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《转机中的经济之道·浦江金融论坛2009》内容简介：“浦江金融论坛”是一个高起点、高平台、谋大事、谋实事的学术沙龙，论坛云集了上海的银行、证券、保险、基金、信托业等业界权威人士，共同讨论当季的宏观经济和金融资本市场的重大课题，为您精解当季热点话题，从“中国经济如何复苏”到“人民币的国际化”，再到“海量信贷”、“中小企业融资”等，深入透视2009年经济现象症结所在，为您指明经济大方向。
每季浦江金融论坛都和当时的宏观经济形势、金融市场形势密切相连。2009年，根据宏观经济和金融市场形势，浦江金融论坛分春、夏、秋、冬季举办了四次会议，《转机中的经济之道·浦江金融论坛2009》就是这四次会议的一些书面材料的汇集。站在专家搭建的平台上展望未来，定将看得更深、更远。
经济全球化时代的宏观审慎与可持续发展：基于国际经验的本土化探索 本书简介 本书深入剖析了2008年全球金融危机后，全球经济格局的深刻转变与中国金融体系面临的新挑战。聚焦于“转机”中的经济“之道”，本书汇集了多位国内外顶尖经济学家、金融监管机构负责人及资深行业人士的真知灼见，旨在为中国在复杂的国际环境中构建更具韧性、更可持续的经济与金融发展路径提供战略性参考与操作性指引。 全书内容紧密围绕宏观审慎管理体系的构建、金融创新与风险的平衡、全球经济治理结构的演变以及中国经济的结构性改革等核心议题展开，全面反映了2009年前后全球金融市场对中国经济提出的紧迫命题。 --- 第一部分：全球金融危机后的世界经济新格局与中国定位 1. 危机余波与全球增长动力的重塑 本书开篇即对2008年全球金融危机的影响进行了系统梳理，重点分析了危机对发达经济体传统增长模式的根本性冲击，以及新兴市场国家在应对外部冲击中所展现出的差异化表现。探讨了全球贸易保护主义抬头、国际资本流动性骤变等现象背后的深层逻辑。 发达经济体的“去杠杆化”进程： 详细分析了美国、欧洲在危机后实施的量化宽松政策（QE的前期探索）及其对全球资产价格和通胀预期的影响。 新兴市场的角色转变： 评估了中国“四万亿”经济刺激计划在全球经济复苏中所起到的“稳定器”作用，并反思了过度依赖外需拉动带来的结构性失衡。 全球治理体系的迫切变革： 探讨了G20集团地位的提升，以及国际货币基金组织（IMF）和世界银行（WB）改革的必要性，为中国在全球经济决策中争取更大话语权提供了理论支撑。 2. 应对挑战：中国经济的内生动力挖掘 在外部需求疲软的背景下，本书强调了中国经济实现可持续增长的关键在于内部结构的优化与升级。 消费拉动战略的理论基础： 从收入分配、社会保障体系完善等角度，论证了扩大内需特别是居民消费在未来十年经济增长中的核心地位。 产业升级与“走出去”战略的再思考： 分析了中国制造业面临的低端过剩与高端缺失的“双重挤压”，提出应加速向价值链上游攀升，并审慎评估海外直接投资（ODI）的风险与机遇。 --- 第二部分：金融体系的韧性构建与宏观审慎管理实践 3. 宏观审慎监管框架的国际前沿与本土化构建 本书的核心篇章集中于金融监管的范式转移——从侧重微观审慎（机构监管）转向强调宏观审慎（系统性风险防范）。 巴塞尔协议III的冲击与展望： 详细解读了巴塞尔委员会提出的强化资本充足率、引入资本缓冲（如逆周期资本缓冲概念的早期讨论）以及杠杆率限制等核心要求，并分析了这对中国银行业资本规划的深远影响。 系统重要性机构（SIFIs）的识别与监管： 探讨了识别那些“大到不能倒”的金融机构的复杂性，以及如何通过差异化的监管要求来约束其风险偏好。 资产负债表与信贷周期的管理： 深入研究了如何利用宏观审慎工具，如贷款价值比（LTV）、债务收入比（DTI）等，在信贷扩张过快时进行前瞻性干预，避免资产泡沫的形成。 4. 中国金融改革的深水区：利率市场化与汇率形成机制 面对危机后的资本流动不确定性，如何推进关键性的金融改革，成为本书关注的焦点。 利率市场化的渐进式路径： 分析了存款利率浮动对商业银行盈利模式的挑战，以及推动长期、中期利率市场化对于引导社会资源配置效率的重要性。 汇率制度的“有管理的浮动”： 探讨了人民币汇率在应对外部冲击和内部价格稳定之间的平衡艺术，尤其关注外汇储备的安全性和收益性管理。 --- 第三部分：金融创新、风险治理与金融市场发展 5. 影子银行的兴起与监管套利（2009年前后的初步观察） 本书对金融创新带来的新型风险进行了前瞻性警示，尽管当时“影子银行”的规模尚未达到后来的高峰，但其雏形与监管空白已引起关注。 信托与票据中介的风险累积： 分析了商业银行通过表外融资、信托计划等方式规避资本监管的倾向，并强调了对跨市场、跨机构风险传染的监测需求。 金融基础设施的建设： 强调了中央对手方清算（CCP）系统在场外衍生品市场中保证交易安全的关键作用，以及发展多层次资本市场的必要性。 6. 风险管理的人才与文化建设 理论与工具的先进性最终要落实到机构的执行层面。本书强调了在复杂金融环境中，风险管理人员的专业化水平和机构内部的风险文化至关重要。 风险管理人员的复合型能力要求： 呼吁金融从业者不仅要懂金融产品，更要具备宏观经济分析和跨学科的知识背景。 激励机制与风险承担的内在关联： 分析了不当的薪酬和考核机制如何激励短期投机行为，并提出了将长期风险指标纳入高管绩效评估的建议。 --- 结语：面向未来的可持续金融之路 本书的结论部分，将前述所有议题融会贯通，指出中国经济的“转机”在于能否成功地将外部冲击转化为深化改革的动力。这要求监管者保持战略定力，既要坚决吸收国际先进经验（如巴塞尔III），更要立足国情，建设一个既能支持实体经济发展，又能有效抵御系统性风险的、具有中国特色的现代金融治理体系。本书为中国在后危机时代，如何平衡“发展速度”与“金融安全”这一永恒命题，提供了深刻的思考框架。
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