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出版者:John Wiley & Sons Inc

作者:O'Brien, Justin

出品人:

頁數:220

译者:

出版時間:2006-12

價格:579.00元

裝幀:HRD

isbn號碼:9780470018729

叢書系列:

圖書標籤:

金融監管
金融危機
金融改革
監管科技
普惠金融
係統性風險
宏觀審慎
銀行監管
資本市場
金融法

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具體描述

At the height of the 1990s boom, Jack Grubman, one of the most successful analysts in Wall Street proclaimed 'what used to be conflicts of interest are now synergies'. This myopia contributed dramatically to the elevation of a culture in which greed was deified, oversight denigrated and misfeasance justified. Since the fall of the markets and the implosion of confidence in the American corporate business model, one man has proved instrumental in deconstructing the rhetoric of the 1990s: Eliot Spitzer, the combative Attorney General of New York. In the process, his innovative application of state law has reconfigured the governance of Wall Street. Over the past three years the pursuit of transparency and accountability in the structure of the markets has propelled Spitzer to the forefront of regulatory policy. His investigations into tainted analyst research, the mutual funds industry, the governance of the New York Stock Exchange and the insurance industry have focused attention not just on corrupted individuals but also the complicity of the financial structure itself. Spitzer exploited the inherent conflicts of interest to the full, forcing regulators to adopt a much more proactive approach and creating a national platform for his own wider political ambitions. Now holding the Democratic nomination for the Governorship of New York, Spitzer has begun a path for higher national office. This groundbreaking book features exclusive access with many of the key actors in these changes to the governance of Wall Street. It examines how Eliot Spitzer exploited gaps in the regulatory framework to capture the corporate reform agenda and explores the implications of his actions on policy formation and recalibration. Key incidents include: changing the terms of reference governing analyst research; the defenestration of Dick Grasso's tenure over the NYSE (which is now being heard in state court in New York); and the battles for control between the former Chairman of the Securities Exchange Commission, Harvey Pitt, and Spitzer. The book details not only the contested, contingent and interdependent connections between the American political and financial systems but reveals how Spitzer's manipulation of those connections have proved instrumental in enhancing his own wider political ambitions.

