第一部分 備 考 指 南
第一章 考試製度解讀 3
一、考試簡介 3
二、報名條件 3
三、考試科目、範圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時間和考試地點 4
六、成績認定 4
第二章 命題規律總結 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過具體情況考查知識點 5
三、不同形式、多種角度考查
同一考點 6
四、多個考點在同一題目中考查 6
五、計算題考查知識點集中，
注意理解運用 7
六、考查概念、屬性 8
七、考查法律法規中的具體條款 8
八、綜閤題難度大 9
九、中級考試的考查難度加深，
考查範圍更廣 9
第三章 復習應試策略 11
一、學習方法 11
二、應試技巧 12

第二部分 核 心 講 義
第一章 傢庭收支和債務管理 17
【考查內容】 17
【備考方法】 17
【框架結構】 17
【核心講義】 18
一、傢庭收支和債務管理信息的
分類 18
二、傢庭收入支齣錶和資産
負債錶的製作 20
三、傢庭收支和債務管理狀況分析 21
四、傢庭收支和債務管理的綜閤
運用 24
【過關練習】 26
第二章 財富保障與規劃 29
【考查內容】 29
【備考方法】 29
【框架結構】 29
【核心講義】 30
一、財富保障概述 30
二、保險的基本內容與原理 31
三、保險的主要品種 38
四、財富保障規劃與保險産品
選擇 45
【過關練習】 48
第三章 教育投資規劃 52
【考查內容】 52
【備考方法】 52
【框架結構】 52
【核心講義】 52
一、教育投資規劃概述 52
二、教育投資規劃的工具 54
三、教育投資規劃的流程及原則 57
四、齣國留學教育投資規劃 58
【過關練習】 59
第四章 退休養老規劃 63
【考查內容】 63
【備考方法】 63
【框架結構】 63
【核心講義】 64
一、退休養老規劃的重要性 64
二、影響退休規劃的因素 65
三、退休規劃的流程和原則 65
四、薪酬與員工福利 69
【過關練習】 73
第五章 投資規劃 77
【考查內容】 77
【備考方法】 77
【框架結構】 77
【核心講義】 78
一、投資規劃的基本內容 78
二、現代投資組閤理論與資産
配置 78
三、投資工具分析方法與投資
組閤績效分析 88
四、資産配置應用與投資規劃 96
【過關練習】 96
第六章 稅務規劃 100
【考查內容】 100
【備考方法】 100
【框架結構】 100
【核心講義】 101
一、稅務規劃概述 101
二、稅務規劃基本方法 104
三、個人所得稅稅務規劃 106
四、房屋交易稅務規劃 109
五、汽車納稅介紹 114
六、企業經營相關稅種稅務規劃 116
【過關練習】 121
第七章 財富傳承規劃 125
【考查內容】 125
【備考方法】 125
【框架結構】 125
【核心講義】 126
一、財富傳承規劃概述 126
二、遺産繼承 128
三、傢族信托 133
四、人壽保險在財富傳承中的
作用 135
五、財富傳承規劃工具的特點
比較與工作原則 135
【過關練習】 137
第八章 中小企業主的理財規劃 141
【考查內容】 141
【備考方法】 141
【框架結構】 141
【核心講義】 141
一、中小企業的界定和特徵 141
二、中小企業主人群分析 142
三、中小企業公司理財規劃 145
【過關練習】 148
第九章 理財規劃與客戶關係管理 152
【考查內容】 152
【備考方法】 152
【框架結構】 152
【核心講義】 152
一、客戶關係管理的成因與實踐 152
二、客戶關係管理定義與方法 154
三、有效客戶關係管理的策略與
措施 156
【過關練習】 157
第十章 綜閤理財規劃服務 160
【考查內容】 160
【備考方法】 160
【框架結構】 160
【核心講義】 161
一、綜閤理財規劃概述 161
二、傢庭財務狀況分析 161
三、明確理財目標 164
四、綜閤理財規劃方案 166
五、理財規劃方案的執行和跟蹤
服務 169
【過關練習】 170
第十一章 理財規劃書製作的標準和
流程 172
【考查內容】 172
【備考方法】 172
【框架結構】 172
【核心講義】 173
一、理財規劃書的特點和製作
標準 173
二、理財規劃書的"開場白" 174
三、理財規劃書的主要內容 174
四、理財規劃書的"其他內容" 176
【過關練習】 178

第三部分 曆年真題及詳解
2015年下半年銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(中級)》真題 183
答案及詳解 197

第四部分 考前押題及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《個人
理財(中級)》考前押題(一) 213
答案及詳解 226
銀行業專業人員職業資格考試《個人
理財(中級)》考前押題(二) 238
答案及詳解 252
· · · · · · (收起)