Financial Stability, Economic Growth, and the Role of Law pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:Cambridge University Press

作者:Douglas W. Arner

出品人:

页数:382

译者:

出版时间:2007-6-4

价格:USD 165.00

装帧:Hardcover

isbn号码:9780521870474

丛书系列:

图书标签:

金融
课本
finance
金融稳定
经济增长
法律
金融法
经济法
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微观经济学
公司治理
风险管理
制度经济学

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具体描述

Financial crises have become an all too common occurrence over the past twenty years, largely as a result of changes in finance brought about by increasing internationalization and integration. As domestic financial systems and economies have become more interlinked, weaknesses can significantly impact not only individual economies but also markets, financial intermediaries, and economies around the world. This volume addresses the twin objectives of financial development in the context of financial stability and the role of law in supporting both. Financial stability (frequently seen as the avoidance of financial crisis) has become an objective of both the international financial architecture and individual economies and central banks. At the same time, financial development is now seen to play an important role in economic growth. In both financial stability and financial development, law and related institutions have a central role.

《金融稳定、经济增长与法律的作用》引言在错综复杂的现代经济图景中，金融稳定、经济增长以及法律框架三者之间，犹如一条看不见的纽带，紧密相连，相互塑造。忽视其中任何一个环节，都可能导致经济体系的失衡乃至崩溃。本书深入探讨了这三者之间动态而微妙的互动关系，旨在揭示一种可持续的经济发展模式，这种模式以稳健的金融体系为基石，以法律的规范与引导为保障，最终实现经济的长期健康增长。我们将超越单纯的经济理论或法律条文，试图构建一个多维度的分析框架，理解它们如何协同作用，以及它们在不同历史时期和地域背景下的独特表现。第一部分：金融稳定的基石与挑战金融体系是现代经济的“血液循环系统”，其平稳运行对于经济活动的开展至关重要。金融稳定并非静态概念，而是一个动态平衡的过程，它意味着金融机构能够有效抵御冲击，金融市场能够顺畅地进行资金融通，并且整个金融体系能够避免系统性风险的爆发。金融体系的组成与功能：我们将首先审视金融体系的构成要素，包括银行、证券市场、保险公司、非银行金融机构等，并阐述它们在吸收储蓄、配置资本、分散风险、提供支付清算等核心功能中所扮演的角色。理解这些基本功能，是认识金融稳定为何如此重要的前提。风险的根源与类型：金融体系天然伴随着风险。本书将深入剖析这些风险的来源，例如信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险以及系统性风险。我们将探讨这些风险是如何产生、累积并可能相互传染的，尤其关注在信息不对称、道德风险以及羊群效应等因素作用下，风险可能被放大。金融危机的历史回溯与教训：通过回顾历史上发生的几次重大的金融危机，如20世纪30年代的大萧条、2008年的全球金融危机等，本书将分析这些危机的成因、传导机制以及造成的巨大经济与社会代价。这些历史案例不仅是警示，更是我们理解金融稳定脆弱性的生动课堂，从中汲取宝贵的经验教训。宏观审慎管理与微观审慎监管：为维护金融稳定，监管机构采取了多种策略。本书将详细阐述宏观审慎管理（Macroprudential Regulation）的理念，即关注整个金融体系的稳定性，以及微观审慎监管（Microprudential Regulation）的实践，即关注单个金融机构的稳健性。