币的定义
二、货币存量或货币供给量
三、货币的分类
四、货币制度
第二节 中央银行的货币发行
一、中央银行的货币发行概述
二、中国现行的货币发行制度
三、人民银行发行基金的管理
四、人民币损伤券的销毁
五、中国货币发行机构
第三节 现金出纳业务
一、现金出纳业务概念
二、现金收付业务的基本操作规定
三、经办现金出纳业务的若干具体方法
四、残缺人民币兑换
第四节 现钞货币出入国境管理
一、国家货币出入国境的起因
二、现钞货币出入国境的形式
三、现行国家货币出入境政策
四、一些国家或地区货币出入境的管理形式与作法
第五节 反伪造、变造国家货币
一、伪造、变造国家货币类型
二、票样管理
三、反假人民币工作的组织与要求
四、加强各方协作，提高破案率
五、注意掌握反假政策
六、增强主动防伪能力
七、注意处理好银行与假钞持有人的关系
八、鉴别假钞的方法
九、妨害货币治罪问题
第六节 现金管理
一、现金管理的概念
二、现金管理的职能机关和管理对象
三、现金管理的基本规定
四、违反现金管理规定的处理
五、单位库存现金限额的核定与管理
第五章 中央银行的货币政策
第一节 中央银行的货币政策目标
一、什么是货币政策
二、货币政策制定的依据
三、货币政策目标
四、货币政策目标的选择
第二节 中央银行的货币政策工具
一、货币政策工具的形成简史
二、一般性货币政策工具
三、特殊的货币政策工具
四、其他货币政策工具
五、各种货币政策工具的配合运用
第三节 货币政策的作用过程
一、货币政策中介指标
二、货币政策传导机制的构成要素
三、货币政策传导机制
第四节 中央银行货币政策的运作
一、货币政策的时滞
二、扩张性货币政策
三、紧缩性货币政策
四、通货膨胀情况下的货币政策
五、恶性通货膨胀情况下的货币政策
六、货币政策与财政政策的搭配
第五节 西方主要工业化国家的货币政策
一、美国的货币政策
二、英国的货币政策
三、日本的货币政策
四、法国的货币政策
五、德国的货币政策
第六章 中国人民银行与政府的关系
第一节 中国人民银行与政府财政的关系
一、中央银行与财政的区别和联系
二、中央银行与财政的关系
三、中国人民银行与财政的关系
第二节 中国人民银行同各级政府的关系
一、中央银行的相对独立性
二、中央银行与政府关系模式
三、中国人民银行与中央人民政府的关系
四、中国人民银行分支机构与地方政府的关系
第三节 中国人民银行与国库的关系
一、国库业务概述
二、中央银行与国库业务
三、国库的任务与作用
四、国库的收拨业务
五、中央银行代理国债发行与兑付业务
第七章 中国人民银行与其他银行的业务往来
第一节 中国人民银行对银行的贷款和再贴现
一、贷款与再贴现的意义和作用
二、我国中央银行的贷款与再贴现业务
三、中央银行对商业银行贷款
四、再贴现业务
五、中央银行其他贷款业务
第二节 中国人民银行对银行在其所开帐户的管理
一、缴存存款和贷款业务帐户的设置
二、缴存存款有关帐户的管理
三、金融机构特种存款和邮电储蓄转存款的管理
四、贷款帐户的管理
五、中国人民银行管理缴存存款与贷款业务的要求
第三节 中国人民银行对清算的管理
一、清算业务概述
二、中央银行清算业务
三、中国人民银行的清算业务
第八章 中央银行的金融监督与管理
第一节 金融监管的原则与方法
一、金融监督管理的一般原则
二、金融监督管理的一般方法
第二节 金融业务的监督与管理
一、监督管理机构
二、对本国银行国内业务的监督管理
三、对本国银行国外业务的监督管理
四、对国内外国银行业务的监督管理
五、对国际性银行的监督管理
第三节 金融机构的监督与管理
一、对银行持股公司的监督管理
二、对银行合并和体制变动的管理
第四节 金融市场的监督与管理
一、各国证券交易立法简况
二、证券市场监督管理体制
三、证券市场监督管理的一般原则
四、有价证券交易业务的管理
第九章 中国人民银行对金融业的监管
第一节 中国人民银行对金融机构的
管理权力
一、中央银行管理金融的必要性
二、中央银行的金融管理体制
三、中国人民银行对金融机构管理的内容
第二节 中国人民银行的宏观调控机制
一、中央银行的宏观调控机制
二、西方中央银行调节金融的手段
三、中国人民银行的宏观调控
第三节 中国人民银行对金融机构的稽核
一、银行稽核发展概况
二、中国人民银行稽核工作的意义
三、中国人民银行稽核的范围与内容
第四节 我国银行的经营监督
一、银行经营监督的意义
二、银行经营监督的标准
