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出版者:

作者:Sitarz, Daniel

出品人:

页数:383

译者:

出版时间:

价格:$ 45.14

装帧:

isbn号码:9781892949448

丛书系列:

图书标签:

• Estate Planning
• Will
• Trust
• Probate
• Elder Law
• Asset Protection
• Tax Planning
• Beneficiary Designations
• Guardianship
• Power of Attorney

The Estate Planning Toolkit 一份为您量身定制的财富传承蓝图 人生是一段旅程，而财富则是您在这段旅程中积累的宝贵财富。如何确保您的辛勤付出能够得到妥善的保障，并按照您的意愿传承给您所爱的人，是每一位有远见的人都需要认真思考的问题。“The Estate Planning Toolkit”并非一本笼统的法律指南，而是一份深入浅出的财富规划实操手册，旨在为您提供一份清晰、可行且个性化的财富传承蓝图。 为何需要“The Estate Planning Toolkit”？ 许多人认为遗产规划是富人才需要考虑的事情，或者是一件遥远且复杂的事情。然而，事实并非如此。无论您的资产规模大小，无论是拥有房产、股票、保险，还是希望支持慈善事业，一份周密的遗产规划都能为您和您的家人带来巨大的益处： 确保资产按照您的意愿传承： 避免潜在的家庭纠纷，确保您的财产能够公平、顺利地分配给您指定的继承人，并避免不必要的延迟和税负。 最大限度地减少税负： 通过合理的规划，可以合法地减少遗产税、赠与税等税收负担，让更多的财富留在您的家人手中。 保护您的家人： 为您的未成年子女指定监护人，为您的配偶提供经济保障，并确保在您意外离世时，您的家人能够安然度过难关，无需面对复杂的法律程序。 实现您的慈善愿望： 如果您希望将部分财富用于支持您关心的事业，遗产规划可以帮助您有效地实现这一目标。 掌控您的晚年生活： 规划好您的资产，可以确保您在晚年能够获得充足的经济支持，并能够自主决定如何使用您的财富。 “The Estate Planning Toolkit”为您提供什么？ 这本书将打破您对遗产规划的固有认知，以通俗易懂的语言和实用的步骤，引导您完成整个规划过程。它将涵盖以下关键领域： 第一部分：夯实基础——理解您的资产与负债 全面的资产盘点： 我们将指导您列出名下所有的资产，包括但不限于： 不动产： 房屋、土地、商业地产等。 金融资产： 银行存款、股票、债券、基金、退休金账户等。 个人财产： 贵重物品（珠宝、艺术品）、收藏品、车辆等。 知识产权与商业股权： 公司股份、专利、版权等。 保险单： 人寿保险、健康保险等。 清晰的负债梳理： 了解您的所有债务，包括房贷、车贷、信用卡债务、个人贷款等，以及它们的还款情况。 评估净资产： 通过对资产和负债的梳理，清晰地了解您的净资产状况，这是制定有效规划的基础。 第二部分：核心工具——构建您的传承框架 遗嘱： 遗嘱的重要性与法律效力： 为什么遗嘱是遗产规划的核心，以及如何确保您的遗嘱具有法律约束力。 遗嘱的制定要素： 如何清晰地指定遗产继承人、分配比例，以及指定的执行人。 不同类型的遗嘱： 公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱等，以及它们的适用性。 遗嘱的更新与撤销： 在什么情况下需要更新或撤销遗嘱，以及如何正确操作。 信托： 信托的基本概念与功能： 理解信托如何作为一种灵活的资产管理和传承工具。 不同类型的信托： 可撤销信托、不可撤销信托、慈善信托等，以及它们各自的优势和适用场景。 信托的设立与管理： 如何选择信托受托人，以及信托的运作流程。 信托在资产保护和税务规划中的作用： 探讨信托如何有效规避风险，减少税负。 赠与： 赠与的类型与税务影响： 了解不同类型的赠与，以及其可能涉及的税收问题。 提前赠与的优势： 如何通过提前赠与，在生前将部分财富转移给家人，并享受税收优惠。 赠与协议的注意事项： 确保赠与的清晰性和合法性。 保险： 人寿保险在遗产规划中的角色： 如何利用人寿保险提供即时性的财务支持，覆盖遗产税或作为对继承人的直接补偿。 选择合适的保险产品： 根据您的具体需求，选择最适合的保险类型和保额。 保险受益人的指定与变更： 确保您的保险受益人设置符合您的规划意愿。 第三部分：特殊情况与进阶规划 未成年子女的监护与抚养： 如何指定您未成年子女的监护人，并为他们的未来提供经济保障。 特殊需求继承人： 如果您的继承人有特殊需求（例如残疾），如何通过设立特殊信托来确保他们的长期福祉。 商业继承规划： 对于拥有企业的人士，如何规划企业的平稳过渡和传承，确保企业的持续经营。 老年照护规划： 提前规划您的老年照护需求，包括医疗费、生活费等，并确保您的资产能够支持您高质量的晚年生活。 紧急事务授权书（Power of Attorney）： 财务授权书： 在您丧失决策能力时，指定一位您信任的人处理您的财务事务。 医疗授权书（Living Will / Advance Directive）： 明确您在生命末期或无法沟通时的医疗意愿。 遗嘱执行人与信托受托人的选择： 如何选择合适的执行人和受托人，以及他们各自的职责。 第四部分：落地执行与动态调整 与专业人士合作： 何时需要咨询律师、会计师、财务顾问等专业人士，以及如何与他们有效沟通。 文件存放与管理： 如何安全地存放您的重要遗产规划文件，并确保您的执行人能够及时找到。 定期审阅与更新： 法律法规、家庭状况、资产情况都可能发生变化，因此定期审阅和更新您的遗产规划至关重要。 “The Estate Planning Toolkit”将以清晰的步骤、实用的模板和具体的案例分析，帮助您一步步建立起一个既能保护您的家人，又能实现您人生价值的完整遗产规划。它将赋能您，让您成为自己财富命运的主宰，安享晚年，并为您的下一代留下宝贵的财富与智慧。

