金融理财原理(上)

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页数:788
译者:
出版时间:2010-5
价格:82.00元
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isbn号码:9787508620664
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具体描述

《金融理财原理(上)》第1版于2007年2月,由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会统一编纂,是CFP(国际金融理财师)资格认证体系第一阶段——AFP(金融理财师)培训和考试的唯一指定教材。分上下两册。 基于几年来相关税法及金融环境的调整与变化,结合考试实际需要及两年来讲课中总结的经验,现计划出版本书第二版,在第一版基础上有较大的修改幅度,对相关内容做了增减和调整,并增加、修改了大量图表等。

现代企业管理:战略、组织与领导力重塑 本书聚焦于在快速变化的市场环境中,企业如何通过精妙的战略规划、高效的组织架构设计以及富有远见的领导力实践,实现可持续的竞争优势与卓越绩效。 第一部分:全球化与数字化背景下的企业战略重构 本书开篇深入剖析了当前商业环境的宏观驱动力——全球化进程的深化、颠覆性技术(如人工智能、物联网、大数据分析)的广泛应用,以及日益严格的可持续发展要求(ESG标准)。我们认为,传统线性规划的战略模式已无法适应这种高不确定性和高复杂性的“VUCA”世界。 第一章:战略思维的范式转换 本章强调了企业战略必须从“静态计划”转向“动态适应”。我们详细探讨了“敏捷战略(Agile Strategy)”的构建框架,它要求企业具备快速的感知能力、有效的资源重新配置能力以及对新兴机会的快速捕捉能力。内容涵盖了情景规划(Scenario Planning)的现代化应用,不再局限于少数几种未来情景,而是建立一套多维度的风险与机遇矩阵。此外,对“蓝海战略”的再解读,侧重于如何在现有竞争格局中,通过价值创新开辟新的市场空间,并阐述了如何将企业愿景(Vision)转化为可执行、可衡量的战略目标(Objectives and Key Results, OKRs体系的应用)。 第二章:竞争优势的来源与演变 本章深入研究了波特的五力模型在当前生态系统竞争中的局限性,并引入了“生态系统战略”的概念。现代竞争不再是企业间的单打独斗,而是生态系统间的博弈。我们分析了平台型企业(Platform Businesses)的价值捕获机制、网络效应的构建与维护,以及如何通过联盟、合作与并购来构建和强化自身在价值网络中的核心地位。特别地,本书提出了“基于数据的竞争优势”分析框架,探讨了数据资产的获取、治理、分析能力如何转化为独特的、难以模仿的竞争壁垒。 第三部分:组织架构的适应性设计与变革管理 组织是战略得以实施的载体。本部分关注如何在技术变革和战略调整的驱动下,设计出更具适应性和韧性的组织结构。 第三章:超越层级:适应性组织结构 本书批判性地审视了传统科层制(Hierarchical)结构的弊端,如信息传递的延迟与扭曲、跨部门协作的壁垒。我们详细介绍了当前领先企业采用的先进组织模式,包括: 网络化组织(Networked Organizations): 强调项目导向、跨职能团队的常态化运作,以及权力的适度分散。 双元组织(Ambidextrous Organization): 如何平衡“探索(Exploration)”——即创新和未来增长点的挖掘,与“利用(Exploitation)”——即现有核心业务的效率优化。这需要不同的组织机制、激励体系甚至文化环境的并存。 去中心化决策模型: 如何运用技术工具和明确的治理框架,将决策权下放到最接近信息和客户的层级,提升响应速度。 第四章:人力资本的赋能与人才战略 现代企业的核心竞争力在于人才。本章聚焦于如何围绕新的战略和组织模式,重塑人才获取、培养与保留体系。我们详细阐述了“全景式人才管理(Holistic Talent Management)”的理念,它涵盖了: 技能重塑与未来工作(Future of Work): 识别未来十年所需的核心技能,并设计大规模的内部技能提升(Upskilling)和再培训(Reskilling)项目。 绩效管理系统的演进: 从年度评估转向持续反馈、教练式辅导(Coaching)和发展规划相结合的模式。重点探讨了如何将战略目标与个人贡献紧密挂钩,实现目标对齐。 文化驱动力: 讨论了创新文化、风险承担文化和问责制文化的构建要素,以及领导者在塑造和维护这些文化中的关键作用。 第三部分:领导力的重塑:从管理者到变革推动者 在高度复杂和不确定的环境中,领导者的角色发生了根本性转变。他们不再是简单的资源分配者或指令下达者,而是愿景的阐述者、信任的建立者和变革的导航者。 第五章:情境领导力与跨文化协作 本章探讨了适应不同情境和不同层级员工的领导风格转换能力。特别关注了全球化背景下的跨文化领导力,如何理解并有效管理来自不同文化背景的团队,将文化差异转化为创新的动力源泉。我们引入了“认知灵活性(Cognitive Flexibility)”的概念,强调领导者必须不断挑战自身的预设,接受并行存在的、甚至相互矛盾的观点。 第六章:变革领导力与组织韧性(Resilience) 企业变革的失败率居高不下,主要原因在于变革管理中对“人性”和“组织惯性”的低估。本章系统梳理了成功的变革管理理论,并重点强调了变革领导力的三个核心支柱: 1. 愿景的清晰传达与共鸣: 如何使变革目标超越理性认知,触及员工的情感和价值认同。 2. 建立变革的短期胜利(Quick Wins): 通过快速、可见的成功来建立信任和动能,克服变革疲劳。 3. 构建组织韧性: 培养组织面对冲击(如市场中断、供应链危机)时快速吸收、适应并反弹的能力。这要求在日常运营中植入冗余、分散风险和持续学习的机制。 第七章:道德治理、可持续性与长期价值创造 本书的最后一部分将视野投向企业的社会责任与长期生存能力。我们论述了企业治理(Corporate Governance)如何从单纯的合规管理,转向整合环境、社会和治理(ESG)因素的战略决策过程。讨论了“利益相关者资本主义”的实践路径,即企业如何平衡股东回报、员工福祉、社区发展和环境保护,实现真正的长期价值最大化。本章提供了衡量和报告非财务绩效的具体工具与最佳实践案例。 总结:面向未来的管理框架 本书综合了战略学、组织行为学和领导力发展的前沿研究,旨在为企业高层管理者、战略规划师以及有志于提升管理实践的专业人士提供一个全面、集成且具有高度实践指导意义的现代企业管理框架。它强调,在数字化和不确定的时代,管理学的核心在于“平衡”:平衡效率与敏捷,平衡短期绩效与长期愿景,平衡个体需求与组织目标。 目标读者: 企业CEO、高管团队、战略部门负责人、人力资源高管、组织发展专家、商学院高年级学生及相关领域的专业顾问。

