金融工程与商业银行资产负债管理研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:周鸿卫

出品人:

页数:179

译者:

出版时间:2010-4

价格:18.00元

装帧:

isbn号码:9787504952448

丛书系列:

图书标签:

• 金融
• 金融工程
• 商业银行
• 资产负债管理
• 风险管理
• 金融市场
• 投资分析
• 金融建模
• 利率风险
• 信用风险
• ALM

现代企业财务管理前沿探索 本书简介 本书旨在为现代企业财务管理领域的研究者、实践者和决策者提供一个前沿、深入且系统的理论框架与实证分析视角。在全球经济格局持续演变、金融市场日益复杂、技术革新不断加速的背景下，传统的财务管理模式正面临严峻的挑战与转型需求。本书聚焦于企业财务战略、风险控制、价值创造以及可持续发展等核心议题，力求构建一个适应新时代商业环境的、具有高度实践指导意义的财务管理体系。 全书共分为五个主要部分，逻辑严密，层层递进，深度挖掘了现代企业财务管理实践中的关键痛点与创新方向。 --- 第一部分：全球化背景下的企业财务战略重构 本部分深入剖析了当前宏观经济环境对企业财务战略制定的深远影响。我们探讨了地缘政治冲突、贸易保护主义抬头以及全球供应链重构等因素如何重塑企业的资本结构决策、投资布局和盈利模式。 1.1 国际化经营中的财务挑战与机遇： 详细分析了跨国经营中的汇率风险、利率波动及税务筹划的复杂性。本书不仅梳理了国际财务管理的经典理论，更侧重于分析企业如何通过建立全球现金池、实施内部金融服务中心（IFC）等先进工具来优化全球流动性，降低融资成本。特别关注了新兴市场投资的风险溢价评估与进入策略。 1.2 可持续发展与环境、社会及治理（ESG）整合： 探讨了将ESG因素纳入财务决策流程的必要性与可行性。我们构建了一个量化评估企业“绿色财务绩效”的模型，分析了绿色债券、可持续发展挂钩贷款等创新融资工具对企业资本成本和市场估值的影响。内容强调，财务战略必须与企业的社会责任深度融合，实现长期价值的平衡增长。 1.3 数字化转型对财务职能的颠覆： 审视了人工智能（AI）、区块链、大数据在财务共享服务中心（SSC）、业财融合中的应用潜力。重点分析了如何利用先进分析工具进行更精准的预测、预算和绩效管理。书中提供了多个案例，说明数字化工具如何从根本上改变财务部门的组织架构和人员技能要求。 --- 第二部分：企业风险管理与内控体系的优化升级 在不确定性成为常态的商业环境中，企业风险管理已不再是简单的合规要求，而是核心竞争力的一部分。本部分聚焦于构建一个全面、动态的企业风险管理（ERM）框架。 2.1 综合性风险识别与量化模型： 区别于传统的单一风险分析，本书提出了一个多维度、相互关联的风险耦合模型。详细介绍了信用风险、市场风险、操作风险（包括网络安全风险）的先进量化技术，如压力测试、情景分析和风险价值（VaR）的扩展应用。内容强调了对“黑天鹅”事件的预防性规划。 2.2 内部控制的数字化与敏捷化： 探讨了如何利用流程自动化和实时监控技术，取代传统的、滞后的内部审计模式。书中介绍了“持续审计”和“嵌入式控制”的概念，确保内控措施能够快速响应业务流程的变化，同时降低合规成本。 2.3 声誉风险与危机公关的财务影响： 讨论了非财务风险（如产品召回、高管丑闻）如何迅速转化为财务损失。提出了建立财务敏感度分析机制，用以评估和量化声誉损失的潜在冲击波，并制定快速响应的资金调配预案。 --- 第三部分：企业价值评估与资本结构决策的精细化管理 企业财务管理的终极目标是为股东创造价值。本部分深入研究了在复杂市场条件下，如何进行准确的价值评估，并制定最优的资本配置方案。 3.1 贴现现金流（DCF）模型的深度修正： 针对高科技、轻资产企业的特点，本书提出了对WACC（加权平均资本成本）计算的改进方法，特别是如何对无形资产和研发投入进行合理折现。引入了期权定价理论在评估成长型企业价值中的应用。 3.2 动态资本结构理论与实践： 挑战了静态的最优资本结构假设，提出企业应根据宏观经济周期、行业竞争格局和内部发展阶段，采取“动态调整”的融资策略。分析了杠杆率与企业生存能力、再融资能力之间的动态平衡点。 3.3 兼并与收购（M&A）中的财务整合挑战： 详细剖析了交易后（Post-Merger Integration, PMI）阶段的财务整合难题，包括协同效应的识别与实现、系统对接的风险、以及文化冲突对财务预期的冲击。提供了详细的整合路线图和财务对标指标。 --- 第四部分：营运资本管理与流动性优化前沿 营运资本是连接企业日常运营与财务健康的关键纽带。本部分侧重于如何通过精细化管理，提高营运资本周转效率，释放沉淀资金。 4.1 供应链金融与应收账款管理创新： 分析了基于区块链技术的供应链金融模式，如何为中小企业提供更高效、低成本的融资渠道。探讨了动态信用评估在应收账款保理中的应用，以及如何平衡对供应商的议价能力与维持长期合作关系。 4.2 存货策略的敏捷化与智能化： 结合工业4.0背景，研究了如何利用物联网（IoT）数据和先进的预测模型，实现“零库存”或“准实时”的库存管理。重点分析了多级分销网络中的库存优化模型。 4.3 现金流预测的精确度提升： 介绍了基于机器学习的短期现金流预测模型，该模型整合了销售预测、季节性波动、付款周期等多个变量，显著提高了未来数周甚至数月现金流预测的准确性，为企业日常的资金调度提供了科学依据。 --- 第五部分：绩效衡量与企业内部激励机制的再设计 有效的绩效管理体系是驱动企业战略落地的核心引擎。本部分探讨了如何设计一套既能反映长期价值创造，又能有效激励员工的财务绩效体系。 5.1 平衡计分卡（BSC）的升级与数字化落地： 研究了如何在BSC框架中嵌入更多的非财务指标（如客户满意度、创新投入、员工敬业度），并利用实时仪表盘进行监控。强调了战略地图与财务目标的清晰映射关系。 5.2 经济增加值（EVA）的应用边界与局限： 深入探讨了EVA作为衡量股东价值创造的核心指标，在不同行业和不同资本结构下的适用性。提出了对EVA计算中“资本成本”和“税后营业利润”的实证调整方案。 5.3 基于价值的薪酬设计与股权激励： 分析了如何将高管和核心员工的薪酬体系与企业的长期价值增长目标（如长期股东回报率、EVA增长率）挂钩。提供了限制性股票、绩效股等工具在不同治理结构下的激励效果对比研究。 --- 总结 本书内容覆盖现代企业财务管理的广阔领域，理论深度与实务操作性并重。它不是对现有知识的简单重复，而是立足于全球商业环境的深刻变化，对财务管理理论和工具箱进行了一次彻底的更新与升级。阅读本书，将有助于读者建立起一个适应未来十年挑战的、以价值创造为核心的财务管理新思维。

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不堪一读，国产博士。 说实在也读不懂，乱。

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