Global Money Laundering Law Handbook pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:Intl Business Pubns USA

作者:International Business Publications, USA

出品人:

页数:300

译者:

出版时间:

价格:199.95

装帧:Pap

isbn号码:9781433018404

丛书系列:

图书标签:

• Money Laundering
• Financial Crime
• AML Compliance
• Global Law
• Legal Handbook
• Financial Regulation
• International Law
• Criminal Law
• Due Diligence
• Risk Management

《环球洗钱法规手册》 导读： 在日益全球化且金融活动错综复杂的今天，洗钱行为已演变成一种复杂且具有高度破坏性的犯罪活动，其触角延伸至全球各个角落，对国际金融体系的稳定、国家经济安全乃至社会公正构成了严峻挑战。为了有效应对这一全球性难题，《环球洗钱法规手册》应运而生，旨在为全球范围内的金融机构、监管部门、法律从业者、合规专业人士以及企业高管提供一本全面、权威且实用的参考指南。本书聚焦于当前世界各国在反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）领域的核心法律框架、监管实践、执法动态以及前沿趋势，旨在提升参与者对洗钱风险的认知，增强其防范和打击能力，维护金融秩序的纯洁与安全。 核心内容概览： 本书的核心价值在于其对全球洗钱法规的系统性梳理和深度解析。它不仅仅是各国法律条文的简单罗列，而是深入探讨了这些法规背后的逻辑、演变过程以及在实际操作中的应用。 第一部分：全球反洗钱与反恐融资法律体系的基石 本部分将追溯洗钱犯罪的起源与发展，阐释其对社会经济造成的深远影响，并重点介绍构建当前全球反洗钱与反恐融资法律体系的关键里程碑。我们将深入探讨国际组织，如金融行动特别工作组（FATF）在制定国际标准、发布建议和评估成员国合规性方面所扮演的关键角色。FATF的四十项建议以及九项特别建议，将作为各国制定和完善自身法律法规的根本遵循，本书将对这些核心建议进行逐一解读，并分析其在不同司法管辖区的落地情况。同时，我们将审视联合国、欧盟等区域性组织在推动跨境合作、打击跨国洗钱犯罪方面所采取的政策与措施。 第二部分：主要司法管辖区的反洗钱与反恐融资法规详解 这一部分是本书的重头戏，将对全球主要经济体和关键金融中心的洗钱法规进行详细的介绍与对比分析。我们不仅会关注美国的《银行保密法》（BSA）及其后续修正案，如《爱国者法案》等，还会深入分析欧盟成员国在执行《反洗钱指令》（AMLD）系列法规时的具体实践，包括其在客户尽职调查（CDD）、受益所有人识别（UBO）、可疑交易报告（STR）等方面的特殊规定。 北美地区： 重点关注美国和加拿大的反洗钱法律框架，包括其监管机构（如FinCEN、OSFI）、主要立法、执法机制及对金融机构的要求。我们将探讨美国在金融制裁、资产追溯和冻结方面的独特策略。 欧洲地区： 深入剖析欧盟成员国如何落实AMLD系列指令，包括但不限于德国、法国、英国（脱欧后独立法规）、卢森堡等国的具体法律规定和监管重点。特别关注其对数字货币、虚拟资产和跨境支付的新兴监管挑战。 亚洲地区： 详细介绍包括中国大陆、香港、新加坡、日本、韩国在内的主要亚洲经济体在反洗钱与反恐融资方面的法律体系。我们将分析这些地区在客户尽职调查、交易监控、可疑活动报告以及国际合作方面的特色和重点。例如，中国大陆的《反洗钱法》及其配套法规，香港作为国际金融中心的严格监管，以及新加坡在金融科技风险控制方面的创新举措。 其他重要地区： 覆盖澳大利亚、瑞士、巴西、南非等国家和地区，展示其在反洗钱法规方面的共性与独特性。 在每个司法管辖区，本书将重点阐述以下核心要素： 1. 法律渊源与监管机构： 明确主要的法律条文、行政法规以及负责执行和监督的监管部门。 2. 客户尽职调查（CDD）与增强型尽职调查（EDD）： 详述识别客户身份、评估风险、确定受益所有人的具体要求，以及在特定高风险情况下所需采取的额外审查措施。 3. 可疑交易报告（STR）与内部控制： 解释何为可疑交易，报告的义务、程序及保密性，以及金融机构建立健全反洗钱内部控制体系的重要性。 