Data Activities CD for Business Math pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:South-Western Educational Pub

作者:Robert Schultheis

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:2002-03-28

价格:USD 219.95

装帧:CD-ROM

isbn号码:9780538433839

丛书系列:

图书标签:

• Business Math
• Data Analysis
• Activities
• CD-ROM
• Mathematics
• Education
• Workbook
• Exercises
• Statistics
• Finance

商业数学数据活动手册：聚焦实践与应用 本书特色： 本手册旨在为商业数学课程提供一套全面、实用的数据驱动型学习活动。它并非教科书，而是一个强大的辅助工具，专注于将理论概念转化为可操作的商业场景分析。全书内容紧密围绕现代商业环境中对数据敏感性和分析技能的需求展开，强调“做中学”，让学习者在解决真实或模拟的商业问题中深化对数学原理的理解。 --- 第一部分：基础数据处理与商业情境建模 本部分内容侧重于建立学习者在商业数学分析中的数据基础能力，涵盖从基础数据清洗到构建简单预测模型的入门步骤。 第一章：商业数据的识别、获取与整理 本章不涉及任何《Data Activities CD for Business Math》中的特定内容，而是聚焦于商业分析的起点——数据本身。 商业数据源的拓扑结构： 详细探讨企业内部（ERP、CRM系统）和外部（市场报告、社交媒体爬取、政府统计）常见数据源的类型、格式差异（如CSV、JSON、SQL导出）及其在商业决策中的作用。 数据清洗与预处理的必要性： 讲解数据不一致性、缺失值处理（均值插补、众数填充、删除策略）的商业影响。重点分析不良数据如何扭曲财务报表和市场预测的案例，而不提及特定活动。 基础描述性统计的应用： 使用行业通用工具（如Excel或R的基础函数）计算和解释集中趋势（平均数、中位数、众数）和离散程度（标准差、方差、四分位数）。这些描述性统计如何快速评估库存水平、销售业绩或客户群体的基本画像。 活动实例侧重（非书中内容）： 模拟一家初创零售企业在不同销售渠道上的月度销售额数据集，要求学习者计算各渠道的平均销售额、中位数毛利率，并用箱线图直观展示销售波动性。 第二章：比例、比率与百分比在财务报表中的深度应用 本章将比例和比率的概念提升至专业财务分析层面，脱离教科书的简单练习，直接对接高级报表解读。 比率分析的层次结构： 深入探讨流动性比率（流动比率、速动比率）、偿债能力比率（债务权益比）和盈利能力比率（毛利率、净利率）的计算与行业基准比较。强调比率的动态变化分析。 复合增长率（CAGR）的战略意义： 不仅计算CAGR，更侧重于其在评估长期投资回报、产品生命周期增长率时的决策作用。对比简单平均增长率的误导性。 跨期数据比较的标准化： 讲解如何使用基期指数化方法（Index Number）对不同年份的财务数据进行标准化比较，以消除通货膨胀或规模变化带来的干扰。 活动实例侧重（非书中内容）： 提供一家制造企业的五年资产负债表和利润表摘要，要求分析师计算每年的营业周期，并撰写简短报告，说明流动性在过去三年中是改善还是恶化，并提出基于比率的初步建议。 --- 第二部分：利率、折现与投资决策的量化分析 本部分聚焦于时间价值的概念在资本预算、贷款评估和资产定价中的实际应用，活动设计侧重于情景分析而非公式记忆。 第三章：现值（PV）与终值（FV）的商业动态计算 本章将时间价值计算与实际融资场景相结合，要求学习者理解现金流的“陷阱”。 不同复利频率对实际回报的影响： 实际操作中，季度复利、月度复利与连续复利（使用e的幂）在贷款协议和投资回报计算中的差异演示。 年金（Annuity）的复杂应用： 区分普通年金、期初年金以及递延年金在租赁协议和养老金规划中的建模差异。重点分析何时应采用期初支付模型。 折现现金流（DCF）模型的基础构建： 不直接给出DCF模型，而是要求学习者手动折现未来五年的预期自由现金流，并结合贴现率的变化探讨企业估值的敏感性。 活动实例侧重（非书中内容）： 模拟一个设备采购决策，方案A是一笔付清的固定成本，方案B是为期五年的等额分期付款（包含隐含利率）。要求学习者计算两种方案的实际现值，并判断哪种方案对现金流压力更小。 第四章：债券估价与收益率分析 本章将债券数学应用于固定收益市场的实践，侧重于理解债券价格与市场利率的逆向关系。 零息票债券与附息债券的定价模型差异： 对比两种债券在相同到期日和票息率下的定价差异，并解释其背后的市场预期。 