我们将探讨这两者之间的互补性与潜在的张力，以及如何通过有效的监管组合来防范风险。金融创新的双刃剑：金融创新是推动金融体系进步的重要力量，但也可能带来新的风险。本书将分析金融产品、市场和技术的创新，如金融衍生品、影子银行体系、金融科技（FinTech）等，如何既能提高效率、降低成本，又可能增加监管的难度和系统性风险。第二部分：经济增长的动力与制约经济增长是提升社会福祉、改善民生的核心驱动力。它意味着一个经济体在一定时期内生产的商品和服务总量（GDP）的持续扩张。然而，经济增长并非自然而然的发生，它受到一系列复杂因素的制约与影响。增长的引擎：资本、劳动与技术：传统的经济增长理论强调资本积累、劳动力供给和技术进步是经济增长的三大要素。本书将深入探讨这些要素如何协同作用，以及它们在不同发展阶段的重要性。我们将分析投资在推动经济增长中的关键作用，以及人力资本投资、教育和技能培训对提高劳动生产率的深远影响。制度与环境：增长的催化剂与阻碍：除了要素投入，制度环境对经济增长的影响更为根本。稳定的政治环境、有效的政府治理、健全的市场机制以及公平的竞争规则，都是经济增长的重要催化剂。反之，腐败、低效的政府、不确定的产权保护以及市场准入的障碍，则会严重阻碍经济增长的步伐。创新与创业：增长的新动能：在知识经济时代，创新尤其是技术创新，成为驱动经济增长的核心动力。本书将探讨创新体系的构建，包括研发投入、知识产权保护、产学研合作以及创业生态系统的培育。我们还将分析企业家精神在发现机会、整合资源、推动技术转化中的关键作用。全球化与国际贸易：增长的拓展与挑战：全球化进程为经济增长提供了新的机遇。国际贸易、外国直接投资以及技术溢出效应，能够帮助各国更有效地配置资源，提升生产效率。然而，全球化也伴随着风险，如外部冲击的传染、贸易保护主义的抬头以及国内产业的竞争压力。可持续发展与包容性增长：经济增长的真正目标并非仅仅是GDP的增长，更在于能否实现可持续和包容性的发展。本书将探讨如何在追求经济增长的同时，保护环境、应对气候变化，并确保增长的成果能够惠及社会各个阶层，缩小贫富差距，促进社会公平。第三部分：法律的作用：规范、激励与保障法律，作为社会运行的基本规则，是连接金融稳定与经济增长的桥梁，也是它们健康发展的必要保障。法律并非仅仅是冰冷的条文，而是能够塑造行为、引导预期、配置资源，并最终影响经济绩效的强大力量。产权保护：经济活动的基石：健全的法律体系首先需要清晰而稳固的产权界定和保护。无论是土地、资本还是知识产权，只有当它们的归属清晰、转让自由、受到法律充分保护时，投资者才敢于投入，创新者才敢于尝试，经济活动才能蓬勃发展。合同的执行：信任与交易的润滑剂：经济活动本质上是复杂的契约关系。法律确保合同的有效性和可执行性，为商业交易提供了基础的信任。当合同条款能够得到公平且高效的执行时，交易成本得以降低，商业往来更加顺畅，从而促进了经济效率的提升。金融监管的法律框架：金融稳定高度依赖于一套清晰、有效且得到严格执行的金融监管法律框架。这包括对金融机构的设立、运营、风险管理以及退出机制的规定，以及对市场行为的规范，如信息披露、内幕交易打击等。法律为监管机构提供了权力，也为其行使权力划定了界限。竞争政策与反垄断法：公平的市场竞争是经济活力的源泉。法律通过反垄断法和竞争政策，防止市场势力滥用，打击卡特尔和垄断行为，确保市场参与者能够公平竞争，从而激励企业提高效率、创新产品，并最终惠及消费者。法律的经济激励作用：法律不仅仅是约束，更是激励。例如，知识产权法律激励了创新，破产法为企业提供了试错的空间，合同法鼓励了合作。通过巧妙设计，法律可以引导经济主体的行为，使其朝着更有利于整体经济效率和福利的方向发展。法律的适应性与演进：随着经济的快速发展和金融创新的涌现，法律体系也需要不断适应和演进。本书将探讨法律如何通过司法解释、立法修订以及国际条约等方式，应对新的经济挑战，例如数字经济的监管、金融科技的风险治理以及跨境金融活动的法律协调。 “法治”与“人治”的权衡：在现实中，法律的执行往往受到实际情况的影响。本书将审视“法治”原则的重要性，强调规则的普遍适用性和确定性，同时也会探讨在特定情况下，如何平衡法律的刚性与政策的灵活性，以及如何防范法律执行中的选择性或腐败问题，这些问题都深刻影响着金融稳定与经济增长。结论：构建协同发展的经济生态《金融稳定、经济增长与法律的作用》并非孤立地分析这三个主题，而是致力于揭示它们之间不可分割的联系。一个稳定的金融体系能够降低融资成本，提高资源配置效率，从而为经济增长提供坚实的基础。而持续的经济增长则能够创造财富，为金融体系的健康发展提供充裕的资本和广阔的市场。在这两者协同发展的过程中，健全的法律体系扮演着至关重要的角色，它提供了必要的规则、保障了公平的交易、约束了不当行为，并激励了创新与投资。本书的最终目标是为政策制定者、学者、金融从业者以及所有关注经济发展的人们，提供一个更全面、更深入的视角。我们希望通过对金融稳定、经济增长和法律作用的深入剖析，能够启发读者思考如何构建一个更加稳健、更具活力、更可持续的经济发展模式。这需要审慎的金融监管，积极的经济政策，以及一个强大、公平且适应性强的法律体系共同作用。只有当这三者有机结合，相互促进，我们才能真正实现经济的长期繁荣与社会整体福祉的提升。