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我一直认为，家庭的传承不仅仅是物质财富的传递，更是价值观和人生智慧的延续。《The Estate Planning Toolkit》这本书，以一种前所未有的视角，触及了遗产规划的深层含义。它不仅仅是关于如何分配财产，更是关于如何利用规划的过程，来巩固家庭关系，传达爱与责任。书中关于如何与子女讨论财务责任，如何为他们准备未来，以及如何确保家庭成员在面对突发状况时能够得到妥善照顾的章节，让我深受感动。我非常欣赏它强调的“以人为本”的理念，认为遗产规划的核心目标是为了家庭成员的幸福安康，而不是单纯的数字堆积。它让我意识到，在规划财产的同时，更重要的是规划爱的传递和家庭责任的履行。书中的一些小故事和案例，都充满了温情和智慧，让我觉得遗产规划不再是冰冷的法律程序，而是一份饱含深情的家庭承诺。这本书为我提供了一种全新的思考方式，让我看到了遗产规划背后蕴含的家庭温暖与力量。

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对于我这样在金融领域摸爬滚打多年的人来说，对各种投资工具和税务规划早已习以为常。然而，在谈及“身后事”的规划时，我却发现自己总有一种“当局者迷”的感觉。《The Estate Planning Toolkit》的出现，犹如一束清泉，滋润了我对于这一领域长久以来的困惑。它没有落入那种枯燥的法律条文堆砌，而是以一种逻辑清晰、条理分明的叙事方式，剖析了遗产规划的每一个关键环节。从最基础的遗嘱订立，到更复杂的信托结构设计，再到如何有效利用保险工具规避风险，这本书都提供了详尽的解读。我尤其对其中关于如何根据不同家庭结构和人生阶段，量身定制遗产规划方案的部分印象深刻。它让我看到了，遗产规划并非一成不变的模板，而是需要根据个人具体情况进行灵活调整的动态过程。书中关于如何处理不动产、股权以及其他复杂资产的建议，更是让我受益匪浅，为我提供了宝贵的参考。这本书不仅深化了我对遗产规划的理解，也促使我开始重新审视和优化我现有的财务布局。

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作为一名在法律界工作多年的律师，我见过太多因遗产规划不当而引发的家庭纠纷。因此，对于《The Estate Planning Toolkit》这本书，我怀揣着一份挑剔而期待的心情去阅读。令我惊喜的是，这本书的内容严谨且极具实践性，远超我预期的水准。它不仅对各项法律条文进行了清晰的阐释，更重要的是，它提供了一套系统性的操作指南，帮助读者理解并着手进行遗产规划。书中关于如何选择合适的执行人、如何撰写一份具有法律效力的遗嘱、以及如何理解和运用信托基金等内容，都详尽且准确。我特别欣赏其中关于如何规避税收风险和应对未来法律法规变化的建议，这对于任何想要进行长期财务规划的人来说都至关重要。这本书的语言风格专业而不失易懂，既能满足专业人士的需求，也能让普通读者轻松掌握核心要点。它是一本不可多得的工具书，为读者提供了一份可靠的遗产规划路线图。

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我一直对财富的传承和家庭的未来规划感到一丝焦虑，总觉得生活中有很多未知数，而我似乎并没有为这些未知数做好充分的准备。直到我偶然翻阅了《The Estate Planning Toolkit》，我才意识到，原来规划遗产并不是一件遥不可及、晦涩难懂的事情。这本书就像一位经验丰富的向导，为我指明了方向。它用一种非常贴近生活的方式，解释了遗嘱、信托、赠与税以及长期护理规划等概念。我特别欣赏其中关于如何保护家庭资产免受潜在诉讼和债务侵扰的部分，这让我茅塞顿开。书中列举的许多真实案例，更是让我感同身受，也让我看到，无论家庭规模大小，财富多寡，提前规划都能带来意想不到的安心感。它让我明白，遗产规划不仅仅是为了身后事的安排，更是对当下家庭成员福祉的负责，是对未来世代的承诺。我最喜欢的是书中关于如何与家人开放式沟通遗产计划的部分，这有助于减少家庭成员之间的误解和潜在冲突，构建一个更加和谐的未来。这本书不仅提供知识，更提供了一种思考方式，一种积极面对未来生活挑战的态度。

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我一直认为，人生的旅程中，总会有一些事情是我们无法完全掌控的。而《The Estate Planning Toolkit》这本书，恰恰为我提供了一种面对不确定性的力量。它让我看到了，即使面对生命的终点，我们依然可以主动地去安排和规划，去为所爱的人留下最稳妥的保障。书中关于如何进行医疗指示、如何制定临终关怀计划，以及如何确保自己的意愿在无法表达时能够得到尊重的部分，让我感到深深的慰藉。它让我明白，遗产规划不仅仅是为了财富的分配，更是为了对生命最后的尊重和对亲人的关爱。我喜欢它所传达的积极应对的态度，鼓励读者在当下就为未来做好准备，从而减少不必要的担忧和遗憾。这本书帮助我认识到，主动规划是一种智慧，也是一种爱。它让我能够更加坦然地面对生命的无常，也更有信心去享受当下，为家人创造更美好的未来。

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