经济学百科全书（上下卷） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国人民大学出版社

作者:弗兰克•N•马吉尔

出品人:

页数:1750

译者:吴易风

出版时间:2009.01

价格:499.00元

装帧:

isbn号码:9787300100258

丛书系列:

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现代金融市场运行与风险管理 本书聚焦于全球金融体系的复杂性、演变历程及其在当代经济活动中所扮演的核心角色。它为理解资本流动、资产定价以及金融机构的运作提供了严谨而深入的分析框架。 第一部分：金融市场的基础结构与功能 本书开篇部分系统地阐述了金融市场的基本构成要素、运行机制及其在资源配置中的关键作用。我们首先探讨了货币市场、资本市场（包括股票、债券和衍生品市场）以及外汇市场的结构性差异与相互联系。重点分析了金融中介机构，如商业银行、投资银行、保险公司和养老基金，如何通过信息不对称的解决和风险分散，促进资金融通效率的提升。 我们对金融工具进行了详尽的分类和解析。债券部分涵盖了国债、市政债、公司债的信用风险评估模型，包括久期（Duration）和凸度（Convexity）在收益率曲线分析中的应用。股票市场章节则深入探讨了有效市场假说（EMH）的不同形式，从弱式到半强式再到强式，并引入了行为金融学的视角来解释市场中的非理性现象，如羊群效应和情绪驱动的波动。 衍生品市场是本书的重点之一。期权、期货、远期和互换的定价模型，如布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型，被细致地推导和应用，不仅解释了套期保值（Hedging）的原理，也揭示了结构化产品设计背后的数学逻辑。本书强调，理解这些工具的复杂性是识别系统性风险的前提。 第二部分：金融资产定价与投资组合理论 投资决策的科学性是金融理论的核心。本书全面回顾了现代投资组合理论（MPT），从马科维茨的均值-方差优化模型出发，详细阐述了有效前沿的构建过程。在此基础上，我们引入了资本资产定价模型（CAPM），分析了系统性风险（Beta）与预期收益之间的线性关系，并探讨了其在实际投资决策中的局限性。 为了弥补CAPM在解释横截面异象（Cross-sectional Anomalies）方面的不足，本书深入剖析了多因子模型，特别是Fama-French三因子模型及其后续的五因子模型。这些模型试图捕捉影响股票收益的其他关键驱动因素，如规模效应（SMB）和价值效应（HML）。我们还讨论了套利定价理论（APT）的广义框架，它允许构建更多维度的风险因子体系。 行为金融学部分，则探讨了投资者心理偏差对资产定价的影响，包括损失厌恶、锚定效应和过度自信，并讨论了如何利用这些认知偏误来构建更具韧性的投资策略。 第三部分：金融机构的风险管理与监管框架 现代金融系统的稳定性依赖于对风险的精确识别、计量和控制。本书系统梳理了银行、保险公司等核心金融机构面临的主要风险类型：信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险。 在信用风险管理方面，本书详述了从传统评级模型到现代违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的计量方法，包括信用风险组合模型（如KMV模型）的应用。 市场风险的计量是核心内容，巴塞尔协议III（Basel III）框架下的风险加权资产（RWA）计算，特别是内部模型法（Internal Model Approach）和标准法，被详细解读。风险价值（VaR）及其局限性（如对尾部风险的低估）得到了批判性分析，并引入了条件风险价值（CVaR）作为更稳健的替代指标。 流动性风险管理被提升到前所未有的重要性。本书探讨了融资期限错配、资金来源的稳定性分析，以及流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比例（NSFR）等监管指标的实际意义。 第四部分：宏观金融、危机与监管演进 本书最后一部分将视野扩展至宏观层面，分析了货币政策、财政政策与金融稳定的交互作用。我们探讨了金融周期（Financial Cycle）的概念，以及信贷扩张与资产泡沫形成之间的内在联系。 对2008年全球金融危机的案例分析是不可或缺的。本书解构了抵押贷款证券化、信用违约互换（CDS）的过度集中，以及监管套利如何共同导致系统性崩溃。随后的监管改革，如《多德-弗兰克法案》和全球银行业监管标准的更新，被置于历史演变的脉络中进行评估。 此外，本书还涵盖了金融科技（FinTech）对传统金融业的颠覆性影响，包括区块链技术在结算和智能合约中的潜力，以及人工智能在信用评估和高频交易中的应用，为读者展望未来金融生态系统的可能形态。 本书特色： 理论与实践深度结合： 所有核心模型均辅以详尽的案例分析和实际数据应用说明。 前沿视角： 紧密跟踪巴塞尔协议、IFRS 9等最新监管标准和金融工程进展。 批判性思维培养： 不仅传授既有理论，更鼓励读者质疑假设的局限性，尤其在应对黑天鹅事件时。 本书适合对象： 金融学、经济学、管理学专业的高年级本科生和研究生，以及在银行、资产管理公司、监管机构和金融风险咨询部门工作的专业人士。