作者简介

目录信息

读后感

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用户评价

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在阅读过程中,我发现作者在讲解中非常注重逻辑性和条理性。每个章节都围绕着一个核心主题展开,并且层层递进,环环相扣。我从来不会因为某个概念理解不清而卡住,因为作者总会在后续的内容中,通过不同的角度或者更深入的讲解来帮助我理解。这种循序渐进的学习方式,让我能够扎实地掌握每一个知识点,而不是囫囵吞枣。即使是对于一些稍微复杂的金融产品,作者也会先从最基本的原理讲起,然后逐渐深入到其运作机制和风险评估,让我能够建立起完整的认知体系。

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这本书简直就是给我打开了一个全新的世界!我一直对金融这个领域充满了好奇,但又觉得它高深莫测,像一道看不见的墙挡在我面前。市面上关于理财的书籍玲琅满目,但很多都充斥着各种专业术语,让人望而却步。直到我翻开了《金融理财原理(上)》,我才真正体会到什么叫做“化繁为简,深入浅出”。作者并没有上来就堆砌那些拗口的理论,而是从最基础的概念入手,比如什么是货币、什么是通货膨胀、什么是利率,这些我日常生活中经常听到但又不太理解的词汇,在这本书里得到了清晰而生动的解释。我尤其喜欢作者在讲解过程中穿插的各种生活化的例子,比如用买菜、购物这些最贴近我们生活场景来比喻复杂的金融概念,让我瞬间觉得金融不再遥远,而是触手可及。

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让我感到惊喜的是,这本书并没有止步于理论的讲解,而是融入了大量的实践指导。作者在讲解完一些概念后,往往会给出一些 actionable advice,教读者如何在实际生活中去应用这些知识。比如,在讲解风险评估时,他提供了多种自我评估的方法,帮助读者了解自己的风险偏好。在讲解投资组合构建时,他给出了不同风险等级的投资组合范例,并说明了如何根据自身情况进行调整。这些具体的指导,让我觉得这本书不仅仅是一本教材,更像是一位贴心的理财顾问,时刻在身边给予我支持和帮助。

