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出版者:

作者:蒋传宓 编

出品人:

页数:362

译者:

出版时间:2009-1

价格:42.00元

装帧:

isbn号码:9787561828939

丛书系列:

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• 经济法
• 法律实务
• 法学
• 经济法律
• 合同
• 公司法
• 商法
• 市场监管
• 金融法
• 投资

现代金融市场监管与风险控制 本书聚焦于在全球化和数字化浪潮下，现代金融市场所面临的复杂监管环境与日益严峻的系统性风险挑战。 本书并非对传统经济法基础概念的重复阐述，而是深入剖析了金融创新（如金融科技、加密资产）对现有法律框架的冲击，以及监管机构为维护市场稳定、保护投资者利益所采取的先进策略与工具。 第一部分：全球金融监管体系的演进与重构 本部分将追溯金融监管从布雷顿森林体系解体后，到2008年全球金融危机爆发前的“分业监管”模式，再到危机后“功能监管”和“系统重要性”监管理念的确立过程。 第一章：危机后的监管范式转变 详细阐述了巴塞尔协议III（Basel III）在资本充足率、杠杆率和流动性风险管理方面的核心要求，并分析了这些标准对全球主要银行体系的实际影响。重点探讨了“太大而不能倒”（Too Big to Fail, TBTF）问题的解决路径，包括引入更高缓冲资本和明确国内生前遗嘱（Resolution Planning）的制定流程。 第二章：宏观审慎监管的理论与实践 区别于传统上侧重于单个机构稳健性的微观审慎监管，本章深入探讨了宏观审慎工具箱的构建。内容涵盖逆周期资本缓冲（Countercyclical Capital Buffer, CCyB）的触发机制、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制的运用，以及如何通过压力测试（Stress Testing）识别和量化跨市场、跨部门的传染风险。讨论将侧重于央行及金融稳定理事会（FSB）在协调全球宏观审慎政策中的角色。 第三章：影子银行与非银行金融机构（NBFI）的监管空白 本章专门剖析了在传统银行体系外快速增长的“影子银行”活动，包括货币市场基金（MMF）、资产证券化产品以及对冲基金的杠杆使用。分析了这些实体在危机中扮演的助推角色，并探讨了针对其系统重要性的识别标准和监管穿透（Regulatory Perimeter）的努力方向，例如对中央对手方（CCP）集中度风险的强化监管。 第二部分：金融科技（FinTech）与数字经济中的监管挑战 随着金融服务的数字化转型，新的技术应用带来了效率提升的同时，也对现有的牌照制度、数据隐私和反洗钱（AML）框架提出了根本性的挑战。 第四章：支付体系的革命与监管沙盒机制 深入分析了开放银行（Open Banking）的全球实践，包括欧洲的PSD2指令及其对数据共享和竞争格局的影响。详细介绍了各国监管机构为鼓励创新而设立的“监管沙盒”（Regulatory Sandbox）和“监管延展区”（Regulatory Extension）的具体运作模式、准入标准和退出机制，并评估了其在平衡创新与风险方面的效果。 第五章：加密资产、稳定币与分布式账本技术（DLT）的法律定性 本章拒绝泛泛而谈，而是针对不同类型的数字资产进行细致的法律分析：稳定币（Stablecoins）的储备资产管理与支付系统监管归属、去中心化金融（DeFi）协议中的法律责任主体认定，以及证券型代币（Security Tokens）与现有证券法框架的衔接问题。讨论将侧重于金融行动特别工作组（FATF）对虚拟资产服务提供商（VASP）的反洗钱义务的最新指导。 第六章：数据治理、隐私保护与算法公平性 随着金融机构对大数据和人工智能（AI）的依赖加深，本章探讨了数据跨境流动、数据主权以及数据安全合规的复杂性。重点分析了如欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）对金融数据处理的影响，以及在信贷审批、投资建议等场景中，AI模型“黑箱”操作导致的潜在算法歧视（Algorithmic Bias）及其监管应对策略，如“可解释的人工智能”（Explainable AI, XAI）在合规中的应用前景。 第三部分：跨境监管协作与金融犯罪的打击 在全球资本自由流动背景下，有效的金融监管必须超越国界。本部分关注国际合作框架的有效性以及对金融犯罪的跨司法管辖区打击。 第七章：反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）的全球基石 本书将详尽解析FATF的“四十项建议”的最新修订内容，并重点分析了对高风险司法管辖区的“灰名单”和“黑名单”制度的实际威慑力。更进一步，本章讨论了“金融情报部门”（FIU）之间信息共享的法律障碍与技术解决方案，以及对第三方尽职调查（Third-Party Due Diligence）责任的界定。 第八章：跨国税务合规与金融账户信息自动交换 聚焦于经济合作与发展组织（OECD）主导的《共同申报准则》（CRS）和“税基侵蚀和利润转移”（BEPS）行动计划对金融机构的合规要求。分析金融机构在识别最终受益人（Ultimate Beneficial Owner, UBO）和履行信息报告义务时面临的操作性难题，以及如何利用技术手段提高信息收集的准确性和及时性。 第九章：国际监管合作机制的有效性评估 评估了国际组织如金融稳定理事会（FSB）、国际证监会组织（IOSCO）和国际保险监督官协会（IAIS）在制定全球性金融标准方面的权力和局限性。探讨了在处理跨国金融集团的破产清算或重大违规事件时，不同国家监管机构之间的协调成本与法律冲突，并以近期重大国际金融案件为例，剖析跨境执法合作的成功经验与失败教训。 总结而言，本书为金融从业者、高级监管人员和法律专业人士提供了一个深入理解当前全球金融监管前沿问题、预测未来风险趋势的专业视角。它侧重于“如何做”而非“是什么”，强调实践操作中的技术性、国际协调性与前瞻性。