4. 记录保存要求： 明确客户身份信息、交易记录等关键数据的保存期限和方式。 5. 处罚机制： 介绍违反反洗钱法规可能面临的民事、行政和刑事处罚。 6. 跨境合作与信息共享： 分析各国在信息共享、执法互助和司法协助方面的机制。 第三部分：新兴洗钱风险与应对策略 随着金融科技的飞速发展，洗钱活动呈现出新的形态和更加隐蔽的特征。本部分将聚焦于当前最值得关注的新兴风险领域： 数字货币与加密资产： 深入分析比特币、以太坊等加密货币在洗钱过程中的潜在用途，以及各国监管机构如何尝试监管这些去中心化资产，包括KYC/AML要求在加密货币交易所的应用、匿名币的风险评估以及区块链分析技术的作用。 金融科技（FinTech）与数字支付： 探讨电子钱包、移动支付、点对点（P2P）借贷等金融科技产品在洗钱风险中的新机遇，以及监管部门如何平衡创新与风险。 虚拟资产服务提供商（VASPs）： 分析VASPs面临的独特反洗钱挑战，包括客户身份验证、交易监控和STR义务。 网络洗钱与深度伪造（Deepfake）技术： 揭示利用互联网、社交媒体和新兴技术进行洗钱的手段，以及识别和防范这些风险的技术与策略。 政治公众人物（PEPs）的风险管理： 深入探讨对PEPs及其关联人员进行EDD的特殊考量，以及如何识别和管理与其相关的潜在洗钱风险。 供应链金融与贸易融资中的洗钱风险： 分析贸易错报、虚假发票等手段在国际贸易和供应链金融中的洗钱风险，以及如何通过加强尽职调查和交易监控来防范。 第四部分：反洗钱与反恐融资领域的执法实践与前沿动态 法律的生命力在于实践。本部分将通过案例分析、执法数据和监管趋势，展现反洗钱与反恐融资领域在实际运作中的情况。 重大洗钱案件分析： 选取全球范围内具有代表性的洗钱案件，剖析其作案手法、侦破过程以及案件带来的法律和监管启示。 执法机构的合作与协调： 探讨各国执法机构之间以及与国际组织的合作模式，如情报共享、联合调查和引渡程序。 监管机构的合规审查与审计： 介绍监管机构如何对金融机构进行合规性审查，包括现场检查、非现场监测以及对不合规行为的处罚。 技术的应用与发展： 探讨大数据分析、人工智能（AI）、机器学习等技术在反洗钱风险管理、交易监控和可疑行为识别中的应用前景。 未来发展趋势： 预测全球反洗钱与反恐融资领域未来的发展方向，包括监管的深化、国际合作的加强以及新兴风险的出现。 第五部分：金融机构的合规义务与最佳实践 本书最后一部分将聚焦于金融机构在反洗钱与反恐融资体系中的核心责任，并提供可操作性的合规指导。 建立健全的AML/CFT合规计划： 详细阐述一个有效的AML/CFT合规计划应包含的核心要素，包括风险评估、内部政策和程序、人员培训、独立审计等。 客户尽职调查流程的优化： 提供关于如何有效实施CDD和EDD的实用技巧，包括利用科技手段提高效率和准确性。 交易监控系统的选择与应用： 分析如何选择和配置有效的交易监控系统，以及如何根据风险调整监控规则。 报告可疑交易的注意事项： 提供关于如何撰写高质量STRs以及如何保护报告人的信息。 员工培训与风险意识提升： 强调持续性员工培训的重要性，以及如何构建积极的合规文化。 应对监管检查与审计： 为金融机构提供准备监管审查和内部审计的指导。 目标读者： 《环球洗钱法规手册》适合以下各类专业人士阅读： 金融机构的合规官、反洗钱官、风险管理人员： 为其提供最新的法律法规解读和实操指导，帮助其构建和完善合规体系。 监管部门官员： 为其提供跨国界、跨领域的监管视野，促进其政策制定和执法效率。 律师与法律顾问： 为其提供处理洗钱相关案件、提供法律咨询的专业知识。 企业高管与董事会成员： 帮助其理解洗钱风险对企业声誉和经营的潜在威胁，并指导其如何履行监督责任。 审计师与内部控制专业人士： 为其提供评估金融机构反洗钱合规性的标准和方法。 学者与研究人员： 为其提供深入研究洗钱犯罪、国际金融监管和法律演变的权威参考。 结论： 《环球洗钱法规手册》以其内容的全面性、分析的深度以及前瞻性，致力于成为一本不可或缺的工具书。它不仅能够帮助读者深刻理解全球洗钱法规的复杂性，更能为其在日益严峻的金融犯罪挑战中提供坚实的知识支撑和实践指导，共同构建一个更加安全、透明和有序的全球金融环境。本书旨在赋能所有参与者，共同抵御洗钱活动，捍卫金融系统的 integrity 和信任。

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