Institutional Banking for Emerging Markets pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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☆☆☆☆☆

出版者:Wiley

作者:Wei-Xin Huang

出品人:

页数:274

译者:

出版时间:2007-5-8

价格:USD 90.00

装帧:Hardcover

isbn号码:9780470030769

丛书系列:

图书标签:

新兴市场
机构银行业
金融
银行
投资
发展经济学
风险管理
公司金融
国际金融
经济发展

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具体描述

In today's competitive banking industry, institutional banking is attracting greater interest. Under the globalization umbrella, inter-bank business is undergoing dynamic change and is transcending the boundaries of traditional correspondent banking. In today's climate, no bank, regardless of size, can grow without the cooperation of other banks and no bank can hope to survive and prosper without utilizing emerging markets. Institutional banking in emerging countries has some unique functions: for example, problem solving is heavier and more crucial in emerging markets than in developed countries, given the irregularity of the market and non-transparency of the financial/legal systems. Moreover, it is particularly necessary to forge good relationships, day-to-day contact and personal communication, to provide better chances for product marketing and risk management. Products are therefore tailor-made and adapted as the situation dictates, a successful lesson for one case in one country cannot necessarily be repeated in another. Huang provides a systematic framework for the subject combining both principles and practice. The direct experience of the author, allows him to write authoritatively about the subject with academic vigour as well as a large amount of practical knowledge which only a practitioner can provide. The book contains numerous real life examples and case studies to allow the reader an insight into how Institutional Banking actually works in the real world. The book also contains a supplementary CD which includes chapter summary's and further information. Note: CD-ROM/DVD and other supplementary materials are not included as part of eBook file.