三、我国银行监督的内容和方法
第十章 中央银行的外汇管理
第一节 中央银行的外汇与储备管理
一、外汇管理体制与外汇管理方法
二、外汇管理的主要内容
三、国际储备管理
第二节 中国人民银行对国家外汇储备、黄金储备的管理
一、我国外汇储备管理
二、我国的外汇移存
三、国家储备资金的经营
四、我国的黄金储备与管理
第三节 中国人民银行对国家汇率体制的管理
一、制定人民币汇率和防范外汇风险业务
二、我国金融机构代客买卖即期、远期外汇业务操作规程
第四节 中国人民银行对外汇调剂市场的管理
一、我国外汇调剂市场的产生与发展
二、我国外汇调剂市场的作用
三、我国办理外汇调剂业务的机构
四、外汇调剂业务的有关规定
五、外汇调剂市场的交易程序
六、外汇调剂业务的统计
七、外汇调剂业务管理的有关法规
第十一章 中国人民银行的财务会计及统计
第一节 中国人民银行的财务会计
一、中国人民银行的财务预算管理制度
二、中国人民银行会计年度财务收支与盈亏解缴
三、中国人民银行财务收支和会计事务的审计和监督
四、中国人民银行财务报表和会计年度
第二节 中国人民银行的金融统计
一、金融统计的作用
二、金融统计工作的任务
三、金融统计工作的历史沿革和发展
四、中央银行金融统计工作的建立与发展
五、金融统计指标
六、金融统计报表
七、金融统计数字编报方式
八、金融统计编报流程
九、金融统计资料整理和积累
十、金融资产与负债类的统计
十一、金融统计人员的职责和权利
第三节 中国人民银行的审计监督
一、银行审计的特点和任务
二、银行审计人员的条件和职权
三、银行审计的分类与审计工作方法和工作程序
四、中央银行审计与国家审计、其他金融机构审计的关系
五、中央银行内部审计
下篇 商业银行法
第十二章 商业银行概述
第一节 商业银行的产生和发展
一、西方商业银行的产生和发展
二、我国商业银行的建立与发展
三、我国发展商业银行的必要性
四、我国专业银行向商业银行的转化
五、我国商业银行的种类
第二节 商业银行的性质和职能
一、商业银行的特点
二、商业银行的性质
三、商业银行的职能
四、商业银行在整个金融体系中的重要地位
五、商业银行的制度
第三节 商业银行的发展趋势
一、国际银行业形成竞争新格局
二、商业银行业务不断走向综合化
三、银行国际化进程加快
四、金融工具的创新
五、银行服务电子化
六、表外业务的迅速发展
七、金融管制的放宽与自由化
八、国际融资方式证券化
九、金融市场全球一体化
十、国际金融监管的加强
第十三章 商业银行法概述
第一节 各国商业银行法简介
一、商业银行法律概念的比较
二、商业银行法的立法目的
三、商业银行的职责
四、商业银行法的主要内容
五、银行存款保险制度
六、西方国家银行破产法
第二节《中华人民共和国商业银行法》简介
一、制定《商业银行法》的必要性
二、《商业银行法》的立法过程
三、《商业银行法》的立法指导思想
四、《商业银行法》的结构及基本内容
第十四章 商业银行的经营管理概论
第一节 商业银行的经营目标
一、管理目标的内容及其特点
二、银行的一般目标
三、银行目标设置程序
四、银行目标管理
第二节 商业银行的管理职能
一、决策职能
二、计划职能
三、组织职能
四、营运职能
五、控制职能
第三节 商业银行的经营原则
一、盈利性原则
二、安全性原则
三、流动性原则
四、社会性原则
五、四性协调原则
第四节 商业银行的经营管理理论与方法
一、资产管理理论
二、商业银行资产管理战略方法
三、负债管理理论
四、商业银行负债管理的战略方法
五、资产负债管理理论
六、商业银行资产负债管理的战略方法
第十五章 商业银行的设立和组织机构
第一节 设立银行的基本条件
一、商业银行的产生和发展
二、商业银行的企业属性
三、银行的设立必须符合公司法的有关规定
四、商业银行是特殊的企业
五、对商业银行设立的管理
六、设立商业银行的原则
七、商业银行申请设立的补救
八、设立银行的基本条件
第二节 设立银行的基本程序
一、从公司法有关规定看设立银行的基本程序
二、各国设立商业银行情况
第三节 银行业务执照的颁发
一、银行业务执照颁发的必要性
二、银行执照颁发的程序和要求
三、银行执照的种类以及银行的组织形式
四、银行执照颁发的意义
第四节 银行的变更
一、银行的分立与合并
二、银行名称的变更
三、银行实收资本的变更
四、银行业务范围的变更
五、银行营业地址的变更
六、银行主要负责人员或持有一定比例以上股权的股东变更