到期收益率（YTM）的反推与解释： 学习者需要使用迭代法或财务计算器功能，从市场价格反推出债券的YTM，并解释YTM在不同市场环境（牛市/熊市）下的含义。 久期（Duration）与利率风险衡量： 讲解修正久期和麦考利久期如何作为衡量债券价格对利率变动的敏感度的工具，并应用于投资组合的风险管理。 活动实例侧重（非书中内容）： 提供一张公司发行的浮动利率债券的票面信息，要求分析师模拟未来两年利率上升25个基点和下降50个基点的两种情况，计算投资组合的潜在损失/收益，并评估其久期风险。 --- 第三部分：统计推断与商业预测建模 本部分旨在将描述性统计引入到推断性统计和回归分析，使学习者能够基于样本数据对未来商业趋势做出合理的预测和判断。 第五章：概率分布与商业风险评估 本章聚焦于用概率模型来量化不确定性，是风险管理和保险领域的基础。 离散与连续概率分布的实际边界： 区分泊松分布（如呼叫中心流量预测）和正态分布（如产品重量或客户满意度评分）的应用场景，并演示如何计算尾部风险（P值）。 中心极限定理在抽样中的应用： 理论联系实际，解释为什么即使总体分布未知，大样本的均值也趋向于正态分布，以及这如何支持市场调查的可靠性。 假设检验的商业流程： 详细阐述零假设和备择假设的设定，以及I型错误（错误拒绝真实假设）和II型错误（错误接受错误假设）在市场营销活动（如A/B测试）中的实际成本。 活动实例侧重（非书中内容）： 针对一家电商网站，给定历史数据，要求使用二项分布模型计算在接下来的100个访客中，至少有95人转化（成功率已知）的概率。 第六章：线性回归与多重变量分析 本章是数据活动的核心，要求学习者使用回归模型来建立业务驱动因素与结果变量之间的关系。 简单线性回归模型的建立与解读： 侧重于斜率系数（Slope）的业务含义——每单位自变量变化带来的因变量变化量。分析截距项在商业情境中的有效性。 回归模型的诊断与有效性检验： 学习如何解读R方（R-squared）、调整后R方以及F检验的P值，以判断模型的拟合优度和预测能力。强调多重共线性在多重回归中的识别与处理。 预测区间与置信区间： 明确区分点预测（Point Estimate）与区间预测（Interval Forecast）的差异，并解释在商业预测中，区间预测（即不确定性范围）的重要性。 活动实例侧重（非书中内容）： 利用一组包含广告支出、季节性因素和竞争对手价格的模拟数据集，建立多元线性回归模型，预测下一季度的销售额，并根据模型输出报告，说明哪一个驱动因素对销售的边际贡献最大。 --- 第四部分：优化、决策树与非线性模型简介 本部分将活动提升到优化和决策制定的层面，引入更高级的数学工具来解决资源分配问题。 第七章：线性规划与资源优化基础 本章关注在存在多重约束条件下的最优解寻找，这是运营管理中的常见挑战。 约束条件与目标函数的建立： 将实际的生产能力、预算限制、劳动力时间等转化为数学不等式（约束条件）和需要最大化/最小化的函数（目标函数）。 图解法与单纯形法的概念应用： 重点在于解释图解法如何可视化可行域（Feasible Region）和最优顶点，而不是要求学生手动执行复杂的单纯形法。 影子价格（Shadow Price）的商业解读： 解释影子价格如何揭示资源约束对目标函数增益的敏感度，从而指导管理者决定是否值得为稀缺资源支付溢价。 活动实例侧重（非书中内容）： 某家具厂同时生产桌子和椅子，原材料和装配工时有限。要求学习者建立一个线性规划模型，确定在满足所有生产限制的同时，最大化总利润的生产组合。 第八章：决策树分析与蒙特卡洛模拟 本章旨在教授学习者如何量化结构化决策过程中的不确定性。 决策树的构建与期望货币价值（EMV）计算： 详细演示如何通过节点（决策点、概率点）连接分支，计算不同决策路径的EMV，以指导选择最优策略。 蒙特卡洛模拟的原理与商业价值： 介绍如何通过重复随机抽样来估计复杂模型（如新产品开发成本或并购风险）的结果分布，而非依赖单一的确定性预测。 敏感性分析与决策树的结合： 如何改变决策树中关键概率或收益值，观察EMV的变化，从而识别决策中最敏感的变量。 活动实例侧重（非书中内容）： 分析一家科技公司决定是否推出一项高风险高回报的新产品。提供研发成功率、市场接受率的概率分布，要求使用决策树计算最佳进入市场策略（如先小规模测试或直接全面推广）的期望收益。 --- 总结： 本活动手册的内容设计，完全围绕将商业数学原理应用于实际数据分析和决策制定，通过一系列贴近商业实践的建模、计算和解释练习，确保学习者掌握的不仅仅是公式，而是解决复杂商业问题的能力。所有活动均专注于 数据处理、财务建模、统计推断和优化决策 四大核心领域，旨在培养具备数据素养的商业分析人才。

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