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我一直认为,一个好的理财观念比掌握多少复杂的投资技巧更重要。《金融理财原理(上)》恰恰在这方面给了我巨大的启发。作者强调了“量入为出”、“储蓄优先”这些朴素而又至关重要的理财原则。他提醒我们,无论市场如何波动,无论有多少诱人的投资机会,都不能忽略最基本的财务健康。书中关于预算制定、债务管理、以及应急基金的重要性,都让我受益匪浅。我之前也尝试过记账,但总是三天打鱼两天晒网,这本书给了我新的动力,让我重新审视自己的消费习惯,并制定了更合理的财务计划。

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这本书的语言风格给我留下了深刻的印象。它既有严谨的学术性,又不失活泼的趣味性。作者善于运用各种比喻和类比,将抽象的金融概念具象化,让读者更容易理解。比如,他在解释“资产负债表”时,就将其比作一个家庭的“家底”,形象地展示了资产和负债的概念。这种方式不仅让阅读过程变得轻松有趣,还能够帮助读者更深刻地记忆和理解知识点。我发现,当我遇到一些难以理解的金融术语时,作者总能找到一个恰当的比喻来解释,让我瞬间豁然开朗。

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读这本书的过程,就像是在跟一位经验丰富的朋友聊天。作者的语言风格非常亲切自然,没有那种刻意装腔作势的学术腔调。他用一种引导性的方式,一步一步地带领读者去探索金融世界的奥秘。我印象最深刻的是他对于“复利”的讲解。之前我也听过复利的概念,但总觉得有些抽象,直到在这本书里,我才真正理解了它的“时间的朋友”的魔力。作者通过一些简单的数学公式和图表,直观地展示了复利如何让财富呈指数级增长,这让我对长期投资的信心倍增。他鼓励我们要有耐心,不要被短期的市场波动所干扰,而是要着眼于长远的未来,让时间来帮助我们积累财富。

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这本书在金融工具的介绍方面也非常到位。它并没有罗列所有市面上的金融产品,而是精选了一些最常用、最基础的工具,并对它们的功能、特点、以及适用场景进行了深入的分析。比如,对于股票、债券、基金的介绍,都非常有条理,让我能够清晰地分辨出它们之间的区别,以及各自的优劣势。作者还非常耐心地解释了这些工具背后的运作机制,比如股票市场的供需关系,债券的发行和交易规则,基金的净值计算等等。这些看似枯燥的知识点,在作者的笔下变得生动有趣,让我能够轻松地理解和记忆。

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总而言之,《金融理财原理(上)》这本书给我的感觉是,它不仅仅是一本关于金融知识的书,更是一本关于人生规划的书。它让我意识到,理财不仅仅是关于数字和投资,更是关于如何更好地规划自己的人生,如何为自己的未来打下坚实的基础。作者通过这本书,传递了一种积极向上、脚踏实地的生活态度,让我对未来的生活充满了希望和信心。我迫不及待地想继续阅读它的下册,去探索更多关于金融理财的奥秘。

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这本书最打动我的地方在于,它让我看到了金融理财的可能性,而不仅仅是它的复杂性。作者用一种非常积极的态度,向读者展示了通过科学的理财方法,普通人也可以实现财务自由。他分享了一些关于长期投资成功的案例,这些案例并不都是那些一夜暴富的神话,而是通过坚持不懈的努力和明智的决策,最终实现了财务目标的故事。这些故事给了我巨大的鼓舞,让我相信,只要方法得当,坚持不懈,我也能够掌握自己的财务未来。

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我必须说,这本书在结构安排上做得非常出色。它并没有采取一种线性讲述的方式,而是把各种金融理财的要素巧妙地编织在一起,形成一个有机的整体。我特别欣赏作者对于风险和收益之间关系的阐述。他并没有一味地强调高收益,而是非常理性地分析了伴随高收益而来的高风险,并提出了相应的规避和管理方法。这一点对于我这种对投资有些畏手畏脚的读者来说,简直是救星!我之前总是担心自己会亏钱,所以不敢轻易尝试任何投资,但这本书让我明白,风险是客观存在的,关键在于如何去理解它、评估它、并与之共存。作者详细介绍了分散投资的重要性,以及如何根据自己的风险承受能力来构建投资组合,这些实操性的建议对我来说非常有价值。

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学校竟然买这个当教材!

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