第五节 银行的终止
第十六章 商业银行的组织与管理
第一节 银行的组织形式
一、按资本所有权划分
二、按外部组织形式划分
第二节 银行的章程
一、章程记载事项
二、银行章程的基本特征
三、章程的变更
四、章程的效力
五、制定银行章程注意事项
附：银行章程的参考格式和招商银行的章程
第三节 银行的内部组织机构
一、《公司法》中对公司内部组织机构的规定
二、银行的内部组织机构和国际上商业银行内部组织机构的设立
三、我国银行的内部组织机构
第四节 银行的人事管理
一、职员的选择权与使用
二、人事管理与提拔
三、职工培训
第五节 中国人民银行对银行设置分支机构的管理
一、银行设置分支机构的条件
二、银行设置分支机构的程序
三、银行总行与分支机构的关系
第十七章 商业银行的业务
第一节 银行的存款业务
一、存款的种类
二、影响存款的变化的因素
三、存款经营战略
四、存款的管理
第二节 银行的贷款业务
一、银行贷款的分类
二、银行的短期贷款业务
三、银行的中长期贷款业务
四、银行的担保贷款业务
五、银行的不动产贷款业务
六、银行的零售贷款业务
七、银行的贷款政策
第三节 银行的结算业务
一、结算工具
二、结算方式
三、国际结算
附1.银行结算办法
附2.违反银行结算制度处罚规定
附3.商业汇票办法
第四节 银行的票据业务
一、票据的贴现
二、票据的再贴现和转贴现
三、票据的承兑
第五节 银行的其他筹资业务
一、短期借款概述
二、同业拆借
三、回购协议
四、欧洲美元借款
五、长期借款概述
六、金融债券
第六节 银行的投资业务
一、商业银行投资概述
二、商业银行投资工具
三、商业银行投资收益
四、投资政策与方法
第七节 银行包销有价证券
一、商业银行与证券业
二、银行证券包销业务
三、经纪人业务
第八节 银行的外汇买卖业务
一、外汇买卖业务简介
二、汇率简介
三、怎样做外汇买卖业务
四、汇率风险及其防范
五、代客外汇买卖业务
第九节 信用证及担保业务
一、信用证业务概述
二、我国银行办理信用证业务的方法
三、银行担保业务
第十节 银行的代理业务
一、我国金融机构目前主要的代理业务
二、代理收付款
三、代理清理债权、债务
四、代理新公司的组建
五、担保见证
六、代理资产保管
七、代理发行有价证券业务的 一般程序
八、代理会计事务的主要内容
九、代理融通业务
第十一节 银行的其他业务
一、信托业务
二、租凭业务
三、现金管理业务
四、信息咨询业务
第十八章 商业银行的财务会计制度
第一节 银行财务报表的种类和内容
一、财务报表概述
二、银行财务报表的种类
三、银行财务报表的内容
四、银行三种财务报表之间的相互关系
第二节 银行财务指标考核体系
一、银行财务分析的目的和方法
二、银行财务指标考核体系
第三节 对银行的审计
一、会计帐务审计
二、财务管理审计
三、发行、出纳和金银业务审计
四、信贷计划和执行结果的审计
五、外汇业务审计
六、结算业务审计
七、金融信托业务的审计
八、同业及联行往来业务审计
第十九章 商业银行的监督与管理
第一节 对商业银行监督检查的一般概述
一、对商业银行监督与检查的方式
二、对商业银行监督与检查的机构
第二节 商业银行在货币政策中的地位和作用
一、再贴现率政策的影响
二、法定存款准备率的影响
三、公开市场政策的影响
第三节 对商业银行监督管理的主要措施
一、预防性的金融监管措施
二、为解决银行资金困难而采取的措施
三、存款保险制度的建立
四、最后的援助贷款和抢救行动
第四节 各国对商业银行的监督与管理
一、美国
二、英国
三、日本
四、法国
五、德国
六、中国
五、中国银行总行的职责及机构设置
第四节 中国人民建设银行
一、中国人民建设银行的历史沿革
二、中国人民建设银行的基本职能和主要业务
三、建设银行的资产负债业务
四、中国人民建设银行的组织机构及人员
五、中国人民建设银行总行的职责及机构设置
第五节 中国投资银行
一、中国投资银行的成立与发展
二、投资银行的业务不断开拓发展
三、中国投资银行的组织机构
第六节 其他银行
一、交通银行
二、中信实业银行
三、招商银行
四、深圳发展银行
五、福建兴业银行
六、广东发展银行
附录一《中华人民共和国中国人民银行法》
附录二《中华人民共和国商业银行法》
附录三《中华人民共和国票据点》
参考书目
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