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从一个长期关注全球经济动态的非专业人士的角度来看，这套书的深度和广度令人叹为观止。它并未将自己局限在纯粹的理论构建上，而是花费了大量篇幅来探讨经济学在现实世界中的应用和影响。无论是关于国际贸易的比较优势理论，还是关于发展中国家经济起飞的模式探讨，书中都提供了详尽的案例和历史回顾。我尤其关注它对全球化、环境经济学和信息经济学这些新兴领域的处理。这些部分虽然是新加入的知识体系，但撰写者显然投入了极大的精力去跟踪最新的研究进展，使得内容既有历史的厚重感，又不失对当下热点问题的敏锐捕捉。阅读这些章节时，我能明显感受到作者们致力于将最前沿的学术成果转化为普通读者也能理解的知识结构，这使得即便是远离象牙塔的读者，也能对当今世界经济面临的复杂挑战有一个更深刻的认识。

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这套书的编纂团队显然聚集了一批领域内的顶尖学者，这一点从其引用的文献和案例的权威性中就能窥见一斑。它所呈现的知识体系是如此的严谨和精妙，每一次阅读都像是在与这些大师的思想进行深度对话。例如，在探讨福利经济学时，书中对于帕累托最优的讨论，不仅给出了严格的数学描述，还深入剖析了其在现实政策制定中的局限性和伦理争议，这种多角度的审视，避免了将经济学理论绝对化的倾向。更令人印象深刻的是，它的索引系统做得极其细致，交叉引用非常到位，使得读者在深入研究某一特定主题时，能够方便地追溯到相关的基础概念或延伸讨论，极大地促进了知识的融会贯通。总而言之，这是一套需要时间沉淀、反复研读才能真正领略其价值的巨著，它不是让你“看完”就束之高阁的读物，而是伴随你整个职业生涯的案头参考书，其价值经得起时间的考验。

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这套书的装帧设计非常考究，拿到手里就能感受到那种沉甸甸的厚重感，纸张的质感也很好，印刷清晰，长时间阅读也不会觉得眼睛累。从目录上看，涵盖的知识面之广令人咋舌，从最基础的微观经济学原理，到复杂的宏观经济模型，再到各种新兴领域的探讨，几乎可以说是应有尽有。我尤其欣赏它在概念解释上的深入浅出，很多我过去一直觉得晦涩难懂的经济学术语，在这套书里都有非常清晰、逻辑严密的阐述，即便是对经济学背景知识不多的初学者，也能循着作者的思路一步步构建起完整的知识框架。尤其是一些经典理论的引用和分析，不仅仅是罗列公式，更重要的是探讨了这些理论背后的思想脉络和社会背景，这对于理解经济学这门学科的演变历程非常有帮助。装帧和内容的结合，让人感觉这不是一本普通的工具书，而是一部值得珍藏的知识宝库，每次翻阅都能有新的发现和感悟，阅读体验堪称一流。

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我一直希望能找到一本能够系统梳理和梳理现代经济学思想流派的书籍，这套书可以说完美地满足了我的需求。它没有偏袒任何一家学派，而是以一种近乎“中立”的姿态，详尽地介绍了从亚当·斯密到凯恩斯，再到后来的新古典主义、奥地利学派乃至行为经济学的核心观点、主要贡献以及它们之间的相互辩论和继承关系。我特别喜欢它在论述每一个学派时，都会配上相关的历史事件或案例分析，这使得抽象的理论变得具体可感。比如，在介绍货币主义时，书中对上世纪七十年代的滞胀现象的剖析就非常到位，清晰地展示了理论如何被用来解释现实世界中的复杂问题。对于那些希望跳出单一理论框架，建立多维度、批判性思维的读者来说，这套百科全书无疑提供了绝佳的参照系和思辨的起点。阅读过程中，我感觉自己就像是参与了一场跨越几个世纪的经济思想的“对话”。

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这套书的实用价值绝非一般教科书所能比拟，它的强大之处在于其条目式的编排和极高的检索效率。当我需要快速了解某个特定经济指标的定义、计算方法，或者某个经济政策的详细机制时，我只需查阅相应的词条，就能迅速定位到最准确、最权威的解释。它不仅仅停留在定义层面，很多复杂的经济模型（比如IS-LM模型、索洛增长模型等）都会配有详细的图示和公式推导，并且用非常简洁的语言解释了模型背后的经济直觉，这点对正在准备专业考试或需要撰写研究报告的人来说简直是福音。我曾尝试用其他网络资源来查找一些特定金融术语的定义，但往往信息零散且缺乏系统性，而这套书的整合能力和信息密度是任何在线资料都无法比拟的，它真正做到了“一册在手，心中有数”，极大地提升了我处理专业问题的效率和准确性。

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