The Law of Money and Financial Services in the EU pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

作者:Usher, John

出品人:

页数:500

译者:

出版时间:2008-4

价格:$ 197.75

装帧:

isbn号码:9780199296965

丛书系列:

图书标签:

欧盟金融法
金融服务
货币法
金融监管
法律
欧盟法律
金融市场
支付系统
银行法
资本市场

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具体描述

This fully revised and updated new edition of The Law of Money and Financial Services in the EU provides a detailed examination of this complex area of EU law and relates the development of economic and monetary union in the EU to the development of the single market for financial services. This edition reflects dramatic increases in both legislation and litigation in tax competition, tax evasion and tax discrimination payments and securities, and multiple Directives ib banking, payments and securities, and consumer protection. Usher also explores the EU's response to money-laundering, criminal activity and terrorism. He examines the history and provisions of the EU's money-laundering Directives along with measures taken under the 'third pillar' in police and judicial cooperation, and measures agreed under the 'second pillar' Common Foreign and Security Policy such as freezing assets and blocking monetary movements.

探索数字时代的金融与法律前沿：一部关于全球金融体系、监管演变与新兴技术影响的深度著作本书旨在为读者提供一个全面而深入的视角，以理解当前全球金融体系的复杂性、驱动其演变的监管哲学，以及新兴技术如何重塑金融服务的未来格局。我们聚焦于跨国金融市场的结构性挑战、传统金融机构的转型、非银行金融部门的崛起，以及全球监管框架的动态适应过程。全书结构清晰，内容详实，旨在超越对单一司法管辖区或特定金融工具的描述，转而探讨驱动整个行业的宏观趋势和深层机制。第一部分：全球金融体系的演变与风险图谱本部分首先追溯了自20世纪末以来，全球化、金融创新与危机迭代如何共同塑造了我们今天所见的金融版图。我们不探讨特定区域的货币联盟或内部市场规则，而是侧重于国际金融基础设施的韧性与脆弱性。系统重要性与互联性研究：详细分析了全球系统重要性金融机构（G-SIFIs）的识别标准、监管目标，以及跨国监管合作在处理其跨境风险中的局限性。通过案例研究，我们揭示了高度互联的金融网络如何放大局部冲击至全球层面。影子银行体系的界定与量化挑战：深入剖析了“影子银行”概念的演变，从最初的资产证券化到现今的货币市场基金、回购交易和特定目的载体（SPVs）的复杂生态。重点讨论了如何准确测量这一部门的规模、杠杆水平及其对传统银行体系的溢出效应，强调了信息不对称和监管套利在其中的作用。宏观审慎政策的理论基础与实践困境：探讨了自全球金融危机以来，宏观审慎工具（如逆周期资本缓冲、贷款价值比限制）如何被引入以应对系统性风险。分析了这些工具在跨国应用中的协调难度，特别是当一国采取紧缩措施时，对其他经济体可能产生的意想不到的负面影响。第二部分：支付、市场基础设施与交易的未来本部分将视角转向金融市场微观运作层面，重点关注支付、清算、结算（PCC）系统以及资本市场基础设施的结构性改革。我们关注的是技术进步如何挑战现有的信任中介模式和交易流程的效率与安全。中央对手方（CCPs）的角色与压力测试：详细解析了CCP作为金融市场核心环节的地位，及其在处理交易对手方违约风险中的关键作用。内容包括保证金制度的有效性、恢复与处置计划（RRP）的复杂性，以及在极端市场压力下，CCP能否有效履行其担保责任的理论模型。批发支付系统的现代化：考察了各国央行在提升批发支付效率方面的努力，包括实时全额结算（RTGS）系统的升级换代。探讨了在提升速度与降低成本的同时，如何维护这些关键基础设施的不可中断性与网络安全。证券发行与交易的数字化转型：讨论了分布式账本技术（DLT）在证券发行、登记和交易领域的前景，着重分析了代币化资产（Tokenized Assets）对现有托管和结算链条的潜在颠覆性。这部分专注于技术可行性与现有法律框架（如物权法、合同法）之间的冲突与调和。第三部分：金融科技（FinTech）的颠覆性力量与监管回应本书用大量篇幅分析了非传统金融参与者——金融科技公司——如何通过技术创新渗透到信贷、财富管理和保险等传统领域。这里的重点不是对特定国家监管沙盒的描述，而是监管哲学的范式转变。科技驱动的竞争与监管套利：分析了基于云技术、大数据分析和人工智能的金融服务如何快速扩展市场份额。深入探讨了监管套利（Regulatory Arbitrage）的微妙之处，即新兴服务如何在现有法规的“灰色地带”发展，直到监管机构意识到其系统性风险。人工智能在金融决策中的应用与责任归属：探讨了算法交易、信用评分模型以及反洗钱（AML）筛查中AI的广泛应用。关键议题在于模型风险（Model Risk）的识别与量化，以及当自动化决策导致歧视性结果或重大投资损失时，法律责任应如何界定。数据治理与跨境数据流动的张力：在大数据驱动的金融服务背景下，讨论了数据主权、隐私保护与金融稳定监管需求之间的固有矛盾。分析了数据本地化要求与全球金融机构运营效率之间的权衡取舍。第四部分：监管哲学的重塑与合规的未来挑战最后一部分聚焦于监管机构为应对上述变化所采取的战略性调整，而非具体的区域性法律条文。 “同一风险，同一监管”的全球呼吁与现实：评估了巴塞尔协议III（及其后续迭代）在巩固资本和流动性缓冲方面的成效。分析了在不同经济周期中，监管过度收紧或放松如何影响信贷供给，以及全球监管标准的一致性在多大程度上受到地缘政治因素的影响。反洗钱/反恐融资（AML/CFT）的有效性与效率：批判性地审视了全球AML/CFT框架的有效性。关注点在于如何利用更先进的技术（如监管科技RegTech）来提高监测的准确性，减少对金融机构的合规负担，同时确保对洗钱活动的高效打击。讨论了受益所有权（Beneficial Ownership）信息透明度的全球标准及其执行的困难。监管科技（RegTech）与合规自动化：探讨了RegTech如何成为应对日益复杂监管环境的工具。分析了利用机器学习、自然语言处理等技术实现合规报告、风险建模和监管监控自动化的潜力与局限，强调了技术在强化监管执行力方面的作用。本书通过这种结构，为理解驱动全球金融体系变革的核心力量——宏观经济压力、技术创新与不断演进的风险管理哲学——提供了坚实的理论框架和详尽的分析基础。它是一部面向政策制定者、高级金融专业人士以及深究金融市场底层逻辑的研究者的高级读物。