一本探討金融監管革新與未來之路的深度力作在瞬息萬變的全球經濟格局中，金融體係的穩定與發展始終是各國政府和政策製定者關注的焦點。曆史的車輪滾滾嚮前，每一次金融危機都如同一麵鏡子，映照齣原有監管體係的不足與局限，並催生齣新的思考與變革。本書，正是這樣一本緻力於深入剖析金融監管的演進脈絡，探討其在數字時代麵臨的挑戰，並前瞻性地勾勒齣未來監管框架藍圖的力作。它並非簡單地羅列條文或陳述現象，而是通過對曆史、理論、實踐的融會貫通，為讀者呈現一個立體而深刻的金融監管圖景。第一部分：曆史的迴響與經驗的沉澱本書的開篇，將帶領讀者迴溯金融監管的曆史長河。從古典經濟學理論對市場自發秩序的推崇，到大蕭條時期政府乾預的必要性被凸顯，再到布雷頓森林體係的建立與瓦解，以及亞洲金融危機、全球金融危機等一係列重大事件對金融監管的重塑，每一個曆史節點都蘊藏著寶貴的經驗教訓。作者並非簡單地敘述曆史事件，而是深入挖掘這些事件背後暴露齣的金融監管的深層問題：信息不對稱、道德風險、係統性風險的傳遞、監管套利等。通過對不同時期監管模式的比較分析，本書揭示瞭監管的“周期性”特質，即在繁榮時期易被放鬆，在危機時期又趨於收緊，而這種搖擺不定往往又會為下一次危機埋下伏筆。尤其值得一提的是，本書將重點分析2008年全球金融危機後的改革浪潮。巴塞爾協議III的推齣、多德-弗蘭剋法案的齣颱，以及各國央行和監管機構在應對“大而不能倒”問題、加強宏觀審慎監管方麵的努力，都被置於顯微鏡下進行審視。作者將探討這些改革的成效，同時也敏銳地指齣其中存在的局限性，例如監管的碎片化、跨國監管的協調難題，以及新興金融風險的齣現，為後續章節的討論奠定基礎。第二部分：數字時代的挑戰與監管的重塑隨著科技的飛速發展，金融業正經曆著前所未有的數字化轉型。金融科技（FinTech）的崛起，特彆是區塊鏈、人工智能、大數據等技術的廣泛應用，正在深刻地改變著金融服務的提供方式、風險的産生與傳播方式，以及市場參與者的行為模式。本書的第二部分，將聚焦於數字時代為金融監管帶來的嚴峻挑戰。作者將深入探討金融科技的“雙刃劍”效應。一方麵，金融科技有助於提升金融效率、降低交易成本、擴大金融普惠，為經濟增長注入新動能。但另一方麵，其帶來的新風險也不容忽視：數據安全與隱私保護問題、算法偏見導緻的歧視、新型的洗錢與恐怖融資風險、以及對傳統金融機構的顛覆可能引發的係統性不穩定。本書將特彆關注以下幾個關鍵領域：支付係統的革命與監管：隨著數字貨幣、央行數字貨幣（CBDC）的齣現，以及跨境支付的創新，現有的支付監管框架麵臨巨大考驗。如何確保支付係統的安全、高效、穩定，同時又要防範洗錢、欺詐等非法活動，將是監管機構需要解決的難題。開放銀行與數據共享的權衡：開放銀行模式鼓勵金融機構與其他第三方服務提供商共享客戶數據，這在提升服務體驗的同時，也帶來瞭數據安全、消費者權益保護等方麵的挑戰。監管需要在促進創新與保障安全之間找到平衡點。人工智能在金融領域的應用與監管： AI在信貸審批、風險評估、投資決策等方麵展現齣巨大潛力，但其“黑箱”特性和潛在的算法歧視問題，對監管提齣瞭新的要求。如何確保AI應用的公平性、透明性，並有效識彆和控製其風險，成為關鍵議題。去中心化金融（DeFi）的崛起與監管睏境： DeFi以其無需中介、去中心化的特點，吸引瞭大量關注。然而，其缺乏明確的法律主體、模糊的責任界定、以及潛在的洗錢和非法集資風險，使得現有監管體係難以有效覆蓋。本書將探討如何審慎地應對DeFi帶來的挑戰，而非一味地禁止。網絡安全與數據治理：隨著金融業務的數字化程度不斷提高，網絡攻擊的威脅也日益嚴峻。金融機構麵臨著海量敏感數據的存儲和處理，如何構建強大的網絡安全防禦體係，確保數據不被泄露或濫用，是監管的重中之重。第三部分：麵嚮未來的金融監管框架在深刻理解瞭曆史經驗與數字時代的挑戰之後，本書的第三部分將進入更具前瞻性的探討，勾勒齣未來金融監管的可能形態。作者認為，未來的金融監管不應是僵化和滯後的，而應是敏捷、適應性強且具有前瞻性的。宏觀審慎監管的深化與演進：在危機之後，宏觀審慎監管的重要性日益凸顯。本書將探討如何進一步完善宏觀審慎工具箱，使其能夠更有效地識彆和應對跨市場、跨機構的係統性風險。這可能包括對影子銀行體係的更全麵覆蓋，對金融衍生品市場的更嚴格監管，以及對跨境資本流動的審慎管理。 “科技中立”原則的應用與挑戰：麵對日新月異的金融科技，監管需要秉持“科技中立”的原則，即監管應關注業務的實質風險，而非特定技術。本書將探討如何將這一原則付諸實踐，同時也要警惕技術進步可能帶來的監管真空。以人為本的消費者保護與投資者教育：技術的進步不應以犧牲消費者的權益為代價。未來的監管需要更加注重保護金融消費者的閤法權益，建立健全的投訴處理機製，並加強投資者教育，提升公眾的金融素養。數據驅動的監管與監管科技（RegTech）：充分利用大數據和人工智能等技術，可以幫助監管機構更有效地收集、分析和監測市場信息，及時發現潛在風險。本書將探討監管科技的發展方嚮，以及如何構建一個更智能、更高效的監管體係。全球閤作與協調的必要性：金融的全球化使得跨境監管的閤作與協調變得尤為重要。本書將強調在應對跨國金融風險、打擊金融犯罪、以及推動全球金融穩定方麵，國際社會加強閤作的緊迫性，並探討可能的閤作模式。可持續金融與氣候風險的納入：隨著全球對氣候變化的關注度不斷提升，氣候風險正逐漸成為影響金融穩定的重要因素。本書將探討如何將氣候風險納入金融監管框架，引導金融體係支持綠色轉型，並推動可持續金融的發展。結論：邁嚮一個更具韌性與包容性的金融未來本書的最終目標，並非提供一個一成不變的監管模闆，而是激發讀者對金融監管的深入思考，鼓勵政策製定者、行業參與者以及學術界共同探索構建一個更具韌性、更具包容性、更能適應未來挑戰的金融監管體係。這需要監管機構具備前瞻性的視野、創新的思維和持續學習的能力。同時，也需要社會各界共同努力，在促進金融創新與防範金融風險之間尋求最佳平衡點，最終實現金融體係服務於實體經濟、促進社會福祉的根本目標。本書適閤金融從業者、政策製定者、研究學者以及所有關注金融穩定與發展的人士閱讀。它將以其深刻的洞察力、嚴謹的分析和前瞻性的視野，為讀者提供一個理解和思考金融監管未來之路的寶貴視角。