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这本书在金融法律方面的内容也为我打开了一个新的视角。我一直认为金融活动是经济的血液，而相关的法律法规自然也是非常复杂和重要的。这本书以一种易于理解的方式，讲解了与金融活动相关的法律，比如合同法在金融借贷中的应用，以及与票据、证券相关的法律规定。 我印象最深的是书中关于票据法的讲解，它细致地阐述了汇票、本票、支票等不同票据的法律性质、权利义务以及流转方式。这对于我理解和处理与票据相关的商业交易非常有帮助。同时，书中还涉及了金融监管的一些基本原则，以及金融机构在经营过程中需要承担的法律责任，这些内容让我对金融行业的合规性有了更深的理解，也让我对未来的投资行为有了更审慎的考量。

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《经济法实务》这本书，我拿到手的时候，就觉得它名字虽然听起来有些枯燥，但实际内容却给了我巨大的惊喜。我一直对经济活动中的法律框架很感兴趣，但传统的法律书籍往往过于理论化，离实际操作太远。这本书却不一样，它就像一位经验丰富的导师，用非常贴近实务的方式，一步一步地引导我理解经济法在日常商业活动中的应用。 我尤其欣赏书中对合同法的讲解。它不仅仅罗列了合同的基本原则和条款，更是通过大量的案例分析，展示了合同在实际签订、履行、变更和终止过程中可能遇到的各种问题。比如，书中详细剖析了格式合同的利弊，以及如何避免被不公平的条款所束缚。对于初创企业或者小微企业主来说，这部分内容简直是救命稻草。我过去在和供应商打交道时，总会担心合同细节是否周全，看完这部分内容后，我感觉自己对合同的把握能力大大提升，能够更自信地审阅和修改合同，也更清楚如何在谈判中维护自己的权益。书中还提及了违约责任的承担方式，以及如何有效追究对方的违约责任，这些都是在商业运作中非常实际的问题。

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这本书对于劳动法与社会保障法的阐述，也让我对员工权益和企业责任有了更全面的认识。我一直相信，一个和谐的劳资关系是企业稳定发展的重要基石。这本书详细介绍了劳动合同的订立、履行、变更和解除等各个环节的法律规定。 我特别欣赏书中关于工资支付、工作时间、休息休假、社会保险等方面的详细说明，这些都是与每一位劳动者息息相关的权益。书中还通过案例分析，讲解了如何处理劳动争议，以及企业在解雇员工时需要遵循的法律程序，这对于保障企业合法用工，避免不必要的纠纷非常有帮助。同时，书中对社会保障体系的介绍，也让我了解了企业在缴纳社会保险方面的义务，以及员工在享受社会保障权益时需要了解的事项。

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令我惊喜的是，这本书在反垄断和反不正当竞争方面的内容也相当详实。我一直觉得市场经济的活力在于公平竞争，而这些法律正是为了维护这种公平。书中清晰地解释了垄断行为的定义和种类，以及政府在反垄断方面的监管措施。 我尤其关注书中关于滥用市场支配地位的案例分析，它让我认识到，即使是一家规模较大的企业，也需要在经营中时刻注意是否存在违反反垄断法的行为。同时，书中对不正当竞争行为的界定，比如虚假宣传、商业诋毁、侵犯商业秘密等，也为我识别和防范市场风险提供了重要的指导。这本书让我明白了，只有在公平、透明的市场环境中，企业才能真正实现可持续发展。