《新兴市场机构银行业务：挑战、机遇与实践》引言在全球经济一体化日益深化，新兴市场蓬勃发展的时代背景下，机构银行业务作为连接实体经济与金融市场的重要桥梁，其在这些区域的重要性不言而喻。新兴市场，以其高速增长的经济体量、庞大且年轻的人口结构、以及日益活跃的资本流动，为机构银行业务提供了前所未有的发展机遇。然而，与此同时，这些市场也面临着独特的挑战，包括不成熟的监管环境、薄弱的基础设施、信息不对称以及政治经济的不确定性。本书《新兴市场机构银行业务：挑战、机遇与实践》旨在深入剖析这些市场机构银行业务的复杂性，为金融机构、企业以及政策制定者提供一个全面、深入的视角。我们不将目光局限于理论框架，而是着眼于实际操作中的难点与创新，力求呈现一份既有深度又有广度的研究报告。本书将从多个维度，细致梳理新兴市场机构银行业务的演进轨迹、核心驱动因素、面临的重大挑战，以及成功的实践经验，为读者提供宝贵的参考和启示。第一章：新兴市场机构银行业务的宏观图景本章将勾勒出新兴市场机构银行业务的整体图景。我们首先将界定“新兴市场”的概念，并分析其经济增长的特点，如人口红利、城镇化进程、产业结构升级等，这些都构成了机构银行业务发展的土壤。接着，我们将探讨新兴市场在金融全球化浪潮中的地位变化，特别是外商直接投资（FDI）、证券投资以及贸易融资等跨境资本流动的增加，如何推动了机构银行业务的需求。本书还将重点分析新兴市场独特的金融生态系统。这包括其银行体系的结构，国有银行、民营银行、外资银行的角色演变，以及非银行金融机构（如保险公司、养老基金、私募基金）的崛起。我们还会审视新兴市场资本市场的发育程度，包括股票市场、债券市场以及衍生品市场的成熟度，这些都直接影响着机构银行业务的创新空间和盈利模式。此外，本章还将深入探讨新兴市场的监管环境。不同于发达国家成熟的金融监管框架，新兴市场往往处于监管改革和完善的进程中。我们将分析其监管的特点，如监管的独立性、执法力度、以及对新金融产品和技术的接受度。理解这些宏观层面的要素，对于把握新兴市场机构银行业务的本质至关重要。第二章：机构银行业务的核心构成与发展驱动力本章将聚焦于机构银行业务的内部构成，并深入分析其发展的主要驱动力。我们将详细阐述机构银行业务的几大核心板块，包括：企业融资服务：这包括了传统贷款（如营运资金贷款、项目融资、并购贷款），以及日益重要的供应链融资、贸易融资、以及结构性融资。在分析这些服务时，我们将特别关注新兴市场企业在融资渠道、融资成本、风险管理等方面的特殊需求。支付与现金管理：随着新兴市场数字经济的快速发展，对高效、安全的支付与现金管理解决方案的需求激增。本章将探讨新兴市场的电子支付、移动支付、跨境支付以及企业资金集中管理等方面的创新与挑战。国际业务：对于希望拓展全球业务的新兴市场企业，以及希望进入这些市场的跨国公司，银行提供的国际结算、外汇交易、以及离岸融资服务至关重要。我们将分析新兴市场在这些领域的特点与机遇。投资银行服务：包括证券发行（IPO、增发）、债券承销、并购顾问、财务重组等。新兴市场的资本市场发展程度不同，其对投资银行服务的需求也呈现出多样性。托管与基金服务：随着机构投资者的增加，对资产托管、基金注册、估值等服务的需求也在增长。在分析完核心业务后，本章将深入探讨驱动新兴市场机构银行业务发展的关键因素。这包括：经济增长与产业结构升级：制造业、服务业、高科技产业的蓬勃发展，为银行提供了大量的融资和金融服务需求。全球化与跨国贸易：国际贸易的增长直接带动了贸易融资和支付结算的需求。技术创新与数字化转型：金融科技（FinTech）的兴起，如大数据、人工智能、区块链等技术，正在重塑新兴市场的金融服务模式，降低成本，提高效率。监管改革与金融市场开放：政策的导向对机构银行业务的发展起着至关重要的作用，如政府对特定行业的支持、金融市场的对外开放等。社会经济结构的变化：如城市化进程加速、中产阶级壮大、以及年轻人口结构等，都为金融服务创造了新的市场空间。第三章：新兴市场机构银行业务面临的挑战尽管新兴市场蕴藏着巨大的发展潜力，但机构银行业务在其运营过程中，无疑会面临一系列严峻的挑战。本章将对此进行深入剖析：信用风险管理：新兴市场的信息不对称更为严重，企业财务报表透明度不高，法律和合同执行能力相对薄弱，这都显著增加了信用风险。我们将探讨如何在新兴市场环境下进行有效的信用评估、风险定价和风险缓释。流动性风险管理：新兴市场的资本市场往往波动较大，金融市场深度不足，可能导致银行在需要时难以获得充足的流动性，尤其是在经济下行时期。操作风险与合规风险：薄弱的内部控制、不完善的法律法规、以及频繁的政策变动，都可能导致操作风险和合规风险的增加。特别是在反洗钱（AML）、反恐融资（CTF）以及数据隐私保护方面，新兴市场可能面临更高的合规压力。监管的不确定性与政策风险：新兴市场的监管环境可能处于快速变化之中，政策的突然调整可能对银行业务产生深远影响。例如，货币政策的突然变动、资本管制、以及对特定行业的政策限制等。基础设施与技术落后：部分新兴市场在支付清算系统、数据基础设施、以及网络安全等方面可能存在不足，这会影响业务的效率和安全性。人才短缺与知识差距：随着金融业务的复杂化和专业化，新兴市场可能面临缺乏具备国际视野和专业知识的金融人才的问题。政治与地缘经济风险：政治不稳定、地区冲突、以及国际关系的变化，都可能对新兴市场的经济发展和金融稳定造成冲击，从而影响机构银行业务的正常开展。市场竞争加剧：随着市场的开放，本地银行、外资银行以及金融科技公司的竞争日益激烈，银行需要不断创新以保持竞争优势。第四章：新兴市场机构银行业务的创新与实践面对挑战，新兴市场的机构银行业务也在不断寻求创新与突破。本章将重点关注这些领域的实践经验：数字化转型与金融科技的应用：智能信贷审批：利用大数据和人工智能技术，优化信贷审批流程，提高效率和准确性。数字支付与现金管理解决方案：开发移动支付、API连接、以及嵌入式金融服务，满足企业对便捷支付的需求。区块链技术在贸易融资中的应用：提高贸易融资的透明度和效率，降低欺诈风险。利用云技术和SaaS模式：降低IT成本，提高业务的灵活性和可扩展性。产品与服务创新：定制化融资方案：针对特定行业和企业需求，设计创新的融资产品，如绿色债券、影响力债券、以及供应链金融产品。风险管理工具的创新：开发更精细化的信用风险评估模型，利用衍生品工具进行风险对冲。国际化服务能力的提升：建立更广泛的海外分支机构和代理行网络，提供更便捷的跨境金融服务。战略合作与生态系统构建：与金融科技公司的合作：借助FinTech公司的技术和渠道，快速推出新产品和服务。构建产业金融生态系统：与产业链上的企业、供应商、客户建立紧密合作关系，提供一站式金融服务。与政府和监管机构的沟通：积极参与监管改革，为政策制定提供建议，争取有利的营商环境。可持续金融的兴起：绿色金融：为符合ESG（环境、社会、治理）标准的企业提供融资支持，发行绿色债券等。普惠金融：通过科技手段，将金融服务延伸到小微企业和低收入群体，促进经济包容性发展。第五章：新兴市场机构银行业务的未来展望展望未来，新兴市场机构银行业务的发展将呈现出几个关键趋势：数字化和智能化将是主流：银行将更加依赖数据驱动的决策，人工智能将渗透到业务的各个环节。生态系统整合与平台化将进一步深化：银行将从单一的产品提供商转变为综合性的金融服务平台，与其他金融机构、科技公司、甚至非金融机构形成广泛的合作。对ESG的重视将持续提升：可持续金融将成为银行的核心战略之一，影响其信贷决策、产品设计和风险管理。新兴市场内部的差异化将更加明显：不同新兴市场在经济发展阶段、监管环境、技术接受度等方面存在显著差异，银行需要采取差异化的战略。跨境合作与区域一体化将加强：随着区域经济一体化的推进，新兴市场银行之间的合作将更加紧密，共同应对全球挑战。监管科技（RegTech）将发挥更大作用：银行将利用技术手段提高合规效率，应对日益复杂的监管要求。结论《新兴市场机构银行业务：挑战、机遇与实践》一书，通过对宏观环境、核心业务、挑战、创新实践以及未来趋势的全面分析，旨在为读者提供一个深入理解新兴市场机构银行业务的视角。我们相信，对于那些能够准确把握时代脉搏，勇于拥抱变革，并善于在复杂环境中寻找机遇的金融机构而言，新兴市场将继续提供广阔的发展空间和丰厚的价值回报。本书的编写，力求客观、深入，并富有启发性，希望能为相关领域的专业人士提供有价值的参考，共同推动新兴市场金融业的健康发展。