Banking Laws in China pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:Zhou, Zhongfei

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:

价格:1588.00元

装帧:

isbn号码:9789041125194

丛书系列:

图书标签:

• Banking Law
• China
• Financial Law
• Chinese Law
• Banking Regulation
• Financial Regulation
• Legal System
• Finance
• Investment
• Economy

《国际金融市场监管与实践》 导言：全球化背景下的金融治理新范式 随着全球经济一体化进程的加速，国际金融市场的复杂性与互联性日益增强，这对各国金融监管体系构成了前所未有的挑战。传统的、以单一国家为中心的安全边际已然瓦解，取而代之的是对跨国界、多主体、多层次监管框架的迫切需求。《国际金融市场监管与实践》一书旨在系统梳理和深入剖析当前全球金融市场监管的核心议题、关键机制及其面临的现实挑战，为政策制定者、金融机构从业者以及学术研究人员提供一个全面而深入的分析视角。本书立足于全球视野，聚焦于资本流动、衍生品市场、系统重要性金融机构（SIFIs）监管以及金融科技（FinTech）对传统监管模式的颠覆性影响。 第一部分：全球金融监管体系的演进与重构 本部分将追溯自布雷顿森林体系解体以来，全球金融监管框架的重大变革历程。重点分析了2008年全球金融危机对监管哲学的根本性冲击，以及由此催生的巴塞尔协议III（Basel III）的全面实施，包括其在资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率（LCR）方面的严格要求。 第一章：危机后的全球监管共识与巴塞尔进程 详细阐述了金融稳定理事会（FSB）在协调全球监管标准中的核心作用。我们剖析了巴塞尔协议III的支柱框架，特别是其对银行风险加权资产计算方法的精细化调整。讨论了“最后贷款人”职能的界定与实施障碍，以及各国在本土化执行过程中出现的差异与摩擦。 第二章：系统重要性金融机构（SIFIs）的特殊监管 系统重要性金融机构因其“大而不能倒”的特性，成为全球监管的焦点。《国际金融市场监管与实践》深入研究了“可得生性”（Recoverability）和“可处置性”（Resolvability）两大核心目标。本章详细解读了全球系统重要性银行（G-SIBs）的附加资本要求（TLAC/MREL）及其对银行资本结构和跨境清算机制的深远影响。同时，探讨了非银行金融机构（NBFI），特别是影子银行体系的监管纳入问题，以及如何界定和管理这些新兴的系统风险源。 第三章：跨境资本流动与宏观审慎工具的应用 在全球资本自由流动的背景下，如何平衡金融开放与国内金融稳定成为各国央行的核心难题。本章系统梳理了国际货币基金组织（IMF）在资本账户管理方面的最新立场变化，重点分析了宏观审慎政策工具箱的构建。详细介绍了诸如信贷增长上限、贷款价值比（LTV）限制、反周期资本缓冲（CCyB）等工具在不同经济体（如新兴市场和发达经济体）的应用案例、有效性评估及其潜在的溢出效应。 第二部分：特定金融市场的监管挑战与创新 全球金融市场结构日益多元化，衍生品、外汇和新兴数字资产的快速发展对传统监管框架提出了严峻的适应性要求。 第四章：场外衍生品市场（OTC Derivatives）的集中清算改革 全球金融危机暴露了OTC衍生品市场透明度低、集中度高的系统性风险。《国际金融市场监管与实践》详尽考察了后危机时代，G20推动的OTC衍生品改革，特别是强制执行中央对手方（CCP）清算和报告义务的法律框架。深入分析了CCP的风险管理机制（如保证金制度、恢复与处置计划），并讨论了CCP互联互通所带来的操作风险与监管套利问题。 第五章：外汇市场（FX Market）的规范与合规 外汇市场作为全球流动性最充沛的市场之一，其操纵行为和定价透明度一直是监管机构关注的重点。本章详细介绍了国际掉期与衍生品协会（ISDA）主导的基准利率改革（如LIBOR向 SOFR 等替代基准的过渡），分析了这种过渡对全球金融合同、估值模型和风险对冲策略的影响。同时，探讨了针对外汇“趴板”（Spoofing）等不当交易行为的执法案例与监管科技（RegTech）的应用。 第六章：数字金融：加密资产与分布式账本技术（DLT）的监管前沿 本部分将视角投向最具颠覆性的领域——数字金融。本书深入分析了央行数字货币（CBDC）的潜在影响、稳定币（Stablecoins）面临的监管困境，以及如何将去中心化金融（DeFi）纳入现有的投资者保护和反洗钱（AML）框架。重点讨论了证券化监管（如ICO/IEO）的全球性挑战，以及各国（如欧盟的MiCA框架）在创新与风险之间寻求平衡的监管尝试。 第三部分：全球监管合作、冲突与未来趋势 金融的全球性要求监管必须是跨国界、多边协作的产物。然而，地缘政治的紧张和监管自主权的考量，使得国际合作面临日益严峻的挑战。 第七章：监管信息共享与相互认可机制 探讨了国际监管合作的法律基础与实践障碍，特别是监管信息跨境获取的法律冲突（如数据主权要求）。详细分析了金融监管领域的双边和多边备忘录（MoU）的有效性，以及对金融控股公司进行“合并监管”（Consolidated Supervision）的必要性与操作难题。 第八章：监管科技（RegTech）与监管能力建设 展望未来，监管的有效性越来越依赖于技术的采纳。《国际金融市场监管与实践》详细介绍了RegTech如何赋能金融机构和监管机构，实现更高效的合规监控、实时风险预警和交易可追溯性。本章探讨了数据治理（Data Governance）在宏观审务中的关键作用，以及如何利用人工智能和大数据技术提升监管执法的精准度与效率。 第九章：地缘政治对金融制裁与市场准入的影响 在全球化逆流的背景下，金融制裁已成为重要的地缘政治工具。本章分析了出口管制、资产冻结等制裁措施如何影响全球银行的合规成本与业务模式，以及金融机构在执行复杂、冲突的国际制裁列表时所面临的法律与道德困境。同时，探讨了在当前环境下，金融市场对外资准入限制的调整趋势及其对全球金融版图的重塑作用。 结论：构建韧性与适应性的未来金融监管框架 总结全书的研究发现，本书强调，一个成功的国际金融监管体系必须具备高度的韧性（Resilience）和适应性（Adaptability）。面对技术革新、气候变化带来的新风险以及不断变化的全球经济格局，监管机构需要从“危机反应模式”转向“前瞻性风险管理模式”，以确保国际金融体系的长期稳定与健康发展。本书的最终目标是启发读者超越单一国家视角的限制，理解国际金融监管的复杂交织网络，并为塑造更具前瞻性的全球金融治理体系贡献洞见。

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