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这本书在公司法方面的阐述也让我受益匪浅。作为一名对创业充满热情的年轻人，我一直想了解如何合法合规地设立和运营一家公司。这本书清晰地介绍了不同类型的公司组织形式，如有限责任公司和股份有限公司，以及它们各自的优缺点、设立程序和治理结构。书中关于股东权利、董事会职责、监事会监督等方面的详细解释，让我对公司内部的权力分配和运作机制有了更深刻的认识。 尤其令我印象深刻的是，书中还特别强调了中小企业在公司治理中可能遇到的挑战，并提供了一些实用的建议。例如，如何规范股权转让，如何处理股东之间的纠纷，以及如何建立有效的内部控制体系。这些内容对于我这种初次创业的人来说，是极其宝贵的指导。我还学习到了公司在融资、合并、分立等重大决策时需要遵守的法律规定，这为我未来的商业规划打下了坚实的基础。

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最后，我必须说，《经济法实务》这本书给我的整体感受是：它不仅仅是一本书，更像是一位良师益友，为我在经济活动的海洋中指明了方向。它没有使用晦涩难懂的法律术语，而是用通俗易懂的语言，结合大量的实际案例，将复杂的经济法律知识变得清晰明了。 这本书的结构安排也非常合理，从宏观的法律框架到微观的具体操作，层层递进，让我能够逐步建立起完整的经济法律知识体系。无论是初创企业者、企业管理者，还是对经济法律感兴趣的普通读者，这本书都能提供非常有价值的帮助。它让我意识到，在充满机遇与挑战的经济世界里，法律是最好的盾牌，也是最锐利的武器。我强烈推荐这本书给所有希望在经济活动中行稳致远的朋友们。

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知识产权保护是现代经济中越来越重要的一个环节，而《经济法实务》在这方面的内容也做得非常出色。我一直对创新和创意产业充满热情，但同时也深知保护自身知识产权的重要性。这本书详细介绍了商标法、专利法、著作权法等多个方面的法律知识，并且通过生动的案例，展示了如何在实际中进行商标注册、专利申请，以及如何应对侵权行为。 我特别喜欢书中关于著作权保护的讨论，它不仅解释了作品的自动保护原则，还说明了如何通过登记来增强证据效力。对于我这样经常需要撰写文章、制作PPT的职场人士来说，了解这些内容可以有效地保护我的劳动成果，避免不必要的法律纠纷。书中还提及了商业秘密的保护，以及不正当竞争行为的界定，这些内容让我对如何在市场竞争中合法经营有了更清晰的认知。

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《经济法实务》在税法方面的讲解，对于我理解日常的税务申报和合规性也起到了至关重要的作用。我之前总是觉得税法离我比较遥远，或者只是公司财务部门的事情，但这本书让我意识到，税法与每个经济参与者的关系都非常密切。 书中详细介绍了企业所得税、增值税、个人所得税等主要税种的征收依据、税率以及申报流程。它并没有停留在理论层面，而是通过列举常见的税务筹划案例，展示了如何在法律允许的范围内，合理降低税负。例如，书中关于研发费用加计扣除的讲解，就为很多科技型企业提供了非常实用的节税思路。同时，我也了解到了税务稽查和处罚的常见情形，这让我更加重视税务合规，避免因疏忽而产生的法律风险。

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《经济法实务》在消费者权益保护方面的章节，让我对如何在市场中作为一名“聪明”的消费者有了更深刻的理解。我一直认为，消费者作为市场的最终端，其权益的保护是市场经济健康发展的重要保障。 书中详细介绍了消费者享有的知情权、选择权、公平交易权、索赔权等基本权利，并列举了大量的案例，展示了消费者如何在遭遇假冒伪劣产品、虚假宣传、格式条款不公平等情况时，有效地维护自己的合法权益。我尤其对书中关于产品责任的讲解印象深刻，它清晰地说明了生产者、销售者在产品出现质量问题时需要承担的责任，以及消费者可以采取的补救措施。这本书让我明白，了解法律，才能更好地保护自己。

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书中关于对外经济法律制度的介绍，为我打开了认识国际经济合作的新窗口。随着全球化的深入，越来越多的企业将目光投向海外市场，而了解相关的法律法规是成功开拓国际业务的关键。 这本书详细介绍了涉外合同的订立和履行，以及国际货物买卖合同中的一些特殊规定，例如发货、检验、支付等环节的法律考量。我特别关注了书中关于国际投资和外商投资企业设立的法律框架，它让我对不同国家在吸引外资方面的政策和法律要求有了初步的了解。此外，书中还提及了国际税收协定以及跨国知识产权保护等内容，这些都是在进行国际贸易和投资时必须考虑的重要因素，这本书无疑为我提供了一个重要的入门指南。

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